Mengapa Anda Harus Berinvestasi dalam Dana Indeks? (Dan Dana Indeks Teratas untuk Dipertimbangkan)

Di pasar negara maju, pengelolaan dana pasif telah memperoleh signifikansi sejak 2016 ketika pengembalian yang dihasilkan oleh dana yang dikelola secara aktif berjuang untuk mengalahkan pengembalian yang dihasilkan oleh dana yang dikelola secara pasif.

Haruskah Investor India Memilih Dana Indeks?

dana indeks, seperti namanya, berinvestasi dalam indeks.

Dana ini berusaha untuk berinvestasi di semua sekuritas yang mendasari dalam proporsi yang sama dengan indeks. Tujuan dana indeks adalah untuk mereplikasi kinerja indeks.

Di pasar negara berkembang seperti India, dana indeks belum menghasilkan banyak popularitas. Namun, studi menunjukkan bahwa hampir tidak mungkin untuk mengalahkan indeks benchmark tahun demi tahun. Jadi, masuk akal untuk mendiversifikasi investasi melalui dana indeks.

Haruskah Anda Memilih Mereka?

Keberhasilan dana indeks ditentukan oleh seberapa dekat ia mampu mereplikasi kinerja indeks dasar yang disalinnya. Ini diukur dengan kesalahan pelacakan. Jadi, kesalahan pelacakan yang lebih rendah menunjukkan bahwa dana tersebut lebih baik.

Seorang investor harus berinvestasi dalam dana indeks jika mereka memiliki keberatan sehubungan dengan kemampuan manajer dana dalam menghasilkan alfa atas pengembalian patokan.

Lebih jauh, jika seorang investor ingin memainkan strategi berbiaya rendah, dana indeks paling cocok. Lebih-lebih lagi, dana indeks juga membantu untuk tetap sepenuhnya diinvestasikan dalam ekuitas setiap saat. Untuk berinvestasi dalam dana indeks, seorang investor memiliki tiga pilihan secara umum:

• +Dana yang melacak Sensex – 30 saham
• +Dana yang melacak Nifty – 50 saham
• +Indeks plus dana – Dana menginvestasikan sebagian dalam indeks dan sisanya dikelola secara aktif

Keuntungan dana indeks

Dua keuntungan utama dana indeks adalah:

1. Rasio biaya manajemen yang lebih rendah (rasio biaya biasanya sepertiga dari biaya untuk dana yang dikelola secara aktif).
2. Kinerja historis yang lebih baik dari sebagian besar dana aktif.

Siapa yang Harus Berinvestasi dalam Dana Indeks?

Dana indeks umumnya cocok untuk yang kurang canggih, dan lebih banyak investor yang menghindari risiko.

Investor yang berusaha menjaga hal-hal sederhana, meminimalkan biaya investasi dan mencari keuntungan yang wajar dari tren historis pasar idealnya memilih dana indeks.

Dana Indeks Terbaik untuk Dipertimbangkan

Kami merekomendasikan dana indeks berikut yang telah berhasil mereplikasi kinerja indeks ke tingkat yang paling dekat.

Indeks HDFC – Paket Sensex

Kategori:Topi besar

YTD 1-Y 3-Y 5-Y

Dana

5.0115.7211.4914.43Kategori0.8411.551.39

15.86

Peringkat dalam Kategori182476

96

Sumber:ValueResearch; Tolok Ukur:S&P BSE Sensex; Kategori:Topi besar; Pada 15-Juni-2018

Ulasan tentang Indeks HDFC – Paket Sensex

Skema ini berusaha untuk menghasilkan pengembalian yang dihasilkan oleh S&P BSE Sensex untuk meminimalkan kesalahan pelacakan. Ini lebih cocok untuk investor yang ingin berinvestasi dalam ekuitas yang dicakup oleh Sensex.

Dana tersebut telah menghasilkan pengembalian absolut yang cukup besar sebesar 15,72% selama periode satu tahun. Dana tersebut memiliki deviasi rendah di antara rekan-rekannya dan memiliki beta mendekati 1.

Krishan Kumar Daga mengelola dana tersebut sejak Oktober 2015. Sebelum bergabung dengan HDFC AMC, dia telah bekerja dengan Reliance Mutual Fund, Reliance Capital Ltd dan perusahaan manajemen investasi lainnya. Daga memiliki gelar BCom (H).

ICICI Prudential Nifty Index Plan

Kategori:Topi besar

YTD 1-Y 3-Y 5-Y

Dana

3.1313.6711.2514.34Kategori0.8411.551.39

15.86

Peringkat dalam Kategori645991

100

Sumber:ValueResearch; Tolok ukur:Bagus 50; Kategori:Topi besar; Pada 15-Juni-2018

Tinjauan ICICI Prudential Nifty Index Plan

Skema tersebut berupaya melacak kinerja Nifty 50 Index.

Dana tersebut telah menghasilkan pengembalian absolut yang sehat sebesar 13,67% selama periode satu tahun dan memiliki profil risiko yang sehat jika dibandingkan dengan rata-rata kategori.

Kayzad Eghlim mengelola dana dengan baik sejak Agustus 2009. Sebelum bergabung dengan ICICI Prudential AMC, dia telah bekerja dengan IDFC Investment Advisors Ltd., Sekuritas utama, dan Reksa Dana Canbank. Dia memegang gelar B.Com (H) dan gelar M.Com.

ICICI Prudential Nifty Next 50 Index Fund

Kategori:Topi Besar

YTD 1 tahun 3Y 5 tahun

Dana

-5.4210.6316.6820.58Kategori-.39810.1613.31

19.28

Peringkat dalam Kategori875115

32

Sumber:ValueResearch; Tolok Ukur:Bagus Berikutnya 50; Kategori:Ekuitas – topi multi ; Pada 15-Juni-2018

Dana tersebut berusaha untuk berinvestasi di perusahaan yang merupakan bagian dari Indeks Nifty Next 50 dan berusaha untuk mencapai pengembalian yang sesuai dengan indeks.

Reksa dana tersebut memiliki standar deviasi sedang dan telah mengelola beta 1,03 sehingga mereplikasi kinerja indeks.

Aset yang dikelola (AUM) kurang dari Rs 500 Crs dan dengan demikian rasio biaya menjadi dapat dipantau. Kayzad Eghlim mengelola dana dengan baik sejak Agustus 2009. Sebelum bergabung dengan ICICI Prudential AMC, dia telah bekerja dengan IDFC Investment Advisors Ltd., Sekuritas utama, dan Reksa Dana Canbank. Dia memegang gelar BCom (H) dan gelar M.Com.

Dana Indeks Bagus UTI

Kategori:Topi Besar

YTD 1 tahun 3Y

5 tahun

Dana

3.3414.3211.6014.16

Kategori

0.8411.551.39

15.86

Peringkat dalam Kategori554867

109

Sumber:Pagi; Tolok ukur:Bagus 50; Kategori:Topi besar; Pada 15-Juni-2018

Dana tersebut berusaha untuk berinvestasi pada saham yang merupakan bagian dari indeks Nifty 50 dan untuk mencapai pengembalian yang sesuai dengan pengembalian indeks.

Reksa dana tersebut memiliki aset kelolaan yang sehat dan memiliki profil risiko yang lebih rendah jika dibandingkan dengan kategori rata-rata. Kaushik Basu mengelola dana tersebut sejak Januari 2013. Basu terkait dengan UTI AMC dari lebih dari satu dekade sekarang dan memegang B.Com (H), CAIIB, Gelar ICWA dan LLB.

Selamat berinvestasi!

Penafian:pandangan yang diungkapkan di sini adalah dari penulis dan tidak mencerminkan pandangan dari Groww.