5 Cara Utang Dapat Menghasilkan Uang Anda

Utang adalah kata yang ditakuti banyak orang. Ada begitu banyak acara televisi, buku, dan majalah-majalah yang ditujukan untuk mengajari orang-orang tentang keluar dari utang. Sementara utang dapat dilihat sebagai ukuran negatif, itu juga bisa menjadi positif jika digunakan dengan benar.

Metode utama menggunakan utang untuk berinvestasi secara positif adalah penggunaan leverage untuk melipatgandakan keuntungan Anda secara eksponensial. Apa sebenarnya leverage itu? Leverage menggunakan uang pinjaman untuk meningkatkan laba atas investasi Anda. Leverage dapat memungkinkan Anda untuk mencapai pengembalian yang Anda pikir tidak mungkin tetapi dengan risiko kehilangan modal yang lebih besar.

Berikut adalah lima cara agar utang melalui penggunaan leverage dapat membuat Anda lebih kaya.

Takeaways Kunci

• Meskipun biasanya dianggap sebagai ukuran negatif, Penggunaan hutang bisa menjadi hal yang positif jika digunakan dan dikelola dengan benar.
• Hutang dapat digunakan sebagai pengungkit untuk melipatgandakan pengembalian investasi tetapi juga berarti kerugian bisa lebih tinggi.
• Investasi margin memungkinkan untuk meminjam saham dengan nilai di atas uang yang dimiliki investor dengan harapan apresiasi saham.
• Dana yang diperdagangkan dengan leverage (ETF) memungkinkan untuk berinvestasi dalam dana yang menggunakan leverage untuk melacak indeks.
• Banyak dana lindung nilai menggunakan leverage tetapi seringkali hanya tersedia untuk individu dengan kekayaan bersih tinggi.
• Short selling adalah meminjam saham dengan maksud mengharapkan penurunan sekuritas yang dipinjam.
• Perdagangan valas memungkinkan investor untuk mengontrol blok mata uang besar dengan sedikit modal.

Investasi Margin

Berinvestasi pada margin memungkinkan Anda untuk membeli saham dalam jumlah dolar yang lebih tinggi daripada yang sebenarnya Anda miliki. Sebagai contoh, jika Anda memiliki $50, 000 di akun pialang tradisional Anda, Anda dapat memanfaatkan investasi Anda dan membuka rekening margin.

Akun margin memungkinkan Anda untuk memasang maksimal 50% dari harga pembelian saham. Anda akan memiliki $50, 000 tunai dan tambahan $50, 000 akan dipinjamkan kepada Anda dari broker Anda. $50 Anda, 000 investasi memberi Anda $100, daya beli senilai 000. Anda bisa menggunakan uang ini dan membeli $100, 000 senilai saham.

Jika harga saham terapresiasi, maka Anda dapat membayar kembali pinjaman dan mengantongi keuntungan. Negatifnya adalah jika ekuitas di akun Anda turun di bawah nilai tertentu, perusahaan pialang Anda dapat mengeluarkan margin call. Jika Anda tidak dapat memenuhi margin call Anda karena Anda tidak memiliki cukup dana, broker Anda dapat melikuidasi seluruh posisi Anda dalam saham yang membuat Anda rugi.

ETF yang dimanfaatkan

Dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dengan leverage memungkinkan investor dan pedagang untuk memperkuat pengembalian mereka dengan membeli atau menjual pada indeks tertentu. Perusahaan dana seperti ProShares menawarkan ETF leverage yang memungkinkan investor melipatgandakan pengembalian (dan kerugian) antara 200% dan 300%.

Dana ini memungkinkan Anda berinvestasi dalam indeks tertentu, obligasi, komoditas, atau sektor. ETF dengan leverage menarik karena potensi keuntungan yang luar biasa. Selama booming pasar, Anda dapat mencapai pengembalian dengan ETF leverage yang diimpikan oleh investor lain.

Masalahnya adalah bahwa cara yang sama dengan ETF leverage bekerja untuk Anda adalah bagaimana mereka dapat bekerja melawan Anda. Kecuali Anda hebat dalam berdagang masuk dan keluar dari dana ini, ETF leverage dapat memperbesar kerugian dengan menghapus seluruh investasi Anda dalam beberapa hari.

Pengelola investasi global

Hedge fund adalah beberapa pengguna leverage terbesar. Mereka terkenal karena menghasilkan pengembalian abnormal dengan menggunakan leverage. Banyak dana lindung nilai mengungkit hingga 10 kali total aset mereka. Manajer dana lindung nilai miliarder seperti John Paulson telah menggunakan leverage untuk mengubah investor terakreditasi menjadi multijutawan.

Namun, jika tesis investasi fund manager salah, ini dapat membuat dana lindung nilai gulung tikar dan kehilangan modal semua investor. Hedge fund seperti Long-Term Capital Management (LTCM), yang membutuhkan dana talangan, diungkit sebanyak 30 kali aset mereka.

Penjualan Singkat

Pernahkah Anda menonton program keuangan di televisi dan mendengar bahwa sudah waktunya bagi Anda untuk mempersingkat pasar? Short selling adalah cara populer untuk bertaruh melawan sekuritas tertentu dengan meminjam saham dari investor dan menjualnya dengan harapan sahamnya turun.

Penjual pendek telah menghasilkan banyak uang dengan mengatur waktu penurunan harga saham dengan tepat. Kelemahan dari short selling adalah kerugiannya tidak terbatas, yang berarti penjual pendek bisa kehilangan lebih banyak dari investasi awal.

Perdagangan Valas

Perdagangan valas memungkinkan investor untuk mengontrol blok mata uang besar dengan sejumlah kecil uang. Investor mata uang dapat meningkatkan akun mereka 100:1. Keuntungan dari perdagangan mata uang adalah Anda dapat mengambil sejumlah kecil uang dan mengubahnya menjadi jumlah yang signifikan dengan sangat cepat.

George Soros dikenal sebagai "orang yang merusak Bank of England" dengan menghasilkan $1 miliar dengan bertaruh melawan pound. Sebaliknya, perdagangan mata uang memiliki potensi untuk membersihkan akun pedagang dalam hitungan menit.

Garis bawah

Ini mungkin bertentangan dengan kebijaksanaan konvensional karena utang dipandang sebagai tarikan ke bawah pada keuangan individu, tetapi jika digunakan dengan benar dan dikelola dengan tepat, hutang dapat memungkinkan individu untuk melakukan pembelian yang tidak dapat mereka lakukan, meningkatkan pengembalian mereka secara signifikan.