Segalanya yang Perlu Diketahui tentang 1035 Exchange

A 1035 pertukaran adalah ketentuan kode pajak yang memungkinkan Anda untuk mentransfer dana dari polis asuransi jiwa atau anuitas variabel ke polis atau anuitas lain. Semua ini dapat dilakukan tanpa membuat acara di mana Anda dikenakan pajak uang tambahan.

Apakah Ini Menguntungkan?

Meskipun tidak banyak bagian dari kode pajak yang menguntungkan wajib pajak, pertukaran 1035 tidak. Dengan anuitas, Anda dapat menukar apa yang Anda miliki saat ini dengan yang lain dengan penghasilan asli yang ditangguhkan pajaknya sampai Anda menarik uangnya untuk selamanya.

Waspadalah terhadap Biaya Penyerahan

Anda mungkin tidak perlu membayar pajak saat menyelesaikan pertukaran 1035, tetapi ada kemungkinan besar Anda akan terkena serangan menyerah. Ini adalah biaya yang harus Anda bayar ketika Anda menjual atau mengambil uang dari anuitas selama periode penyerahan. Periode penyerahan biasanya berlangsung antara enam sampai delapan tahun, dimulai setelah Anda menyelesaikan transaksi.

Pertukaran 1035 bermanfaat karena tidak memicu peristiwa kena pajak. Jika Anda dapat menghindari biaya penyerahan, transaksi ini bahkan lebih menguntungkan.

Apa persyaratan untuk pertukaran 1035?

Salah satu persyaratan utama yang menyertai a 1035 pertukaran adalah bahwa pemilik produk lama dan produk baru harus orang yang sama. Jika Anda ingin mengubah kepemilikan polis baru kepada orang lain, kamu bisa melakukannya, tapi harus nunggu transfer selesai dulu. Untuk melakukan 1035 pertukaran, Anda harus bekerja dengan polis asuransi jiwa, anuitas atau anuitas. Anda juga diperbolehkan menukar dua produk lama dengan satu kontrak baru.