Investasi Emas pada tahun 2024:Panduan Pelestarian Kekayaan

Membeli emas bisa menjadi cara yang bagus untuk mendiversifikasi portofolio Anda. Penting untuk memahami mengapa membeli logam mulia adalah salah satu cara terbaik untuk berinvestasi. Emas, misalnya, sangat baik sebagai lindung nilai terhadap inflasi dan ketidakstabilan sistem keuangan yang lebih luas.

Saat ini, Amerika sedang mengalami tingkat inflasi yang relatif tinggi sementara suku bunga yang lebih tinggi menambah tekanan pada sektor perbankan. Runtuhnya Silicon Valley Bank baru-baru ini telah menyebabkan lonjakan baru harga emas.

Harga emas mendekati titik tertinggi sepanjang masa karena berlanjutnya kekhawatiran terhadap ketidakstabilan perbankan. Pada tanggal 27 Maret, kami mendengar bahwa First Citizen akan mengakuisisi Silicon Valley Bank, yang berarti lubang tersebut telah ditutup untuk saat ini, namun kegagalan lebih lanjut mungkin akan terjadi.

Ketika ketakutan dan risiko terus meningkat, harga emas mungkin akan semakin terapresiasi. Pada tanggal 24 Maret 2023, kami melewati angka $2.000 per ons, yang merupakan hal yang signifikan karena rekor tertinggi sepanjang masa (menurut Refinitiv) terjadi pada bulan Agustus 2020 di $2.075.

Ada banyak alasan lain mengapa emas bisa terus naik, namun seperti semua investasi lainnya, emas juga mempunyai risiko. Pertimbangkan semua kemungkinan alasan (positif dan negatif) yang menurut Anda merupakan investasi yang baik untuk tingkat risiko Anda.

Dalam artikel ini, kami akan membahas beberapa topik utama untuk Anda pertimbangkan:

1. Keuntungan memiliki emas fisik
2. Investasi emas melalui dana yang diperdagangkan di bursa (ETF)
3. Pertimbangan untuk portofolio investasi Anda

Pengantar Investasi Emas

Emas telah menjadi cara populer untuk melindungi kekayaan selama berabad-abad, dan daya tariknya terus berlanjut hingga saat ini. Di tengah ketidakstabilan ekonomi, emas disukai karena kelangkaannya dan sifat fisiknya yang tahan lama.

Emas dapat dibeli melalui berbagai metode, seperti emas batangan fisik, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), saham pertambangan, atau kontrak berjangka.

Koalisi non-Barat yang dikenal sebagai “BRICS” (Brasil, Rusia, India, Tiongkok, dan Afrika Selatan) mungkin akan melanjutkan dan memperkenalkan mata uang global baru yang didukung emas. Meskipun gagasan ini mungkin salah, menurut Financial Times, negara-negara berkembang mungkin berkepentingan untuk menggagalkan peran dolar AS saat ini sebagai mata uang cadangan dunia.

Sangat penting untuk memahami seluk-beluk berinvestasi sebelum membeli dan memahami situasi global pada tahun 2024 sangatlah penting, jadi bacalah tentang keruntuhan perbankan dan potensi mata uang BRICS sebelum terjun ke investasi apa pun.

Mari jelajahi opsi investasi berbasis emas.

Emas IRA

IRA emas adalah pilihan menarik bagi investor yang ingin melindungi kekayaan mereka dengan logam mulia. IRA emas memungkinkan Anda berinvestasi dalam emas fisik atau logam mulia lainnya yang disetujui dalam rekening pensiun Anda.

Berbeda dengan IRA tradisional, berinvestasi pada emas dapat memberikan potensi keuntungan pajak dan peluang untuk menyebarkan investasi ke berbagai logam.

Agar memenuhi syarat untuk IRA emas, persyaratan diamanatkan oleh IRS dan harus dipenuhi. Beberapa kondisi tersebut adalah:

1. Mendapatkan penghasilan dari pekerjaan atau wirausaha dan berusia di bawah 70½ tahun dengan tidak lebih dari satu IRA tradisional/Roth.
2. Anda harus memperoleh penghasilan dari gaji atau wirausaha, berusia di bawah 70½ tahun, dan tidak memiliki lebih dari satu IRA tradisional atau Roth.
3. Selain itu, ada biaya yang terkait dengan pengaturan IRA emas yang bervariasi tergantung pada kustodian yang Anda pilih.

Saat memilih emas untuk rekening pensiun, seseorang dapat memilih dari koin/batang batangan fisik atau ETF. Emas fisik memberi investor kendali lebih besar atas investasi mereka. Hal ini karena mereka memiliki logam tersebut secara fisik dibandingkan mengandalkan ETF yang didukung oleh kontrak kertas yang mungkin tidak akan pernah menjadi hak kepemilikan emas jika terjadi sesuatu di tingkat pengelolaan dana tersebut.

Saat membeli koin dan batangan batangan fisik, penting untuk mempertimbangkan faktor-faktor seperti tingkat kemurnian (99 persen+), berat (dalam ons) setiap batangan/koin yang dibeli, tanggal pencetakan/tahun penerbitan, dll. Hal ini akan memengaruhi nilainya di kemudian hari jika Anda memutuskan untuk menjualnya nanti.

Berinvestasi dalam IRA emas adalah metode luar biasa untuk mendiversifikasi portofolio dan menjaga sumber daya. Emas batangan fisik menawarkan perlindungan terbaik terhadap volatilitas pasar, memberikan investor aset nyata yang dapat digunakan sebagai jaminan pinjaman atau disimpan dengan aman di luar sistem perbankan tradisional.

Kami sangat menyarankan untuk melihat perusahaan emas IRA yang menawarkan layanan ini. Anda juga dapat mengubah 401k Anda menjadi emas, tetapi pastikan Anda memahami cara melakukannya tanpa terkena penalti apa pun.

M1 Finance adalah salah satu opsi potensial untuk berinvestasi di ETF emas. Broker ini beroperasi seperti robo-advisor dan menawarkan banyak alat untuk membantu meningkatkan kekayaan Anda.

Emas Batangan Fisik

Emas mempunyai sejarah panjang sebagai bentuk pembayaran yang diterima, dan nilainya biasanya dipertahankan selama bertahun-tahun. Memiliki emas fisik memberi Anda keamanan memiliki aset berwujud yang dapat dijual atau diperdagangkan dengan cepat jika diperlukan.

Saat membeli koin emas fisik, penting untuk memastikan Anda membeli batangan atau koin asli dari dealer terkemuka. Anda juga harus mempertimbangkan biaya penyimpanan saat memutuskan berapa banyak emas yang akan dibeli; menyimpan logam dalam jumlah besar bisa jadi mahal.

Selain itu, masalah likuiditas mungkin timbul pada emas fisik karena tidak dapat dibeli dan dijual di bursa seperti saham atau obligasi.

Namun, jika Anda merasa nyaman dengan risikonya, emas bisa menjadi cara efektif untuk membangun kekayaan di luar pasar saham.

Kontrak berjangka emas memungkinkan investor berspekulasi mengenai pergerakan harga di masa depan tanpa benar-benar memiliki logam apa pun.

Kontrak-kontrak ini didasarkan pada harga spot saat ini namun menawarkan lebih banyak fleksibilitas dibandingkan kepemilikan langsung karena sifatnya yang berjangka pendek; masa berlakunya habis setelah jangka waktu tertentu dan kemudian harus diperbarui atau ditutup dengan menjualnya sebelum tanggal habis masa berlakunya tiba.

Investor yang menginginkan paparan langsung terhadap pergerakan harga emas dapat berinvestasi di perusahaan pertambangan yang khusus mengekstraksi logam mulia ini dari kerak bumi.

Jenis investasi ini menawarkan potensi keuntungan jika perusahaan berhasil menemukan sumber baru dan meningkatkan tingkat produksi seiring waktu sambil menghindari bencana lingkungan apa pun.

Bagi mereka yang mencari diversifikasi cepat di berbagai sektor terkait emas, ETF menawarkan solusi yang bagus. Sarana ini memberi investor akses ke berbagai pasar dalam satu pembelian daripada memiliki akun terpisah untuk setiap kelas aset yang dilacak.

Bagi mereka yang ingin melindungi kekayaannya melalui investasi emas, ETF menawarkan solusi ideal – memungkinkan eksposur terhadap pergerakan harga tanpa memiliki logam fisik apa pun.

Selain itu, ETF ini juga dapat mencakup komoditas fisik seperti koin dan batangan yang disimpan di brankas di seluruh dunia – sehingga menambah lapisan keamanan dan kenyamanan.

Apa pun cara yang Anda pilih saat berinvestasi dalam bentuk fisik atau versi kertas yang didukung oleh perusahaan atau pemerintah, selalu ingat bahwa ada risiko setiap kali uang dimasukkan.

Oleh karena itu, penting untuk mempertimbangkan volatilitas pasar dan mencari nasihat keuangan dari profesional yang berkualifikasi sebelum mengambil tindakan apa pun. Ini bisa sangat merugikan Anda jika segala sesuatunya tidak berjalan sesuai rencana.

Anda tidak ingin uang hasil jerih payah Anda terbuang sia-sia karena tindakan pencegahan yang tepat tidak dilakukan terlebih dahulu.

ETF Emas

ETF menjadi pilihan populer bagi investor untuk mengakses emas tanpa benar-benar memilikinya. Salah satu ETF yang paling terkenal adalah GLD, yang melacak harga spot dengan menyimpan cadangan logam aktual. 

Salah satu keuntungannya adalah investor dapat langsung mengakses harga emas tanpa harus memegang logam tersebut secara fisik. Itu nyaman. Selain itu, ETF menawarkan biaya yang lebih rendah dibandingkan reksa dana tradisional karena struktur dan biaya perdagangannya terkait dengan pembelian/penjualan saham di bursa saham di seluruh dunia.

Sisi negatifnya, Anda menghadapi risiko pasar karena produk ini mengikuti harga spot dibandingkan memiliki aset fisik.

Selain itu, beberapa investor mungkin merasa kesulitan untuk memahami cara kerja leverage ketika berhadapan dengan persyaratan margin yang diperlukan untuk perdagangan kontrak berjangka – sesuatu yang patut dipertimbangkan jika Anda memilih opsi ini.

Terakhir, meskipun harganya bersaing dibandingkan dengan reksa dana dan sarana lain yang tersedia saat ini, komisi tertentu mungkin masih berlaku tergantung dari mana Anda membeli, jadi lakukan riset terlebih dahulu.

ETF yang menawarkan emas sebagai opsi investasi memberikan cara yang praktis dan ekonomis bagi investor untuk mendapatkan eksposur terhadap logam tersebut tanpa memilikinya.

Di sisi lain, saham pertambangan emas memberikan paparan terhadap potensi pertumbuhan dan keuntungan perusahaan dari operasi penambangannya; namun, investasi ini mempunyai risiko yang lebih tinggi karena faktor politik dan lingkungan.

Saham Penambangan Emas

Sebelum berinvestasi pada saham pertambangan emas, investor sebaiknya menganalisis keuangan perusahaan untuk menilai potensi keberhasilan atau kegagalan investasinya. Penting untuk mempertimbangkan rasio utang terhadap ekuitas, arus kas operasi, ROE, dan EPS perusahaan sebagai indikator utama kesehatan keuangannya.

Risiko politik juga menjadi hal yang perlu dipertimbangkan ketika berinvestasi di saham pertambangan emas. Ketidakstabilan politik atau perubahan kebijakan pemerintah dapat berdampak pada kinerja perusahaan-perusahaan tersebut.

Penting untuk meneliti iklim politik di negara mana pun tempat Anda berencana berinvestasi dan mengikuti perkembangan terkini serta kebijakan negara tersebut terhadap perusahaan pertambangan emas.

Berinvestasi pada saham pertambangan emas bisa menjadi usaha yang menguntungkan, namun investor harus memahami risiko terkait sebelum mengambil keputusan apa pun.

Kontrak Emas Berjangka

Kontrak berjangka adalah jenis instrumen derivatif yang digunakan investor untuk berspekulasi mengenai pergerakan harga aset dasar. Mereka mengizinkan pedagang untuk mengambil keuntungan dari leverage, yang berarti mereka dapat mengontrol posisi yang lebih besar dari ukuran akun yang biasanya mereka izinkan.

Namun, investor perlu memahami bahwa perdagangan berjangka berisiko dan hanya boleh dilakukan dengan uang yang mampu mereka tanggung kerugiannya.

Persyaratan margin harus dipenuhi saat memperdagangkan kontrak berjangka sebelum perdagangan apa pun dapat dilakukan. Ini berarti memiliki cukup dana di akun Anda sebagai jaminan terhadap potensi kerugian akibat pergerakan harga yang merugikan.

Persyaratan margin bervariasi tergantung pada kontrak yang diperdagangkan dan broker yang Anda gunakan, tetapi biasanya berkisar antara lima dan 20 persen dari total nilai posisi.

FAQ Tentang Cara Berinvestasi Emas

Bagaimana Cara Sukses Berinvestasi Emas?

Berinvestasi dalam emas adalah cara terbaik untuk melindungi dan meningkatkan kekayaan Anda. Mendapatkan pengetahuan tentang berbagai pilihan investasi emas, seperti emas fisik, ETF, saham emas, dan kontrak berjangka, sangat penting untuk kesuksesan usaha.

Sebelum berinvestasi, penting untuk mempertimbangkan kondisi pasar saat ini untuk membuat keputusan yang tepat.

Persiapkan diri Anda untuk sukses dengan memahami semua biaya yang terkait dengan setiap jenis investasi, mendiversifikasi portofolio Anda ke berbagai aset, dan menetapkan ekspektasi pengembalian yang realistis dari waktu ke waktu.

Bagaimana Cara Berinvestasi Emas untuk Pertama Kalinya?

Memulai investasi emas mungkin terasa menakutkan, namun ini adalah cara terbaik untuk mendiversifikasi dan menjaga aset seseorang. Meski demikian, mendiversifikasi dan menjaga aset seseorang melalui emas adalah pilihan yang tepat.

Sebelum berinvestasi, lakukan riset terhadap dealer ternama yang menawarkan produk berkualitas tinggi dengan harga bersaing. Selanjutnya, tentukan jenis emas yang ingin Anda beli:koin atau batangan.

Kemudian pilih kustodian yang tepat yang memenuhi semua persyaratan IRS untuk akun IRA logam mulia dan akan menyimpan investasi Anda dengan aman dengan perlindungan asuransi.

Terakhir, buka akun di dealer atau kustodian pilihan Anda dan mulailah melakukan pembelian.

Dengan uji tuntas yang tepat dan perencanaan yang matang, Anda akan mampu mengambil keputusan yang tepat saat berinvestasi emas untuk pertama kalinya.

Apakah Masih Menguntungkan Berinvestasi Emas?

Ya, investasi emas masih menguntungkan. Saat Anda membeli emas fisik, emas secara historis merupakan penyimpan nilai dan dapat digunakan sebagai lindung nilai yang efektif terhadap inflasi dan devaluasi mata uang.

Investasi emas menawarkan manfaat diversifikasi portofolio dan potensi apresiasi modal jangka panjang. Meskipun demikian, berinvestasi pada emas memiliki risiko tertentu yang harus Anda pertimbangkan dengan matang sebelum melakukan.

Seperti berinvestasi pada saham, melakukan uji tuntas sangat penting sebelum mempertimbangkan investasi emas.

Kesimpulan

Berinvestasi dalam emas bisa menjadi langkah bijak untuk mendiversifikasi investasi dan menjaga kekayaan Anda. Kemampuan emas untuk mempertahankan nilainya dalam menghadapi inflasi menjadikannya investasi yang menarik bagi mereka yang mencari tempat berlindung yang aman dari gejolak ekonomi.

Untuk memantau aset ini, Anda dapat mendaftar ke buletin Bullion Baron, tempat Anda akan menemukan berita terkini tentang investasi logam mulia.

Baik Anda memilih untuk membeli emas batangan fisik, ETF, saham, atau kontrak berjangka, berinvestasi dalam emas dapat menjadi usaha menguntungkan yang akan membantu mengamankan masa depan finansial Anda.

Selalu tanyakan kepada penasihat keuangan Anda untuk menentukan apakah ini merupakan investasi yang baik untuk toleransi risiko dan strategi investasi Anda. Memiliki perhiasan emas, batangan, atau menyimpan emas murni di rumah mungkin sudah cukup.

Ada banyak cara untuk menjadikan emas sebagai bagian dari strategi investasi Anda. Artikel ini awalnya muncul di Wealth of Geeks.

Apa investasi pilihan Anda selain pasar saham?

Tentang penulis:Andrew McGuire membantu para eksekutif keluar dari persaingan ketat dan melindungi kekayaan mereka. Andrew meninggalkan perlombaan tikus pada bulan April 2022 untuk mulai berbicara tentang melindungi kekayaan Anda dan menabung untuk masa pensiun. Dia adalah pencipta andrewcmcguire.com dan menjalankan buletin mingguan logam mulia terbaik dunia di bullionbaron.com

John Schmoll

Saya John Schmoll, mantan pialang saham, lulusan MBA, penulis keuangan terbitan, dan pendiri Frugal Rules.

Sebagai seorang veteran di industri jasa keuangan, saya pernah bekerja sebagai administrator reksa dana, bankir, dan pialang saham serta memiliki lisensi Seri 7 dan 63, namun saya meninggalkan semua itu pada tahun 2012 untuk membantu orang-orang mempelajari cara mengelola uang mereka.

Tujuan saya adalah membantu Anda memperoleh pengetahuan yang Anda perlukan untuk menjadi mandiri secara finansial dengan alat keuangan yang teruji secara pribadi dan solusi penghematan uang.