Investasi Bertanggung Jawab Sosial (SRI):Menyelaraskan Investasi dengan Nilai-Nilai Anda

(Halaman ini mungkin berisi tautan afiliasi dan kami mungkin memperoleh biaya dari pembelian yang memenuhi syarat tanpa biaya tambahan kepada Anda. Lihat Pengungkapan kami untuk informasi lebih lanjut.)

Investasi yang bertanggung jawab secara sosial (SRI), investasi sosial, atau investasi berkelanjutan, adalah gaya investasi di mana Anda memastikan apa yang Anda investasikan sesuai dengan nilai dan keyakinan Anda.

Saat Anda berinvestasi pada saham, obligasi, atau reksa dana yang bertanggung jawab secara sosial, Anda mempertimbangkan kesehatan keuangan suatu organisasi dan dampaknya terhadap komunitas lokal, lingkungan, dan orang-orang yang membentuknya.

Dengan berinvestasi di perusahaan yang memberikan dampak positif terhadap komunitas, lingkungan, dan dunia, Anda dapat memastikan bahwa investasi Anda tidak hanya menghasilkan uang bagi Anda; mereka juga dapat mengubah masyarakat menjadi lebih baik. 

Strategi investasi yang bertanggung jawab secara sosial menjadi semakin populer dalam beberapa tahun terakhir.

Laporan tren investasi terbaru mengenai jumlah total investasi berkelanjutan di AS pada tahun 2020 dari organisasi perdagangan terkemuka Forum for Sustainable and Responsible Investing (lebih dikenal sebagai US SIF) mencatat aset berkelanjutan di AS berjumlah 16,6 triliun dolar, meningkat lebih dari 40% sejak tahun 2018. (Laporan diselesaikan setiap dua tahun.)

Strategi Investasi Berkelanjutan

Salah satu cara utama menganalisis investasi ini adalah dengan menggunakan filter yang menganalisis dampak lingkungan, sosial, dan tata kelola perusahaan (ESG) perusahaan.

Menurut Forbes, "Standar ESG menilai cara perusahaan mendukung kelestarian lingkungan, cara perusahaan mempromosikan praktik manajemen yang etis, kepemimpinan, gaji eksekutif, audit, pengendalian internal, dan hak pemegang saham. Investor dapat menggunakan kriteria ESG untuk menyaring potensi investasi."

Dengan kata lain, ESG merupakan sistem penilaian seberapa berkelanjutan perusahaan dalam isu lingkungan, sosial, dan tata kelola. Nilai tersebut kemudian digunakan untuk menilai perusahaan tersebut dibandingkan perusahaan lain dalam industrinya. 

Standar umum di bidang lingkungan mencakup daur ulang dan pembuangan limbah, emisi gas rumah kaca, kebijakan perubahan iklim, dan produk atau teknologi ramah lingkungan.

Standar umum untuk penilaian sosial mencakup pelatihan karyawan, kompensasi, keselamatan, keberagaman dan inklusi, serta aktivitas perlindungan konsumen.

Berdasarkan faktor tata kelola perusahaan, pemeringkatan melihat praktik bisnis dan seberapa baik perusahaan dijalankan, khususnya dengan melihat bidang-bidang seperti kompensasi eksekutif, keberagaman dewan dan manajemen, serta cara pengambilan suara dewan.

Banyak bidang yang diberi nilai standar ESG adalah bidang yang dapat memperbaiki masyarakat dan lingkungan. Meskipun demikian, standar ESG biasanya tidak memberi peringkat pada kriteria yang mungkin penting bagi Anda, seperti afiliasi keagamaan.

Namun hanya karena sebuah perusahaan memiliki peringkat ESG yang tinggi bukan berarti perusahaan tersebut sejalan dengan nilai-nilai tertentu atau keyakinan sosial, agama, dan lingkungan hidup Anda.

Misalnya, beberapa dana ESG tidak mengecualikan perusahaan seperti tembakau atau senjata api; mereka hanya menyertakan perusahaan-perusahaan di sektor-sektor yang memiliki standar ESG yang lebih tinggi.

Anda dapat memutuskan untuk tidak berinvestasi pada perusahaan yang menjalankan bisnis di bidang ini.

Saat mempertimbangkan nilai-nilai Anda, Anda mungkin ingin memfokuskan investasi bertanggung jawab Anda pada perusahaan lokal dalam komunitas spesifik Anda. Atau, Anda dapat berinvestasi untuk memberikan dampak lingkungan dan sosial yang lebih positif secara global.

Dengan menaruh uang pada perusahaan atau dana yang bertanggung jawab secara sosial, Anda menggabungkan keinginan untuk mendapatkan keuntungan finansial yang besar dalam investasi Anda dengan keinginan untuk memberikan dampak positif dan perubahan dalam masyarakat.

Saat memilih investasi apa yang akan dilakukan, Anda mungkin memutuskan untuk menghindari dana yang berinvestasi pada industri tertentu, seperti pertahanan atau Tembakau Besar, atau secara aktif mencari dana yang berinvestasi di bidang seperti teknologi bersih atau keragaman, ekuitas, dan inklusi.  

Mengapa Orang Menaruh Uang dalam Investasi yang Lebih Etis

Investasi yang berkelanjutan dan bertanggung jawab penting bagi investor. Ada beberapa alasan investor memilih menginvestasikan uangnya dalam investasi yang bertanggung jawab secara sosial.

Beberapa investor mungkin memiliki keraguan moral atau etika dalam berinvestasi di sektor tertentu. Pihak lain mungkin ingin mendukung investasi yang meningkatkan atau memperkuat komunitas lokal atau memberikan dampak positif terhadap lingkungan dan manfaat sosial lainnya.

Banyak investor yang bertanggung jawab telah menemukan bahwa kriteria ESG dapat mengidentifikasi perusahaan dengan kepemimpinan yang kuat dan lebih siap menghadapi tantangan. Dengan kata lain, perusahaan-perusahaan ini dapat bertahan lebih lama atau melakukan pivot lebih cepat dibandingkan perusahaan lain yang peringkatnya lebih lemah. 

Ada juga alasan finansial untuk mempertimbangkan perusahaan ESG ketika mengambil keputusan investasi.

Menurut SIF AS, “semakin banyak penelitian akademis yang menunjukkan hubungan kuat antara ESG dan kinerja keuangan.”

Oleh karena itu, mereka yang memilih opsi investasi yang sadar sosial berkisar dari investor ritel perorangan hingga profesional investasi, pemodal ventura, dan investor institusi.

Jumlah dana investasi yang mempertimbangkan kriteria ESG juga semakin bertambah.

Hampir 2000 reksa dana, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), dana perwalian investasi real estat (REIT), dana lindung nilai, dana modal ventura, dana ekuitas swasta, dan lembaga investasi komunitas memiliki aset ESG.

Perempuan lebih cenderung berinvestasi di perusahaan yang bertanggung jawab secara sosial dibandingkan laki-laki.

Menurut survei Money Crashers pada tahun 2020, 81% perempuan menolak berinvestasi pada merek yang memproduksi rokok, sementara kurang dari separuh laki-laki merasa demikian. 

Sebuah jajak pendapat yang dilakukan oleh RBC Wealth Management menemukan “klien perempuan hampir dua kali lebih mungkin dibandingkan klien laki-laki untuk mengatakan bahwa penting bagi perusahaan tempat mereka berinvestasi untuk mengintegrasikan faktor-faktor LST ke dalam kebijakan dan keputusan mereka.”

Jajak pendapat tersebut menemukan bahwa investasi etis di perusahaan yang memberikan upah layak bagi pekerjanya dan di perusahaan yang menerapkan praktik bertanggung jawab terhadap lingkungan merupakan hal yang penting bagi investor perempuan.

Morningstar menemukan 24 dari 26 dana indeks yang cenderung ESG memiliki kinerja lebih baik dibandingkan dana konvensional sejak pandemi Covid-19, hal ini mungkin karena dana tersebut mempunyai kebijakan yang memberikan perlakuan yang lebih baik terhadap karyawan dan penggunaan energi yang lebih hati-hati dan efisien dibandingkan dengan dana yang berperingkat lebih rendah. 

Namun bagaimana Anda mengetahui perusahaan atau dana mana yang sesuai dengan nilai-nilai Anda? Dan bagaimana Anda menambahkan hal-hal tersebut ke dalam portofolio investasi Anda?

Sebagian besar perusahaan dan dana yang bertanggung jawab secara sosial yang diidentifikasi oleh organisasi seperti US SIF menggunakan filter lingkungan, sosial, dan tata kelola perusahaan untuk menentukan peringkat perusahaan atau dana.

Peringkat ESG dapat memberikan pendekatan yang lebih analitis untuk menentukan investasi yang bertanggung jawab secara sosial.

Meskipun filter ini tidak sempurna dan sangat ditentukan oleh nilai perusahaan yang melakukan pemeringkatan, filter ini menawarkan awal yang baik untuk menemukan perusahaan atau dana yang sejalan dengan keyakinan dan nilai Anda. 

US SIF memiliki daftar investasi yang bertanggung jawab secara sosial yang mencatat kinerja keuangan, penyaringan dan advokasi untuk berbagai masalah, serta aset minimum yang diperlukan untuk mulai berinvestasi dalam suatu dana.

Dana tersebut dapat mencakup perusahaan yang menghindari investasi pada bahan bakar fosil, misalnya, atau tidak akan berinvestasi pada perusahaan yang mempromosikan perjudian atau penggunaan tembakau. 

Perusahaan seperti Vanguard dan Fidelity menawarkan dana tanggung jawab sosial mereka sendiri.

ESG US Stock Fund dari Vanguard menghilangkan perusahaan-perusahaan dalam berbagai kategori, termasuk hiburan dewasa, tenaga nuklir, pelanggaran hak asasi manusia yang diketahui, dan bahan bakar fosil. Fidelity memiliki Indeks Keberlanjutan AS dengan perusahaan-perusahaan dengan kinerja ESG yang tinggi.

Robo-advisor seperti Wealthsimple juga memiliki portofolio yang bertanggung jawab secara sosial yang dapat Anda sesuaikan dengan preferensi pribadi Anda. 

Meskipun ini merupakan titik awal yang baik untuk investasi yang bertanggung jawab secara sosial atau berkelanjutan, namun terdapat beberapa keterbatasan.

Pertama-tama, ketika Anda memilih peringkat investasi berdasarkan ESG atau kriteria lainnya, Anda membiarkan orang lain menentukan apa yang penting dalam sebuah investasi.

Hal ini mungkin baik jika Anda secara umum ingin menempatkan investasi pada perusahaan yang kuat dalam tiga bidang ESG.

SIF AS bahkan menawarkan kursus gratis selama 30 menit kepada investor individu mengenai dasar-dasar investasi yang bertanggung jawab secara sosial yang berfokus pada dana dengan peringkat ESG.

Namun, jika Anda memiliki nilai atau tujuan tertentu yang ingin Anda soroti atau dukung dalam investasi Anda, Anda perlu melakukan riset sendiri tentang apa yang akan Anda investasikan.

Jika Anda ingin mengeksplorasi gagasan belanja berbasis nilai lebih jauh dan berdampak pada investasi, blogger keuangan pribadi Tanja Hester baru saja merilis Wallet Activism, sebuah buku (dan podcast dengan nama yang sama) yang mengeksplorasi cara menggunakan uang yang kita investasikan dan belanjakan sebagai kekuatan untuk kebaikan

Selain berinvestasi dengan tanggung jawab sosial, dia memberikan langkah-langkah yang dapat ditindaklanjuti yang dapat Anda ambil untuk mengetahui apakah pengeluaran dan investasi Anda sejalan dengan nilai-nilai Anda. 

Pemikiran Akhir

Perempuan perlu berinvestasi. Dan banyak platform dan penasihat keuangan online kini membuat investasi dan pemilihan investasi yang bertanggung jawab secara sosial menjadi lebih mudah dari sebelumnya.

Empower menawarkan investasi online dengan minimum investasi $100.000.

Layanan Penasihat Pribadi Vanguard menawarkan penasihat online dengan investasi minimum $50.000.

Banyak robo-advisor lainnya, seperti Betterment dan Wealthsimple memerlukan jumlah minimum yang jauh lebih rendah untuk mengakses saran.

Dengan Platform Keuangan M1, memilih Pie Komunitas Bisnis Berkelanjutan akan membuat Anda berinvestasi pada perusahaan yang berkomitmen terhadap kebijakan dan praktik berkelanjutan.

(M1 juga menawarkan Kue Komunitas yang berfokus pada perusahaan publik yang dipimpin oleh eksekutif dari kelompok minoritas, termasuk Warga Amerika keturunan Asia dan Kepulauan Pasifik, Kulit Hitam, Latin, LGBTQ+, dan Wanita.)

Kemana perginya uang investasi Anda memang penting. Dan Anda memiliki lebih banyak pilihan daripada yang Anda pikirkan di perusahaan mana yang Anda dukung melalui investasi Anda.

Anda juga dapat mempertimbangkan untuk berinvestasi pada Obligasi Layak, yang memberikan pinjaman modal kepada usaha kecil yang membutuhkan, sehingga “mendukung Main Street, bukan Wall Street”.

Bahkan dengan mengambil beberapa langkah kecil untuk membuat portofolio investasi Anda lebih berkelanjutan, Anda akan lebih menyelaraskan nilai-nilai dan uang Anda dan berpotensi menjadikan dunia Anda tempat yang lebih baik untuk ditinggali. 

Berikutnya:Mengapa dan Bagaimana Anda Mendiversifikasi Portofolio Investasi

Wanita yang Uang

Amy Blacklock dan Vicki Cook mendirikan Women Who Money pada bulan Maret 2018 untuk memberikan informasi berguna tentang keuangan pribadi, karier, dan topik kewirausahaan sehingga Anda dapat dengan percaya diri mengelola uang, meningkatkan kekayaan bersih, meningkatkan kesehatan keuangan secara keseluruhan, dan pada akhirnya mencapai kemandirian finansial.