Cara Menghasilkan Uang di Saham

Hal pertama yang harus Anda lakukan jika Anda ingin menghasilkan uang dari saham adalah merebus setiap bagian dari hewan itu — bibir, telinga, kuku — semuanya. Rasa rasa! Dan menggunakan banyak air, karena semakin banyak air yang Anda gunakan, semakin banyak stok yang Anda dapatkan.

Oh, maaf, Anda ingin menghasilkan uang di saham, seperti ekuitas! Oke, itu jauh lebih berantakan daripada stok daging sapi nenekmu.

Cara menghasilkan uang di saham

Berikut adalah dua pernyataan yang keduanya benar. Dalam dekade tertentu, banyak orang menjadi kaya dengan berinvestasi di pasar saham. Dalam dekade tertentu, banyak orang telah kehilangan segalanya berinvestasi di pasar saham. Anda mungkin ingin mencari cara untuk menjadi salah satu dari mereka yang ada di kalimat pertama. Kami akan melakukan apa yang kami bisa untuk memuat Anda dengan info, tetapi hal pertama yang harus selalu Anda ingat adalah bahwa berinvestasi di saham pada dasarnya berisiko, dan tidak peduli seberapa banyak Anda tahu, Anda selalu berisiko kehilangan beberapa, atau bahkan seluruh investasi Anda.

Cara menghasilkan uang di saham

Tidak ada jaminan bahwa Anda akan menghasilkan uang di saham, karena investasi selalu membawa tingkat risiko tertentu. Namun, memiliki portofolio yang terdiversifikasi dan tidak membiarkan diri Anda terombang-ambing oleh naik turunnya pasar biasanya akan sangat membantu dalam mengurangi risiko Anda dan memungkinkan pertumbuhan.

Aturan utama pertama dari investasi pasar saham adalah:Tidak Melakukan Apa-apa. Apa yang kita maksud dengan ini? Jika Anda berinvestasi di pasar saham dan mulai memperhatikan semua pendapat yang dibagikan di berita keuangan, Anda akan menarik uang Anda keluar dari pasar segera setelah kondisi mulai terlihat buruk dan mungkin sama cepatnya ketika segala sesuatunya mulai terlihat terlalu baik.

Emosi adalah musuh penciptaan kekayaan. Proses meerkatting masuk dan keluar pasar inilah yang disebut market timing, dan secara konsisten terbukti sebagai strategi investasi yang merugi. Kualitas yang Anda butuhkan untuk menjadi investor yang sukses adalah apa yang disebut orang Prancis sebagai sangfroid — tidak terganggu dalam menghadapi banyak kebisingan. Uang yang diinvestasikan di pasar saham tumbuh paling baik ketika dibiarkan sendiri di pasar naik dan turun.

Wealthsimple menawarkan teknologi canggih, biaya rendah dan jenis yang dipersonalisasi, layanan ramah yang mungkin belum pernah Anda bayangkan dari layanan investasi otomatis — mulailah berinvestasi sekarang.

Menjadi membosankan dan beragam

Cara berikutnya untuk menghasilkan uang di pasar saham mungkin tampak sedikit berlawanan dengan intuisi. Ya, memang benar bahwa investasi sederhana di Amazon pada tahun 1997 mungkin berarti Anda akan memiliki benua Anda sendiri sekarang. Di samping itu, jika Anda akan menaruh semua uang Anda di Snapchat pada tahun 2017 atau Twitter pada tahun 2014, Anda mungkin tinggal di atas garasi orang tua Anda sekarang. Memilih saham individu sangat mirip dengan bermain lotre dengan tabungan hidup Anda.

4% saham dengan kinerja terbaik menyumbang seluruh penciptaan kekayaan pasar saham AS sejak 1926, yang berarti ada beberapa yang sangat, pemenang yang sangat besar (seperti Amazon) dan banyak lagi, banyak lagi saham yang merugi. Mengapa demikian? Pikirkan tentang hal ini:ketika Anda membeli saham, Anda membelinya dari seseorang yang menjualnya. Penjual telah memutuskan bahwa saham tersebut layak untuk dijual, katakanlah, $10 dolar per saham karena dia yakin pasti akan turun, tapi Anda yakin pasti akan naik. Siapa yang benar? Apa yang membuat Anda begitu yakin bahwa Anda jauh lebih pintar dari penjual itu?

Kebetulan ada satu metode yang terdokumentasi dengan baik untuk menghasilkan uang di pasar saham tanpa harus memilih antara pemenang dan pecundang. Anda bisa membeli banyak yang berbeda, seperti ratusan dari mereka, dengan harapan bahwa pasar akan terus berkinerja di masa depan seperti yang telah terjadi selama 100 tahun terakhir atau lebih. Harry Markowitz, seorang ekonom pemenang Hadiah Nobel, memperjuangkan strategi investasi yang disebut Teori Portofolio Modern yang menyatakan bahwa kunci untuk investasi yang efektif adalah diversifikasi. Dengan berinvestasi secara luas, teori berjalan, Anda akan menikmati hasil pasar saham yang kuat sambil melindungi diri Anda dari kehancuran saat saham atau sektor tertentu turun drastis.

Lihat, bahkan ketika beberapa saham telah naik dan yang lainnya jatuh, saham sebagai kelompok telah meningkat; pada tahun 1880-an, saat pertama kali dibuat, Dow Jones Industrial Average berdiri di 62,76, dan terlepas dari peristiwa bencana seperti Depresi Hebat dan Krisis Keuangan Global baru-baru ini, sekarang duduk lebih dari 20, 000. (Hati-hati, meskipun-- investasi bersifat spekulatif dan memahami bahwa hasil masa lalu tidak boleh dipahami sebagai jaminan, melainkan prediktor kinerja masa depan yang tidak sempurna.)

Pemetik saham terkenal kaya Warren Buffett telah menghabiskan dekade terakhir mengecilkan hati hampir semua orang yang tidak bernama Warren Buffet dari mencoba menghasilkan uang dengan memilih saham individu; dia menginstruksikan ahli warisnya bahwa ketika dia pergi, mereka menginvestasikan bagian terbesar dari warisan mereka dalam dana pelukan pasar berbiaya rendah. Studi menunjukkan bahwa diversifikasi, itu adalah, memastikan telur Anda dibagi menjadi sejumlah besar keranjang yang berbeda, serta memungkinkan cakrawala investasi yang panjang, kebetulan merupakan strategi dua bagian yang cukup hebat untuk melawan volatilitas alami pasar saham. Secara historis, risiko jangka pendek dari investasi di S&P 500 menghilang dari waktu ke waktu.

Biaya:Musuh Menghasilkan Uang di Pasar Saham

Di atas, kita membahas bagaimana orang sering kehilangan uang di pasar. Mereka bertaruh pada saham atau beberapa saham, dan mereka salah bertaruh. Diversifikasi dapat membantu mengatasi hal itu. Tetapi cara lain untuk kehilangan uang jauh lebih berbahaya. Bagaimana jika nilai investasi Anda naik, tetapi tidak cukup untuk melampaui pengurasan yang disebabkan oleh biaya yang Anda bayarkan. Yang membawa kita ke aturan utama #2. Pertahankan Biaya Rendah. Biaya pada dasarnya adalah vampir investasi yang bertahan dengan meminum semua keuntungan Anda dan pekerjaan Anda sebagai investor adalah menjadi Abraham Van Helsing, pembunuh bayaran vampir karena penelitian telah menunjukkan berulang kali bahwa biaya secara langsung memprediksi pengembalian dengan cara yang sangat sederhana; semakin tinggi biayanya, semakin rendah pengembaliannya.

Seperti keberuntungan, strategi yang sama yang memungkinkan Anda melakukan diversifikasi juga memungkinkan Anda menjaga biaya tetap rendah. Dana indeks dan banyak ETF mewakili apa yang disebut "investasi pasif, ” istilah yang berarti tidak ada manusia yang terlibat dalam pengelolaan investasi. Dalam banyak kasus, algoritma komputer memungkinkan investasi pasif untuk mencerminkan pasar secara keseluruhan atau indeks seperti S&P 500. Investasi seperti reksa dana dianggap sebagai investasi "aktif", artinya manajer dana (dibayar sangat baik) dan stafnya akan membuat keputusan harian tentang membeli beberapa saham dan menjatuhkan yang lain untuk dana tersebut. B-kerja sekolah tidak murah, dan gaji manajer dana dan staf diteruskan kepada Anda dalam bentuk rasio biaya manajemen (MER), persentase dari seluruh nilai dana yang dipotong setiap tahun terlepas dari kinerja dana tersebut. Rata-rata MER pada reksa dana Amerika adalah sekitar 1%, di Kanada mendekati 2%, dan Inggris tepat di antara keduanya. Ini mungkin tidak tampak seperti angka yang besar, tetapi lihat matematika dari salah satu penasihat investasi yang berbasis di Toronto yang menunjukkan bahwa biaya yang tampak kecil sebesar 2% sebenarnya dapat menurunkan keuntungan investasi hingga setengahnya selama 25 tahun.

Biaya ini tentu dapat dibenarkan jika ada bukti bahwa dana yang dikelola secara aktif mengungguli dana yang dikelola secara pasif cukup untuk membenarkan biaya tersebut, tetapi sebenarnya banyak penelitian menunjukkan bahwa dalam jangka panjang, sebagian besar profesional yang dibayar untuk memilih saham gagal mengungguli pasar secara keseluruhan.

Bisakah Anda menghasilkan banyak uang di saham?

Ya, kamu bisa, jika Anda berinvestasi dengan baik. Anda juga bisa kehilangan banyak. Ini tidak berarti Anda harus berinvestasi dengan harapan menjadi kaya dalam waktu singkat. Ini lebih berarti bahwa itu adalah seperangkat praktik yang, jika diikuti, dan jika sejarah adalah hakim, akan meningkatkan kemungkinan bahwa portofolio Anda akan meningkat perlahan seiring waktu.

Contoh investasi saham yang sukses

Sebagai teman kita Warren Buffet, alias, orakel dari Omaha, mengatakan belum lama ini, apakah seseorang menginvestasikan $10, 000 dalam dana indeks pada tahun 1942, hari ini akan bernilai $51 juta. Itu investor yang sangat sabar. Anda juga harus menjadi salah satunya. Faktanya, Warren Buffet adalah contoh yang bagus dari seorang yang disiplin, investor yang terinformasi. Sebelum berinvestasi di perusahaan, dia memastikan mereka memiliki sejarah yang solid, kinerja yang andal sebelum berpisah dengan dana apa pun. Menurut strategi Buffet, inilah yang akan terlihat seperti investor saham yang baik:

Joleen baru-baru ini menerima pengembalian pajak pembunuh sebesar $5, 000. Joleen memutuskan untuk menginvestasikan uang itu dalam portofolio terdiversifikasi yang mencakup campuran saham unggulan, ETF real estat, obligasi, dan beberapa ETF energi terbarukan. Dia kemudian menyiapkan setoran otomatis bulanan yang menambahkan $200 per bulan ke akun investasinya, dan kemudian dia hanya meninggalkan uang itu, mengabaikan berita pasar atau hal lain yang menyebabkan dia menjual investasinya. Rata-rata, Investasi Joleen tumbuh sebesar 7% setiap tahun. Setelah 30 tahun, dia akan memiliki sedikit lebih dari $284, 000 disimpan.

Contoh investasi saham yang gagal

Semua penantian yang terkendali itu terdengar baik dan bagus, Anda mungkin berpikir, tapi hey, bagaimana dengan Amazon? Itu benar, jika Anda memiliki akses ke Delorean penjelajah waktu dan berinvestasi di Amazon atau Apple atau Netflix saat mereka pertama kali IPO, Anda akan menghasilkan banyak uang. Tapi Anda juga bisa kehilangan banyak uang di saham, sebagai bencana terkenal seperti acara IPO Pets.com. hewan peliharaan.com, yang tampak seperti ide bagus bagi banyak orang pintar, naik setinggi 14 dolar per saham hanya untuk jatuh ke 22 sen sebelum menghilang sama sekali.

Apakah Anda merasa memiliki keterampilan magis untuk membedakan antara Amazon dan Pets.com masa depan? Jika kamu melakukan, Anda mungkin ingin mengikuti apa yang disebut aturan investasi 5%. Banyak ahli mengatakan bahwa agar terdiversifikasi dengan benar, tidak ada satu saham atau sektor yang mewakili lebih dari 5% dari total portofolio Anda.

Apa yang membuat saham naik turun nilainya?

Ada berbagai alasan teknis mengapa saham naik dan turun, dan di televisi, Anda akan mendengar banyak berita tentang naik dan turunnya saham berdasarkan faktor-faktor seperti pendapatan per saham. Anda mungkin ingin menyelam lebih dalam tentang masalah tersebut. Tetapi untuk mengambil pandangan yang agak lebih mendasar, saham naik dan turun berdasarkan masalah penawaran dan permintaan yang sangat sederhana. Jika banyak orang sekaligus memutuskan bahwa suatu saham undervalued, mereka semua akan mencoba membelinya dengan harga saat ini. Karena tidak akan ada cukup stok untuk memuaskan semua pembeli yang tertarik, permintaan akan melebihi penawaran, yang secara alami akan mendorong harga naik. Sebaliknya, jika banyak orang memutuskan ingin menjual saham mereka sekaligus, ini akan menciptakan penawaran yang melebihi permintaan, dan harga akan turun sampai harga mencapai keadaan ekuilibrium, suatu kondisi dimana penawaran dan permintaan adalah sama.

Satu hal yang akan memberikan beberapa wawasan berharga tentang harga saham adalah konsep "premi risiko ekuitas." Saham, seperti yang mungkin Anda ketahui sekarang, adalah investasi yang lebih berisiko daripada obligasi pemerintah. Sebagai ganti risiko kehilangan sebagian, atau bahkan seluruh investasi mereka, investor berharap akan dibayar premi, itu adalah, lebih dari yang akan mereka hasilkan jika mereka memarkir uang mereka dalam investasi berisiko sangat rendah seperti obligasi itu. Konsep ini membuat stok tetap layak; jika saham tidak diharapkan mengungguli tingkat bebas risiko, investor hanya akan bertahan dengan uang aman dan harga saham akan turun. Jadi salah satu tanggung jawab paling penting dari CEO perusahaan adalah melakukan segala yang dia bisa untuk memastikan bahwa investor mendapatkan imbalan yang lebih besar sebagai ganti risiko mereka daripada memarkir uang mereka di sesuatu yang aman seperti obligasi. Seorang CEO yang kompeten mengetahui semua tentang premi risiko ekuitas dan melakukan segala yang dia bisa untuk memastikan harga saham setidaknya melebihi tingkat pengembalian obligasi pemerintah. Banyak yang berhasil secara spektakuler, dan tidak sedikit juga yang gagal.

Ingin menemukan seseorang yang menemukan tidak ada yang lebih menarik daripada berbicara tentang investasi pasar saham? Beri kami cincin. Wealthsimple adalah satu-satunya layanan investasi otomatis yang menawarkan semua kliennya dukungan manusia tanpa batas. Setiap klien Wealthsimple mendapatkan teknologi canggih, biaya rendah dan jenis yang dipersonalisasi, layanan ramah yang mungkin tidak terbayangkan dari layanan investasi murah.