Bagaimana Memilih Saham

Jadi Anda ingin memilih saham. Sehat, itu topik yang luas! Jangan khawatir. Kami akan menangani topik ini selangkah demi selangkah. Satu hal yang harus benar-benar disadari sebelum menggali berbagai cara Anda dapat memilih saham:terlepas dari metode yang Anda gunakan untuk memilih saham, ada risiko bawaan dalam berinvestasi di pasar. Meskipun investasi Anda dapat meningkat nilainya, mereka juga bisa turun secara signifikan. Hati-hati di luar sana.

1. Putuskan untuk memilih satu saham atau banyak saham

Hal pertama yang perlu Anda putuskan adalah saham atau saham apa yang akan Anda beli. Uang membakar lubang di saku Anda untuk satu atau dua potong Apple? Atau berharap untuk berinvestasi lebih luas di pasar saham dengan mengambil sekeranjang saham dengan satu harga? Manjakan kami dalam sedikit pembicaraan langsung. Secara historis, memilih saham individu sangat mirip dengan bermain lotre dengan tabungan hidup Anda. Beberapa perspektif:4% saham dengan kinerja terbaik menyumbang seluruh penciptaan kekayaan pasar saham AS sejak 1926.

Untuk setiap pemenang pasar saham besar seperti Amazon, sudah banyak, banyak lagi saham yang merugi. Mengapa demikian? Pikirkan tentang hal ini:ketika Anda membeli saham, Anda membelinya dari seseorang yang menjualnya. Penjual telah memutuskan bahwa saham tersebut layak untuk dijual, katakanlah, $10 dolar per saham karena dia yakin pasti akan turun, tapi Anda yakin pasti akan naik. Siapa yang benar? Apa yang membuat Anda begitu yakin bahwa Anda jauh lebih pintar dari penjual itu?

Di samping itu, pasar saham secara keseluruhan, didukung oleh segelintir pemenang ini, telah dari waktu ke waktu meningkat terus; pada tahun 1880-an, saat pertama kali dibuat, Dow Jones Industrial Average berdiri di 62,76, dan terlepas dari peristiwa bencana seperti Depresi Hebat dan Krisis Keuangan Global baru-baru ini, sekarang duduk lebih dari 20, 000. Dengan kata lain, uang pintar mungkin untuk berinvestasi secara luas di pasar dan membiarkan gelombang pasang mengangkat perahu investasi Anda. Tetapi, tentu saja, akan selalu ada penjudi yang didorong oleh mentalitas “go big or go home”. Namun kedua metode ini tidak perlu saling eksklusif; ada aturan 5% yang banyak dikutip yang menyatakan bahwa portofolio yang terdiversifikasi dengan benar tidak akan mengandung lebih dari 5% dari satu saham atau sektor, jadi investor yang kebanyakan berhati-hati dengan garis liar mungkin memilih untuk melakukan diversifikasi tetapi juga bertaruh dengan sedikit.

Rute banyak saham

Jika Anda memilih untuk membeli banyak saham sekaligus, Anda dapat memilih untuk mengikuti pasif, atau strategi investasi aktif. Pasif berarti tidak ada manusia yang terlibat dalam mengelola investasi Anda. Cara paling umum untuk mengikuti strategi pasif adalah dengan membeli ETF yang merupakan kumpulan dari berbagai ekuitas yang diperdagangkan di bursa seperti saham, dan seringkali mencerminkan indeks saham seperti S&P 500. Keuntungan utama ETF adalah biaya yang rendah. Rasio biaya manajemen (Mer) adalah persentase dana yang dipangkas setiap tahun untuk menutupi pengeluaran dana. MER ETF umumnya sebagian kecil dari investasi yang dikelola secara aktif.

ETF menyediakan metode yang sangat baik untuk membuat portofolio yang terdiversifikasi. Harry Markowitz, seorang ekonom pemenang Hadiah Nobel, memperjuangkan strategi investasi yang disebut Teori Portofolio Modern yang menyatakan bahwa kunci untuk investasi yang efektif adalah diversifikasi. Dengan berinvestasi secara luas, teori berjalan, Anda akan menikmati hasil pasar saham yang kuat sambil melindungi diri Anda dari kehancuran saat saham atau sektor tertentu turun drastis. Portofolio investor yang benar-benar terdiversifikasi akan mencakup campuran saham dan obligasi, baik dalam negeri maupun luar negeri, dan investasi di perusahaan dari semua ukuran di berbagai sektor. Jika ide untuk membuat portofolio pasif Anda sendiri yang terdiversifikasi dengan baik adalah hal yang sangat menakutkan, pertimbangkan untuk menggunakan layanan investasi otomatis yang secara otomatis akan mendiversifikasi portofolio Anda berdasarkan tujuan pribadi Anda.

Sebagian besar reksa dana dikelola secara aktif, artinya ada yang hidup, bernapas manajer dana manusia yang terus-menerus membuat keputusan tentang membeli dan menjual kepemilikan dana tersebut. Reksa dana datang dengan MER yang lebih tinggi; manajer dana perlu dibayar, Lagipula, dan pemegang reksa dana diharapkan untuk menutupi gaji dan pengeluaran dana mereka. Rata-rata MER pada reksa dana Amerika adalah sekitar 1%, di Kanada mendekati 2%, dan Inggris tepat di antara keduanya. Seolah-olah, manusia berotak besar yang menjalankan reksa dana akan membantu mereka mengungguli dana pasif yang membenarkan MER mereka yang cukup besar. Realita, Namun, adalah bahwa banyak penelitian menunjukkan bahwa dalam jangka panjang, sebagian besar profesional yang dibayar untuk memilih saham gagal mengungguli pasar secara keseluruhan. Realisasi publik yang berkembang dari fakta ini telah menyebabkan serbuan besar-besaran ke pintu keluar dari investasi aktif ke pasif. Baik reksa dana dan ETF dapat dibeli dengan berbagai cara, tapi paling murah cara termudah adalah melalui ETF atau penerbit dana itu sendiri, atau salah satu platform perdagangan online diskon ternama.

Rute saham individu

Jika Anda memutuskan bahwa Anda ingin berada di kursi pengemudi investasi pasar saham Anda daripada berinvestasi lebih luas dengan investasi pasar saham aktif atau pasif, bersiaplah untuk bekerja sedikit lebih keras untuk mendidik diri Anda sendiri tentang kompleksitas cara memilih saham yang akan naik nilainya.

"Valuasi" adalah istilah yang digunakan untuk menggambarkan berapa nilai saham (angka yang kemungkinan akan berbeda dari harga di mana saham diperdagangkan.)

Pahami bahwa ada dua cara dasar penilaian saham ditentukan:pendekatan berbasis rasio dan pendekatan nilai intrinsik. Pendekatan berbasis rasio berkaitan dengan penilaian perusahaan dengan mengukur harga saham saat ini relatif terhadap pendapatan per sahamnya, sesuatu yang dapat dicapai melalui pembagian sederhana dari nilai pasar per saham dengan laba per saham perusahaan. Nilai intrinsik jauh lebih rumit, dan melibatkan memprediksi arus kas masa depan perusahaan dan faktor lainnya. Gelar sarjana dapat diperoleh dengan topik sebesar ini.

2. Pilih strategi untuk memilih saham

Mungkin Anda menyukai produk seperti Nike atau Netflix atau Amazon dan Anda mungkin memilih untuk membeli sedikit seperti yang mungkin dilakukan kakek-nenek Anda dengan saham seperti Standard Oil. Memilih saham bermerek dengan cara ini mungkin bukan strategi yang lebih buruk daripada membeli saham perusahaan yang belum pernah Anda dengar berdasarkan pernyataan beberapa orang gila di bar yang menyiarkan pilihan sahamnya yang "tidak bisa hilang".

Anda mungkin memutuskan untuk berinvestasi sesuai dengan nilai Anda dan hanya memilih saham yang baik untuk bumi atau berinvestasi dalam portofolio saham Halal yang mematuhi prinsip-prinsip investasi Islam. Anda dapat menempuh rute investasi nilai dan bertujuan untuk menemukan investasi yang mungkin undervalued dengan harapan bahwa pada titik tertentu, pasar akan melihat nilainya yang lebih tinggi.

Tidak ada cara pasti untuk menghasilkan uang di saham, kekurangan mewarisi babi ajaib yang mengendus Amazon besok. Umumnya, investor dengan jangka waktu investasi yang sangat pendek—seperti lima tahun atau kurang—harus sangat berhati-hati terhadap eksposur mereka terhadap saham jika mereka perlu mengakses dana mereka dan sebagai gantinya menyimpan uang mereka di rekening investasi tabungan.

3. Carilah nilai

Tentu saja, jika Anda memilih saham, Anda akan ingin menemukan satu yang akan menjual lebih banyak di masa depan daripada yang dijual untuk saat ini. Tetapi sama berharganya dengan laporan laba rugi dan memahami seperti apa situasi departemen perusahaan, itu masih cara yang sangat rapuh untuk memprediksi ke mana harga saham akan pergi.

Sayangnya, sangat sulit untuk menemukan saham dengan harga rendah dengan cara yang sama seperti Anda berjalan-jalan ke department store dan menemukan $6 terbang, 000 Brioni suit dalam ukuran Anda ditandai dengan $300 dolar. Pada saat Anda memutuskan untuk membeli saham apapun, hukum penawaran dan permintaan akan melakukan pekerjaan yang cukup menyeluruh dalam menentukan harga saham berdasarkan semua informasi yang tersedia, seperti pertumbuhan pendapatan, pendapatan per saham, harga historis, dll.

4. Ambil prediksi analis dengan sebutir garam besar

Jadi untuk memilih saham yang bagus, Anda dapat memilih untuk mendengarkan suara paling keras di berita kabel, meskipun sejarah menunjukkan bahwa orang-orang seperti Jim Cramer dari Mad Money lebih pandai berteriak daripada prognostikator saham. Analis terkadang benar dan terkadang salah.

5. Putuskan berapa lama Anda ingin memegang saham

Dengan saham, ada banyak hal yang bisa dikatakan untuk menahan mereka untuk waktu yang lama. Berbagai penelitian telah menunjukkan bahwa mereka yang memiliki kesabaran untuk memegang saham selama 10 tahun atau lebih dihargai dengan pengembalian positif yang mengimbangi risiko jangka pendek. Ini adalah pelajaran yang cukup sederhana tentang bagaimana rata-rata pada akhirnya akan menghapus outlier harga saham (yang mungkin baik atau buruk). Dengan kata lain, semakin banyak waktu Anda memegang saham, semakin sedikit variabel harganya akan rata-rata. Saham tidak pernah “aman”, dan setiap investasi dalam saham disertai dengan risiko nyata Anda bisa kehilangan sebagian, atau seluruh investasi Anda.

Jika Anda tidak dalam jangka panjang, Anda bisa memegang saham untuk perdagangan jangka pendek atau bahkan harian. Berbagai panduan akan membantu membekali Anda dengan informasi yang Anda butuhkan untuk perdagangan harian, seperti jenis perangkat keras dan perangkat lunak yang diperlukan untuk memulai dan tip seperti mulai dari yang kecil, perdagangkan hanya beberapa saham per hari dan pertimbangkan untuk berlatih dengan dana imajiner terlebih dahulu sebelum benar-benar mempertaruhkan uang sungguhan.

Tulang pada kode pajak, demikian juga, yang akan mengharuskan Anda untuk belajar banyak tentang Aturan Rugi Superfisial, yang, meskipun mungkin terdengar seperti sesuatu yang mungkin terjadi jika Anda menghapus pertemanan dengan orang palsu di Facebook, sebenarnya akan memiliki implikasi pajak yang besar untuk Anda. Jika Anda mengubah karier untuk menjadi pedagang harian, akan bermanfaat untuk menghabiskan beberapa dolar dan berkonsultasi dengan akuntan yang berkualitas sebelum membuat lompatan. Perlu diketahui bahwa perdagangan hari adalah salah satu strategi investasi paling berisiko yang pernah ada. Sebuah penelitian menunjukkan bahwa di Korea Selatan, 8 dari 10 hari pedagang kehilangan uang selama periode enam bulan. Segenggam, Namun, berhasil melakukannya dengan cukup baik.

6. Pilih broker dan lakukan perdagangan

Jika Anda ingin membeli saham individu, apa pun yang Anda pilih untuk dibeli, umumnya, Anda harus membeli saham bukan dari perusahaan itu sendiri, tetapi bukan dari perantara berlisensi karena orang biasa tidak bisa begitu saja muncul di lantai bursa untuk membeli satu atau dua saham Apple. Mereka harus menggunakan layanan platform investasi — untuk membeli saham. Anda akan menemukan platform perdagangan yang akan melakukan perdagangan dengan harga murah, atau bahkan, sebagai beberapa platform sekarang menawarkan, benar-benar bebas komisi. Sebagian besar layanan online menawarkan manusia untuk melakukan perdagangan, tetapi dengan harga yang mungkin tidak bijaksana secara finansial bagi banyak orang.

7. Tentukan jenis perdagangan yang Anda rencanakan untuk dieksekusi

Saat Anda berdagang sendiri, Anda akan memiliki pilihan untuk beberapa jenis perdagangan yang berbeda. Dua besar adalah pasar dan limit order. Pesanan pasar adalah yang paling umum; itu berarti Anda membeli saham pada harga perdagangan saat ini jika pasar terbuka, atau dengan harga berapa pun pada saat-saat pertama sesi perdagangan berikutnya. Jika perdagangan saham banyak--berapa banyak saham yang diperdagangkan pada hari tertentu disebut sebagai "volume saham"--ada kemungkinan besar bahwa pada saat pesanan Anda melewati saham mungkin telah menyimpang dari harga yang Anda gergaji. Jika ini menyangkut Anda, Anda mungkin mempertimbangkan limit order, yang berarti bahwa Anda akan setuju untuk membeli saham, tetapi hanya ketika jatuh pada atau di bawah ambang harga tertentu yang Anda tetapkan.

8. Jalankan perdagangan

Melakukan perdagangan hampir sama dengan pengalaman yang Anda alami saat membeli sarung bantal Nicholas Cage bertelanjang dada di Amazon. Anda akan menekan tombol, dan kemungkinan besar dalam waktu singkat, broker online akan mengirimkan email konfirmasi kepada Anda. Jika konfirmasi datang, Anda dapat memeriksa untuk memastikan Anda tidak ketinggalan mengklik tombol yang diperlukan untuk menarik pelatuk pada perdagangan. Perhatian. Sama sulitnya dengan tidak memiliki dada berbulu Nick Cage untuk membaringkan kepala Anda, berpikir Anda memiliki saham yang tidak Anda miliki bukanlah hal yang menyenangkan. Jadi selalu periksa!

Pikirkan Anda mungkin ingin sedikit bantuan berinvestasi di pasar saham? Beri kami cincin. Wealthsimple adalah satu-satunya layanan investasi otomatis yang menawarkan semua kliennya dukungan manusia tanpa batas. Setiap klien Wealthsimple mendapatkan teknologi canggih, biaya rendah dan jenis yang dipersonalisasi, layanan ramah yang mungkin tidak terbayangkan dari layanan investasi murah. Daftar disini.