Cara Menghasilkan Uang di Pasar Beruang

Pasar saham telah terbukti tangguh selama bertahun-tahun, tetapi seperti kehidupan itu sendiri, ia dapat mengalami pasang surut. Beberapa pakar keuangan memprediksi masa-masa sulit dalam beberapa bulan mendatang.

Hal ini cenderung menimbulkan kecemasan tentang awal dari "pasar beruang" - secara longgar didefinisikan sebagai periode ketika harga di pasar saham turun 20% atau lebih, menurut indeks tertentu. Pasar beruang dilihat sebagai saat ketika peluang untuk menghasilkan uang melalui investasi terbatas (jika memang ada).

Tapi itu belum tentu semua malapetaka dan kesuraman. Dalam postingan ini, Gorilla Trades membahas cara menghasilkan uang di pasar yang menurun menggunakan beberapa strategi kreatif.

Beli Saham Dividen dengan Hasil Tinggi

Perusahaan yang menerbitkan saham dividen mengirimkan kepada pemegang saham mereka sebagian dari pendapatan yang mereka peroleh, biasanya sekali dalam seperempat. Mereka yang memiliki dividen hasil tinggi dapat membawa setidaknya sedikit penghasilan selama masa-masa sulit.

Hal ini terjadi bahkan jika harga saham perusahaan rendah. Dividen berasal dari pendapatan, yang secara teratur dihasilkan oleh perusahaan terbaik tidak peduli seberapa rendah harga saham mereka.

Pada akhirnya, pasar saham menetapkan harga saham — itu hanyalah cerminan dari aktivitas dan spekulasi pasar saham. Pendapatan adalah uang tunai dingin, jadi dividen adalah sumber pendapatan yang dapat diandalkan.

Saham dividen hasil tinggi hampir selalu dikeluarkan dari perusahaan mapan yang stabil dengan pendapatan yang dapat diandalkan dari tahun ke tahun — nama-nama rumah tangga seperti 3M, Chevron, Lockheed Martin, dan beberapa perusahaan yang mungkin belum pernah Anda dengar tetapi melakukan banyak bisnis. Memiliki beberapa dari mereka dalam portofolio Anda dapat membantu Anda menghasilkan uang di pasar beruang.

Beli Secara Defensif

Seburuk apapun kondisi pasar, konsumen akan selalu membeli produk dan jasa tertentu. Semua orang membutuhkan kebutuhan pokok seperti makanan, obat-obatan, minuman ringan, tisu toilet, pakaian, layanan pengiriman, dan sebagainya.

Bahkan di pasar beruang atau ekonomi yang tidak menentu, seseorang akan membeli sesuatu . Mereka hanya akan jarang melakukannya.

Jadi, bukanlah ide yang buruk untuk memiliki beberapa saham yang memiliki dasar pendapatan yang cukup konsisten di pasar bearish — saham yang melayani kebutuhan dasar yang dimiliki setiap orang. Mereka berfungsi sebagai bala bantuan defensif terhadap komoditas yang tidak melakukannya dengan baik di masa ekonomi lemah, seperti mobil, teknologi, hotel, atau real estat.

Stok bahan pokok konsumen mungkin akan mengalami beberapa pasang surut, tetapi tidak separah industri tersebut. Paling tidak, mereka dapat membatasi kerugian selama periode lemah yang diperpanjang.

Cari Perusahaan dengan Peringkat Obligasi atau Kredit yang Baik

Salah satu strategi perdagangan yang lebih andal, jika tidak menarik, di pasar beruang adalah berinvestasi di perusahaan yang dalam kondisi baik secara keseluruhan. Setiap saham dapat mengalami penurunan saat pasar turun, tetapi beberapa perusahaan lebih baik untuk bangkit kembali daripada yang lain.

Cara yang baik untuk menemukan perusahaan tersebut adalah dengan mencari mereka yang memiliki peringkat obligasi tinggi. Bisnis menggunakan kredit dengan cara yang sama seperti orang menggunakan kartu kredit. Mereka yang mempertahankan peringkat kredit yang solid — antara A dan AAA — umumnya dianggap lebih stabil karena mereka menutupi hutang mereka secara bertanggung jawab. Perusahaan dengan peringkat kredit B atau lebih rendah dianggap sebagai investasi yang lebih berisiko.

Jadi, ketika pasar beruang terpukul dan setiap perusahaan merasakan panasnya, memiliki landasan perusahaan berperingkat tinggi setidaknya dapat melunakkan pukulan itu. Hubungi agensi seperti Moody's dan Standard &Poor's untuk menemukan peringkat kredit perusahaan.

Penjualan Singkat

Short selling adalah salah satu strategi pasar beruang yang lebih populer tetapi juga salah satu yang paling berisiko. Jika Anda seorang investor ulung dengan perut yang kuat, short selling mungkin patut dicoba saat pasar sedang turun.

Dalam short selling, investor “meminjam” saham, percaya dan/atau berharap harganya akan turun. Mereka segera menjual sahamnya dengan margin, mengantongi keuntungan, dan kemudian membelinya kembali pada tanggal yang ditentukan ketika harga diharapkan turun. Mereka kemudian mengembalikan saham tersebut kepada pihak yang meminjamkannya.

Siapa yang akan meminjamkan saham untuk korslet di tempat pertama? Pialang Anda, jika itu adalah sesuatu yang mereka lakukan. Biasanya, pialang akan mengambil saham dari satu portofolio klien dan menggantinya dengan saham lain dari inventaris mereka. Pialang membebankan komisi dan biaya bunga atas transaksi short-selling, sehingga risiko bagi broker setidaknya sedikit berkurang.

Untuk penjual pendek, risiko itu jauh lebih jelas. Jika harganya tidak turun, investor terjebak harus membeli kembali saham dengan harga lebih tinggi, menghapus keuntungan mereka. Oleh karena itu, short-selling hanya boleh dilakukan oleh investor yang mengetahui bisnisnya luar dalam. Namun jika dilakukan dengan benar, ini adalah salah satu cara untuk bertahan hidup dengan berinvestasi di pasar bearish.

Pilihan Taruh

Mirip dengan short-selling, put options adalah kendaraan yang digunakan investor ketika mereka mengharapkan harga saham komoditas tertentu turun. Dalam opsi put, investor tetap memiliki hak untuk menjual sahamnya pada titik tertentu. Ini dikenal sebagai harga strike. Investor tidak diperlukan untuk menjual saham — itulah mengapa kami menyebutnya sebagai opsi. Tapi mereka bisa jika mereka mau.

Ketika harga saham mencapai strike point dan terus menurun, investor dapat menjualnya pada harga strike yang telah disepakati atau mereka dapat menjual kembali opsi put itu sendiri. Either way, mereka bisa mengantongi keuntungan kecil.

Tapi juga seperti short-selling, jika investor salah menilai dan harga saham naik naik , opsi put kehilangan nilainya. Sekali lagi, ini adalah metode yang direkomendasikan hanya untuk investor berpengalaman yang tidak memiliki vertigo.

Membeli Opsi Panggilan

Opsi panggilan pada dasarnya adalah kebalikan dari opsi put. Dalam strategi ini, seorang investor berhak untuk membeli saham dalam komoditas ketika mereka mencapai titik rendah tertentu. Harapannya, harga akan naik dalam waktu yang relatif singkat dan investor bisa menjual sahamnya dengan margin. Sekali lagi, karena kita berbicara tentang opsi, investor tidak berkewajiban untuk membeli sahamnya.

Ada beberapa risiko dengan opsi panggilan bahwa harga saham tidak akan naik jika opsi beli dieksekusi. Ini tidak berbahaya seperti opsi put karena opsi panggilan pada dasarnya biasanya tidak terlalu mahal untuk memulai. Namun, ingat bahwa opsi panggilan adalah 100% spekulasi, bukan strategi investasi.

Perhatikan tanggal kedaluwarsa pada opsi panggilan. Anda pada dasarnya mengatur waktu pasar, yang sangat ditentang oleh banyak ahli yang menakutkan. Jadi, jangan biarkan tanggal itu melewati Anda jika Anda melakukannya.

Tulis Opsi Panggilan Tertanggung

Variasi opsi ini adalah hampir strategi bebas risiko untuk menghasilkan uang di pasar beruang. Dalam panggilan tertutup, Anda menjual opsi panggilan terhadap saham yang sudah ada dalam portofolio Anda — yang berarti bahwa ketika saham mencapai harga tertentu, Anda wajib menjualnya ke pihak lain.

Anda menyimpan keuntungan, juga dikenal sebagai "premi opsi", jika saham melebihi harga kesepakatan. Jika tidak, Anda mempertahankan kepemilikan saham dan keuntungan yang Anda peroleh dari menjual opsi.

Satu-satunya kelemahan opsi panggilan tertutup adalah Anda mungkin diminta untuk menjual saham Anda sebelum itu bahkan lebih tinggi dalam harga saham, jadi Anda tidak dapat memanfaatkan keuntungan pasca-opsi tersebut. Namun Anda mungkin tidak akan melewatkannya, terutama jika Anda cukup sering melakukan opsi panggilan tertutup sehingga Anda memiliki pendapatan yang konsisten.

Gorilla Trades:Cara Berinvestasi di Pasar Beruang

Dengan stock picks berbasis data Gorilla Trades, Anda dapat memperoleh keuntungan yang cukup untuk membantu mengatasi badai pasar beruang. Untuk mengetahui lebih lanjut, daftar untuk uji coba dan dapatkan peringatan stok harian gratis.