Investasi Satelit Inti

Satelit inti investasi adalah jenis strategi investasi yang memanfaatkan kombinasi investasi pasif dan investasi yang dikelola secara aktif. Jenis investasi ini dirancang untuk memberikan keamanan dan kinerja yang unggul untuk portofolio yang sepenuhnya pasif. Dengan strategi ini, investor akan mengembangkan portofolio inti dengan aset yang dikelola secara pasif dan portofolio satelit dengan aset yang dikelola secara aktif. Berikut adalah dasar-dasar strategi investasi satelit inti.

Dua Portofolio

Strategi investasi ini akan dikelola seolah-olah investor harus memisahkan portofolio. Mereka akan menggunakan portofolio inti dan portofolio satelit. Portofolio inti akan terdiri dari sebagian besar dolar investasi. Portofolio ini akan terdiri dari investasi yang dikelola secara pasif, seperti dana indeks dan ETF. Jenis portofolio ini akan dibandingkan dengan indeks keuangan tertentu. Sebagai contoh, itu akan dibandingkan dengan S&P 500 atau Russell 3000, tergantung pada jenis strategi investasi yang digunakan dana tersebut.

Portofolio lainnya disebut sebagai portofolio satelit. Dengan portofolio ini, investor akan memasukkan uang ke dalam investasi yang dikelola secara aktif seperti saham, reksa dana reguler dan ETF yang dikelola secara aktif. Mereka juga dapat memasukkan uang ke tangan pengelola uang yang memiliki kemampuan untuk memperdagangkan akun menggunakan strategi mereka sendiri. Beberapa portofolio satelit juga akan menggunakan lebih banyak investasi pasif. Sebagai contoh, jika portofolio inti berfokus pada dana saham berkapitalisasi besar, portofolio satelit mungkin berfokus pada dana perusahaan berkapitalisasi kecil. Lewat sini, mereka masih dapat memberikan pengembalian bahkan jika portofolio inti tidak berkinerja baik.

Manfaat Pajak

Salah satu keuntungan utama menggunakan strategi investasi satelit inti adalah Anda akan dapat memperoleh manfaat dari efisiensi pajak. Karena sebagian besar portofolio dimasukkan ke dalam investasi pasif, ini berarti Anda tidak perlu membayar banyak uang untuk pajak capital gain. Pajak dapat secara signifikan memotong pengembalian portofolio dan Anda ingin memastikan bahwa Anda membatasi biaya ini sebanyak yang Anda bisa.

Pengembalian yang Lebih Besar

Meskipun sebagian besar aset berada dalam kepemilikan pasif, Anda masih memiliki sebagian besar uang dalam investasi yang dikelola secara lebih aktif. Artinya, Anda masih bisa mendatangkan keuntungan yang melebihi keuntungan yang dihasilkan dari teknik manajemen pasif. Ini akan memberi Anda lebih banyak pengembalian daripada investor rata-rata yang hanya memasukkan semua uang mereka ke dalam investasi yang dikelola secara pasif. Pengembalian yang diproyeksikan ini lebih besar dari apa yang harus Anda bayar dalam bentuk pajak, biaya dan inflasi.

Menggunakan Strategi

Menggunakan bagian inti dan satelit dari portofolio Anda bisa sangat bermanfaat dan dapat memberi Anda keamanan dan diversifikasi. Alih-alih menempatkan semua uang Anda ke dalam gaya investasi tertentu, Anda dapat bercabang dan mendapat manfaat dalam berbagai cara. Untuk mengimplementasikan strategi-strategi tersebut, Anda harus mencari bantuan dari penasihat keuangan yang kompeten yang secara teratur menggunakannya.