ETF emas terbaik:Dana teratas untuk berinvestasi dalam emas

Ada beberapa cara untuk mendapatkan eksposur ke emas, dari membeli emas batangan secara langsung hingga metode yang lebih tidak langsung seperti memiliki saham perusahaan pertambangan publik. Untuk terlibat dalam aksi, pendekatan yang paling efisien untuk investor ritel adalah melalui dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dengan emas sebagai aset dasarnya.

Sementara beberapa dana diinvestasikan langsung dalam logam fisik, yang lain mengelola portofolio saham terkait emas.

ETF nyaman karena memberikan diversifikasi instan dengan biaya rendah. Berikut ini beberapa ETF emas yang paling banyak dipegang.

ETF emas teratas

Bankrate memilih dana teratasnya berdasarkan kriteria berikut:

• Dana AS yang muncul di penyaring ETF.com untuk ETF emas
• Aset yang dikelola setidaknya $1 miliar
• Rasio biaya di bawah 0,60 persen

(Data kinerja ETF yang disebutkan di bawah adalah per 7 Juli, 2021.)

SPDR Gold Trust (GLD)

GLD adalah salah satu ETF paling populer yang tersedia. Dana tersebut diinvestasikan dalam emas fisik, dan kinerjanya sangat berkorelasi dengan harga spot emas.

Penerbit dana: Penasihat Global State Street

kinerja 2020: 22 persen

Pengembalian tahunan lima tahun: 5,2 persen

Aset yang dikelola: $61 miliar

Rasio biaya: 0,40 persen

iShares Gold Trust (IAU)

Pilihan populer lainnya, dana ini juga melacak harga spot emas dengan berinvestasi di emas batangan yang disimpan di brankas di seluruh dunia. Namun dibandingkan dengan GLD, rasio biayanya lebih rendah.

Penerbit dana: Batu hitam

kinerja 2020: 19 persen

Pengembalian tahunan lima tahun: 5,6 persen

Aset yang dikelola: $29 miliar

Rasio biaya: 0,25 persen

VanEck Vectors Penambang Emas ETF (GDX)

GDX adalah salah satu ETF paling populer di sektor pertambangan global. Dana tersebut memiliki semua nama besar di ruang pertambangan. Selain emas, beberapa dari perusahaan ini juga menambang logam seperti perak dan tembaga.

Penerbit dana: VanEck

kinerja 2020: 25 persen

Pengembalian tahunan lima tahun: 3 persen

Aset yang dikelola: $15 miliar

Rasio biaya: 0,52 persen

VanEck Vectors Junior Penambang Emas ETF (GDXJ)

Dana ini diinvestasikan di perusahaan pertambangan kecil asing yang menghasilkan setidaknya setengah dari pendapatan mereka dari emas dan perak. Sekitar 60 persen dari perusahaan ini berbasis di Kanada.

Penerbit dana: VanEck

kinerja 2020: 31 persen

Pengembalian tahunan lima tahun: 0,8 persen

Aset yang dikelola: $5 miliar

Rasio biaya: 0,53 persen

GraniteShares Gold Trust (BAR)

ETF ini berinvestasi langsung dalam emas yang disimpan di brankas London dan diawasi oleh ICBC Standard Bank, dan harganya harus mengikuti harga spot logam mulia secara relatif dekat.

Penerbit dana: GranitBerbagi

kinerja 2020: 25 persen

Pengembalian tahunan tiga tahun: 12,5 persen (tanggal awal adalah 31/08/2017)

Aset yang dikelola: $1 miliar

Rasio biaya: 0,17 persen

Mengapa berinvestasi emas?

Alasan paling umum investor ritel membeli ETF emas adalah diversifikasi. Memiliki berbagai investasi meminimalkan risiko memiliki terlalu banyak eksposur terhadap satu aset.

Secara historis, emas memiliki korelasi yang rendah dengan pasar saham. Sebagai contoh, selama krisis keuangan tahun 2008, harga emas naik 2 persen sementara indeks S&P 500 anjlok 37 persen.

Selain diversifikasi, emas juga berfungsi sebagai lindung nilai terhadap inflasi karena nilainya cenderung meningkat seiring dengan biaya hidup.

Selain itu, pada saat terjadi gejolak politik atau sosial, investor sering berbondong-bondong ke emas sebagai tempat yang aman, meninggalkan aset yang lebih fluktuatif.

Emas memiliki rekam jejak yang kuat sebagai diversifikasi portofolio yang sangat efektif dan penyimpan nilai yang defensif.

Kerugian membeli emas

Sementara emas telah mempertahankan nilainya selama bertahun-tahun, komoditas tersebut rentan terhadap pergerakan yang tidak menentu dalam jangka pendek.

Beberapa investor juga berpendapat bahwa, tidak seperti saham, valuasi untuk emas bisa sulit untuk memperkirakan. Tidak ada metrik pendapatan atau arus kas untuk dianalisis. Demikian pula, emas adalah aset yang tidak memberikan hasil, turn-off bagi mereka yang mencari penghasilan pasif seperti dividen.

Tergantung pada jenis aset yang Anda miliki, keuntungan dari penjualan ETF emas dapat dikenakan pajak sebagai barang koleksi daripada investasi biasa, berpotensi menaikkan tarif pajak yang Anda bayar. Aturan ini hanya berlaku untuk kepemilikan di luar akun yang diuntungkan pajak seperti 401 (k) atau IRA.

Cara membeli ETF emas

Saat memilih ETF emas, memutuskan apakah Anda ingin eksposur ke emas fisik atau perusahaan publik yang terlibat dalam penambangan emas. Kedua kelas aset ini memiliki profil risiko yang berbeda.

Saat Anda merencanakan strategi investasi Anda, berikut adalah empat langkah untuk memandu Anda:

1. Tentukan tujuan keuangan Anda: Investasi yang Anda pilih tergantung pada apa yang ingin Anda capai. Sebagai contoh, Seseorang yang menabung untuk membeli rumah kedua akan memiliki strategi investasi yang berbeda dengan seseorang yang menabung untuk biaya pendidikan perguruan tinggi anaknya. Jadi, selalu biarkan tujuan keuangan Anda mendorong pengambilan keputusan Anda.
2. Riset dana emas: Saat memilih ETF komoditas, memperhatikan faktor-faktor seperti kinerja reksa dana, rasio biaya, kepemilikan teratas, dan aset yang dikelola. Investor dapat menemukan informasi ini dalam prospektus reksa dana.
3. Garis besar campuran aset Anda: Sebelum berinvestasi, lakukan inventarisasi semua aset Anda, dan mengkalibrasi portofolio Anda sesuai dengan itu. Ingat, kuncinya adalah tetap terdiversifikasi.
4. Ketahui apa yang Anda miliki: Dengan meninjau investasi Anda secara berkala, Anda dapat mengambil alih keuangan Anda dan membuat penyesuaian yang diperlukan. Manfaatkan semua sumber daya gratis dari broker Anda, seperti bertemu dengan perencana keuangan, dan selalu bertanya. Akhirnya, tidak ada yang namanya investasi lepas tangan.

Intinya

Sejak zaman dahulu, emas telah mempertahankan status yang didambakan dalam masyarakat untuk melambangkan kekayaan dan kekuasaan. Bagi investor, emas berfungsi sebagai lindung nilai portofolio terhadap volatilitas pasar dan kerusuhan geopolitik. Dan ketika kekhawatiran inflasi meningkat, emas dapat terus bersinar.