Berinvestasi dalam Saham:Panduan Langkah demi Langkah untuk Membangun Kekayaan

Pengungkapan: Postingan ini dapat menerima kompensasi dari mitra yang terdaftar melalui kemitraan afiliasi, tanpa biaya apa pun kepada Anda. Hal ini tidak memengaruhi penilaian kami, dan opini tersebut merupakan pendapat kami sendiri. Pelajari lebih lanjut di sini.

Apa sumber utama penciptaan kekayaan di Amerika?

Jawabannya adalah berinvestasi pada saham .

Faktanya, hampir 70% kekayaan yang diperoleh kelompok ultra-kaya dalam 1,5 tahun terakhir berasal dari pasar saham.

Dan dalam postingan hari ini, saya akan menunjukkan cara menjadi kaya dari saham sehingga Anda dapat membangun kekayaan seperti 1% teratas.

Mari kita mulai.

Dalam artikel ini

Bisakah Anda Menjadi Kaya dari Saham?

Ya, Anda bisa kaya dari saham. Berinvestasi di pasar saham adalah cara yang terbukti untuk membangun kekayaan, tetapi hal ini melibatkan hal-hal seperti berinvestasi secara konsisten, tidak menjual saat pasar sedang bergejolak, dan memegang saham untuk jangka panjang.

Menjadi kaya dari saham memerlukan peta jalan langkah demi langkah.

Dan itulah yang akan saya tunjukkan kepada Anda di postingan ini.

Penting juga untuk memahami toleransi risiko Anda, menyusun portofolio yang terdiversifikasi, dan mempertahankan investasi untuk jangka panjang.

Jadi jika Anda ingin kaya di pasar saham, ikuti langkah-langkah berikut:

1. Memahami Dasar-Dasar Pasar Saham

Langkah pertama adalah memahami fundamental pasar saham.

Misalnya, Anda harus merasa nyaman dengan: 

• Volabilitas pasar
• Investasi jangka panjang
• Berinvestasi secara konsisten

Pasar saham adalah hal yang penting – dan jika Anda ingin menjadi kaya dengan berinvestasi, maka Anda perlu memahami dasar-dasarnya.

Jika Anda berdedikasi untuk menjadi kaya melalui saham dan Anda bukan seorang profesional investasi, Anda perlu mendapatkan nasihat ahli.

Itu sebabnya saya merekomendasikan alat analisis pasar saham yang ditawarkan oleh Seeking Alpha 👇

Seeking Alpha bisa dibilang salah satu platform riset saham terbaik di dunia.

Inilah alasannya:

• Terhubung dengan pakar investasi
• Dapatkan pelacak portofolio virtual khusus
• Akses eksklusif ke analisis saham yang sedang tren
• Tautkan dan analisis saham dalam portofolio Anda yang sebenarnya
• Pelacak kinerja stok individual yang dipersonalisasi

Saya tidak bercanda ketika saya mengatakan bahwa setiap pagi, hal pertama yang saya lakukan adalah minum kopi dan membaca berita Seeking Alpha saya.

Anda juga bisa mendapatkan wawasan tentang peringkat saham, analisis teknis, dan banyak lagi:

Dengan Seeking Alpha, Anda melakukan riset saham sendiri dan meninjau wawasan yang ditawarkan oleh para ahli.

Berita terbaik?

Mencari “Analisis Kuantitas” Alpha sudah tepat, mengungguli S&P 500 selama 12 tahun terakhir:

Saham-saham yang diberi label “sangat bullish” oleh Analisis Kuantitas Seeking Alpha menunjukkan imbal hasil sebesar 1,754% sedangkan S&P 500 hanya memberikan imbal hasil sebesar 385%.

Jadi, jika tujuan Anda adalah berinvestasi pada saham yang akan membuat Anda kaya, pertimbangkan untuk berlangganan layanan analisis saham yang sudah terbukti seperti Seeking Alpha .

2. Buat Anggaran Investasi

Berikut trik yang saya pelajari selama bekerja di dunia investasi korporasi:

Bayangkan investasi Anda sebagai bagian dari pengeluaran bulanan Anda .

Dengan kata lain, mulailah memasukkan investasi bulanan (atau mingguan) ke dalam anggaran bulanan Anda.

Mengapa?

Saat Anda mulai menganggarkan investasi, Anda sebenarnya dapat melacak berapa banyak uang yang Anda sumbangkan dari waktu ke waktu.

Ini adalah alat yang sangat ampuh.

Jadi bagaimana cara membuat anggaran investasi?

Unduh software penganggaran seperti YNAB (alias Anda Membutuhkan Anggaran) 👇

YNAB memberi Anda alat untuk memahami posisi Anda saat ini dan apa yang perlu Anda lakukan untuk mencapai sasaran keuangan Anda .

Sekali lagi, jika Anda serius dalam melacak keuangan dan investasi Anda, YNAB adalah keajaiban penganggaran.

Bacaan yang Direkomendasikan:Ulasan YNAB

3. Tentukan Toleransi Risiko Anda

Langkah selanjutnya adalah memahami seberapa besar risiko yang dapat Anda ambil dengan uang Anda di pasar saham.

Di bawah ini adalah ikhtisar luas spektrum risiko investor:

Toleransi Risiko Penjelasan

Konservatif

– Tidak dapat mentolerir volatilitas pasar saham

– Membutuhkan lebih banyak obligasi daripada saham

– Biasanya portofolio 40/60 atau 50/50

Sedang

– Tidak masalah dengan volatilitas ringan

– Mungkin menginginkan perpaduan yang sehat antara saham dan obligasi

– Biasanya portofolio 60/40

Agresif

– Memiliki jangka waktu investasi yang panjang

– Tidak peduli dengan perubahan pasar

– Biasanya portofolio 90/10 atau 100/0

Memahami toleransi risiko Anda adalah saat di mana Anda benar-benar harus mendengarkan diri sendiri.

Jika Anda merasa tidak bisa tidur di malam hari karena portofolio Anda kehilangan 30% hingga 50% nilainya, Anda mungkin termasuk investor moderat atau bahkan konservatif.

Contoh lainnya adalah jika Anda yakin bahwa Anda memerlukan banyak uang untuk menjalani masa pensiun yang nyaman, Anda mungkin harus meningkatkan tingkat risiko sehingga Anda bisa mendapatkan potensi imbalan yang lebih tinggi.

4. Kembangkan Strategi Investasi

Tanpa pondasi yang kokoh, sebuah rumah akan runtuh.

Hal yang sama berlaku untuk strategi investasi Anda.

Strategi investasi Anda adalah landasan yang membantu Anda memutuskan kapan Anda harus dan tidak boleh berinvestasi.

Strategi akan membantu Anda menghindari pengambilan keputusan investasi berdasarkan emosi.

Berikut beberapa hal yang membentuk strategi investasi Anda:

Investasi Pasif Vs. Investasi Aktif

Pertama, penting untuk memahami apakah Anda seorang investor aktif atau pasif:

• Investor Aktif – Tujuannya adalah untuk mengalahkan pasar dengan sering melakukan perdagangan
• Investor Pasif – Tujuannya adalah untuk bersaing dengan pasar menggunakan strategi beli dan tahan

Meskipun investasi dan perdagangan aktif setiap hari mungkin terdengar seksi dan memikat, hal ini sebenarnya terbukti menjadi strategi investasi yang kurang menguntungkan seiring berjalannya waktu.

Misalnya, lihat persentase dana yang dikelola secara aktif namun gagal mengalahkan pasar:

Ya, dana yang dikelola secara aktif dapat mengungguli pasar saham – namun biasanya hal ini hanya terjadi dalam jangka pendek.

Dalam jangka panjang, dana yang dikelola secara aktif ini umumnya gagal mengungguli indeks.

Biaya ini, pada gilirannya, juga mengurangi keuntungan Anda secara keseluruhan.

Itu sebabnya saya merekomendasikan investasi pasif .

Investasi pasif tidak terlalu menimbulkan stres, lebih hemat biaya, dan pendekatan jangka panjangnya telah menjadi strategi yang terbukti untuk membangun kekayaan.

Investor Teknis Vs. Investor Fundamental

Kedua, Anda juga ingin melihat lebih dekat apakah Anda seorang investor teknis atau fundamental:

• Investor Teknis – Anda fokus pada saham itu sendiri dan mencoba memproyeksikan pergerakan harga di masa depan berdasarkan data historis
• Investor Dasar – Anda adalah investor jangka panjang dan fokus pada perekonomian secara keseluruhan. Anda melihat pendorong keuangan perekonomian

Jika Anda seorang day trader atau swing trader dan mencari keuntungan jangka pendek, analisis teknikal cocok untuk Anda.

Jika Anda adalah investor jangka panjang dan ingin membeli dan menahan perusahaan yang nilainya terlalu rendah untuk jangka panjang, pertimbangkan untuk menggunakan pendekatan analisis fundamental untuk membangun kekayaan Anda.

Melakukannya Sendiri Vs. Mempekerjakan Penasihat

Ketiga, Anda ingin mempertimbangkan jenis penasihat investasi yang ingin Anda pekerjakan (jika ada!).

Saya sendiri berasal dari dunia manajemen investasi, saya sangat menyarankan Anda mempertimbangkan untuk menyewa penasihat investasi fidusia.

Jadi secara hukum, pemegang fidusia dilarang menjual produk yang tidak sesuai dengan strategi keuangan Anda.

Pihak non-fidusia mungkin menjual produk yang bukan yang terbaik bagi Anda – namun produk tersebut menghasilkan komisi yang tinggi.

CFP(r) adalah pemegang fidusia dan merupakan standar emas dalam perencanaan keuangan.

5. Berinvestasi dalam Dana Indeks

Dana indeks melacak indeks (seperti S&P 500). Mereka tidak pernah mencoba untuk mengalahkan pasar, biayanya rendah dan dikelola secara pasif.

Misalnya, jika Anda membeli dana indeks S&P 500, Anda membeli 1 dana, namun 1 dana tersebut berinvestasi di 500 perusahaan di S&P 500.

Jadi, apa keuntungan Anda?

Anda mendapatkan diversifikasi – yang sangat penting untuk kesuksesan portofolio.

Berikut daftar manfaat lain yang Anda peroleh dari berinvestasi pada dana indeks :

• Biaya rendah
• Pengembalian yang tinggi
• Hemat pajak
• Diversifikasi
• Dikelola secara pasif

Dan itu menjadi lebih baik:

Jika Anda berfokus pada jangka panjang, investasi indeks adalah strategi yang terbukti untuk membangun kekayaan.

Faktanya, lihat kemungkinan dana yang dikelola secara aktif mengalahkan pasar:

Seperti yang Anda lihat, dana yang dikelola secara aktif memiliki peluang kecil untuk mengalahkan keuntungan pasar.

Salah satu alasan mengapa dana indeks mengungguli dana aktif adalah karena biaya yang dikenakan.

Sebagian besar dana yang dikelola secara aktif mengenakan biaya 1% atau lebih, sedangkan dana indeks sering kali mengenakan biaya 0,05% atau kurang.

Dalam jangka panjang, hal ini dapat membuat perbedaan besar.

Jadi bagaimana Anda berinvestasi pada dana indeks?

Jika Anda seorang investor pemula, lihatlah Acorns 👇

Alasan mengapa saya sangat menyukai Acorns – terutama bagi investor pemula – adalah karena Anda dapat mulai berinvestasi hanya dengan $5.

Setelah menginvestasikan $5 pertama, Anda dapat terus berinvestasi hanya dengan beberapa sen saja.

Yang terpenting adalah konsistensi:Tidak peduli berapa banyak Anda berinvestasi, yang penting adalah Anda sering berinvestasi.

Dan Acorns memungkinkan Anda melakukan hal itu – berinvestasi dalam dana indeks dengan mudah.

6. Beli dan Jual Saham Perorangan

Membeli dan menjual saham individu memungkinkan Anda memperoleh keuntungan yang jauh lebih tinggi.

Sisi negatifnya?

Membeli dan menjual saham individu memiliki risiko yang lebih besar, terutama jika Anda tidak tahu apa yang harus dicari.

Itu sebabnya saya merekomendasikan bergabung dengan Seeking Alpha 👇

Seeking Alpha adalah salah satu platform penelitian saham terbaik yang ada dan dapat membantu Anda menghitung angka-angka sebelum mulai berinvestasi pada saham individual.

Berikut beberapa manfaat lainnya berinvestasi pada saham individual: 

• Cairan
• Beli saham pecahan
• Potensi keuntungan lebih tinggi
• Lebih hemat pajak dibandingkan reksa dana

Anda bisa kaya dari berinvestasi jika memilih saham yang tepat.

Ingatlah untuk tetap tenang selama masa-masa sulit. Jangan terburu-buru menjual dalam kondisi panik.

Bacaan yang Direkomendasikan:Mencari Tinjauan Alfa

7. Beli dan Tahan untuk Jangka Panjang

Pengaturan waktu pasar terdengar seksi dan menarik, namun dapat merugikan portofolio Anda.

Inilah alasannya:

Meskipun volatilitas pasar merugikan Anda dalam jangka pendek, tetaplah fokus pada tujuan jangka panjang Anda karena melewatkan 10 hari terbaik di pasar saham saja dapat merugikan kekayaan Anda secara keseluruhan secara signifikan.

Tentu saja, ada manfaat lain dari membeli dan menahan, seperti: 

• Peningkatan efisiensi pajak
• Kumpulkan dividen tambahan

Jika Anda adalah investor dividen dan lebih memilih berinvestasi pada saham dengan hasil dividen tinggi, membeli dan menahan adalah pilihan terbaik Anda.

Saat Anda memperoleh dividen, Anda dapat menginvestasikan kembali pendapatan tersebut dan membangun portofolio saham Anda .

Dan, dari sudut pandang perpajakan, menahan investasi Anda dibandingkan menjualnya dalam beberapa bulan setelah pembelian juga dapat mengurangi kewajiban pajak akhir tahun Anda.

8. Berinvestasi Secara Konsisten

Inilah rahasia menjadi kaya dari saham:Berinvestasilah secara konsisten.

Jika pasar naik, turun, atau sideways, teruslah berinvestasi pada jadwal yang telah ditentukan (baik mingguan, dua mingguan, bulanan, dll.).

Dan bahkan ada strategi investasi yang membantu Anda melakukan hal tersebut.

Ini disebut rata-rata biaya dolar dan juga digunakan oleh para profesional.

Daripada menginvestasikan sejumlah uang sekaligus, Anda menginvestasikan sejumlah kecil uang dalam jangka waktu yang lama.

Artinya, Anda dapat berinvestasi saat harga naik dan turun – dan seiring berjalannya waktu, strategi ini membantu uang Anda berkembang lebih jauh.

Anda dapat menyiapkan paket DCA langsung dari aplikasi investasi Anda.

Salah satu aplikasi investasi terbaik yang membantu Anda DCA adalah Acorns .

Acorns bahkan memiliki fitur yang mengumpulkan transaksi Anda ke dolar terdekat dan menginvestasikan kembaliannya ke portofolio akun investasi Anda.

Tentu saja, Anda harus menautkan kartu kredit atau debit Anda ke akun Acorns Anda agar Acorns dapat memantau transaksi Anda.

Jika tujuan Anda adalah berinvestasi seperti jutawan , maka setiap dolar berarti.

9. Gunakan Strategi Pajak yang Efektif

Anda bisa menjadi kaya dengan berinvestasi – namun pastikan untuk mempertimbangkan strategi perpajakan yang tepat.

Percaya atau tidak, pajak dapat memainkan peran penting dalam menentukan keberhasilan atau kegagalan investasi Anda secara keseluruhan.

Berikut beberapa hal yang perlu diingat:

• Jika Anda berinvestasi di akun penangguhan pajak (seperti IRA atau 401k), Anda tidak perlu khawatir tentang pajak jika menjual saham – Anda hanya membayar pajak saat menarik uang
• Jika Anda berinvestasi pada rekening perorangan atau gabungan, Anda harus mengkhawatirkan pajak pada tahun Anda membeli atau menjual saham

Saat Anda menjual saham, reksa dana, ETF, dll. dengan keuntungan, Anda harus membayar pajak keuntungan modal .

Ada 2 jenis pajak capital gain:

• Keuntungan modal jangka pendek – Dinilai atas investasi yang dimiliki kurang dari 1 tahun dan Anda membayar pajak penghasilan rutin atas setiap keuntungan modal jangka pendek
• Keuntungan modal jangka panjang – Selama Anda menahan investasi selama 1+ tahun, Anda membayar pajak lebih sedikit dibandingkan pajak keuntungan modal jangka pendek

Dan di sinilah panen rugi pajak ikut berperan.

Pemanenan rugi pajak adalah saat Anda secara strategis menjual beberapa investasi yang menghasilkan keuntungan dan mengimbangi keuntungan tersebut dengan menjual investasi lain yang mengalami kerugian.

Dengan mengimbangi keuntungan modal dengan kerugian modal, pada dasarnya Anda mengurangi tagihan pajak Anda.

FAQ

Bisakah Anda menjadi jutawan dari saham?

Ya, Anda bisa menjadi jutawan dari saham. Namun, hal itu tidak mudah dan memerlukan banyak waktu. Itu sebabnya Anda memerlukan strategi yang tepat – seperti membeli dan menahan saham serta berinvestasi secara konsisten. Jika Anda mengikuti strategi yang tepat, menghasilkan uang di pasar saham bisa lebih mudah dari yang Anda kira.

Berapa lama untuk menjadi kaya dari saham?

Anda bisa menjadi kaya dengan berinvestasi di saham – tetapi itu membutuhkan waktu. Misalnya, berinvestasi secara konsisten di S&P 500 selama periode 12 hingga 15 tahun dapat berarti Anda menjadi jutawan pasar saham. Berinvestasi pada saham individu mungkin membuat Anda lebih cepat kaya.

Bisakah saham membuat Anda kaya dalam semalam?

Tidak, Anda tidak bisa kaya dari saham dalam semalam. Menjadi kaya dari saham membutuhkan waktu dan Anda perlu berinvestasi saham secara konsisten untuk membangun kekayaan. Rata-rata, Anda akan melihat pengembalian tahunan sekitar 7% jika berinvestasi di S&P 500 misalnya.

Berapa banyak uang yang perlu saya investasikan untuk menghasilkan $4000 sebulan?

Menghasilkan penghasilan pasif dari saham tergantung pada hasil saham. Jika sasaran Anda adalah menghasilkan $4000 sebulan, maka dengan hasil rata-rata 4%, Anda memerlukan $1,2 juta sebagai investasi awal. Jangan korbankan kualitas suatu saham untuk mendapatkan imbal hasil yang lebih tinggi dan pastikan Anda menggali lebih dalam sebelum berinvestasi pada saham dengan imbal hasil tinggi.

Bisakah seseorang menjadi kaya dengan berinvestasi di pasar saham?

Ya, Anda bisa menjadi jutawan pasar saham. Caranya adalah berinvestasi secara konsisten dan berinvestasi selama beberapa dekade. Faktanya, antara tahun 2020 dan 2021, 10% orang Amerika teratas mengalami peningkatan kekayaan sebesar 43%, berkat investasi saham mereka.

Bagaimana cara pemula menghasilkan uang di pasar saham?

Siapa pun dapat menghasilkan uang di pasar saham – selama Anda memulainya sejak dini, tetap berinvestasi, dan berinvestasi secara konsisten. Langkah pertama adalah membuka akun robo Advisor dan mulai berinvestasi meskipun $1 per minggu. Seiring waktu, investasi kecil bertambah, itulah sebabnya pemula bisa menjadi jutawan pasar saham.

Menjadi Kaya Dari Saham:Intinya

Menjadi kaya dari saham cukup sederhana.

Berikut beberapa langkah penting yang perlu diperhatikan: 

• Lakukan riset
• Berinvestasi secara konsisten
• Beli dan tahan untuk jangka panjang

Anda tidak memerlukan gelar di bidang manajemen investasi untuk menjadi kaya di pasar saham – yang Anda perlukan hanyalah sedikit akal sehat.

Jika Anda ingin menyelam lebih dalam dan meningkatkan peluang Anda menjadi kaya dengan berinvestasi, periksalah alat investor yang ditawarkan oleh Seeking Alpha .