Bisakah saya mendapatkan pembebasan pajak properti Illinois?

Artikel ini telah diperiksa faktanya oleh editor kami dan Jennifer Samuel, spesialis produk senior untuk Credit Karma Tax®. Telah diperbarui untuk tahun pajak 2019.

Rata-rata total tarif pajak properti di Illinois selama tahun pajak 2018 adalah 8,59%. Itu berarti pajak properti 2018 untuk rumah senilai $187, 200 (rata-rata pada tahun 2018, menurut Biro Sensus) bisa mencapai $16, 000.

Untung, Tanah Lincoln memberikan beberapa pembebasan pajak properti yang dapat membantu mengurangi beban pajak properti bagi pemilik rumah yang memenuhi syarat.

• Apa itu pembebasan pajak properti?
• Siapa yang memenuhi syarat untuk pembebasan pajak properti di Illinois?
• Pembebasan pajak properti Illinois apa yang tersedia dan berapa nilainya?
• Bagaimana saya bisa mengajukan permohonan pembebasan pajak properti Illinois?

Apa itu pembebasan pajak properti?

Pembebasan pajak properti adalah jenis keringanan yang diberikan negara kepada pemilik rumah yang memenuhi syarat untuk membantu mereka mengurangi jumlah pajak properti yang harus mereka bayar dalam satu tahun pajak.

Saat menyetujui pengecualian, otoritas pajak negara bagian umumnya mengecualikan sebagian dari nilai taksiran rumah agar tidak dikenakan pajak properti. Nilai yang dinilai lebih rendah ini adalah salah satu faktor yang membantu menentukan berapa banyak pajak properti yang harus dibayar seseorang. Dan nilai yang lebih rendah itu mungkin berarti pengurangan tagihan pajak properti.

Siapa yang memenuhi syarat untuk pembebasan pajak properti di Illinois?

Illinois memiliki beberapa pengecualian, jadi jika Anda memiliki rumah di negara bagian, ada baiknya memeriksa untuk melihat apakah Anda memenuhi syarat untuk itu.

Umumnya, Anda mungkin memenuhi syarat untuk pembebasan pajak properti Illinois jika Anda memiliki, menempati dan membayar pajak di tempat tinggal utama Anda — dan memenuhi setidaknya salah satu kualifikasi negara bagian lainnya. Pengecualian ditujukan untuk membantu kelompok pemilik rumah Illinois tertentu yang …

• Memiliki atau menyewa rumah di negara bagian, tinggal di dalamnya sebagai tempat tinggal utama mereka dan bertanggung jawab untuk membayar pajak atas properti tersebut
• Memiliki disabilitas
• Apakah veteran cacat yang telah menggunakan dana federal untuk menyesuaikan rumah mereka untuk mengakomodasi kecacatan mereka?
• Apakah veteran penyandang cacat yang memiliki atau menyewa rumah sebagai tempat tinggal utama mereka dan bertanggung jawab untuk membayar pajak properti di rumah?
• Memperbaiki rumah atau membangun kembali setelah bencana
• Membangun kembali rumah setelah bencana alam yang meluas
• Apakah veteran yang telah kembali dari konflik bersenjata yang memenuhi syarat?
• Berusia minimal 65 tahun dan memenuhi penghasilan dan kualifikasi lainnya

Setiap jenis pengecualian memiliki aturannya sendiri tentang siapa yang berhak mengklaimnya. Pastikan untuk memeriksa aturan untuk pengecualian sebelum Anda mengajukan permohonan.

Pembebasan pajak properti Illinois apa yang tersedia dan berapa nilainya?

Penting untuk dipahami bahwa jumlah pengecualian mengurangi nilai penilaian yang disamakan, atau EAV, dari sebuah properti. Ini bukan pengurangan dolar demi dolar dalam jumlah pajak properti yang mungkin Anda harus bayar. Jadi, jika rumah yang memiliki EAV $200, 000 dan tagihan pajak sebesar $3, 000 memenuhi syarat untuk $1, 000 pembebasan pajak properti, pengecualian itu akan menurunkan EAV menjadi $199, 000. Itu tidak serta merta menurunkan tagihan pajak sebesar $1, 000.

Apa yang dimaksud dengan nilai penilaian yang disamakan?

Di Illinois, nilai dinilai yang disamakan, atau EAV, adalah nilai parsial properti yang digunakan badan pajak untuk menghitung tagihan pajak properti.

Berapa nilai pengecualian akan tergantung pada banyak faktor, termasuk pengecualian mana — jika ada — Anda memenuhi syarat untuk, nilai yang dinilai dari rumah Anda dan tarif pajak yang dikenakannya. Dan setiap pengecualian memiliki aturan khusus tentang siapa yang bisa mendapatkan pengecualian dan cara kerjanya.

Berikut adalah deskripsi dasar dari beberapa pengecualian yang tersedia di Illinois dan berapa nilainya.

Pengecualian wisma dasar

• NS Pengecualian Wisma Umum jumlahnya didasarkan pada perbedaan antara EAV rumah pada tahun berjalan dan EAV 1977, hingga jumlah pengecualian maksimum $6, 000 ($10, 000 di Kabupaten Cook). Itu berarti jika EAV rumah Anda telah meningkat lebih dari $6, 000 (atau $10, 000 di Cook County) sejak 1977, maksimum EAV Anda dapat dikurangi menjadi $6, 000 (atau $10, 000 di Kabupaten Cook).
• Pemilik rumah Cook County yang telah tinggal di rumah mereka sebagai tempat tinggal utama mereka selama setidaknya 10 tahun berturut-turut (lima dalam keadaan tertentu), dan yang total pendapatan rumah tangganya adalah $100, 000 atau kurang mungkin memenuhi syarat untuk Pembebasan Wisma Penghuni Lama. Pengecualian membatasi kenaikan EAV rumah dari tahun ke tahun menjadi 7% atau 10%, tergantung pendapatan. Anda tidak dapat mengambil pengecualian ini dan General Homestead Exemption secara bersamaan.
• Perbaikan baru atau pekerjaan pembangunan kembali pascabencana yang menambah nilai rumah dapat memenuhi syarat properti untuk a Pengecualian Perbaikan Wisma. Pengecualian bernilai hingga maksimum tahunan $75, 000 — atau $25, 000 dari nilai properti yang dinilai — dan tersedia selama empat tahun setelah pekerjaan selesai dan ditempati.

Pengecualian untuk disabilitas dan bencana

Pemilik rumah penyandang cacat mungkin memenuhi syarat untuk $2, 000 pengurangan tahunan dalam EAV rumah mereka. Penyandang disabilitas harus mengajukan formulir klaim pengecualian (Formulir PTAX-343-R) setiap tahun dan memberikan bukti disabilitas mereka agar memenuhi syarat. Orang ini juga harus bertanggung jawab atas pembayaran pajak properti agar memenuhi syarat untuk pengurangan ini.

Dan pemilik rumah yang telah membangun kembali rumah yang terkena dampak bencana alam yang meluas bisa mendapatkan pengecualian. Jumlah pembebasan didasarkan pada pengurangan EAV rumah pada tahun pajak pertama pemilik rumah mengajukan pembebasan dan EAV rumah pada tahun pajak sebelum bencana terjadi.

Pengecualian untuk veteran

Illinois menawarkan tiga pengecualian berbeda untuk veteran.

• NS Pengecualian Wisma Standar untuk Veteran Penyandang Disabilitas adalah untuk veteran yang memenuhi syarat yang disertifikasi sebagai cacat oleh Departemen Urusan Veteran AS. Jumlah pengecualian tergantung pada tingkat kecacatan dan berkisar dari $5, 000 untuk pembebasan total.
• NS Pembebasan Veteran Penyandang Disabilitas untuk Perumahan yang Diadaptasi Khusus bisa bernilai hingga $100, 000 pengurangan nilai yang dinilai jika veteran cacat menggunakan dana federal untuk membeli atau membangun rumah yang disesuaikan secara khusus. Pengecualian juga dapat berlaku jika organisasi amal menyumbangkan rumah atau adaptasi ke veteran penyandang cacat yang memenuhi syarat.
• Veteran yang kembali dari tugas aktif dalam konflik bersenjata mungkin memiliki EAV rumah mereka dipangkas sebesar $5, 000 per tahun selama dua tahun pajak berturut-turut.

Pengecualian untuk senior

• Pengecualian Wisma Warga Lansia memberi pemilik rumah yang berusia 65 tahun atau lebih dengan pengurangan EAV sebesar $8, 000 di Cook County dan $5, 000 di semua kabupaten lain.
• Pemilik rumah yang berusia 65 tahun atau lebih dengan total pendapatan rumah tangga $65, 000 atau kurang, dan yang memenuhi kualifikasi lain, mungkin memenuhi syarat untuk Penilaian Warga Senior Pembebasan Pembekuan Wisma. Tahun seorang senior memenuhi syarat untuk pengecualian ini, nilai penilaian rumah mereka dibekukan dan tidak akan meningkat selama pemilik rumah terus memenuhi syarat untuk pengecualian.

Perlu diingat bahwa Anda mungkin tidak bisa mendapatkan lebih dari satu pengecualian di properti yang sama, bahkan jika Anda secara teknis memenuhi syarat untuk beberapa pengecualian. Sebagai contoh, veteran penyandang cacat yang memenuhi syarat untuk Pembebasan Veteran dengan Disabilitas tidak dapat mengambil pengecualian untuk perumahan yang disesuaikan secara khusus pada tahun pajak yang sama.

Bagaimana saya bisa mengajukan permohonan pembebasan pajak properti Illinois?

Meskipun undang-undang negara bagian Illinois menciptakan pembebasan pajak properti, Anda mengajukan pengecualian melalui kantor penilai daerah Anda. Jadi, mengunjungi situs web penilai daerah Anda adalah langkah pertama yang baik dalam mempelajari cara mengajukan pengecualian.

Anda mungkin dapat mengajukan pengecualian secara online di beberapa negara melalui situs web penilai daerah. Di lain, Anda mungkin harus mengirimkan formulir aplikasi pengecualian. Umumnya, Anda dapat mengunduh formulir aplikasi dari situs web penilai daerah atau menghubungi kantor penilai untuk meminta mereka mengirimkan formulir kepada Anda.

Beberapa pengecualian mengharuskan Anda untuk mendaftar setiap tahun, sementara yang lain memperbarui secara otomatis. Dan Anda biasanya harus mendaftar dengan tenggat waktu tertentu untuk setiap tahun pajak, yang dapat bervariasi dari satu kabupaten ke kabupaten lainnya.

Intinya

Pembebasan pajak properti dimaksudkan untuk membantu mengurangi beban pajak real estat bagi pemilik rumah. Dan jika Anda memenuhi syarat untuk satu, itu bisa membantu mengurangi jumlah pajak properti yang harus Anda bayar. Di Illinois, beberapa pengecualian tersedia, sehingga Anda dapat memenuhi syarat untuk mendapatkan keringanan pajak properti jika Anda memiliki rumah di negara bagian, tinggal di dalamnya sebagai tempat tinggal utama Anda dan membayar pajak properti untuk itu.

Sumber yang relevan: Departemen Pendapatan Illinois:Keringanan Pajak Properti – Pengecualian Wisma | Departemen Pendapatan Illinois:Statistik Pajak Properti berdasarkan Tahun | Biro Sensus AS | Kantor Penilai Cook County:Pengecualian Pemilik Rumah | Departemen Pendapatan Illinois:Sistem Pajak Properti Illinois | Kantor Penilaian Kabupaten Kane:Pengecualian Wisma | Kantor Penilaian LaSalle County | Departemen Penilaian Mercer County

Jennifer Samuel, spesialis produk pajak senior untuk Credit Karma Tax®, memiliki lebih dari satu dekade pengalaman dalam industri persiapan pajak, termasuk bekerja sebagai analis pajak dan profesional persiapan pajak. Dia memegang gelar sarjana di bidang akuntansi dari Saint Leo University. Anda dapat menemukannya di LinkedIn .