Berapa Lama Anda Harus Menyimpan Dokumen Keuangan?

Khawatir tentang audit dari IRS? Memiliki setumpuk tagihan kartu kredit lama dan rekening koran yang memenuhi meja Anda? Sehat, berikut adalah beberapa tip bagus untuk berapa lama menyimpan dokumen keuangan penting:

• SPT dan bukti pengajuan :Selamanya – jika Anda diaudit.
• Dokumen Pendukung SPT (W-2, 1099, kuitansi untuk membuktikan pengurangan, dll.):Enam tahun. IRS memiliki waktu hingga tiga tahun sejak Anda mengajukan untuk mencari kesalahan saat Anda kembali dan hingga enam tahun untuk mengaudit Anda jika mencurigai Anda di bawah pendapatan yang dilaporkan sebesar 25 persen. (Tidak ada batasan jika penipuan terlibat.)
• tanda terima: Sampai masa garansi habis, atau selama Anda membutuhkannya untuk keperluan pajak.
• Laporan Efek (saham, obligasi, reksa dana, dll.):Selama 6 tahun setelah Anda menjualnya; untuk membuktikan laba atau rugi untuk tujuan perpajakan
• Tagihan medis: 1 tahun, kecuali dipotong pajak, kemudian 6 tahun.
• Potongan Bayar: Sampai W-2 Anda tiba; (Pastikan untuk memeriksa ulang keakuratannya secara teratur!)
• 401k dan Pernyataan IRA: Sampai pernyataan akhir tahun Anda tiba. Simpan laporan akhir tahun Anda setidaknya selama 6 tahun untuk alasan pajak.
• Laporan Bank: 1 tahun untuk mengkonfirmasi 1099.
• Tagihan Utilitas: 1 tahun untuk melacak penggunaan, membantu penganggaran. Jika Anda mengklaim kantor pusat atas pajak Anda, menyimpan catatan Anda selama enam tahun.
• Laporan Kartu Kredit: 1 bulan untuk sebagian besar, sehingga Anda dapat mendamaikan pembelian Anda. Simpan lebih lama jika diperlukan karena alasan pajak.

Ini adalah saran yang bagus untuk menyederhanakan pembukuan dan menyingkirkan kekacauan! Jauh lebih mudah untuk dilakukan jika Anda mengurus hal-hal saat mereka masuk daripada mencoba melakukan pembukuan selama satu tahun dalam sekali duduk. Jadi luangkan waktu 15 menit seminggu dan bersiaplah!

Jangan lupa untuk menghancurkan semua dokumen yang memiliki informasi pribadi atau keuangan penting sebelum membuangnya! Banyak dari dokumen penting ini berisi semua informasi yang dibutuhkan pencuri identitas untuk mencuri identitas Anda dan menghancurkan hidup Anda.

Setiap tahun ada ribuan dan ribuan orang yang menjadi korban pencurian identitas. Merobek-robek dokumen lama Anda adalah salah satu cara sederhana untuk memastikan Anda bukan salah satu dari orang Amerika yang malang ini.

Salah satu cara Anda dapat menyimpan dokumen Anda tanpa membuatnya berantakan di rumah Anda adalah dengan memindainya ke komputer Anda. Dengan dokumen apa pun yang tidak perlu Anda simpan, tapi kamu takut untuk rusak, Anda dapat memindainya dan kemudian memasukkannya ke dalam folder di komputer Anda. Ini adalah cara yang bagus untuk membersihkan laci sampah Anda tanpa harus membuang semua dokumen itu.

Pada catatan serupa, sangat penting Anda menyimpan dokumen penting Anda dengan benar.

Jika Anda tidak dapat menemukan dokumen yang Anda butuhkan, menyimpannya tidak akan banyak membantu Anda. Anda tidak perlu waktu lama untuk mengarsipkan semua dokumen dalam kategori yang sesuai, merobek dokumen lama, atau pindai yang ingin Anda simpan. Memiliki sistem pengarsipan yang bersih akan membuat hidup Anda lebih mudah di masa depan ketika Anda perlu mengakses dokumen-dokumen itu.

Posting Terkait: Bagaimana Kami Mengelola Uang Kami Setiap Hari