Apa Yang Terjadi Jika Anda Mencairkan Cek Itu Penipuan?

Menerima cek sebagai pembayaran adalah sesuatu yang dilakukan orang secara teratur. Masih ada majikan yang membayar karyawannya dengan cek, bukan setoran langsung. Jika Anda memiliki bisnis, akan ada pelanggan yang lebih memilih untuk menulis cek daripada menyerahkan uang tunai atau menggunakan kartu kredit. Meskipun cek masih merupakan bentuk pembayaran yang dapat diterima, kemungkinan ada bahwa Anda akhirnya akan menghadapi cek palsu. Anda dapat mengurangi peluang Anda jika Anda menerapkan beberapa perlindungan. Dan jika Anda menerima cek palsu, ada cara untuk mengurangi kerusakan yang disebabkan oleh cek pada rekening bank Anda.

Apa itu Cek Penipuan?

Cek yang ditolak oleh bank tempat cek tersebut diserahkan adalah cek palsu. Pemeriksaan ini dapat mengambil beberapa bentuk, dari dikembalikan karena dana yang tidak mencukupi ke cek yang dihapus dari rekening yang tidak ada. Banyak kali, cek tidak diakui sebagai penipuan sampai bank penerima mencoba untuk mendapatkan pembayaran dan bank tempat cek tersebut ditulis menolak untuk membayarnya. Ini disebut penipuan cek dan dapat memiliki konsekuensi serius bagi semua pihak yang terlibat.

Menyetor Konsekuensi Cek Palsu

Untuk kebanyakan orang, tanda pertama bahwa cek yang mereka cairkan adalah palsu adalah ketika bank memotong jumlahnya dari rekening giro mereka. Dalam banyak kasus, cek tersebut menarik rekening bank dan menghasilkan satu atau lebih biaya. Bank mungkin juga menghubungi pemegang rekening dan memberi tahu mereka bahwa cek palsu masuk ke rekening mereka.

Tanda Peringatan Cek Penipuan

Salah satu tanda bahwa cek mungkin palsu adalah asalnya. Sebagai contoh, peluang kerja di rumah yang curang dapat mengakibatkan penipuan cek. Mungkin ada iklan dari seseorang yang mencari seseorang untuk menyetor uang ke rekening bank mereka. Sebagai imbalannya, orang tersebut dapat menyimpan persentase dari cek, tetapi mendistribusikan sisanya ke akun lain biasanya melalui layanan kawat seperti Western Union. Dalam banyak kasus, cek awal yang disetorkan adalah cek palsu. Namun, ini biasanya tidak ditemukan sampai setelah Anda menggunakan dana untuk didistribusikan ke akun lain seperti yang diminta. Konsekuensi penyetoran cek palsu dapat mencakup tuduhan penipuan cek, yang merupakan tuduhan serius.

Seseorang Membayar Dengan Cek Palsu

Dalam kasus lain, cek bisa berasal dari apa yang dianggap sebagai sumber yang dapat dipercaya tetapi, untuk alasan apa pun, dikembalikan untuk dana yang tidak mencukupi. Ini bisa berupa cek dari teman atau seseorang yang membeli barang dari Anda. Apapun keadaannya, hit yang dihasilkan ke rekening bank Anda masih merupakan masalah yang harus Anda selidiki dan coba perbaiki.

Cara Menghindari Cek Palsu

Meskipun tidak ada cara untuk sepenuhnya mencegah menerima cek palsu, ada hal-hal yang dapat Anda lakukan untuk mengurangi kemungkinan hal ini terjadi. Pertama, tidak menerima cek dari orang yang tidak Anda kenal dan percayai. Jika Anda seorang bisnis, hanya menerima cek kasir, wesel atau kartu kredit. Cek kasir dan wesel hanya dapat dibeli dengan dana yang dapat diverifikasi seperti uang tunai. Transaksi dengan kartu kredit atau debit tidak akan dilakukan jika dana tidak tersedia di rekening.

Bank Semoga Membantu

Jika Anda dibayar dengan cek palsu, bank Anda mungkin mengembalikan biaya dan tidak meminta Anda bertanggung jawab atas hutang tersebut. Namun, mereka akan mengharapkan Anda untuk memberi mereka semua informasi yang Anda miliki tentang orang atau bisnis yang memberikan cek palsu kepada Anda. Semakin banyak informasi yang dapat Anda berikan, semakin baik kemungkinan bahwa Anda tidak akan di hook untuk dana yang hilang. Tapi bersiaplah untuk bertanggung jawab untuk berjaga-jaga.

Menguangkan cek palsu adalah sesuatu yang bisa terjadi pada siapa saja. Tapi aturan praktis yang baik adalah jika peluang tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan atau proses untuk gajian tampaknya terlalu mudah, maka itu mungkin harus dihindari.