Cara Menggunakan Excel Untuk Menghitung Pengembalian Portofolio Investasi

Menghitung tingkat pengembalian mudah dilakukan dengan tangan jika Anda memiliki nilai awal dan nilai akhir dengan selisih satu tahun. Namun, jika Anda memiliki data beberapa tahun, serta kontribusi dan penarikan ke portofolio selama waktu itu, menggunakan Excel untuk menghitung pengembalian Anda dapat menghemat banyak waktu. Manfaat lain untuk menyiapkan spreadsheet adalah Anda dapat dengan mudah mengubah salah satu variabel dan segera lihat bagaimana pengaruhnya terhadap pengembalian Anda. Sebagai contoh, Anda dapat melihat apa yang akan terjadi pada pengembalian Anda jika akun Anda bernilai $5, 000 lebih (atau kurang).

Langkah 1

Masukkan tanggal semua kontribusi yang Anda buat dan distribusi yang Anda ambil dari portofolio Anda di kolom A . Sebagai contoh, katakan Anda menyumbang $5, 000 pada 1 Januari, 2014; $6, 000 pada 3 Maret, 2015; dan $4, 000 pada tanggal 15 April 2016. Masukkan "1/1/14" di sel A1, 3/3/15 di sel A2 dan 15/4/16 di sel A3.

Tip

Jika Anda ingin menghitung pengembalian Anda untuk periode waktu tertentu daripada sepanjang umur portofolio, masukkan nilai akun pada tanggal mulai sebagai kontribusi pertama. Sebagai contoh, jika Anda ingin menghitung pengembalian mulai 1 Januari, 2015 hingga 31 Desember, 2015, entri pertama Anda adalah nilai akun pada 1 Januari, 2015.

Langkah 2

Masukkan semua kontribusi yang telah Anda buat dan distribusi yang Anda ambil dari portofolio Anda di kolom B. Dalam contoh ini, masukkan $5, 000 di sel B1, $6, 000 di sel B2 dan $4, 000 di sel B3.

Langkah 3

Masukkan tanggal yang Anda inginkan agar penghitungan berakhir di akhir kolom A. Untuk contoh ini, jika Anda ingin penghitungan Anda berakhir pada tanggal 31 Desember, 2016, masukkan "12/31/16" di sel A4.

Langkah 4

Masukkan nilai portofolio Anda pada tanggal akhir di akhir kolom B sebagai angka negatif, seolah-olah Anda mengeluarkan semuanya. Dalam contoh ini, jika portofolio bernilai $16, 000, masukkan "-16, 000" di sel B4.

Langkah 5

Masukkan rumus tingkat pengembalian internal di sel C1 menggunakan rumus "=XIRR([sel yang berisi nilai], [sel yang berisi tanggal])". Dalam contoh ini, semua nilai Anda ada di sel B1 hingga B4 dan tanggal Anda ada di sel A1 hingga A4, jadi Anda akan memasukkan "=XIRR(B1:B4, A1:A4)" dan Anda akan melihat 0,033896, artinya return portofolio Anda adalah 3,3896 persen per tahun.