Akun yang Tidak Aktif Menimbulkan Risiko Bagi Investor Beli dan Tahan

MarcoMarchi

Perusahaan reksa dana saya mengirim surat yang mengatakan bahwa jika tidak segera mendapat kabar dari saya, itu akan menyerahkan aset akun saya ke negara. Alamat saya tidak berubah. Bagaimana ini bisa terjadi? - G.P., Baltimore

Banyak negara bagian mengubah undang-undang properti terbengkalai mereka dan sekarang mengambil alih akun jauh lebih awal dari sebelumnya. Ini adalah masalah yang berkembang bagi investor beli dan tahan. Di masa lalu, lembaga keuangan akan menyerahkan rekening ke negara sebagai ditinggalkan jika mereka tidak mendengar kabar dari Anda selama tujuh tahun setelah surat kepada Anda dikembalikan sebagai tidak terkirim. Sekarang, banyak negara bagian dapat mengambil alih akun Anda jika lembaga keuangan tidak mendengar kabar dari Anda selama tiga atau lima tahun, bahkan jika alamat Anda tidak berubah, kata Tamara Salmon, penasihat umum asosiasi untuk Institut Perusahaan Investasi, asosiasi perdagangan reksa dana (lihat ici.org/lost_property untuk detailnya).

Anda dapat mengajukan klaim properti yang ditinggalkan dan mendapatkan uang Anda, tetapi Anda mungkin kehilangan keuntungan atau dividen setelah dijual karena negara dapat melikuidasi aset Anda. (Cari database negara bagian Anda di unclaimed.org atau missingmoney.com.)

Salmon menyarankan untuk menghubungi lembaga keuangan Anda setidaknya setiap tiga tahun untuk memberi tahu mereka bahwa akunnya aktif. Bahkan masuk ke akun Anda secara online dapat dihitung sebagai aktivitas di beberapa perusahaan. Dan balas surat apa pun seperti yang Anda terima—setelah memverifikasi bahwa surat itu sah.