10 Reksa Dana Hebat untuk Diinvestasikan untuk Jangka Panjang

Gambar Getty

Jika Anda berencana 10, 20, 30 tahun ke depan, dan Anda mencoba memutuskan reksa dana untuk diinvestasikan dalam jangka waktu yang sangat lama, kami punya kabar baik, dan beberapa berita buruk.

Berita buruknya adalah:Tidak ada "peluru perak". Apa yang mungkin menjadi dana besar untuk tetangga Anda mungkin bukan untuk Anda – bagaimanapun juga, tujuan Anda, toleransi risiko dan cakrawala investasi mungkin berbeda.

Kabar baiknya adalah, pencarian Anda tidak akan terlalu sulit. Banyak reksa dana terbaik untuk diinvestasikan, jika Anda melihat dengan baik di jalan, memiliki beberapa kesamaan karakteristik:

• Biaya di bawah rata-rata: Jika semuanya sama, biaya yang lebih rendah diterjemahkan menjadi pengembalian jangka panjang yang superior karena lebih banyak investasi Anda akan bertambah seiring waktu. Sedikit lebih sulit untuk menentukan hubungan ini ketika Anda membandingkan dana yang dikelola secara aktif, yang memiliki tim manajemen yang berbeda (dan terkadang berubah). Namun secara umum, bahkan manajer dana terbaik akan mengalami kesulitan mengungguli benchmark dan rekan-rekan mereka dengan biaya tinggi.
• Sejarah minimal 10 tahun: Jika Anda berinvestasi untuk waktu yang lama, Anda menginginkan gagasan tentang bagaimana manajemen melakukan dirinya sendiri dalam jangka waktu yang lama. Anda ingin mengevaluasi dana yang telah ada setidaknya selama satu dekade terakhir.
• Masa jabatan manajer (dana yang dikelola secara aktif): Yang mengatakan, sulit untuk mengetahui apa yang diharapkan jika dana 50 tahun memiliki manajer baru di pucuk pimpinan. Jadi untuk dana yang dikelola secara aktif, Anda idealnya menginginkan manajer yang telah ada selama setidaknya sebagian besar dekade terakhir, jika tidak lebih lama. (Anda jelas dapat mengabaikan panduan ini untuk dana indeks.)
• Kinerja tingkat atas dalam kategori mereka: Secara umum, kinerja masa lalu tidak menunjukkan hasil di masa depan. Tetap, tim manajemen yang kuat harus mengungguli dari waktu ke waktu, dan Anda ingin membandingkan apel dengan apel, memilih dana yang bisa mengalahkan dana sejenis lainnya.

Di Sini, kami melihat 10 reksa dana yang bagus untuk diinvestasikan dalam jangka panjang, berdasarkan kriteria tersebut. Daftar ini adalah campuran dari kepemilikan inti, mulai dari eksposur saham A.S. yang luas hingga produk sektor hingga dana obligasi dan banyak lagi. Dengan kata lain:Ada sesuatu di sini untuk hampir setiap tujuan portofolio jangka panjang.

Data, disediakan oleh Morningstar, adalah pada 18 Oktober. Hasil mewakili hasil akhir 12-bulan, yang merupakan ukuran standar untuk dana ekuitas.

1 dari 10

Laksamana Dana Indeks Vanguard 500

Pelopor

• Kategori dana: Campuran besar
• Aset yang dikelola: $167,0 miliar
• Hasil dividen: 1,7%
• Pengeluaran: 0,04%, atau $4 setiap tahun untuk setiap $10, 000 diinvestasikan
• Pengembalian tahunan 10 tahun: 13,8%
• Peringkat persentil 10 tahun vs. kategori: 10

Laksamana Dana Indeks Vanguard 500 (VFIAX, $321,67) adalah dana indeks pertama di industri reksa dana. Itu adalah bagian yang menyenangkan dari hal-hal sepele, tetapi bukan itu yang membuat VFIAX menjadi salah satu reksa dana terbaik untuk berinvestasi jika Anda melihat beberapa dekade ke depan.

Ini semua tentang kinerja.

Anda akan melihat peringkat persentil kategori 10 tahun dari 10, mengungkapkan bahwa selama dekade terakhir, Vanguard 500 Index Fund telah mengalahkan 90% dari semua dana lain dalam kategori saham campuran besar. Itu adalah pernyataan yang luar biasa tentang keberhasilan investasi pasif dan kekuatan rasio pengeluaran yang sangat rendah.

Pengembalian di atas rata-rata untuk VFIAX, dikombinasikan dengan risiko rata-rata, mendapatkan dana peringkat bintang lima dari Morningstar.

Sejauh jeroan dana pergi, Vanguard 500 Index Fund hanyalah pelacak indeks yang ditambatkan ke S&P 500. Jadi, Anda mendapatkan eksposur ke sebagian besar saham berkapitalisasi besar terutama AS, dengan sedikit eksposur mid-cap juga. Dana tersebut ditimbang berdasarkan nilai pasar, yang berarti saham terbesar memiliki pengaruh terbesar terhadap kinerja. Saat ini, itu berarti eksposur yang lebih besar ke Apple (AAPL, 6,7% aset), Microsoft (MSFT, 5,7%) dan Amazon.com (AMZN, 4,8%, diantara yang lain.

Tidak heran mengapa VFIAX termasuk di antara 100 reksa dana paling populer yang diadakan di 401(k)s. Eksposur pasar yang luas ini membuat VFIAX – atau versi yang diperdagangkan di bursa, Vanguard S&P 500 ETF (VOO) – holding sentral yang jelas untuk portofolio inti.

Pelajari lebih lanjut tentang VFIAX di situs penyedia Vanguard.

2 dari 10

Pelopor Investor Dana Pertumbuhan AS

Pelopor

• Kategori dana: Pertumbuhan besar
• Aset yang dikelola: $38,6 miliar
• Hasil dividen: 0,2%
• Pengeluaran: 0,39%
• Pengembalian tahunan 10 tahun: 18,4%
• Peringkat persentil 10 tahun vs. kategori: 8

Investor yang ingin meningkatkan porsi pertumbuhan portofolio mereka dapat mempertimbangkan Pelopor Investor Dana Pertumbuhan AS (VWUSX, $62,41) – Dana pertumbuhan tertua Vanguard, dan salah satu reksa dana pertumbuhan besar terbaik yang dapat Anda investasikan.

Portofolio dikelola oleh beberapa tim: Mitra Jackson Square, Wellington, Baillie Gifford Luar Negeri, Jennison Associates dan Vanguard Quantitative Equity Group. Secara kolektif, mereka mencari perusahaan unggulan dengan posisi industri yang kuat yang dapat memberikan pertumbuhan pendapatan selama bertahun-tahun ke depan. Itu menghasilkan lean yang didominasi kapitalisasi besar (78% aset), dengan hampir semua sisa aset diinvestasikan dalam saham mid-cap.

Pengembalian dana jangka panjang yang mengesankan dapat dikaitkan dengan bobotnya yang berat pada saham teknologi (saat ini 44%), yang telah menjadi pemimpin pasar tidak hanya pada tahun 2020, tetapi untuk sebagian besar dekade terakhir. Kepemilikan teratas termasuk orang-orang seperti Apple, Microsoft dan Tesla (TSLA), serta perusahaan teknologi seperti Amazon.com (consumer discretionary) dan induk Google Alphabet (GOOGL, komunikasi).

VWUSX dapat mengalami kesulitan jika pasar melakukan perubahan nilai yang telah lama dinanti-nantikan, tetapi semakin pentingnya teknologi untuk kehidupan sehari-hari kemungkinan berarti rintangan semacam itu akan bersifat jangka pendek.

Pelajari lebih lanjut tentang VWUSX di situs penyedia Vanguard.

3 dari 10

Dana Dividen &Pendapatan Strategis Fidelity

Kesetiaan

• Kategori dana: Nilai besar
• Aset yang dikelola: $4,4 miliar
• Hasil dividen: 2.1%
• Pengeluaran: 0,71%
• Pengembalian tahunan 10 tahun: 9.8%
• Peringkat persentil 10 tahun vs. kategori: 7

Dana Dividen &Pendapatan Strategis Fidelity (FSDIX, $15,51) adalah salah satu nilai terbaik dalam investasi dividen.

Kita akan mulai dengan harga itu sendiri:Pengeluaran hanya 0,71% adalah 15 basis poin (satu basis poin adalah seperseratus poin persentase) di bawah rata-rata kategori. Anda juga mendapatkan tim manajemen dengan masa kerja rata-rata yang layak sekitar tujuh tahun, tapi yang penting, Adam Kramer telah ada sejak 2007, memberikan pengalaman yang dibutuhkan setelah co-manager lama Sam Wald keluar dari dana pada tahun 2019.

Penting, itu berarti dia telah bekerja selama satu dekade terakhir, di mana FSDIX telah kembali hampir 10% setiap tahun, mengalahkan 93% dari semua dana bernilai besar.

Manajemen dana biasanya mencoba menghasilkan pendapatan terlebih dahulu, tetapi juga apresiasi modal, melalui saham, sekuritas terkait real estat, sekuritas konvertibel dan saham preferen. Saat ini, saham dividen menyumbang sekitar 51% dari aset, convertible hampir 22%, perwalian investasi real estat (REIT) adalah 13%, disukai adalah 12% lainnya, dan sisanya ditaburkan ke dalam kemitraan terbatas induk (MLP) dan uang tunai.

Kepemilikan teratas termasuk saham berkapitalisasi besar seperti Procter &Gamble (PG), Johnson &Johnson (JNJ) dan Prologis (PLD), REIT yang berfokus pada logistik.

FSDIX memberikan kombinasi yang solid dari pendapatan dan apresiasi modal jangka panjang, menjadikannya penahan inti yang kuat untuk jangka panjang.

Pelajari lebih lanjut tentang FSDIX di situs penyedia Fidelity.

4 dari 10

Dana Parnassus Mid-Cap

Parnassus

• Kategori dana: Campuran topi tengah
• Aset yang dikelola: $6,2 miliar
• Hasil dividen: 0,49%
• Pengeluaran: 0,99%
• Pengembalian tahunan 10 tahun: 12,2%
• Peringkat persentil 10 tahun vs. kategori: 8

Dana Parnassus Mid-Cap (PARMX, $37,52) adalah dana saham mid-cap yang dikelola dengan baik yang secara konsisten berkinerja di depan rekan-rekan kategori untuk waktu yang lama, dan telah melakukannya dengan harga yang wajar.

Strategi manajemen adalah untuk mencapai keuntungan jangka panjang yang superior dengan menangkap sebanyak mungkin potensi keuntungan, sambil meminimalkan kerugian pengembalian. Ini berfokus pada saham dengan "keunggulan kompetitif, " "tim manajemen mutu" dan bahkan lingkungan, kriteria tata kelola sosial dan perusahaan (ESG).

PARMX telah menjadi salah satu dana terbaik untuk diinvestasikan selama beberapa waktu sekarang. Itu berada di 20% teratas kategori dana berdasarkan kinerja untuk tiga tambahan, periode lima dan 10 tahun, dan untuk tahun ini. Ini lebih baik dari 99% pesaing selama 15 tahun terakhir – luar biasa mengingat ini mencakup dua pasar beruang selama jangka waktu tersebut.

Keandalan jangka panjang inilah mengapa PARMX layak mendapat tempat di daftar reksa dana murah Kip 25 kami, dan bagaimana ia telah mengumpulkan lima bintang dari Morningstar.

Industri teratas saat ini termasuk teknologi (25%), industri (24%) dan perawatan kesehatan (14%). Kepemilikan teratas termasuk perusahaan pengelolaan limbah Republic Services (RSG), perusahaan pencitraan diagnostik dan medis Hologic (HOLX) dan perusahaan fintech Jack Henry &Associates (JKHY).

Pelajari lebih lanjut tentang PARMX di situs penyedia Parnassus.

5 dari 10

Wasatch Investor Dana Cap Mikro

Wasatch

• Kategori dana: Pertumbuhan kecil
• Aset yang dikelola: $869.5 juta
• Hasil dividen: 0,0%
• Pengeluaran: 1,66%
• Pengembalian tahunan 10 tahun: 17,3%
• Peringkat persentil 10 tahun vs. kategori: 5

Wasatch Investor Dana Cap Mikro (WMIX, $10.22) tidak sesuai dengan namanya, tetapi masih merupakan dana pertumbuhan berkapitalisasi kecil yang sangat baik.

Saham berkapitalisasi kecil biasanya didefinisikan sebagai perusahaan dengan nilai pasar antara $300 juta dan $2 miliar, sedangkan micro-caps antara $50 juta dan $300 juta. Dengan definisi itu, Kapitalisasi pasar rata-rata WMICX sebesar $1,1 miliar terlalu besar untuk dianggap benar-benar kapitalisasi mikro.

Namun, Rata-rata kepemilikan Wasatch Micro Cap jauh lebih kecil daripada rata-rata kategori pertumbuhan kecil sebesar $4,6 miliar, yang sebenarnya jatuh ke wilayah mid-cap. Dengan demikian, tampaknya representasi yang jauh lebih baik dari dunia topi kecil daripada banyak rekan-rekannya.

Manajemen WMICX sedang mencari untuk membangun sekitar 50 hingga 80 portofolio saham dari tiga jenis perusahaan yang sedang berkembang:pertumbuhan tinggi (pertumbuhan pendapatan tahunan sebesar 20% atau lebih), pertumbuhan inti (tidak tumbuh cepat, tetapi lebih tinggi dalam kualitas) dan "malaikat yang jatuh" (perusahaan pertumbuhan "yang telah mengalami kemunduran sementara.") Hari ini, itu memegang 71 saham yang terberat dalam perawatan kesehatan (34%), teknologi (22%) dan pilihan konsumen (18%). Kepemilikan teratas dipimpin oleh pembuat teknologi pencetakan tekstil seperti Kornit Digital (KRNT), perusahaan diagnostik molekuler GenMark Diagnostics (GNMK) dan perusahaan makanan hewan peliharaan Freshpet (FRPT).

Dana yang memegang saham sekecil ini mungkin tampak terlalu agresif, tapi ada argumen untuk jenis eksposur ini di sebagian besar portofolio. Kapitalisasi kecil cenderung memiliki korelasi yang lebih rendah dengan pasar yang lebih luas, dan mereka dapat memberikan pertumbuhan yang fantastis jika Anda memiliki pemetik saham yang hebat di pucuk pimpinan. Itulah yang terjadi dengan WMICX, yang lebih baik dari setidaknya 90% dari pesaingnya selama satu-, tiga-, periode lima dan 10 tahun.

Satu peringatan:Rasio pengeluaran 1,66% di atas rata-rata untuk kategori tersebut. Namun, WMICX adalah salah satu dari sedikit reksa dana berkapitalisasi kecil yang dikelola dengan baik dan masih terbuka untuk investor, dan kinerja lebih dari membenarkan biaya.

Pelajari lebih lanjut tentang WMICX di situs penyedia Wasatch.

6 dari 10

Dana Ilmu Kesehatan Harga T. Rowe

Courtesy of T. Rowe Price

• Kategori dana: Kesehatan
• Aset yang dikelola: $16,0 miliar
• Hasil dividen: 0,1%
• Pengeluaran: 0,76%
• Pengembalian tahunan 10 tahun: 20,3%
• Peringkat persentil 10 tahun vs. kategori: 1

Kami sebelumnya memuji manfaat dana perawatan kesehatan, menulis bahwa mereka dapat "menunjukkan karakteristik defensif dan memberikan kinerja yang mengalahkan pasar dalam jangka panjang."

Dari grup, Dana Ilmu Kesehatan Harga T. Rowe (PRHSX, $97,27) adalah salah satu reksa dana terbaik untuk berinvestasi – jika Anda dapat mengaksesnya.

PRHSX memberikan paparan berbagai industri perawatan kesehatan, meskipun alat ini paling berat dalam peralatan perawatan kesehatan, bioteknologi, farmasi dan asuransi kesehatan. Dari industri-industri tersebut, manajemen mencoba untuk memetik saham dengan potensi pertumbuhan jangka panjang terbesar. Kepemilikan teratas saat ini termasuk saham seperti perusahaan asuransi UnitedHealth Group (UNH), biotek Vertex Pharmaceuticals (VRTX) dan firma diagnosa-dan-penelitian Thermo Fisher Scientific (TMO).

Bahkan mendapatkan kinerja standar dari sektor ini merupakan kemenangan bagi investor, mengingat dana rata-rata telah mengalahkan Indeks S&P 500 selama 10 dan 15 tahun terakhir. Tapi PRHSX adalah yang teratas, mengalahkan 99% dari pesaingnya selama periode tersebut. Itu juga di sepertiga teratas (atau lebih baik) untuk yang tertinggal, tiga dan lima tahun.

Jika Anda tertarik dengan PRHSX, status dana terbatas berarti Anda dapat membeli saham baik secara langsung dari T. Rowe Price atau melalui perantara keuangan dengan posisi pendanaan yang ada. Jika Anda tidak dapat mengakses Dana Ilmu Kesehatan T. Rowe Price, pertimbangkan reksa dana perawatan kesehatan terbaik ini.

Pelajari lebih lanjut tentang PRHSX di situs penyedia T. Rowe Price.

7 dari 10

Fidelity Select Software dan Portofolio Layanan TI

Kesetiaan

• Kategori dana: Teknologi
• Aset yang dikelola: $11,0 miliar
• Hasil dividen: 0,7%
• Pengeluaran: 0,71%
• Pengembalian tahunan 10 tahun: 21,4%
• Peringkat persentil 10 tahun vs. kategori: 7

Dana terakhir kami yang berfokus pada sektor berkaitan dengan teknologi, yang seperti yang kami sebutkan sebelumnya, adalah pemain lama dan diposisikan untuk menghasilkan lebih banyak pertumbuhan ke depan.

Fidelity Select Software dan Portofolio Layanan TI (FSCSX, $25,86) adalah menonjol yang dikelola secara aktif di sektor teknologi, yang telah mengungguli indeks pasar yang lebih luas selama lebih dari satu dekade sekarang.

Seperti namanya, FSCSX berinvestasi terutama di perusahaan yang terlibat dalam perangkat lunak atau layanan berbasis informasi. Lebih spesifik, meskipun, itu berarti perusahaan yang membuat perangkat lunak aplikasi, menyediakan layanan pemrosesan data dan menawarkan konsultasi TI, antara lain.

10 kepemilikan teratas terlihat persis seperti yang Anda harapkan – perusahaan seperti Microsoft, pemroses pembayaran Visa (V), penyedia suite kreativitas Adobe (ADBE) dan firma manajemen hubungan pelanggan berbasis cloud Salesforce.com (CRM).

Sementara pengembalian jangka menengah lebih sederhana (tetapi masih di atas rata-rata), pengembalian jangka panjangnya dibandingkan dengan rekan-rekannya memberikan banyak alasan untuk mempertimbangkan FSCSX. Dana tersebut lebih baik dari 96% produk kategori selama 15 tahun terakhir, dan lebih baik dari 93% selama 10 tahun terakhir. Ia melakukannya dengan harga yang jauh lebih rendah daripada rata-rata, serta risiko di bawah rata-rata.

Pelajari lebih lanjut tentang FSCSX di situs penyedia Fidelity.

8 dari 10

Dana Apresiasi Modal Internasional Fidelity

Kesetiaan

• Kategori dana: Pertumbuhan besar asing
• Aset yang dikelola: $4,6 miliar
• Hasil dividen: 0,5%
• Pengeluaran: 1,01%
• Pengembalian tahunan 10 tahun: 9.9%
• Peringkat persentil 10 tahun vs. kategori: 8

Cara lain untuk mendiversifikasi portofolio Anda? Berinvestasi dalam ekuitas internasional. Sementara pasar A.S. telah menjadi salah satu tempat teratas untuk memarkir uang Anda untuk waktu yang lama, akan membantu jika sebagian kecil aset Anda disimpan di tempat lain di dunia yang dapat menghargai jika Amerika untuk sementara tidak disukai.

Dan Dana Apresiasi Modal Internasional Fidelity (FIVFX, $25.91) adalah salah satu reksa dana terbaik untuk diinvestasikan jika Anda menargetkan saham internasional.

Manajemen mendapatkan eksposur internasional terutama dari perusahaan di pasar maju (61% dari aset), meskipun juga berinvestasi di perusahaan pasar berkembang (23%) dan bahkan ekuitas domestik dengan eksposur internasional yang tinggi. Menariknya, AS adalah negara dengan bobot tertinggi tunggal, tetapi hanya 15%; Cina (13%), Jepang (11%) dan Swiss (9%) termasuk di antara beberapa lusin negara yang diwakili. Dan sementara semua sektor diwakili dalam beberapa cara, teknologi berada di puncak pada 22%, diikuti oleh pilihan konsumen (18%) dan industri (14%). Kepemilikan teratas termasuk nama-nama yang akrab bagi sebagian besar investor dan banyak konsumen, termasuk China Alibaba (BABA), Semikonduktor Taiwan (TSM) dan Nestle Swiss (NSRGY).

Seperti banyak dana Fidelity, FIVFX menawarkan kombinasi menarik dari pengembalian di atas rata-rata, risiko rata-rata dan biaya di atas rata-rata. Dana tersebut termasuk di antara 20% teratas dalam kategorinya selama tiga dan lima tahun terakhir, dan termasuk di antara 10% teratas selama 10 dan 15 tahun terakhir.

Pelajari lebih lanjut tentang FIVFX di situs penyedia Fidelity.

9 dari 10

Investor Dana Vanguard Wellington

Pelopor

• Kategori dana: Alokasi sedang
• Aset yang dikelola: $10,7 miliar
• Hasil SEC: 1,6%*
• Pengeluaran: 0,25%
• Pengembalian tahunan 10 tahun: 9,7%
• Peringkat persentil 10 tahun vs. kategori: 11

Investor Dana Vanguard Wellington (VWELX, $44,99) adalah dana tertua Vanguard, serta dana perimbangan tertua (dana yang diinvestasikan dalam saham dan obligasi). Dan manajemen yang kuat dan biaya rendah yang berkelanjutan menempatkannya di antara dana Vanguard terbaik yang dapat Anda beli dalam banyak paket 401 (k), belum lagi salah satu reksa dana terbaik untuk dibeli dalam jangka panjang.

Vanguard Wellington biasanya menginvestasikan dua pertiga asetnya di saham, dan sisanya dalam obligasi. Diversifikasi aset itu membantu memberikan pertumbuhan dan pendapatan, sementara juga mengurangi volatilitas.

Portofolio saham adalah kelompok ketat yang terdiri dari kurang dari 60 saham yang paling terkonsentrasi di bidang teknologi informasi, kesehatan dan keuangan, dan minim energi, real estat dan material. Kepemilikan teratas termasuk Microsoft, Alfabet, Apple dan McDonald's (MCD) saat ini. Ini juga memegang hampir 1, 100 obligasi tingkat investasi dengan durasi rata-rata 8,2 tahun, artinya kenaikan suku bunga sebesar 1 poin persentase akan menyebabkan obligasi tersebut turun sekitar 8,2%.

Meskipun siput berat dalam obligasi, VWELX telah menghasilkan pengembalian tahunan rata-rata hampir 10% selama dekade terakhir. Itu lebih baik dari 89% rekan-rekannya, dan kinerja yang jauh di atas rata-rata itu datang dengan risiko kategori-rata-rata saja. Tapi apa yang benar-benar membuat Wellington menonjol adalah biaya yang sangat rendah hanya 0,25% per tahun – salah satu biaya terendah di ruang angkasa, dan 59 basis poin lebih rendah dari rata-rata alokasi sedang.

* Hasil SEC mencerminkan bunga yang diperoleh setelah dikurangi biaya dana untuk periode 30 hari terakhir dan merupakan ukuran standar untuk dana obligasi dan saham preferen.

Pelajari lebih lanjut tentang VWELX di situs penyedia Vanguard.

10 dari 10

Fidelity Total Bond Fund

Kesetiaan

• Kategori dana: Ikatan inti-plus menengah
• Aset yang dikelola: $31,3 miliar
• Hasil SEC: 2.1%
• Pengeluaran: 0,45%
• Pengembalian tahunan 10 tahun: 4.4%
• Peringkat persentil 10 tahun vs. kategori: 25

Banyak investor akan menahan dana obligasi untuk mencapai tujuan tertentu, apakah itu untuk menghasilkan pendapatan, melestarikan modal atau lindung nilai terhadap inflasi. Tetapi jika Anda hanya ingin eksposur obligasi yang luas untuk berbagai tujuan, Fidelity Total Bond Fund (FTBFX, $11.19) adalah kandidat yang diukur secara aktif dan kuat.

Manajemen biasanya menginvestasikan setidaknya 80% asetnya dalam obligasi tingkat investasi, dengan sisanya dalam kualitas yang lebih rendah (tetapi hasil yang lebih tinggi) utang. Saat ini, 76% dari hampir 3, 000 kepemilikan adalah obligasi tingkat investasi, dengan 15% lagi dalam utang "sampah", 4% di pasar negara berkembang dan sisanya dalam bentuk tunai.

Meskipun strategi ini lebih berisiko daripada berinvestasi murni pada utang berkualitas tinggi, itu masih memiliki risiko rata-rata dibandingkan dengan rekan-rekan kategorinya, tetapi berhasil mencapai pengembalian di atas rata-rata. Meskipun tidak menonjol selama satu periode, itu kira-kira dalam kuartal teratas kategorinya di semua kerangka waktu yang berarti.

Juga, biaya sangat penting dalam dana obligasi, di mana pengembalian jangka panjang bisa lebih diredam daripada di saham. Kabar baik untuk FTBFX, yang rasio pengeluaran 0,45% lebih murah 13 basis poin dari rata-rata kategori.

Pelajari lebih lanjut tentang FTBFX di situs penyedia Fidelity.

Kent Thune mengadakan PARMX, PRHSX dan VWELX di beberapa akun klien pada tulisan ini. Artikel ini hanya untuk tujuan informasi, sehingga dalam keadaan apa pun informasi ini tidak mewakili rekomendasi khusus untuk membeli atau menjual sekuritas.