Ulasan Wealthsimple

Ada banyak robo-advisor di pasaran saat ini, dan Wealthsimple adalah salah satu yang terbaik yang bisa Anda dapatkan jika Anda mencari peluang investasi yang bertanggung jawab secara sosial.

Dengan beberapa jenis akun, pilihan investasi, dan strategi berorientasi tujuan, dan semua manfaat dari robo-advisor, Wealthsimple adalah platform investasi yang layak.

Namun, apakah Wealthsimple tepat untuk kebutuhan investasi spesifik Anda?

Ulasan Wealthsimple:Sorotan Teratas

Diluncurkan pada tahun 2014, Wealthsimple adalah robo-advisor Kanada. Meskipun terdengar relatif baru, sudah melayani lebih dari 100, 000 klien dan memiliki aset yang dikelola lebih dari $3 miliar.

Aplikasi ini dapat diakses oleh pengguna di Kanada, Amerika Serikat, dan Inggris Raya.

Untuk memastikan penyampaian layanan yang efisien dan andal, Wealthsimple telah berinvestasi dalam tim ahli keuangan dan ahli dari Silicon Valley.

Aplikasi investasi ini membangun portofolio berdasarkan Teori Portofolio Modern, yang menyatakan bahwa Anda harus semakin mendiversifikasi portofolio Anda untuk memaksimalkan pengembalian.

Lewat sini, Wealthsimple dapat membuat portofolio yang mencakup ribuan sekuritas individu tanpa harus menghabiskan banyak dana. Banyak dari portofolio ini diinvestasikan dalam campuran obligasi dan saham.

Fitur Kekayaan Sederhana

Tabel di bawah ini menyajikan ringkasan fitur Wealthsimple:

Kunjungi situs web Wealthsimple untuk mempelajari lebih lanjut.

Apa yang Membuat Kekayaan Sederhana Unik

Apa yang membuat Wealthsimple menonjol di antara para pesaingnya adalah investasi yang bertanggung jawab secara sosial (SRI) pilihan dan portofolio yang sesuai syariah.

Portofolio ini diambil dari enam ETF yang berfokus pada organisasi yang terlibat dalam inisiatif seperti meminimalkan paparan karbon, mempromosikan keragaman gender dalam posisi kepemimpinan yang berpengaruh, dan inovasi teknologi bersih di negara-negara dunia ketiga.

Portofolio SRI juga dapat mencakup obligasi daerah yang mempromosikan proyek-proyek lokal dan surat berharga yang diterbitkan pemerintah yang diarahkan untuk mendukung perumahan yang terjangkau.

Jika Anda ingin menginvestasikan uang Anda dalam investasi yang mematuhi prinsip-prinsip investasi Islam, Portofolio investasi Halal Wealthsimple dapat bekerja dengan baik untuk Anda.

Portofolio Halal terdiri dari sekitar 50 saham individu yang tidak mengandung perusahaan yang terlibat dalam perjudian, senjata api, minuman beralkohol, atau perusahaan mana pun yang mendapatkan sebagian besar pendapatannya dari bunga pinjaman.

Jika Anda memiliki toleransi risiko rendah, disarankan untuk memegang persentase tertentu dari portofolio Anda secara tunai karena berinvestasi dalam aset yang menghasilkan bunga tidak diizinkan menurut hukum Islam. Faktanya, itulah alasan obligasi tidak diperbolehkan dalam portofolio Halal.

Produk Wealthsimple

Selain portofolio SRI dan Halal, Wealthsimple menawarkan dua jenis opsi investasi lainnya:

• Dasar Kekayaan Sederhana
• Hitam Sederhana

Jika nilai investasi Anda berkisar dari $0 hingga $100, 000, lalu Dasar Kekayaan Sederhana rencana akan ideal untuk Anda.

Dengan opsi portofolio ini, Anda bisa menikmati:

• Setoran otomatis
• Penyeimbangan kembali portofolio
• Portofolio yang dibuat khusus
• Pemanenan rugi pajak – Wealthsimple akan menjual keamanan berkinerja buruk Anda, memungkinkan Anda untuk mengimbangi pajak atas pendapatan dan keuntungan.
• Investasi ulang dividen – Anda dapat menginvestasikan kembali dividen tunai Anda ke dalam saham tambahan atau saham pecahan.
• Nasihat keuangan profesional

Sebaliknya, jika Anda ingin berinvestasi lebih dari $100, 000, Wealthsimple Black adalah untuk Anda.

Dengan Hitam Sederhana , Anda dapat menikmati semua pernak-pernik dari Wealthsimple Basic selain yang berikut:

• Biaya layanan yang lebih rendah
• Perencanaan berbasis tujuan
• Peningkatan efisiensi pajak
• Akses ke ruang tunggu maskapai VIP

Lebih-lebih lagi, Wealthsimple memberi pelanggannya akses ke akun Smart Savings.

Dengan akun ini, Anda akan menikmati tingkat bunga 1 persen, tidak ada minimal investasi, dan transfer dana gratis.

Proses Pendaftaran Wealthsimple

Mendaftar ke Wealthsimple cukup mudah. Ikuti saja langkah-langkah di bawah ini:

• Isi formulir aplikasi online dengan informasi yang diperlukan dan jawab beberapa pertanyaan mengenai pengalaman investasi Anda.
• Tanda tangani elektronik setidaknya satu Perjanjian Manajemen Investasi
• Masukkan informasi akun Anda untuk memverifikasi rekening bank Anda

Mendaftar dengan Wealthsimple sesederhana itu.

Anda perlu menunggu sekitar lima hari kerja agar informasi Anda diverifikasi dan disetujui, dan kemudian Anda dapat mulai berinvestasi.

Kunjungi situs web Wealthsimple untuk mempelajari lebih lanjut.

Kelebihan dan Kekurangan Wealthsimple

Wealthsimple adalah platform yang sangat baik, tapi seperti layanan apapun, itu datang dengan sejumlah pro dan kontra yang layak dipertimbangkan.

Pro

• Portofolio Tanggung Jawab Sosial – Portofolio ini memberi Anda kesempatan untuk berinvestasi dalam tujuan yang Anda sukai—tidak banyak robo-advisor yang menawarkannya.
• Portofolio Investasi Halal – Portofolio ini memberi Anda kesempatan untuk menginvestasikan uang Anda dalam investasi yang sesuai dengan nilai-nilai agama Anda.
• Dukungan Langsung – Anda tidak perlu khawatir harus mencari tahu sendiri ketika Anda buntu. Weathsimple menawarkan dukungan langsung yang andal melalui telepon atau teks.
• Tanpa Minimum Akun – Jika Anda seorang pemula atau investor kecil dengan sedikit atau tanpa modal untuk memulai, Wealthsimple mendukung Anda karena tidak menawarkan saldo akun minimum.
• Ulasan Portofolio – Sebuah tinjauan portofolio yang komprehensif dari layanan investasi eksternal adalah fungsi yang luar biasa. Ini dapat membantu Anda mengetahui apakah dana Anda diinvestasikan secara efisien.
• Akses ke VIP Airline Lounge – Jika Anda sering bepergian dan menyukai kenyamanan lounge maskapai, manfaat ini bisa berguna.

Kekurangan

• Mahal – Biaya standar Wealthsimple sebesar 0,5 persen adalah salah satu yang tertinggi di pasar robo-advisor. Ada beberapa alternatif yang lebih murah yang bisa Anda coba, seperti Wealthfront dan Betterment.
• Tidak adanya fitur penetapan tujuan – Wealthsimple perlu memiliki fitur ini di platformnya untuk bersaing secara adil dengan pesaing dekatnya seperti Betterment, Modal Pribadi, dan Kekayaan.

Intinya

Mungkin sulit untuk menentukan robo-advisor mana yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda karena ada sejumlah platform hebat untuk dipilih. Anda bahkan mungkin menemukan bahwa pialang online yang memungkinkan perdagangan langsung lebih cocok untuk Anda.

Kebanyakan dari mereka memiliki fitur dan fungsi yang sangat mirip, jadi salah satu cara terbaik untuk membedakan antara robo-advisor adalah penetapan harga.

Banyak investor akan memilih robo-advisor yang mengenakan biaya 0,25 persen tetapi menawarkan fitur yang hampir sama. Meskipun begitu, Wealthsimple tetap menjadi yang terdepan dalam menyediakan portofolio investasi khusus.

Portofolio investasi yang bertanggung jawab secara sosial tidak tertandingi. Dengan Wealthsimple, Anda dapat berinvestasi dalam portofolio yang membantu menegakkan nilai-nilai Anda.

Intinya:Anda tidak akan salah dengan Wealthsimple. Penasihat robo mana yang Anda pilih pada akhirnya bermuara pada tujuan dan prioritas Anda.

Kunjungi situs web Wealthsimple untuk mempelajari lebih lanjut.