Ulasan Portofolio Inti E*TRADE – Tempat E*Trade Memenuhi Robo Advising

E*TRADE adalah pialang saham top bagi investor yang ingin DIY. Tetapi bagaimana jika Anda lebih suka menjadi investor lepas tangan?

Di situlah Portofolio Inti E*TRADE muncul. Ini adalah penasihat robo, artinya menggunakan algoritme komputer untuk membuat dan memelihara portofolio untuk kebutuhan investasi spesifik Anda.

Dalam ulasan ini, kami akan melihat Portofolio Inti E*TRADE untuk membantu Anda menentukan apakah itu cocok untuk Anda.

Nama Produk: Portofolio Inti E*TRADE

Deskripsi Produk: Bagi investor yang ingin "mengatur dan melupakannya, " E*TRADE menawarkan layanan robo-advisor Portofolio Inti. Sangat mudah untuk menggunakan Portofolio Inti, dan tidak ada banyak penyesuaian untuk terjebak. Namun, Portofolio Inti E*TRADE sedikit mahal, dan ada beberapa alat dan fitur, termasuk pemanenan rugi-pajak.

• Komisi &Biaya
• Pilihan akun
• Opsi Investasi &Alokasi Aset
• Alat &Sumber Daya
• Situs Web / Aplikasi / Kemudahan Penggunaan
• Pelayanan pelanggan

Ringkasan

Ketika datang ke Komisi &Biaya , Portofolio Inti E*TRADE berada di sisi yang lebih mahal dari industri robo-advisor, sebesar 0,30%. Meskipun menawarkan dasar Pilihan akun Anda harapkan, Anda dapat menemukan variasi yang lebih luas (termasuk 529, percaya diri, dll) dengan beberapa kompetisi. Adapun Opsi Investasi &Alokasi Aset , E*TRADE tidak menawarkan banyak cara kustomisasi, dan semua portofolio didasarkan pada ETF saham dan obligasi, tapi itu setara dengan kursus dengan penasihat robo. Sayangnya, tidak seperti beberapa penasihat robo lainnya, Portofolio Inti E*TRADE tidak menawarkan banyak hal Alat &Sumber Daya . Namun, nya Situs Web / Aplikasi / Kemudahan Penggunaan memudahkan investasi bagi pemula, dan Pelayanan pelanggan dapat dihubungi 24/7 melalui telepon.

• Bandingkan Robo Advisors

Fitur Portofolio Inti E*TRADE

Fitur tambahan

• Dukungan Telepon 24/7. Jika Anda membutuhkan bantuan, Tim layanan pelanggan E*TRADE tersedia 24/7 melalui telepon.
• Integrasi E*PERDAGANGAN. Jika Anda juga memiliki akun pialang mandiri E*TRADE, Anda dapat dengan mudah mentransfer sebagian atau seluruh portofolio Anda ke dalam akun Portofolio Inti.
• Investasi Bertanggung Jawab Sosial. SRI adalah topik investasi yang sedang hangat saat ini, dan Portofolio Inti E*TRADE, investor dapat memilih untuk menyertakan ETF yang sadar sosial dalam portofolio mereka.
• Beta Cerdas. Strategi beta cerdas berusaha mengungguli indeks benchmark. Anda dapat memanfaatkan kekuatan mereka dengan memasukkan ETF beta cerdas dalam campuran portofolio Anda.

Apa itu Portofolio Inti E*TRADE?

E*TRADE adalah pelopor dalam ruang pialang saham online. Dan sejak didirikan pada tahun 1991, itu menjadi salah satu perusahaan pialang investasi paling populer di industri ini. Seperti beberapa broker online, beberapa tahun yang lalu, E*TRADE meluncurkan opsi investasi yang dikelola secara profesional, Portofolio Inti E*TRADE.

Portofolio Inti E*TRADE adalah robo-advisor yang menawarkan portofolio yang dikelola sepenuhnya dari beberapa dana yang diperdagangkan di bursa paling populer di industri. Seperti penasihat robo lainnya, Portofolio Inti E*TRADE pertama-tama menentukan tujuan investasi Anda, cakrawala waktu, dan toleransi risiko, dan kemudian membuat portofolio berdasarkan profil investasi tersebut.

Setelah Anda menginvestasikan uang Anda dengan Portofolio Inti E*TRADE, portofolio sepenuhnya dikelola untuk Anda, termasuk penyeimbangan kembali dan reinvestasi dividen secara berkala. Semuanya dilakukan dengan biaya manajemen tahunan yang jauh di bawah apa yang dibebankan oleh penasihat investasi tradisional yang dipandu manusia. Satu-satunya tanggung jawab Anda adalah mendanai akun Anda. Portofolio Inti E*TRADE melakukan sisanya.

Bagaimana Portofolio Inti E*TRADE Bekerja?

Saat Anda membuka akun Portofolio Inti E*TRADE, Anda mulai dengan mengisi kuesioner delapan bagian yang menilai risiko dan tujuan investasi Anda.

Setelah Anda menyelesaikan kuesioner, jawaban Anda dianalisis, dan rekomendasi portofolio disediakan.

Portofolio Inti E*TRADE

E*TRADE akan merekomendasikan satu dari lima potensi, portofolio yang beragam. Apa pun yang Anda pilih, portofolio Anda akan terdiri dari ETF berbiaya rendah (E*TRADE tidak menentukan secara pasti ETF mana yang digunakannya).

Lima pilihan portofolio tersebut adalah:

1. Pertumbuhan Agresif. 99% saham, 1% obligasi
2. Pertumbuhan. 80% saham, 20% obligasi
3. Pertumbuhan Sedang. 60% saham, 40% obligasi
4. Pertumbuhan Konservatif. 40% saham, 60% obligasi
5. Konservatif. 20% saham, 80% obligasi

Jika Anda ingin, Anda dapat menyesuaikan portofolio Anda dengan menambahkan ETF yang bertanggung jawab secara sosial atau ETF beta cerdas ke dalam campuran.

Biaya Portofolio Inti E*TRADE

E*TRADE membebankan biaya manajemen tahunan 0,30% tetap pada akun Portofolio Inti. Meskipun ini jauh lebih rendah daripada biaya penasihat keuangan tradisional, itu sedikit di sisi yang tinggi untuk penasihat robo.

Dengan perbandingan, Anda dapat menggunakan robo-advisors Betterment and Wealthfront terbaik hanya dengan 0,25% per tahun.

E*TRADE Portofolio Inti Pro &Kontra

E*TRADE Portofolio Inti Kelebihan

• Mudah digunakan. Sangat mudah untuk membuat akun Portofolio Inti E*TRADE. Yang harus Anda lakukan adalah menjawab delapan pertanyaan dan memilih portofolio yang dipilih oleh algoritma E*TRADE untuk Anda. Portofolio tidak terlalu dapat disesuaikan, yang bisa menjadi hal yang baik untuk pemula. Terlalu banyak penyesuaian dapat mengalahkan tujuan portofolio set-it-and-forget-it.
• Kantor cabang. Pelanggan Portofolio Inti dapat membawa pertanyaan dan kekhawatiran mereka ke kantor cabang E*TRADE untuk mendapatkan bantuan.
• Dukungan Telepon 24/7. Anda dapat mengakses anggota tim layanan pelanggan kapan saja dan kapan saja.
• E*TRADE Menawarkan bonus pendaftaran untuk akun baru.

Kekurangan Portofolio Inti E*TRADE

• Tidak Ada Pemanenan Rugi Pajak. Pemanenan rugi pajak adalah strategi yang dapat membantu Anda menutup kerugian investasi Anda pada waktu pajak. Sementara banyak robo-advisor menawarkan layanan ini, Portofolio Inti E*TRADE tidak. Sebagai gantinya, penasihat robo melakukan menggunakan strategi sensitif pajak, tapi itu tidak sama.
• Tidak Ada Alat Perencanaan. Banyak penasihat robo lainnya menawarkan alat dan fitur perencanaan keuangan dan penetapan tujuan. Tidak ada yang seperti itu dengan Portofolio Inti E*TRADE.
• Biaya Relatif Tinggi. Portofolio Inti E*TRADE membebankan biaya manajemen tahunan 0,30%, yang sedikit lebih tinggi dari kompetisi.
• Saldo Minimum Tinggi. Anda harus menyetor setidaknya $500 untuk berinvestasi dengan Portofolio Inti E*TRADE. Banyak robo-advisor lainnya tidak memerlukan minimum.

Kesimpulan

Portofolio Inti E*TRADE adalah pilihan yang layak bagi siapa saja yang telah memiliki akun pialang E*TRADE dan ingin memindahkan setidaknya sebagian dari portofolio mereka ke dalam opsi investasi terkelola.

Dan karena E*TRADE juga merupakan broker layanan lengkap, Portofolio Inti E*TRADE dapat menjadi pilihan yang tepat bagi siapa saja yang ingin mempertahankan pengaturan hibrida dari portofolio yang diarahkan sendiri dan dikelola.

Semua orang mungkin ingin memeriksa beberapa penasihat robo lain yang tersedia. Portofolio Inti E*TRADE berada di sisi industri yang lebih mahal, dan tidak memiliki banyak alat dan fitur yang Anda harapkan.