Morningstar:Sumber Reksa Dana Premier

Investor yang memasuki pasar reksa dana sering dihadapkan pada serangkaian informasi dan jargon yang membingungkan yang membuat mereka tidak yakin harus mulai dari mana. Situs web reksa dana diisi dengan informasi tentang dana berkapitalisasi besar, dana modal kecil, dana sektor, alfa, beta, kotak gaya, dan konsep esoteris lainnya.

Pialang dan perencana keuangan siap merekomendasikan sejumlah dana dan keluarga dana untuk klien mereka, tetapi beberapa perusahaan investasi memiliki rekam jejak yang jauh lebih baik daripada yang lain. Jadi ke mana pelanggan bisa pergi untuk mendapatkan suara, informasi yang tidak bias tentang dana yang diberikan atau keluarga dana? Baca terus untuk mengetahuinya.

Sumber Daya Definitif

Selama beberapa dekade, Morningstar telah dianggap sebagai sumber informasi utama tentang reksa dana di industri keuangan. Buku sumber reksa dana pertama diterbitkan pada tahun 1984, dan sumber daya ini telah digunakan di seluruh dunia oleh jutaan investor dan ribuan penasihat keuangan. Peringkat Morningstar, menilai dan menganalisis ribuan reksa dana, baik beban maupun tanpa beban, serta dana subrekening anuitas variabel. Banyak perpustakaan umum lokal menawarkan akses ke layanan Morningstar.

Salah satu alat utama yang ditawarkan Morningstar kepada investor adalah lembar fakta dana satu halaman. Lembar ini dikemas dengan informasi terkait tentang dana tertentu yang memungkinkan investor mengevaluasi potensinya dengan cepat. Beberapa data yang ditampilkan pada lembar ini termasuk yang tercantum di bawah ini.

Kotak Gaya Morningstar

Alat umum ini mengklasifikasikan reksa dana ke dalam salah satu dari sembilan kategori yang berbeda, dengan set kategori terpisah untuk dana ekuitas dan pendapatan tetap. Misalnya, dana saham dapat diklasifikasikan sebagai dana pertumbuhan kapitalisasi besar atau dana nilai kapitalisasi kecil, tergantung pada kapitalisasi dan tujuan investasinya.

Statistik Vital

Setiap lembar fakta mencantumkan informasi kontak dana, tanggal mulai, total aset yang dikelola dan jumlah pembelian awal dan selanjutnya minimum di bagian bawah halaman, bersama dengan rincian lengkap dari jadwal biaya penjualan dana (jika ada) untuk semua kelas saham. Semua biaya manajemen dan 12b-1 juga disertakan di sini.

Kinerja Historis

Lembar fakta dana Morningstar selalu menampilkan rata-rata total pengembalian dana tahunan selama tiga dan enam bulan terakhir, satu, tiga, lima, dan 10 tahun, serta sejak awal dana. Angka-angka ini dijalankan baik dengan dan tanpa biaya penjualan terkait yang dinilai untuk semua kelas saham ritel (dan bahkan kelas saham institusional juga dalam beberapa kasus). Jumlah total pengembalian kumulatif juga diposting. Pengembalian triwulanan ditampilkan untuk lima tahun sebelumnya.

Pertumbuhan $10, 000

Setiap laporan berisi grafik yang memetakan pertumbuhan $10, 000 investasi awal dilakukan pada awal dana sampai saat ini, memperhitungkan semua biaya penjualan dan biaya lainnya.

Peringkat Bintang dan Kategori

Ini sering menjadi indikator pertama yang dilihat investor saat memilih reksa dana. Peringkat bintang memberi peringkat dana menurut kinerja masa lalu dalam empat kelas aset yang luas, sedangkan peringkat kategori adalah perbandingan dana yang lebih spesifik dalam kotak gaya yang sama.

Komposisi Dana dan Kepemilikan

Rincian persentase kepemilikan sekuritas individu dalam dana oleh kelas aset dan sektor tercantum secara rinci. Setiap lembar fakta juga mencantumkan 10 kepemilikan teratas dana oleh perusahaan. Obligasi dan dana pendapatan tetap lainnya juga berisi rincian durasi rata-rata dan jatuh tempo sekuritas individual yang dimiliki oleh dana tersebut.

Tujuan Investasi

Setiap lembar fakta mencetak tujuan investasi yang dinyatakan dari dana tersebut dan strategi investasi umum yang akan digunakan untuk mencapai tujuan ini.

Pengambilan Morningstar

Bagian lembar fakta ini menawarkan komentar singkat tentang reksa dana dan kinerja manajer portofolionya, dan umumnya menawarkan pendapat tentang kinerja reksa dana di masa depan baik untuk jangka pendek maupun jangka panjang.

Data teknis

Morningstar menganalisis sejumlah indikator teknis untuk setiap dana, seperti rasio Sharpe-nya, beta, alfa, dan kuantifikasi matematis lainnya dari risiko dana tersebut, volatilitas dan penghargaan. Ini selalu terdaftar di bagian terpisah juga.

Pertimbangan Khusus

Ada perubahan penting pada aturan seputar investasi anuitas di rekening pensiun. Di tahun 2019, Kongres AS mengesahkan SECURE Act, yang membuat perubahan aturan pada anuitas dalam rencana pensiun. Anuitas sekarang lebih portabel, artinya anuitas 401(k) Anda dapat dialihkan ke paket lain saat Anda berganti pekerjaan.

Undang-undang tersebut juga mengurangi risiko hukum bagi penyedia anuitas dengan memberlakukan batasan apakah pemegang rekening dapat menuntut penyedia jika perusahaan tidak dapat melakukan pembayaran karena pailit. Investor harus berkonsultasi dengan profesional keuangan untuk meninjau aturan baru sebagai akibat dari SECURE Act.

Menemukan Kembali Dirinya Sendiri

Morningstar go public pada tahun 2005. Sejak itu, perusahaan terus menyempurnakan dan memperluas rangkaian produk dan layanannya. Layanannya sekarang melampaui analisis sederhana dan mencakup perangkat lunak pengelolaan uang canggih untuk perencana keuangan dan layanan analisis portofolio sinar-X yang memungkinkan perencana dan investor melihat potensi tumpang tindih kepemilikan dalam portofolio investasi mereka, menambahkan alat tambahan ke gudang investor.