Penipuan Bitcoin dan Cara Menghindarinya

Mengingat nilainya, yang diyakini beberapa spekulan dapat meningkat jika pasar meningkat, banyak orang tertarik untuk mendapatkan bitcoin. Secara khusus, milikmu bitcoin. Mereka tidak akan berhenti untuk mendapatkannya, jadi setiap bitcoin yang dibeli berisiko terhadap sejumlah serangan yang berbeda, dari peretas yang memasang penambang kripto ke komputer Anda, untuk pertukaran crypto yang meragukan menyapu investasi Anda ke akun pribadi. Berikut penipuan yang harus Anda waspadai, beberapa catatan tentang cara mencegah penipuan, dan apa yang harus dilakukan jika Anda telah ditipu.

Beli dan Jual Bitcoin, Ethereum, dan lebih dari selusin cryptocurrency lainnya dengan Wealthsimple. Daftar dan Trading di sini.

Jenis penipuan bitcoin

Berikut adalah beberapa jenis penipuan yang umum.

Skema Ponzi

Skema ponzi sering menyamar sebagai dompet bitcoin atau permainan perdagangan. Anda diundang untuk menginvestasikan uang ke dalam perangkat lunak mereka, yang biasanya menjamin pengembalian harian (yang mendorong Anda untuk berinvestasi kembali dalam perangkat lunak), dan sering berjanji untuk menginvestasikan semua uang yang mereka kumpulkan ke pasar bitcoin. Pembuat perangkat lunak sering berjanji untuk memecahkan pasar crypto dengan menggunakan beberapa algoritme perdagangan ajaib yang telah mereka kembangkan, yang diiklankan sebagai aliran uang tanpa akhir.

Tentu saja, tangkapannya adalah orang harus menginvestasikan banyak uang, dan undang semua teman mereka untuk menginvestasikan banyak uang, untuk platform untuk membuat keuntungan. Dan karena skema Ponzi terstruktur, jumlah uang yang diinvestasikan ke dalam platform memiliki untuk terus meningkat, jika tidak, skema menjadi tidak menguntungkan, dan orang-orang mulai kehilangan uang. (Biasanya ini karena algoritme perdagangan ajaib a. tidak berfungsi dan b. tidak ada).

Salah satu contoh dugaan skema Ponzi adalah Dompet EXW. Begini caranya Di BalikMLM, sebuah situs web yang ditujukan untuk menindak para perencana Ponzi, menjelaskannya:“Token EXW dihasilkan sesuai permintaan oleh Exchange Wallet, dan kemudian dijual ke afiliasi yang mudah tertipu dengan janji pengembalian harian. Token EXW sendiri tidak memiliki nilai di luar Exchange Wallet. Nilai apa yang mereka pegang di dalam Exchange Wallet ditentukan secara sewenang-wenang oleh perusahaan itu sendiri.” Sesuai dengan bentuk, semua 2, 500, 000, 000 token EXW adalah, eh, tidak berguna, saat ini bernilai $0.

Hindari skema Ponzi, dan skema piramida. Jika Anda pernah dijanjikan pengembalian tak terbatas — yang hanya dapat Anda tunaikan setelah lebih banyak orang bergabung dengan jaringan — hati-hati.

Permintaan kunci pribadi

Bayangkan ini:Anda baru saja menerima email yang meminta kunci pribadi Anda—pada dasarnya, kata sandi Anda ke dompet cryptocurrency Anda. Kirim mereka, mungkin berkata, untuk tujuan keamanan, atau untuk menyelesaikan pembelian yang menjaring Anda, pembaca yang murah hati, beberapa bitcoin gratis. Email ini mungkin berasal dari seseorang yang berpura-pura menjadi perwakilan bursa atau dompet yang Anda gunakan, atau seorang jenderal tentara Angola bermasalah yang membutuhkan pinjaman cepat.

Solusi untuk yang satu ini mudah:Jangan bagikan kunci pribadi Anda dengan siapa pun yang tidak Anda kenal. Faktanya, kunci pribadi harus tidak pernah dibagikan—petunjuk ada di nama—dan pertukaran tidak akan pernah meminta kunci pribadi Anda, salah satu.

Penawaran Koin Awal (ICO)

Ketika proyek cryptocurrency baru ingin mengumpulkan uang, mungkin meluncurkan Penawaran Koin Awal. Ini berarti siapa pun dapat membeli token proyek cryptocurrency, umumnya dengan harga yang murah. Spekulan berharap nilai token akan naik setelah proyek lepas landas, artinya mereka bisa mendapatkan uang tunai dalam jumlah besar dalam beberapa minggu, bulan, atau bertahun-tahun. Ini berisiko, karena proyek bisa gagal.

ICO yang meragukan

Penipuan pada dasarnya adalah ini:Sebuah perusahaan berjanji untuk menyelamatkan dunia melalui blockchain, dan membuat Anda merasa bodoh jika tidak berinvestasi. Bersemangat dengan prospek kehidupan yang kaya, Anda berinvestasi. Tapi Anda telah ditipu:perusahaan itu tidak berguna, pemiliknya adalah penipu, dan mereka melarikan diri dengan uang Anda. Beberapa mungkin berjanji untuk membangun produk (tetapi tidak), yang lain akan lari begitu saja tanpa jejak. Dan karena Anda telah menginvestasikan uang Anda di blockchain, sulit untuk melacak kemana uang itu hilang. Pikirkan sebelum Anda berinvestasi dalam koin yang baru dibuat.

Perangkat lunak penambangan kripto

Dengan peretasan ini, pelaku jahat memasang perangkat lunak ke komputer Anda yang mencuri sebagian kekuatan pemrosesan Anda dan menggunakannya untuk menambang mata uang kripto seperti Bitcoin. Perangkat lunak kemudian mengirimkan mata uang yang baru ditambang ini kembali ke peretas. Ini memperlambat komputer Anda dan menaikkan tagihan listrik Anda.

Pada Agustus 2019, insinyur keamanan menemukan bahwa sebelas perpustakaan bahasa pemrograman populer, Rubi, berisi perangkat lunak tersebut. Pustaka yang disusupi ini diunduh lebih dari 3, 500 kali. Di bulan Februari, 2020, peneliti keamanan juga menemukan bahwa peretas telah menginfeksi beberapa smart TV dengan perangkat lunak penambangan kripto.

Penipuan bitcoin terkenal

Fairwin

Fairwin adalah platform perjudian besar yang diduga sebagai skema Ponzi oleh peneliti keamanan siber kripto. Pada puncaknya, sekitar bulan September, 2019, itu menyumbang 51 persen dari semua aktivitas di platform blockchain yang disebut Ethereum, dan memegang $125 juta dana pelanggan dalam sistemnya.

Itu menggunakan sistem penghargaan rujukan untuk mendorong pengguna baru bergabung dengan situs. Hadiah ini diberikan kepada orang pertama yang menggunakan kode undangan. Ketika peneliti keamanan menjadi bijaksana untuk platform, Operator Fairwin ketakutan, dan menguras platform dana sebelum pelanggan dapat menarik uang mereka dengan aman.

QuadrigaCX

Saat QuadrigaCX, pertukaran cryptocurrency Kanada, runtuh pada tahun 2019 setelah kematian mendadak CEO Gerard Cotten, itu meninggalkan lebih dari CAD $ 170 juta dana pelanggan tidak terhitung. Menurut sebuah laporan oleh perusahaan jasa profesional EY, Cotten membuat akun palsu dan mengkreditkannya dengan mata uang kripto palsu. Kemudian, dia menukar kripto palsu itu dengan kripto asli yang dipegang pengguna di bursanya, dan mengarahkan dana nyata ke dompet pribadinya. "Beberapa curiga bahwa CEO telah memalsukan kematiannya untuk melarikan diri dengan uang.

Pertukaran Einstein

Pertukaran Einstein, pertukaran kripto Kanada lainnya, bangkrut pada akhir 2019. Itu berutang lebih dari CAD $ 15 juta kepada pengguna ketika ditutup. Utang ini jauh lebih besar dari aset perusahaan, yang totalnya hanya CAD $45, 000 .

Einstein Exchange awalnya tidak kooperatif dengan para penyelidik. Ketika penyelidik datang untuk memeriksa perusahaan, Einstein Exchange mengunci lift ke setiap lantai. Dan ketika para penyelidik bertanya kepada penasihat hukum Einstein tentang masalah ini, mereka diberitahu bahwa penasihat hukum telah berhenti setelah tuduhan tersebut. Penyidik ​​masih mendalami ke mana perginya dana tersebut. tapi itu akan lama sampai pelanggan Einstein mendapatkan kembali crypto mereka, jika pernah.

Bagaimana menghindari penipuan bitcoin

1. Simpan kunci pribadi Anda dengan aman

Jika Anda memiliki beberapa bitcoin, kemungkinan Anda memiliki dompet dingin (yang pada dasarnya adalah dompet kripto USB), atau dompet panas (yang merupakan dompet digital yang dapat Anda akses secara online). Keduanya datang dengan kunci pribadi dan frase benih, yang merupakan dua informasi yang Anda butuhkan untuk memindahkan bitcoin Anda. Dalam kedua skenario, menjaga kunci dan frase benih Anda ke bitcoin Anda aman, mungkin di lemari besi, dan tentunya jauh dari kamera laptop atau ponsel. Juga, hati-hati saat Anda mencolokkan dompet perangkat keras USB ke komputer, karena dapat dikompromikan pada perangkat yang tidak aman.

2. Ambil dana dari bursa, terutama yang kecil

Jika Anda telah membeli kripto menggunakan pertukaran, diperingatkan bahwa pertukaran lebih rentan daripada dompet pribadi karena beberapa alasan. Mereka mungkin berubah menjadi penipuan atau bangkrut dengan dana yang tidak terhitung sebagai, seperti yang dituduhkan oleh pelanggan Einstein Exchange. Pertukaran juga rentan terhadap peretasan. Pada Mei 2019, peretas mencuri lebih dari 7, 000 bitcoin dari salah satu bursa terbesar di dunia, Binance, bernilai sekitar CAD $88 juta hari ini.

Dana Anda umumnya jauh lebih aman jika Anda menyimpannya di dompet penyimpanan perangkat keras atau jika Anda menggunakan platform perdagangan kripto yang teregulasi.

3. Jangan mengunduh perangkat lunak yang cerdik

Selalu pertanyakan unduhan perangkat lunak yang Anda temukan di internet. Pastikan koneksi Anda aman. Jika Anda masih tidak yakin, cari pelaporan yang tidak memihak pada perangkat lunak atau gunakan perangkat lunak anti-virus. Hanya unduh perangkat lunak yang Anda yakini sah dan dapat dipercaya.

4. Jangan percaya. Memeriksa

Selalu pastikan bahwa orang yang Anda hadapi adalah orang yang mereka katakan sebelum memberikan informasi sensitif atau membuat keputusan keuangan.

Cari email untuk melihat apakah mereka terkait dengan penipuan, dan jangan balas email di folder spam Anda. Pastikan situs web aman (periksa bilah URL Anda untuk gembok). Sedangkan untuk ICO, lakukan penelitian ekstensif pada tim di balik koin sebelum memilih untuk berinvestasi.

Apa yang harus dilakukan jika Anda telah ditipu?

Karena sifat dari blockchain, transaksi dapat dilakukan secara anonim, dan mungkin sulit untuk melacak penjahat. Tapi jangan kehilangan harapan! Itu mungkin untuk dipulihkan. Jika terjadi peretasan, misalnya, beberapa pertukaran akan melindungi Anda. Binance menjalankan Dana Aset Aman untuk Pengguna yang melindungi dari kerugian apa pun.

Jika bitcoin Anda dicuri dengan cara lain:bertindak cepat. Jika akun Anda disusupi, telepon bursa yang relevan dan minta aset Anda dibekukan, dan lakukan upaya terbaik Anda untuk mengetahui identitas pencuri di dunia nyata. Pemerintah dan perusahaan besar terkadang menggunakan perusahaan seperti Chainalysis, yang melacak dana melalui kunci publik dan menghubungkannya ke alamat dunia nyata. Setelah mereka diidentifikasi, Anda bisa membawa mereka ke pengadilan, dan juri akan menangani sisanya. Jika tidak satu pun di atas berlaku, berbicara dengan pengacara yang memenuhi syarat, pakar keamanan siber, atau aparat penegak hukum.