Portofolio Anda Menderita Rugi? Inilah Yang Harus Anda Lakukan

Menang dan kalah adalah dua sisi mata uang yang sama dalam hal permainan apa pun. Serupa adalah kasus untung dan rugi saat bertransaksi di pasar.

Ini karena selalu ada elemen risiko yang terkait saat berinvestasi di pasar saham. Sementara pasar mungkin menjadi musuh bagi kita dalam jangka pendek, itu sebagian besar menganugerahkan kekayaan kepada kita ketika kita tetap berpegang pada investasi kita dalam jangka panjang.

Kami, sebagai investor, selalu bingung apa yang harus dilakukan dengan investasi kami yang bergerak ke selatan. Pikiran ini begitu mendesak sehingga sesekali kami terus memeriksa portofolio kami untuk melihat apakah ada jeda.

Namun, mengikuti ini tidak akan ada gunanya. Karena itu, dalam artikel ini kita akan membahas langkah dan mantra apa yang bisa kita ikuti di saat portofolio kita sedang merugi.

Mari kita mulai!

Pertama, kamu harus menjawab dua  pertanyaan

#Pertanyaan 1 – Mengapa Portofolio Anda Rugi?

Jawaban atas pertanyaan ini cukup mudah. Kita bisa menempatkan kerugian di dua broadheads.

Pertama, portofolio bisa saja berdarah karena saham atau scrip yang kita beli jelek. Berarti, saham ini tidak memiliki potensi yang cukup untuk menghasilkan pengembalian yang akan mengungguli pasar.

Kedua, pasar berperilaku tidak rasional. Ini berarti ada koreksi keseluruhan di pasar atau sektor utama berkinerja buruk yang menyebabkan kerugian secara keseluruhan dalam sentimen investor, sehingga menciptakan efek penularan (Ini terjadi akhir-akhir ini di pasar saham India baru-baru ini pada bulan September 2018 setelah kisah IL&FS)

Meskipun situasi penghapusan saham berkinerja buruk dari portofolio kami mungkin ada di tangan kami, kami tidak dapat melakukan apa pun untuk mengubah skenario atau perilaku pasar agar sesuai dengan investasi kami saat pasar mengamuk.

Ini berarti faktor kedua berada di luar kendali kita.

#Pertanyaan 2: Apa yang dapat Anda lakukan untuk Memperbaiki Kerugian dalam Portofolio Anda?

Dalam skenario pertama, kami perlu berburu apel buruk dalam portofolio Anda. Tapi bagaimana Anda akan mengidentifikasi mereka?

Cara sederhana adalah dengan melihat pengembalian yang telah dihasilkan oleh saham-saham ini dan membandingkannya dengan pasar. Jika mereka gagal dan berkinerja buruk untuk waktu yang lama dibandingkan dengan tolok ukur, saatnya untuk mengucapkan selamat tinggal pada saham itu.

Cara lainnya adalah dengan memeriksa berbagai rasio yang membantu kita mengukur kinerja perusahaan serta melihat apakah saham dinilai terlalu tinggi.

Contoh metrik utama untuk dilihat mungkin margin operasi, kualitas pendapatan, margin laba bersih, siklus konversi tunai, pengembalian ekuitas dll.

Untuk memeriksa apakah perusahaan dinilai terlalu tinggi atau tidak, kami dapat memeriksa metrik seperti harga hingga penghasilan, nilai perusahaan terhadap EBITDA, dll.)

Investor harus memberikan perhatian khusus pada kinerja dalam jangka panjang dan tidak membatasi perbandingan saham tertentu terhadap tolok ukur hanya dalam waktu singkat.

Mari kita ambil contoh untuk memahami hal ini.

Maruti Suzuki dapat diambil sebagai contoh yang telah memberikan pengembalian yang luar biasa kepada investor dalam jangka panjang. Ini memiliki lebih dari dua kali lipat uang investor dalam hitungan tiga tahun.

Namun, karena beberapa hambatan yang menghalangi sektor otomotif, telah terjadi gesekan serius pada harga saham.

Angin sakal ini meliputi:

• Kenaikan biaya input
• Kenaikan biaya asuransi pihak ketiga
• Kenaikan harga minyak di sebagian besar fiskal – 2019

Karena berbagai alasan, seluruh indeks mobil telah menghadapi beban berat.

Maruti Suzuki menjadi pemimpin telah mengoreksi lebih dari 30% tahun ini karena alasan ini. Ini mungkin mendorong investor yang naif untuk melompat dan menjual saham ini dengan kerugian.

Namun mengingat kuatnya fundamental dan kebijakan yang ditetapkan oleh pemerintah, masa depan tampaknya cukup menarik. Di sinilah kita perlu membedakan.

Pertanyaan 3: Bagaimana Jika Portofolio Anda Mengalami Kerugian Akibat Koreksi Pasar?

Jawaban atas pertanyaan ini sangat jelas. Kita tidak bisa mengontrol perilaku pasar.

saham, dalam jangka panjang, merupakan penjumlahan dari berbagai faktor seperti pertumbuhan ekonomi negara (GDP), fundamental perusahaan dan kebijakan pemerintah yang mendorong pertumbuhan sektor ini.

Namun, dalam jangka pendek, pasar didorong oleh sentimen investor. Sentimen ini bukanlah sesuatu yang bisa kita prediksi.

Karena itu, skenario terbaik bagi kami adalah tidak menunjukkan banyak antusiasme tetapi mewaspadai saham yang telah terkoreksi dan meraihnya dengan valuasi yang menarik.

Koreksi pasar adalah waktu terbaik untuk berinvestasi bagi investor jangka panjang dan saham-saham yang kuat.

Kami dapat memberi Anda beberapa contoh untuk menyoroti skenario seperti itu. Krisis terbaru adalah krisis IL&FS. Berbagai NBFC (terutama HFC) kehilangan sebagian besar nilainya saat krisis berlangsung.

Namun, kita harus memahami bahwa ini tidak berarti bahwa setiap stok di ruang NBFC buruk.

Maka tugas Anda untuk berburu picks berkualitas yang dapat menahan kepanikan besar ini. Contoh yang sama bisa jadi adalah HDFC Ltd.

HDFC Ltd dikoreksi untuk sementara waktu, tetapi sekarang memberikan hasil yang solid.

Strategi untuk Menjadi yang Terdepan di Pasar (Crisis Control)!

1. Jangan Tekan Panic Button yaitu SELL.

Seperti yang dijelaskan Warren Buffet, pasar saham adalah tempat di mana uang ditransfer dari investor yang gelisah ke investor yang sabar. Dalam keadaan seperti inilah kita harus tetap bertahan dengan investasi kita.

Nifty 50 telah mengoreksi lebih dari 50 persen dalam krisis keuangan global. Banyak investor tertekuk di bawah tekanan dan menjual investasi mereka.

Tapi jika kita tetap pada investasi kita, hari ini kita akan mendapatkan keuntungan sekitar 200 persen (kira-kira CAGR 13 persen);

2. Diversifikasi Investasi Anda melalui SIP dan STP

SIP dan STP menginvestasikan jumlah yang pasti dalam skema tertentu dan didasarkan pada konsep rata-rata biaya rupee. Selama koreksi pasar, kami dialokasikan lebih banyak unit dan karenanya, mereka dapat memperoleh keuntungan ketika pasar stabil;

Ada titik-titik di pasar di mana banyak saham jatuh di bawah nilai intrinsiknya. Jika kita ingin melakukan investasi sekaligus , ini adalah waktu yang matang.

Kami bisa sangat gembira selama waktu ini karena kami senang melihat diskon pada merek pakaian dan aksesori favorit kami karena saham juga diperdagangkan dengan diskon pada saat ini;

3. Saham Mekar dalam Jangka Panjang!

Ini telah dibahas sebelumnya karena saham melacak pertumbuhan negara (PDB) dan parameter ekonomi makro lainnya. Karena itu, investor harus belajar prinsip berpegang teguh pada saham yang baik, seperti dalam jangka panjang, ini akan menunjukkan hasil yang baik.

Kesimpulan

Pada saat portofolio kami tidak berkinerja baik, kita harus menjawab tiga pertanyaan sederhana untuk menyelesaikan masalah.

Solusi ini mencakup sedikit perubahan dalam investasi Anda, tetapi berburu pilihan yang baik sangat penting untuk kinerja yang baik.

Juga, penting untuk tetap berpegang pada pick berkualitas selama masa yang tidak menentu, hanya untuk menuai keuntungan di kemudian hari.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:Pandangan yang diungkapkan dalam posting ini adalah dari penulis dan bukan dari Groww