Berfokus Pada Waktu Pasar vs. Waktu Di Pasar

Salah satu bagian penting dari strategi investasi yang sukses dan menghasilkan uang di pasar saham adalah tetap berinvestasi untuk jangka panjang.

Namun karena berbagai faktor, banyak investor mengalami kesulitan melakukan ini.

Sebaliknya mereka melompat masuk dan keluar dari pasar saham, bahkan melompat di antara investasi secara teratur.

Hal ini menyebabkan pengembalian dan frustrasi di bawah rata-rata.

Dalam postingan ini, saya memandu Anda melalui perbedaan antara waktu pasar vs. waktu yang dihabiskan di pasar dan mengapa Anda harus fokus untuk tetap berada di jalur.

Saya juga akan berbagi dengan Anda beberapa kiat bermanfaat untuk membuat Anda tetap fokus pada jangka panjang dan tidak menyerah pada perubahan pasar.

Waktu Pasar vs. Waktu yang Dihabiskan Di Pasar

Apa itu Waktu Pasar?

Mengatur waktu pasar hanyalah tindakan melompat masuk dan keluar dari pasar saham, pada waktu yang optimal.

Di dunia yang ideal, Anda akan melakukan investasi, menjual ketika saham individu, reksa dana, atau dana yang diperdagangkan di bursa mencapai titik tertinggi, dan kemudian menunggu hingga mencapai titik terendah untuk berinvestasi kembali.

Seperti yang akan Anda lihat sebentar lagi, strategi investasi ini jarang berhasil.

Penting untuk diketahui bahwa market timing bukan hanya tentang masuk dan keluar dari pasar.

Ini juga tentang mengalihkan investasi.

Jika reksa dana Anda tidak berkinerja baik dan Anda melihat reksa dana lain yang berkinerja lebih baik, Anda menjual saham Anda dan membeli reksa dana lainnya.

Banyak ahli menyebut ini pengembalian mengejar dan itu juga tidak berhasil.

Berapa Waktu Di Pasar

Waktu di pasar hanyalah periode waktu Anda menyimpan uang yang diinvestasikan.

Penting untuk diketahui bahwa ini berarti menyimpan uang Anda diinvestasikan dalam kepemilikan yang sama dan tidak mengalihkan investasi kapan pun Anda mau.

Anda memilih beberapa reksa dana, dana yang diperdagangkan di bursa, atau saham individu, dan menyimpannya selama bertahun-tahun.

Bila Anda memiliki uang tambahan untuk diinvestasikan, atau rata-rata biaya dolar, Anda membeli lebih banyak saham dari kepemilikan yang sama.

Siklus Pasar Pasar Saham

Sebelum kita masuk ke detail mengapa waktu pasar tidak bekerja, pertama-tama kita perlu memahami cara kerja pasar saham.

Pasar saham bersifat siklus.

Artinya tidak selalu bergerak naik atau selalu turun.

Ini bergerak naik dan berdasarkan ekonomi.

Di bawah ini adalah gambar siklus pasar saham, bersama dengan emosi investor selama proses ini.

Seperti yang Anda lihat, investor mulai optimis.

Mereka percaya bahwa mereka akan meningkatkan kekayaan mereka, jika tidak, mereka tidak akan berinvestasi di pasar sejak awal.

Saat harga saham bergerak lebih tinggi, mereka menjadi bersemangat dan akhirnya menjadi gembira dengan seberapa baik kinerja investasi mereka.

Dalam kebanyakan kasus, inilah saat investor akan memasukkan lebih banyak uang ke pasar.

Mereka senang melihat uang mereka tumbuh nilainya.

Masalahnya, inilah titik yang paling berisiko.

Tapi Anda tidak tahu ini.

Menurut Anda pasar akan terus naik.

Ketika tidak, dan mulai jatuh, Anda menjadi cemas dan kemudian takut.

• Baca sekarang: Pelajari apa yang harus dilakukan saat Anda terlalu takut untuk berinvestasi

Akhirnya, Anda panik dan putus asa, Anda menjual investasi Anda saat pasar turun.

Tapi kemudian pasar saham mulai bangkit kembali.

Anda perlahan menjadi penuh harapan dan kemudian optimis.

Ini adalah titik ketika banyak orang akan melompat kembali ke pasar.

Roller coaster emosional kemudian berulang, naik sebentar sebelum jatuh, hanya untuk bangkit kembali.

Ada banyak hal yang terjadi di sini yang perlu Anda pahami.

#1. Siklus Membutuhkan Waktu

Gambar membuatnya terlihat seperti siklus yang pendek.

Bisa pendek, tapi bisa juga ditarik keluar.

Misalnya, ketika krisis keuangan melanda pada tahun 2008, ini adalah titik terendah mutlak, fase depresi.

Investor keluar dari pasar saham secepat mungkin.

Maju cepat ke 2011 dan pasar telah mendapatkan keuntungan besar, tetapi masih hanya pada tahap lega dan harapan.

Baru pada tahun 2015 banyak investor yang akhirnya optimis dengan pasar dan mulai berinvestasi lagi.

Sayangnya, beberapa masih belum sampai di sini dan tetap berada di pinggir lapangan.

#2. Beli Rendah, Jual Tinggi

Ini adalah mantra menghasilkan uang di pasar saham, beli rendah dan jual tinggi.

Tetapi kebanyakan investor melakukan hal yang sebaliknya.

Mereka membeli tinggi dan menjual rendah.

Ini semua karena emosi.

Ketika pasar sedang naik, mereka melihat nilai uang mereka tumbuh dan berpikir bahwa pasar akan terus meningkat, jadi mereka berinvestasi lebih banyak.

Mereka tidak mau ketinggalan.

Tidak sampai mendekati dasar pasar ketika mereka menjual investasi mereka, setelah mengalami kerugian besar.

• Baca sekarang: Lihat mengapa Anda adalah musuh terbesar Anda saat berinvestasi

Mereka bereaksi secara emosional dan ingin melindungi apa yang tersisa, jadi mereka menjualnya.

Mengapa Waktu Pasar Tidak Bekerja

Sekarang setelah Anda mengetahui apa itu market timing dan siklus emosional investasi, mari kita lihat mengapa mencoba memilih waktu yang tepat untuk masuk atau keluar pasar gagal.

Kenyataannya adalah, ketika Anda berinvestasi di pasar, Anda tidak tahu apa yang akan terjadi pada hari tertentu.

Tidak ada yang memiliki bola kristal yang memberitahu mereka tentang masa depan.

Pasar bisa naik atau turun.

Jika Anda melempar koin, Anda mungkin benar 50%.

Dengan pasar, peluangnya sama.

Meskipun Anda mungkin berpikir Anda menyukai peluang itu, inilah alasannya.

Mari kita lihat apa yang terjadi ketika Anda mulai melewatkan hari-hari pengembalian terbaik untuk pasar saham.

Pertama, kami akan menganggap Anda sangat baik dalam menentukan waktu pasar dan Anda hanya melewatkan 10 hari terbaik.

Investasi $10.000 dari akhir tahun 2005 hingga akhir tahun 2020 sekarang bernilai $18.829 atau pengembalian 4,31%.

Jika Anda melewatkan 20 hari terbaik selama periode waktu yang sama ini, investasi Anda akan bernilai $11.400 atau pengembalian positif sebesar 0,88%.

Kehilangan 30 hari terbaik dan investasi Anda akan bernilai $7.526.

Ini adalah kerugian sebesar 1,88%.

Terakhir, jika Anda melewatkan 40 hari terbaik, investasi Anda akan bernilai $5.205, kerugian sebesar 4,26%.

Berikut adalah angka-angka ini dalam bagan.

Sekarang katakanlah Anda menyimpan uang Anda selama ini.

Ini termasuk berada di pasar pada hari-hari terburuk mutlak.

$10.000 Anda akan bernilai $41.100 atau pengembalian 9,88%.

Biarkan itu meresap sebentar.

Dengan tidak menyerah pada emosi dan mengatasi fluktuasi pasar, Anda akan memiliki lebih dari dua kali lipat uang Anda.

Ada dua poin tambahan tentang contoh ini.

#1. Ini Termasuk Krisis Keuangan

Agar Anda mendapatkan pengembalian 9,88%, Anda harus tetap berinvestasi selama krisis keuangan.

Ini penting untuk diketahui karena pada saat inilah kebanyakan orang terjual habis.

Dengan tetap menggunakan investasi Anda untuk jangka panjang, pada akhirnya Anda akan mendapatkan hasil yang lebih baik.

Anda diinvestasikan selama hari-hari terburuk, tetapi pada akhirnya tetap menghasilkan lebih banyak uang.

• Baca sekarang: Klik di sini untuk melihat mengapa investasi beli dan tahan adalah strategi terbaik

Ini penting untuk dipahami.

#2. Anda Tidak Pernah Tahu Kapan Hari Baik Dan Hari Buruk Akan Terjadi

Saya katakan sebelumnya Anda memiliki kesempatan 50/50 untuk memprediksi apakah pasar akan naik atau turun pada hari tertentu.

Apa peluang Anda untuk mengetahui hari-hari ketika pasar akan meroket lebih tinggi, atau tenggelam seperti batu?

Sangat ramping untuk sedikitnya.

Inilah mengapa sangat mudah untuk melewatkan hari-hari terbaik pasar.

Mari kita lihat tahun 2020 sebagai contoh.

Bisakah Anda menebak kapan gerakan terbesar terjadi?

3/9/2020 -7.6
3/12/2020 -9,51
13/3/2020 9.29
16/3/2020 -11.98
24/3/2020 9.38

Anda mengalami penurunan besar pada 3/9 dan 3 hari kemudian.

Tapi keesokan harinya, Anda mendapatkan keuntungan besar, hanya kehilangan semuanya, dan lebih banyak lagi, 3 hari kemudian.

Kemudian seminggu kemudian, Anda mendapatkan keuntungan besar lagi.

Tanyakan pada diri Anda pertanyaan ini.

Setelah dua penurunan besar pertama, apakah Anda mengharapkan reli pada hari berikutnya dan menginvestasikan semua uang Anda kembali di pasar?

Dugaan saya 99% investor akan menjawab tidak.

Inilah sebabnya mengapa waktu pasar tidak bekerja.

Anda memiliki pergerakan besar setiap hari di pasar yang bergejolak.

Karena itu, Anda tidak pernah tahu kapan pasar akan naik atau turun.

Untuk mendorong poin ini, berikut adalah pergerakan harian Indeks S&P 500 selama bulan Maret dan April 2020.

Jika Anda melakukan market timing, kemungkinan besar Anda akan sepenuhnya keluar dari pasar.

Namun pada 1 Mei 2020 setelah sebagian besar volatilitas pasar mereda, Anda hanya akan kehilangan 5%.

Dan jika Anda memiliki portofolio yang terdiversifikasi, kemungkinan kerugian Anda akan lebih kecil.

• Baca sekarang: Lihat pentingnya diversifikasi investasi

Untuk tahun ini, pasar naik lebih dari 18% tetapi sebagian besar investor, yang masih takut dengan volatilitas di bulan Maret dan April, masih keluar dari pasar, melewatkan hari-hari terbaik.

7 Tips Untuk Sukses Berinvestasi Jangka Panjang

Jadi sekarang setelah Anda mengetahui jebakan dalam mencoba mengatur waktu pasar dengan sempurna, apa yang dapat Anda lakukan untuk membantu Anda tetap berinvestasi untuk kesuksesan jangka panjang?

Ada beberapa hal sederhana yang perlu Anda lakukan.

#1. Buat Rencana Keuangan

Hal pertama yang harus Anda lakukan adalah membuat rencana investasi.

Rencana ini akan mencantumkan alasan mengapa Anda berinvestasi, apa yang Anda investasikan, dan jangka waktu investasi Anda.

Kemudian ketika pasar menjadi liar, Anda dapat merujuk kembali ke sana untuk mengingatkan Anda agar tetap berinvestasi.

#2. Nilai Toleransi Risiko Anda

Toleransi risiko Anda adalah jumlah risiko yang dapat Anda tangani di pasar tanpa khawatir menjual.

Dengan mengetahui selera risiko Anda, Anda dapat membangun portofolio yang terdiversifikasi dengan alokasi aset yang membatasi potensi kerugian.

• Baca sekarang: Pelajari cara mengetahui toleransi risiko Anda
• Baca sekarang: Berikut adalah panduan pemula untuk alokasi aset

Ini tidak berarti Anda tidak akan kehilangan uang dengan berinvestasi di berbagai kelas aset, tetapi Anda pasti dapat mengurangi risiko Anda.

Dan ketika Anda melakukan ini, Anda dapat tidur lebih nyenyak di malam hari tanpa stres dan khawatir akan kehancuran pasar.

#3. Matikan Berita

Saat pasar bergolak, Anda harus menghindari berita.

Selalu mendengar tentang pasar saham akan membuat Anda khawatir, dan tentu saja mereka akan memiliki orang-orang yang mungkin membuat Anda lebih takut.

Semakin banyak Anda dapat memutuskan sambungan, semakin baik Anda.

#4. Ingat Ini Hanya Sementara

Pasar tidak pernah naik tanpa batas dan juga tidak akan turun tanpa batas.

Anda hanya perlu memberikan waktu dan semuanya akan tenang.

• Baca sekarang: Klik di sini untuk mempelajari cara menangani pasar saham yang bergejolak

Terkadang siklusnya cepat, terkadang lambat.

Ketahuilah bahwa itu tidak akan turun ke nol.

#5. Pertahankan Perspektif

Anda mungkin ingin menyimpan gambar siklus tersebut di ponsel atau dompet Anda untuk mengingatkan Anda tentangnya.

Anda mungkin juga ingin menyimpan pelajaran yang saya ajarkan kepada Anda tentang hari-hari gila di bulan Maret dan April dan bagaimana pasar dapat bangkit kembali hanya dalam sehari.

Dengan mengingat hal-hal ini, mereka dapat membantu Anda untuk tidak membuat keputusan yang terburu-buru.

#6. Terus Berinvestasi

Strategi beli dan tahan adalah yang terbaik bagi sebagian besar investor dan Anda dapat meningkatkan peluang untuk tetap berinvestasi dengan terus berinvestasi.

Jika Anda dapat berinvestasi setiap bulan, yang dikenal sebagai rata-rata biaya dolar, Anda akan memanfaatkan penurunan pasar dengan menginvestasikan uang selama waktu tersebut.

• Baca sekarang: Cari tahu lebih lanjut tentang investasi sekaligus vs. rata-rata biaya dolar

Ketika ada pasar beruang dan harga saham rendah, Anda membeli lebih banyak saham.

Dan ketika pasar sedang naik dan harga saham tinggi, Anda membeli lebih sedikit saham.

Dengan membeli setiap saat, uang Anda terus bertambah dan bertambah, membantu Anda mencapai tujuan.

#7. Memiliki Mitra

Akhirnya, Anda ingin memiliki teman tepercaya.

Jika Anda berpikir untuk menjual, bicarakan dengan seseorang terlebih dahulu.

Melakukan hal ini dapat membantu Anda menyadari bahwa Anda akan membuat kesalahan besar.

Satu-satunya kelemahan di sini adalah jika mereka juga takut dan tidak bisa melarang Anda menjual.

Anda bahkan mungkin ingin mempertimbangkan untuk mendapatkan saran profesional.

Penasihat keuangan akan memegang tangan Anda selama lingkungan pasar yang bergejolak dan membantu Anda tetap dengan rencana Anda.

Meskipun mereka membutuhkan uang, biaya yang Anda bayarkan sepadan jika mereka membuat Anda tetap berinvestasi untuk jangka panjang.

Pemikiran Terakhir

Ada perbedaan antara waktu pasar vs. waktu di pasar.

Sangat penting untuk tujuan keuangan Anda untuk menjadi investor jangka panjang dan tidak mencoba mengatur waktu pasar.

Ketika Anda mencoba menjadi pengatur waktu pasar, Anda hanya merugikan diri sendiri dan peluang Anda untuk mencapai tujuan Anda.

Lebih buruk lagi, Anda juga dapat merusak situasi keuangan Anda.

Jadi, temukan cara terbaik untuk membantu Anda agar tidak membuat keputusan investasi yang cepat dan menyimpan uang Anda di pasar saham.

• Baca sekarang: Temukan risiko investasi terbesar yang Anda hadapi dengan uang Anda
• Baca sekarang: Pelajari cara menyeimbangkan kembali portofolio Anda
• Baca sekarang: Lihat bagaimana biaya investasi menghancurkan kekayaan Anda