10 Pro Dan Kontra Penting Dari Saham Berkapitalisasi Kecil

Ada banyak kelas aset yang berbeda saat berinvestasi.

Kelas yang populer adalah saham berkapitalisasi kecil.

Secara historis, saham berkapitalisasi kecil mengungguli saham berkapitalisasi besar, yang menjadikannya favorit banyak investor.

Namun sebelum Anda terjun ke dunia investasi modal kecil, Anda perlu mengetahui risikonya.

Dalam postingan ini, saya berbagi dengan Anda pro dan kontra terbesar dari saham berkapitalisasi kecil yang perlu Anda ketahui.

10 Kelebihan dan Kekurangan Penting dari Saham Berkapitalisasi Kecil

5 Kelebihan Saham Berkapitalisasi Kecil

Berikut adalah keuntungan terbesar dari berinvestasi di saham berkapitalisasi kecil.

#1. Potensi Keuntungan Jangka Panjang Lebih Tinggi

Kebanyakan perusahaan berkapitalisasi kecil adalah perusahaan yang lebih baru dan lebih muda, dan karena itu, mereka cenderung menghasilkan pengembalian di atas rata-rata.

Saat mereka mendapatkan uang dan menginvestasikannya kembali ke lini produk, peralatan, dan tenaga kerja mereka, mereka tumbuh dengan cepat.

Karena mereka tumbuh begitu cepat, harga saham mereka harus tetap terjaga, yang mengarah pada potensi pertumbuhan yang lebih tinggi dalam jangka panjang.

• Baca sekarang: Cari tahu cara menjadi jutawan pasar saham

Potensi pertumbuhan yang lebih tinggi ini menghasilkan kemungkinan pengembalian yang lebih tinggi setiap tahun.

#2. Saham Berkapitalisasi Kecil Mengungguli Saham Berkapitalisasi Besar

Seperti yang saya sebutkan di awal posting ini, secara historis, saham berkapitalisasi kecil dengan mudah mengungguli perusahaan berkapitalisasi besar.

Satu studi menunjukkan kinerja yang lebih baik ini sebesar 10%.

• Baca sekarang: Berikut adalah kelebihan dan kekurangan saham berkapitalisasi besar

Pikirkan ide ini seperti ini.

Stok topi kecil seperti balita.

Jika Anda tidak melihatnya selama beberapa tahun, Anda akan terpesona melihat seberapa besar mereka.

Bahkan jika Anda melihatnya secara teratur, Anda tahu bahwa ukuran pakaian mereka dapat melebihi ukuran dalam setahun.

Orang dewasa di sisi lain, seperti perusahaan besar.

Anda tidak melihat banyak pertumbuhan.

Ini bukan berarti Anda tidak boleh berinvestasi di saham perusahaan besar.

Ini hanya menjelaskan mengapa kapitalisasi kecil cenderung mengungguli kapitalisasi besar dari waktu ke waktu.

#3. Gandakan Uang dengan Cepat

Jauh lebih mudah untuk menggandakan uang Anda dengan cepat dengan modal terbatas.

Tidak hanya harga saham yang biasanya lebih rendah, tetapi jumlah saham yang beredar juga cenderung jauh lebih sedikit.

Karena persediaan sedikit, jika permintaan meningkat, harga saham menjadi jauh lebih berharga.

Dan ada banyak alasan mengapa permintaan meningkat.

Perusahaan berkapitalisasi kecil dapat mengembangkan produk baru, mendapatkan persetujuan untuk membawa prototipe ke pasar, atau bahkan bermitra dengan bisnis yang lebih besar, yang akan meningkatkan penjualan.

• Baca sekarang: Pelajari perbedaan antara waktu pasar vs. waktu di pasar

Semua ini adalah alasan mengapa Anda dapat melipatgandakan uang Anda atau lebih dalam waktu singkat.

#4. Saham Berkapitalisasi Kecil Cenderung Lebih Rendah Harganya

Perusahaan berkapitalisasi kecil cenderung memiliki penilaian yang rendah.

Mereka tidak memiliki banyak penjualan dan akibatnya, harga saham rendah seiring dengan jumlah saham yang beredar.

Ini memungkinkan investor untuk membeli banyak saham.

Jika Anda memiliki $1.000 untuk diinvestasikan dalam saham Amazon, Anda hanya membeli 0,33 lembar saham.

• Baca sekarang: Pelajari pro dan kontra dari pembagian pecahan

Tetapi $1.000 yang sama itu dapat membeli 500 atau lebih saham perusahaan yang lebih kecil.

#5. Berinvestasi Dalam Dana Indeks

Meskipun banyak kapitalisasi kecil memiliki beberapa kerugian yang akan Anda lihat, cara terbesar untuk menyiasati satu potensi kerugian besar adalah dengan berinvestasi dalam dana indeks berkapitalisasi kecil.

Dengan dana indeks, Anda membeli sekelompok besar saham berkapitalisasi kecil.

• Baca sekarang: Cari tahu pro dan kontra dana indeks
• Baca sekarang: Klik di sini untuk melihat pentingnya diversifikasi

Ini berarti jika satu perusahaan gagal atau berkinerja buruk, Anda tidak akan kehilangan semua uang Anda.

Anda telah menyebarkannya di antara ratusan perusahaan.

Ini sangat mengurangi risiko Anda pada saham berkapitalisasi kecil individu sebagai investor.

5 Kekurangan Saham Berkapitalisasi Kecil

Meskipun investasi dengan modal kecil memang menawarkan pengembalian yang lebih besar, antara lain, ada kerugian yang perlu Anda waspadai.

Berikut adalah kelemahan terbesar saham berkapitalisasi kecil.

#1. Potensi Kerugian Lebih Besar

Studi menunjukkan bahwa pada tahun kelima dalam bisnis, 50% gagal.

Jika semua uang Anda terikat di salah satu perusahaan ini, Anda baru saja kehilangan segalanya.

Dan meskipun sangat bagus untuk berpikir bahwa Anda hanya akan berinvestasi di perusahaan berkapitalisasi kecil yang akan berhasil, mengetahui siapa perusahaan ini sebenarnya tidak mungkin.

Misalnya, di masa lalu, banyak yang percaya bahwa Apple akan gulung tikar.

Jika bukan karena iPod, siapa tahu mereka akan berhasil.

Pikirkan kembali bahkan ke Amazon.

Siapa sangka Amazon akan menjadi seperti sekarang ini?

Faktanya adalah, melihat ke belakang adalah 20/20 dan saat ini, Anda tidak tahu topi kecil mana yang akan bertahan atau tidak.

• Baca sekarang: Temukan mengapa Anda adalah musuh terbesar Anda saat berinvestasi

Ini pada akhirnya berarti Anda memiliki risiko yang jauh lebih besar untuk berinvestasi di perusahaan dengan kapitalisasi pasar kecil.

#2. Sulit Ditemukan Riset Analis

Menambahkan masalah di atas adalah sangat sulitnya menemukan banyak penelitian tentang saham-saham berkapitalisasi kecil.

Anda mungkin menemukan bahwa tidak ada analis yang melakukan penelitian tentang suatu saham.

Pada titik ini, Anda pada dasarnya melempar anak panah ke papan dart.

Anda tidak tahu apakah perusahaan ini akan berhasil atau tidak.

Dan jika Anda menemukan batasan kecil dengan seorang analis, mereka mungkin hanya melihat saham setahun sekali.

• Baca sekarang: Inilah perbedaan antara investasi aktif vs. investasi pasif

Seperti yang kita semua tahu, banyak hal bisa terjadi dalam setahun, jadi analisis mereka tentang saham sebagai pembelian yang bagus mungkin bukan kesimpulan jika lebih banyak informasi terungkap.

Ini menambah risiko lebih tinggi yang sudah ada di sekitar investasi modal kecil.

#3. Volatilitas Lebih Tinggi

Karena kapitalisasi kecil ini tidak memiliki banyak saham yang tersedia untuk diperdagangkan, mereka bisa menjadi sangat fluktuatif saat permintaan meningkat atau menurun.

Tidak jarang saham penny ini naik dua kali lipat harganya pada suatu hari, hanya kehilangan setengah dari nilai itu pada hari berikutnya.

Dan hal yang sama berlaku di ujung yang lain.

Jika berita buruk keluar, investor mungkin takut ini adalah sesuatu yang tidak dapat diatasi oleh perusahaan dan pada akhirnya akan menutup toko.

Akibatnya, investor berkapitalisasi kecil ingin keluar berapa pun harganya.

Ini dapat menurunkan harga 50% atau lebih, hanya untuk mengembalikannya sedikit dalam beberapa hari.

#4. Kurang Cair

Secara keseluruhan, saham berkapitalisasi kecil cenderung kurang likuid dibandingkan perusahaan berkapitalisasi besar.

Ini hanyalah cara lain untuk mengatakan bahwa mereka lebih sulit untuk dijual.

Menjualnya tidak sesulit rumah atau karya seni, tetapi tergantung pada stok, Anda mungkin harus menunggu satu atau dua hari untuk menemukan pembeli untuk saham Anda.

• Baca sekarang: Klik di sini untuk mengetahui pro dan kontra dari investasi real estat

Atau Anda bahkan mungkin harus berkompromi dengan harga promo yang ingin Anda dapatkan.

#5. Potensi Manipulasi

Kelemahan terakhir dari saham berkapitalisasi kecil adalah mudah dimanipulasi.

Karena kurangnya laporan analis, beberapa orang dapat memposting berita palsu tentang perusahaan dan melihat lonjakan harga saham.

Atau mereka dapat membeli saham dalam jumlah besar, sehingga menaikkan harga.

Investor mungkin melihat lonjakan harga ini dan ingin mengambil tindakan.

Ini mendorong harga lebih tinggi.

• Baca sekarang: Inilah cara mengetahui toleransi risiko Anda

Kemudian investor asli menjual saham mereka, membuat harga saham jatuh.

Hasilnya adalah ayunan liar dalam harga saham.

Efek ini bahkan lebih terasa pada saham penny atau saham dengan harga saham rendah.

Ketika satu sen saham diperdagangkan dengan harga $2 per saham, Anda dapat membeli banyak saham jika Anda memiliki uang tunai.

Dan dengan tidak banyak saham untuk diperdagangkan di pasar, mudah untuk memindahkan harga saham beberapa sen dan menghasilkan banyak uang.

Pemikiran Terakhir

Ada kelebihan dan kekurangan terbesar dari saham berkapitalisasi kecil.

Meskipun kelemahan dari jenis investasi ini terdengar menakutkan, ada tempat untuk saham perusahaan kecil di sebagian besar portofolio investor.

Kuncinya adalah menemukan alokasi yang tepat untuk Anda.

Anda tidak ingin terlalu banyak berinvestasi sehingga Anda menderita kerugian besar.

Pada saat yang sama, Anda tidak ingin berhenti berinvestasi, dan melewatkan pengembalian lebih tinggi yang diberikan oleh investasi ini.

Luangkan waktu untuk menemukan keseimbangan yang tepat untuk Anda dan tujuan keuangan Anda.

• Baca sekarang: Klik di sini untuk menentukan alokasi aset ideal Anda
• Baca sekarang: Lihat contoh portofolio model untuk Anda investasikan
• Baca sekarang: Berikut adalah istilah investasi yang perlu Anda ketahui