Cara Mengidentifikasi Koreksi Pasar Saham

Di pasar saham, selalu ada pasang surut.

Terkadang fluktuasi ini sangat kecil sehingga mereka bahkan tidak masuk radar kebanyakan orang.

Di lain waktu, pasar mengalami koreksi, penurunan harga yang tiba-tiba dan signifikan.

Jika Anda dapat melihat koreksi pasar saham sebelum itu terjadi, Anda dapat memperoleh keuntungan yang serius.

Dalam postingan ini, saya akan mengajari Anda cara mengidentifikasi koreksi pasar saham yang akan datang dan cara memanfaatkannya.

Cara Mengidentifikasi Koreksi Pasar Saham

Memahami Koreksi Pasar Saham

Sebelum saya berbagi dengan Anda kiat-kiat untuk mendapat untung dari penurunan pasar saham, Anda harus terlebih dahulu memahami jenis kemunduran yang dialami pasar.

Dalam istilah investasi, penurunan hingga 10% hanya dikenal sebagai mundurnya.

Jika pasar turun antara 10% dan 20%, ini adalah koreksi.

Penurunan lebih dari 20% dianggap sebagai pasar beruang.

Dan jika pasar turun 10% dalam satu hari, ini dikenal sebagai kehancuran pasar saham.

Faktor-Faktor yang Dapat Memprediksi Koreksi Pasar Saham

Sekarang setelah kita mengetahui apa itu koreksi, sekarang saatnya untuk melihat faktor-faktor yang dapat membantu Anda mengenalinya sebelum itu terjadi.

Pahami bahwa tidak ada yang bisa memprediksi kapan koreksi pasar saham akan terjadi.

Bahkan menggunakan alat di bawah ini, Anda masih belum 100% benar.

Tetapi mereka dapat memberi Anda wawasan tentang kapan Anda mungkin ingin melakukan gerakan sehingga Anda bisa mendapat untung darinya.

#1. Penghasilan Perusahaan Lemah

Ketika sebuah perusahaan mengejutkan investor dengan pendapatan kuartalan yang lemah atau pedoman yang lebih rendah untuk pendapatan masa depan, ini bisa menjadi pertanda yang tidak menyenangkan.

Sering kali, nada ditentukan oleh bank-bank besar yang melaporkan pendapatan terlebih dahulu.

Jika mereka kehilangan perkiraan penghasilan mereka, atau berbicara tentang kelemahan ke depan, Anda perlu memperhatikan.

Hal ini karena banyak investor akan menghubungkan laba perusahaan yang satu dengan yang lain.

Misalnya, jika JP Morgan sangat meleset dari estimasi, investor akan berpikir bahwa semua saham bank lain juga akan meleset.

Hal ini dapat menyebabkan aksi jual saham keuangan, memicu seluruh penurunan pasar.

#2. Kurva Hasil Terbalik

Yang ini sedikit lebih banyak analisis teknis, tetapi penting untuk dipahami.

Kurva imbal hasil adalah pergerakan obligasi treasury jangka pendek dan jangka panjang.

Biasanya, obligasi jangka panjang memberikan hasil yang lebih tinggi karena Anda mengunci uang Anda untuk jangka waktu yang lebih lama dan karena masa depan tidak diketahui.

Di sisi lain, obligasi jangka pendek memiliki hasil yang lebih rendah karena uang Anda tidak dikunci untuk waktu yang lama dan Anda dapat menilai jangka pendek dengan lebih akurat.

Ketika grafik imbal hasil ini terbalik, atau imbal hasil jangka pendek lebih tinggi dari imbal hasil jangka panjang, ini adalah tanda klasik bahwa koreksi akan datang.

#3. Kegembiraan yang Tidak Rasional

Frasa ini dipopulerkan oleh Alan Greenspan, mantan Ketua Federal Reserve.

Ini digunakan untuk menggambarkan saat ketika investor begitu optimis pada aset sehingga harga aset menjadi terpisah dari nilai dasarnya.

Anda biasanya dapat mengidentifikasi kegembiraan irasional dalam saham ketika mereka mencapai harga tinggi baru hari demi hari, atau ketika semua orang yang Anda ajak bicara memberi tahu Anda tentang saham panas yang baru saja mereka investasikan.

Saat Anda melihat orang yang memotong rambut Anda atau orang yang menunggu Anda di restoran berbicara tentang investasi dan strategi investasi mereka, ada kemungkinan besar pasar dinilai terlalu tinggi dan perlu mundur.

#4. Indikator Ekonomi Lemah

Data makroekonomi adalah data yang mencerminkan kesehatan perekonomian secara keseluruhan.

Beberapa contoh termasuk klaim pengangguran, sentimen investor, penjualan ritel, dan pertumbuhan PDB.

Jika data ini keluar lebih lemah dari yang diharapkan, itu bisa menjadi tanda bahwa ekonomi sedang melambat.

Akibatnya, pasar keuangan mungkin mulai melakukan perdagangan menyamping atau bahkan melihat peningkatan volatilitas pasar.

Pahami beberapa data ekonomi berwawasan ke depan dan beberapa adalah prediktor masa lalu.

Artinya adalah beberapa data memberi tahu investor individu bahwa penurunan pasar saham akan datang dan data lainnya tidak akan buruk sampai setelah pasar jatuh.

Terkait dengan hal ini adalah kebijakan moneter.

Jika ada pembicaraan tentang ketakutan akan inflasi, ini dapat menakuti pasar dan mengubah tren pasar secara keseluruhan.

#5. Masalah Pasokan Dan Permintaan

Hal ini terkait dengan poin di atas tentang data ekonomi.

Jika ada peningkatan pasokan yang besar tetapi tidak ada peningkatan permintaan, pasar bisa menuju penurunan.

Ini karena harga harus turun untuk memenuhi permintaan.

Harga yang lebih rendah dan kemungkinan penjualan yang lebih sedikit berarti perusahaan mungkin melewatkan estimasi atau perlu menurunkan estimasi di masa mendatang.

Cara Mendapatkan Keuntungan Dari Koreksi Pasar Saham

Kami tahu apa itu koreksi dan beberapa alat yang digunakan untuk mendeteksi kemungkinan terjadinya koreksi.

Apa langkah kunci yang perlu diambil investor untuk mendapat untung dari penurunan pasar?

Berikut adalah hal-hal yang dapat Anda pertimbangkan untuk dilakukan.

#1. Bangun Dana Peluang

Hal terbaik yang dapat Anda lakukan adalah menyisihkan uang secara teratur hanya untuk tujuan investasi.

Tetapi Anda tidak menginvestasikan uang ini sampai pasar turun.

Misalnya, Anda membangun rekening tabungan dari waktu ke waktu dan ketika Anda melihat semua orang berbicara tentang investasi, Anda tahu kemunduran mungkin akan datang.

Ketika itu terjadi, Anda mengambil uang yang Anda simpan dan menginvestasikannya, membeli saham dengan harga lebih rendah.

Seiring waktu, saham akan mendapatkan kembali apa yang hilang dan tumbuh lebih banyak, membantu Anda menumbuhkan kekayaan Anda dalam prosesnya.

#2. Rata-rata Biaya Dolar

Sehebat rencana di atas, ada sisi negatifnya.

Anda tidak pernah tahu kapan waktu terbaik untuk berinvestasi.

Apakah ini hari setelah aksi jual besar-besaran? Apakah Anda menunggu beberapa hari? Seminggu?

Karena tidak ada yang tahu, cara terbaik untuk berinvestasi adalah dengan memanfaatkan rata-rata biaya dolar.

Ini membuat Anda membeli saham secara rutin, katakanlah setiap minggu atau setiap bulan.

Misalnya, katakanlah Anda memiliki $5.000 untuk diinvestasikan.

Anda dapat menginvestasikan $1.000 setiap bulan selama 5 bulan.

Atau Anda bisa menginvestasikan $500 seminggu selama 10 minggu.

Anda memutuskan apa yang terbaik untuk Anda dan tujuan keuangan Anda.

#3. Jual Kepemilikan Obligasi

Jika menurut Anda koreksi akan datang dan ingin memiliki lebih banyak uang untuk diinvestasikan, Anda dapat mempertimbangkan untuk menjual beberapa kepemilikan obligasi Anda.

Ketika ada penurunan tajam dalam saham, biasanya pasar obligasi naik.

Jadi, Anda dapat menjual beberapa obligasi dan menggunakan uang itu untuk bekerja di ekuitas dengan harga lebih rendah begitu harga mulai turun.

#4. Ubah Alokasi Aset Anda

Ide bagus lainnya adalah mengubah alokasi aset Anda juga.

Ini adalah bentuk lain dari ide di atas.

Misalnya, katakanlah alokasi 401k Anda adalah 60% ekuitas dan 40% pendapatan tetap.

Memikirkan krisis keuangan di depan mata dan menginginkannya tetapi lebih ketika harga turun, Anda dapat mengubah alokasi Anda menjadi 80% ekuitas dan 20% pendapatan tetap.

Sekarang lebih banyak kontribusi masa depan Anda akan diinvestasikan dalam saham.

Saat harga mulai naik, Anda dapat mengubah kembali alokasi Anda sehingga lebih banyak uang Anda masuk ke pendapatan tetap dan lebih sedikit untuk ekuitas dengan harga lebih tinggi.

#5. Tinjau Toleransi Risiko Anda

Sering kali ketika kita berencana untuk berinvestasi dan menentukan toleransi risiko kita, pasar saham A.S. tidak berada dalam salah satu periode penurunan yang berkelanjutan.

Akibatnya, kami kesulitan memahami risiko pasar terhadap uang kami.

Jika menurut Anda pasar sedang menuju wilayah koreksi, adalah hal yang cerdas untuk meninjau kembali kemampuan Anda menangani risiko.

Lihat nilai portofolio Anda lalu lakukan perhitungan untuk melihat dampak dari kerugian 10% atau bahkan kerugian 20%.

Kemudian tanyakan pada diri Anda apakah Anda merasa nyaman dengan ini.

Misalnya, katakanlah Anda memiliki $100.000 yang diinvestasikan.

Apakah Anda nyaman kehilangan $10.000? Bagaimana dengan $20.000?

Jika jawabannya tidak, maka masuk akal untuk lebih mendiversifikasi portofolio Anda sehingga risiko yang Anda ambil sesuai dengan tingkat yang Anda rasa aman.

#6. Berinvestasi Dalam Saham Berkualitas

Jika Anda memiliki selera risiko yang kuat dan ingin keluar dari gejolak pasar, maka Anda harus memastikan bahwa Anda berinvestasi pada saham berkualitas.

Ini adalah perusahaan yang kuat dan stabil yang telah melewati penurunan pasar dengan kerusakan minimal.

Pemikiran Terakhir

Ada cara mengidentifikasi koreksi pasar saham yang datang dan untung darinya.

Saya tidak bisa cukup menekankan bahwa tidak ada yang bisa memprediksi penurunan pasar sepanjang waktu.

Anda mungkin benar di sana-sini, tetapi kemungkinan besar Anda selalu benar.

Juga, bahkan jika Anda menggunakan alat yang disebutkan di atas, itu tidak berarti kemunduran akan terjadi besok.

Sering kali alat ini berbulan-bulan lebih awal ketika koreksi mungkin terjadi.

Dan bahkan di sana, ada hal-hal yang bisa terjadi di ekonomi dan pasar yang memiliki alat prediksi yang salah.

Pada akhirnya, pilihan terbaik Anda adalah menjadi investor jangka panjang dan membangun dana peluang sehingga ketika pasar turun, Anda dapat terjun dan membeli saham yang sedang dijual.