Cara Berinvestasi Di S&P 500

Dalam salah satu rapat pemegang saham tahunannya, Warren Buffett menyarankan investor yang tidak berpengalaman yang baru-baru ini memasuki pasar saham untuk berinvestasi dalam dana indeks berbiaya rendah. Dia secara khusus merekomendasikan indeks S&P 500 sebagai opsi tertinggi bagi kebanyakan orang. Tapi apa itu S&P 500 dan bagaimana Anda bisa berinvestasi di dalamnya?

Apa itu S&P 500?

Indeks pasar saham Standard and Poor's 500, short S&P 500, terdiri dari saham 500 perusahaan besar AS. Berlawanan dengan kepercayaan populer, ini bukan 500 perusahaan terbesar tetapi bisa dibilang 500 perusahaan paling penting. Sebuah komite bertemu setiap kuartal untuk meninjau perusahaan mana yang termasuk dalam indeks berdasarkan kapitalisasi pasar, industri dan likuiditas. Tambahan penting baru-baru ini untuk indeks adalah Tesla, Inc. Bersama-sama, S&P 500 mewakili sekitar 80% dari total penilaian pasar saham AS.

Penerbit S&P 500, Standard and Poor's, adalah penyedia data keuangan dan lembaga pemeringkat kredit Amerika. Akar perusahaan dimulai pada tahun 1860-an, dengan S&P 500 sendiri dibuat pada tahun 1957. Gagasan untuk menciptakan dana yang mencerminkan S&P 500 membutuhkan waktu 2 dekade lagi untuk muncul. Pada tahun 1975, pendiri Vanguard John Bogle memperkenalkan dana indeks pertama kalinya, yang melacak S&P 500. Sejak itu, dana indeks menjadi sangat populer di kalangan investor dan merupakan instrumen keuangan utama untuk pasar keuangan kontemporer.

Berinvestasi di S&P 500 menambah eksposur pasar yang luas ke portofolio. Hal ini memungkinkan untuk strategi yang terdiversifikasi dan merupakan taruhan pada pertumbuhan berkelanjutan dan keberhasilan ekonomi AS secara keseluruhan. Perusahaan besar pada umumnya lebih stabil dan sahamnya memiliki likuiditas pasar yang dalam. Dengan demikian, saham mereka tidak terlalu fluktuatif dan memiliki risiko yang lebih kecil.

Indeks penting lainnya yang melacak ekonomi AS adalah Dow Jones Industrial Average dan Nasdaq 100 . Rata-rata Industri Dow Jones mengelompokkan tiga puluh saham yang paling banyak diperdagangkan di Bursa Efek New York dan Nasdaq. Indeks membantu menentukan arah keseluruhan pasar saham. Karena rendahnya jumlah perusahaan yang disertakan, ini dianggap oleh beberapa orang sebagai ketinggalan zaman dan representasi yang tidak akurat untuk pengembangan pasar saham AS secara keseluruhan. Nasdaq 100 adalah indeks pasar saham yang terdiri dari saham-saham yang diterbitkan oleh 100 perusahaan non-keuangan terbesar yang terdaftar di bursa saham Nasdaq. Saham yang diwakili berasal dari perusahaan industri, teknologi, ritel, telekomunikasi, bioteknologi, perawatan kesehatan, transportasi, media dan jasa.

Baca panduannya:Bagaimana Cara Kerja Pasar Saham?

Kinerja dana indeks S&P 500?

Berapa pengembalian yang diharapkan untuk investasi S&P 500? Meskipun pengembalian di masa lalu bukanlah jaminan untuk pengembalian di masa mendatang, kinerja indeks S&P 500 di masa lalu merupakan indikator pengembalian yang dapat diharapkan dengan probabilitas tinggi di masa depan.

• Pengembalian Rata-Rata Menurut Standard &Poor, selama 10 tahun terakhir S&P 500 telah menghasilkan pengembalian harga rata-rata 16,26%. Kinerja terburuknya adalah pada tahun 2018 dengan pengembalian harga tahunan sebesar -6,24%, tahun terbaik adalah tahun 2013 dengan pengembalian harga tahunan sebesar +29,60%. Pengembalian S&P 500 sangat fluktuatif tetapi dalam jangka panjang sangat positif.

• Rasio P/E Rasio harga terhadap pendapatan menetapkan harga saham saat ini dalam kaitannya dengan laba per saham (EPS). Secara sederhana, rasio P/E menyatakan berapa tahun seorang investor harus memegang saham sampai dia mendapatkan kembali investasi awalnya. Rasio P/E rata-rata S&P 500 selama 140 tahun terakhir adalah sekitar 16, tetapi telah meningkat secara signifikan dalam beberapa tahun terakhir. Selama 10 tahun terakhir, rasionya berkisar antara 20 dan 35, yang berarti perusahaan pada umumnya memiliki valuasi yang lebih tinggi dibandingkan dengan laba per sahamnya.

• Hasil dividen mengukur dividen tunai yang dibayarkan kepada pemegang saham relatif terhadap nilai pasar per saham. Angka tersebut menyatakan pengembalian dividen dalam % yang diperoleh investor sehubungan dengan harga beli saham. Hasil dividen rata-rata S&P 500 selama 140 tahun terakhir adalah sekitar 4%, tetapi terus menurun selama beberapa dekade terakhir hingga saat ini 1% -1,5%. Salah satu alasannya adalah kenaikan harga saham yang kuat, sehingga pembayaran dividen tidak dapat mengikutinya.

• Mengungguli S&P 500 adalah tujuan dari sebagian besar manajer aset aktif, karena indeks berfungsi sebagai tolok ukur kinerja ekonomi AS secara keseluruhan. Meskipun catatan masa lalu membuktikan bahwa sebagian besar manajer aset aktif tidak mencapai tujuan ini, terutama setelah dikurangi biaya manajemen mereka, beberapa mencapai tujuan ini secara teratur. Cara yang berhasil untuk melakukannya dalam beberapa tahun terakhir adalah investasi di perusahaan teknologi besar seperti Google, Amazon, Tesla, Apple, dan Facebook. Strategi lainnya dapat berupa investasi modal ventura (start-up), industri yang sedang booming seperti semikonduktor atau farmasi, pasar yang baru muncul seperti kendaraan listrik serta perusahaan biotek atau investasi dalam dana lindung nilai. Investasi paling sukses dalam dekade terakhir adalah aset kripto, yang telah mengungguli semua aset lainnya. Tapi hati-hati disarankan. Umumnya, lebih banyak pengembalian datang dengan lebih banyak risiko, sehingga hasil ekstra tidak gratis.

Perusahaan apa yang terdaftar di S&P 500?

S&P 500 terdiri dari 500 perusahaan yang menerbitkan total 505 saham. Alasan tambahan 5 saham adalah karena beberapa perusahaan, seperti Berkshire Hathaway, menerbitkan beberapa kelas saham. Perusahaan teratas dalam indeks terkenal di seluruh dunia. 10 konstituen teratas dalam S&P 500 berdasarkan bobot indeks adalah:

• Apple Inc.
• Microsoft Corp 
• Amazon.com Inc 
• Facebook Inc 
• A Alphabet Inc (Google)
• Tesla, Inc
• Nvidia Corp
• Berkshire Hathaway B 
• JP Morgan Chase &Co
• Johnson &Johnson

Lembar fakta S&P 500 oleh Standard &Poor's tersedia di S&P Global. Meskipun Anda dapat melihat daftar lengkap dari 500 perusahaan yang terdaftar dalam indeks di Wikipedia dan berbagai outlet lainnya, ada terlalu banyak untuk ditampilkan di sini.

Pro &kontra investasi S&P 500

Pro: 

• Pertumbuhan stabil : S&P 500 memungkinkan investor berpartisipasi dalam pertumbuhan ekonomi AS secara keseluruhan, yang dalam jangka panjang telah menghasilkan pengembalian yang stabil dan solid.
• Diversifikasi : S&P 500 mencakup perusahaan terbesar dari berbagai industri dan merupakan representasi valid dari keseluruhan ekonomi AS. Ini memungkinkan diversifikasi yang kuat, yang mengurangi risiko.
• Biaya rendah : Dana indeks S&P 500 adalah kendaraan investasi pasif. Karena tidak adanya pengelola dana yang aktif dan jumlah perdagangan kena pajak yang rendah, biaya bagi investor relatif rendah.

Kekurangan:

• Tidak ada keuntungan besar: S&P 500 tidak akan pernah mengungguli pasar karena merupakan tolok ukur kinerja pasar AS secara keseluruhan. Sebagai indeks yang mencakup lima ratus pemain besar dalam ekonomi AS, dana tersebut mengimbangi outlier ke atas dan ke bawah.
• Kurangnya fleksibilitas : Dana indeks S&P 500 hanya mengizinkan investasi ke seluruh indeks. Perusahaan yang berkinerja buruk tidak dapat dikecualikan, yang berkinerja lebih baik tidak dapat dianggap lebih sebagai portofolio.
• Masalah dan koreksi : Investasi di S&P 500 tidak melindungi investor dari kehancuran dan koreksi pasar. Karena indeks mencerminkan pasar AS, investor berpartisipasi dalam semua perubahan pasar.

Bagaimana cara berinvestasi di s&p 500?

Langkah 1:Tentukan strategi Anda

Sebelum melakukan investasi, penting untuk bertanya pada diri sendiri pertanyaan-pertanyaan berikut, karena pertanyaan-pertanyaan ini akan membantu Anda menemukan investasi yang sesuai dengan kepribadian dan situasi Anda:

• Apa tujuan Anda berinvestasi?
• Apa kerangka waktu Anda? Apakah jangka pendek untuk mobil atau jangka panjang untuk real estat atau pensiun?
• Berapa banyak yang ingin Anda investasikan setiap bulan?
• Seberapa besar risiko yang Anda rasa nyaman?

Untuk tujuan jangka pendek, volatilitas rendah dan investasi berisiko rendah di pasar uang dan dana pendapatan tetap direkomendasikan. Untuk tujuan jangka panjang, lebih baik memilih dana indeks ekuitas seperti S&P 500 dengan risiko lebih tinggi, volatilitas lebih tinggi, tetapi juga pengembalian yang diharapkan lebih tinggi dalam jangka panjang.

Langkah 2: Buka akun pialang

Dana indeks S&P 500 dapat dibeli melalui berbagai outlet. Sebagian besar investor ritel memilih untuk membeli dana indeks melalui broker online seperti Fidelity, Robinhood dan Schwabb. Mereka memiliki antarmuka pengguna yang sederhana, biaya rendah, dan menyediakan akses ke instrumen keuangan paling umum seperti saham, obligasi, ETF, dan dana.

Langkah 3:Pilih antara Reksa Dana atau ETF

Dana yang melacak kinerja S&P 500 dapat dibeli baik sebagai reksa dana atau ETF. Kedua jenis ini berbeda dalam cara mereka diperdagangkan dan dihargai. ETF diperdagangkan seperti saham dan karenanya dihargai setiap detik sesuai dengan pasar. Reksa dana hanya diperdagangkan dan dihargai sekali sehari setelah penutupan pasar. ETF telah menjadi sangat populer saat ini, sehingga menjadi mayoritas pelacak S&P 500 yang ditawarkan, tetapi untuk investor jangka panjang, kedua opsi tersebut cocok. Bandingkan biaya dan ketentuan sebelum memilih produk.

Langkah 4: Pilih dana indeks S&P Anda

Sebagian besar pialang menyediakan alat penelitian untuk ETF dan reksa dana termasuk informasi terperinci tentang setiap dana. Pencarian untuk S&P 500 di platform broker Anda mencantumkan semua ETF dan dana indeks yang tersedia yang melacak S&P 500. Setiap temuan dilengkapi dengan deskripsi singkat tentang dana tersebut dan biayanya. Sebagai alternatif, investor juga dapat menggunakan alat seperti Pengamat Reksa Dana dan Maxfunds saat meneliti dana potensial dan ETF. Perbandingan biaya dianjurkan, karena hal ini dapat menghemat pengeluaran investor yang tidak perlu.

Langkah 5: Pantau portofolio Anda

Berinvestasi di S&P 500 memungkinkan pendekatan investasi lepas tangan dan pemantauan harian tidak diperlukan. Namun demikian, pemeriksaan portofolio triwulanan disarankan untuk selalu mengikuti perkembangan pasar terbaru dan untuk mengetahui kinerja investasi Anda.

Bergantung pada tujuan investasi Anda, masuk akal untuk mengatur setoran bulanan ke akun pialang Anda, yang kemudian dapat diinvestasikan juga. Ini membentuk kebiasaan berinvestasi yang berkesinambungan dan disiplin, yang sangat penting untuk rekening pensiun.

Keterangan Penutup

Berinvestasi di S&P 500 adalah cara sederhana dan mudah untuk menginvestasikan uang Anda. Itu tidak memerlukan banyak pengetahuan tentang pasar keuangan, atau ekonomi secara keseluruhan atau perusahaan individu. Dengan demikian, pelacak S&P 500 sangat cocok untuk investor yang ingin berpartisipasi dalam pertumbuhan ekonomi jangka panjang secara keseluruhan tanpa harus melakukan penelitian sendiri.

Bagi investor yang tidak puas dengan berpartisipasi secara pasif di pasar keuangan melalui ETF dan dana indeks tetapi ingin mempelajari lebih lanjut tentang ke mana arah pasar, tren apa yang mendorongnya dan topik apa yang layak untuk diperhatikan, lihat RealVision. Video berjam-jam, analisis mendalam dari pakar nyata, pendidikan kripto, dan diskusi tentang ekonomi global akan membantu Anda tetap mengikuti perkembangan dunia investasi dan keuangan.