Delapan Karakteristik Reksa Dana Hebat

Kita semua tahu bahwa kita perlu berinvestasi dalam reksa dana untuk kesuksesan jangka panjang kita, baik tujuan Anda untuk pensiun, Kampus, rumah kedua, atau tujuan lainnya.

Tetapi, apa yang harus Anda cari dalam reksa dana yang baik? Dengan popularitas mereka yang semakin meningkat, ada begitu banyak pilihan tempat untuk menginvestasikan uang Anda. Apa yang membuat satu reksa dana lebih baik dari yang lain?

Saat Anda mencari reksa dana yang bagus untuk berinvestasi, Anda harus mencari delapan atribut dasar ini:

Atribut Fundamental Reksa Dana Berkualitas

1. Pengembalian jangka panjang yang luar biasa selama 5 tahun terakhir, 10, dan 20 tahun. Kami berinvestasi untuk jangka panjang, atau Anda harus melakukannya jika Anda mempertimbangkan reksa dana. Jadi lihatlah catatan jangka panjang reksa dana. Jangan terpaku pada tingkat pengembalian tahun ini atau bahkan tahun lalu. Apa yang telah dilakukan reksa dana selama beberapa tahun terakhir? Apakah mereka konsisten?

2. Biaya rendah / Turn over rate rendah. Dana yang membeli dan menjual saham dengan cepat mengumpulkan komisi pialang seperti yang kita lakukan ketika kita membeli saham individu. Semua komisi $7 per perdagangan ditambahkan untuk kami, bayangkan saja menjual jutaan saham setiap hari. Biaya rendah berarti Anda menyimpan lebih banyak keuntungan reksa dana di saku Anda daripada membayar gaji, komisi, biaya administrasi, dll.

3. Strategi investasi yang spesifik dan dipublikasikan. Reksa dana dan manajernya memiliki rencana permainan khusus dalam hal gaya dan strategi investasi mereka. Mereka harus selalu menyatakan apa rencana itu dan menaatinya. Waspadalah terhadap dana yang mengubah gaya atau strategi tanpa alasan yang baik. Dana yang Anda investasikan harus sesuai dengan strategi diversifikasi Anda secara keseluruhan. Jika manajer investasi mengubah gaya investasinya, itu bisa membuang diversifikasi Anda sendiri.

4. Tidak ada beban. Umumnya, Anda harus tetap berpegang pada reksa dana tanpa beban. Kecuali reksa dana tersebut hanya beredar, biaya yang dibayarkan kepada perusahaan reksa dana yang menjalankan dana tersebut, baik di muka atau di akhir saat Anda menjual saham Anda, hanya akan memakan keuntungan Anda.

5. Manajer dana dengan catatan luar biasa. Ketika Anda menemukan reksa dana yang bagus dengan pengembalian bersejarah 10 dan 20 tahun yang luar biasa, Anda ingin memastikan bahwa manajer dana saat ini adalah orang-orang yang benar-benar bertanggung jawab atas pengembalian besar tersebut dan bukan hanya orang baru yang mengambil alih tempat manajer hebat berhenti.

6. Standar etika dan reputasi yang tinggi. Di 2003, beberapa reksa dana didakwa dalam skandal yang melibatkan perdagangan yang terlambat, waktu pasar, dan perilaku tidak etis lainnya. Tidak ada alasan bagi perusahaan untuk berperilaku buruk, dan saya menolak untuk berinvestasi dalam satu yang tidak. Saya bahkan akan bertindak lebih jauh dengan mentransfer semua investasi saya dari perusahaan yang tidak etis.

7. Tidak terlalu besar. Berhati-hatilah dalam berinvestasi di reksa dana populer yang mengelola kumpulan aset yang besar. Semakin baik kinerja reksa dana dalam jangka pendek biasanya membawa kutukan kuasi lebih banyak uang untuk diinvestasikan. Karena semakin banyak investor memompa uang ke reksa dana dengan pengembalian tinggi baru-baru ini, sulit bagi manajer dana untuk menemukan penawaran untuk berinvestasi. Tidak selalu sesuatu yang benar-benar berkeringat, tapi itu pasti sesuatu yang perlu dipertimbangkan.

8. Anggota Reksa Dana Top 70 atau 25 Reksa Dana Teratas Kiplinger dari Majalah Money. Dana ini telah disaring oleh profesional keuangan untuk memenuhi kriteria investasi tertentu.

Ada begitu banyak reksa dana berbeda yang dapat dipilih investor saat ini ketika memutuskan di mana akan menginvestasikan uang pensiun mereka yang diperoleh dengan susah payah, Kampus, atau tabungan lainnya. Menurut majalah Smart Money dan database Lipper, ada 21, 597 reksa dana untuk dipilih tepatnya.

Jadi, memulai proses seleksi Anda bisa jadi menakutkan, tapi itu tidak harus. Menggunakan dasar-dasar ini dapat menjadi titik awal yang bagus yang akan dengan cepat membantu Anda mengurangi pilihan menjadi sesuatu yang sangat mudah dikelola. Meskipun tidak ada jaminan untuk sukses, menggunakan delapan karakteristik ini dan melakukan riset sendiri tentang reksa dana yang Anda pilih akan membantu memastikan bahwa uang Anda akan terurus dengan baik di masa depan dan memungkinkan Anda dapat tidur nyenyak di malam hari.