Cara Berinvestasi di Dana Indeks Vanguard

Mempelajari cara berinvestasi bisa tampak membingungkan dan rumit, tetapi berinvestasi dalam dana indeks seperti dana Vanguard yang populer dapat menyederhanakan seluruh tindakan investasi.

Jika Anda tidak punya waktu untuk mempelajari pasar atau laporan keuangan ratusan perusahaan untuk berinvestasi, dana indeks bisa menjadi pilihan yang baik untuk Anda. Faktanya, dalam hal berinvestasi untuk “Joe rata-rata, Para ahli sepakat bahwa diversifikasi, biaya minimal, dan lebih banyak dana yang dikelola secara pasif dapat membantu Anda mendapatkan hasil maksimal dari investasi Anda. Dan dana indeks memberikan ketiganya.

Jika Anda tidak yakin persis apa itu dana indeks Vanguard atau bagaimana cara berinvestasi di dalamnya, panduan ini akan membantu Anda memulai.

Sampaikan salam untuk investasi otomatis tanpa minimum akun, dukungan pelanggan manusia dan akses ke penasihat keuangan yang dapat Anda andalkan. Mulailah berinvestasi dalam hitungan menit dengan mengikuti survei bebas risiko kami dan mulai gunakan uang Anda hari ini.

Apa itu dana indeks Vanguard?

Dana indeks Vanguard dibuat dari perusahaan yang berada dalam indeks pasar saham. Indeks adalah kumpulan sekuritas yang dapat mencakup obligasi atau saham di berbagai perusahaan.

Untuk keperluan pembahasan ini, kami akan fokus terutama pada dana indeks berbasis saham. Namun, Anda harus tahu bahwa Vanguard menawarkan dana indeks untuk obligasi AS dan obligasi korporasi.

Indeks saham mewakili bagian yang signifikan secara statistik dari pasar saham dan sering digunakan sebagai ukuran bagaimana pasar, secara keseluruhan, sedang melakukan. Banyak kali, dana yang dikelola lebih aktif seperti reksa dana atau dana lindung nilai akan melacak dana mereka terhadap indeks ini untuk mengukur kinerja dana mereka sendiri.

S&P 500, Misalnya, adalah indeks dari 500 perusahaan publik terbesar. Dow Jones Industrial Average (DIJA) adalah indeks lain yang melacak 30 "blue chip" atau perusahaan yang matang secara finansial.

Jika Anda ingin berinvestasi di semua perusahaan yang membentuk indeks ini, Anda cukup memilih dana Vanguard yang sesuai dengan indeks itu.

Mengapa saya harus berinvestasi dalam dana indeks?

Izinkan kami untuk menguraikan.

Memilih saham dan dana

Rata-rata orang biasanya tidak punya waktu untuk meneliti dan berhasil melakukan perdagangan saham yang menguntungkan. Akan sangat sulit untuk membuat keputusan investasi yang baik jika Anda bukan seorang trader profesional atau manajer dana. Dana indeks menghilangkan kerumitan dalam berinvestasi di saham dan memungkinkan Anda untuk berinvestasi di pasar saham tanpa kesulitan memilih satu atau dua saham.

Diversifikasi

Gagasan untuk mendiversifikasi investasi Anda adalah penting. Dana indeks secara inheren terdiversifikasi. Kecuali Anda memiliki kantong dalam (kita berbicara jutaan di sini, ) atau membeli sebagai investor institusi, menempatkan semua uang Anda di saham individu bisa berisiko. Dana indeks, di samping itu, memungkinkan Anda untuk membeli saham di beberapa perusahaan sekaligus.

Jika satu perusahaan dalam indeks mengalami masalah atau kehilangan banyak nilainya dalam dana indeks yang Anda pegang, Anda tidak akan menderita kerugian besar. Dana indeks menyebarkan risiko Anda ke berbagai industri dan segmen pasar.

Pengeluaran

Anda harus menyadari pengeluaran saat berinvestasi dalam jenis dana apa pun, bukan hanya dana indeks. Pialang akan membebankan biaya investor yang dinyatakan sebagai persentase dari uang yang diinvestasikan dalam dana.

Beban ini disebut rasio biaya dan menunjukkan berapa banyak dana yang digunakan untuk biaya operasional dan administrasi. Setiap dana memiliki rasio pengeluaran yang harus Anda gunakan untuk membandingkan dana yang berbeda untuk investasi. Rasio biaya yang lebih tinggi dapat memotong pengembalian Anda, jadi sangat ideal untuk berinvestasi dalam dana dengan rasio biaya yang lebih rendah.

Karena dana indeks lebih dikelola secara pasif (minimal jual beli, ) rasio biaya cenderung lebih rendah. Manajer dana hanya memilih saham yang mencerminkan indeks seperti S&P 500 atau Dow Jones Industrial Average.

Menurut Vanguard, rasio biaya rata-rata dananya adalah 83% lebih rendah dari rata-rata industri. Karena Vanguard adalah pemimpin industri dalam hal investasi berbiaya rendah, dana indeksnya sesuai untuk investor yang ingin membelanjakan lebih sedikit dan menghasilkan lebih banyak dalam perjalanan investasi mereka.

Bagaimana cara mulai berinvestasi di dana Vanguard

Setelah Anda menentukan bahwa berinvestasi dalam dana indeks tepat untuk Anda, membeli mereka sederhana.

Teliti dana Vanguard yang Anda minati

Pastikan Anda memahami metrik utama dana indeks Vanguard yang ingin Anda beli. Anda dapat mengunjungi situs web Vanguard dan menemukan informasi yang Anda butuhkan untuk memilih dana indeks yang sesuai untuk Anda.

Anda harus melihat angka-angka seperti:

• Rasio biaya

• Rata-rata pengembalian tahunan pada 1 tahun, Tanda 5 tahun dan 10 tahun

• Pengembalian tahunan rata-rata sejak awal

Situs web Vanguard sangat mudah dinavigasi dan memiliki banyak sumber daya untuk membantu Anda memahami pilihan Anda untuk investasi dana indeks.

Memilih jenis dana:reksa dana vs. ETF

Dana indeks terutama datang dalam dua jenis:Reksa dana Vanguard atau ETF Vanguard (dana yang diperdagangkan di bursa.) Reksa dana dikelola lebih aktif daripada ETF sehingga cenderung memiliki rasio pengeluaran yang lebih tinggi.

Perbedaan lain antara reksa dana dan ETF adalah jumlah uang yang dibutuhkan untuk memulai investasi. Untuk banyak reksa dana, Anda mungkin membutuhkan $1, 000 atau lebih untuk memulai (tetapi lebih umum Anda membutuhkan setidaknya $3, 000 untuk pergi.)

ETF, Namun, memungkinkan Anda untuk berinvestasi dalam dana indeks dengan jumlah uang yang lebih kecil. Alih-alih menjatuhkan $3, 000 pada reksa dana indeks, Anda dapat membeli satu saham ETF berdasarkan indeks yang sama hanya dengan $50.

Sebagai contoh, Anda dapat melihat bahwa Total Stock Market ETF (VTI) Vanguard memiliki rasio biaya hanya 0,03% sedangkan Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) memiliki rasio biaya 0,04% dan membutuhkan minimal $3, 000 untuk berinvestasi. Kedua dana tersebut didasarkan pada indeks Dow Jones Industrial Average tetapi mewakili cara yang berbeda untuk berinvestasi.

Pilih broker Anda

Setelah Anda memilih indeks dan jenis dana untuk berinvestasi, Anda harus memilih broker tempat Anda akan melakukan pembelian.

Anda dapat membuka akun pialang Vanguard, di mana Anda dapat berinvestasi di dana dan saham non-Vanguard lainnya atau akun yang hanya menampung investasi Vanguard. Keuntungan membeli dana indeks Vanguard dengan akun Vanguard adalah Anda dapat membeli dan menjual tanpa komisi.

Jika, Namun, Anda memutuskan untuk pergi dengan broker diskon lain (yaitu TD Ameritrade, Perdagangan Elektronik, dll.), Anda dapat dikenakan biaya untuk setiap transaksi. Meskipun banyak broker menawarkan ETF Vanguard bebas komisi, beberapa mungkin mengenakan biaya $5 atau lebih untuk membeli dan menjual dana indeks Vanguard.

Wealthsimple Trade baru-baru ini meluncurkan broker yang menawarkan banyak saham bebas komisi dan opsi ETF. Jadi, Anda memiliki banyak pilihan yang terjangkau dalam hal membeli dana indeks Vanguard.

Jika Anda ingin meminimalkan jumlah uang yang akan Anda bayarkan untuk membeli (atau bahkan menjual) dana indeks Vanguard Anda, mungkin lebih hemat biaya untuk melakukannya melalui akun Vanguard.

Dana indeks Vanguard populer

Berikut adalah daftar dana indeks Vanguard menurut aset yang dikelola (AUM.) Daftar ini bukan merupakan dukungan dari satu dana atau lainnya tetapi hanya daftar dana Vanguard dengan jumlah dana yang diinvestasikan paling banyak:

• Vanguard 500 (VFIAX)

• Vanguard TSM (VTSAX)

• Vanguard Total Dana Indeks Pasar Saham; Plus Kelembagaan (VSMPX)

• Vanguard Total Dana Indeks Saham Internasional; Investor (VGTSX)

• Vanguard Total Dana Indeks Pasar Saham; Investor VTSMX

Berinvestasi dalam dana indeks (pengarahan mandiri vs. penasihat robo)

Anda sekarang dilengkapi dengan semua informasi dan alat yang Anda butuhkan untuk membuat portofolio investasi mandiri. Tetapi jika semua ini tampak berlebihan, Anda mungkin menjadi kandidat yang baik untuk layanan robo-advisory.

Penasihat Robo mengumpulkan informasi dari Anda seperti demografi, tujuan investasi, seberapa banyak Anda dapat berkontribusi dan seberapa sering, dan kemudian buat rencana investasi yang masuk akal bagi Anda. Dengan bantuan data besar dan banyak teknologi yang menganalisis hasil investasi untuk orang-orang dengan situasi serupa, layanan robo-advisory membantu Anda memilih dana indeks Vanguard yang tepat untuk tujuan keuangan Anda.

Dengan robo-penasihat, Anda cukup menyumbangkan uang dan algoritme membeli, menjual, diversifikasi, dan menyeimbangkan kembali portofolio Anda untuk Anda. Bahkan dapat membantu membuat investasi Anda lebih efisien pajak. Meskipun Anda mungkin membayar sedikit lebih banyak dalam pengeluaran dibandingkan dengan perdagangan mandiri, Anda mendapatkan layanan tambahan seperti saran untuk jenis layanan ini, tetapi itu bisa bermanfaat jika satu-satunya penghalang jalan Anda adalah membuat langkah untuk memulai sebagai investor. Jika Anda memutuskan untuk mengambil rute robo-advisor, taruhan terbaik Anda adalah menggunakan penyedia berbiaya lebih rendah, seperti Wealthsimple sehingga Anda dapat menghemat biaya.

takeaway

Berinvestasi dalam dana indeks Vanguard adalah cara yang bagus untuk menambah keragaman pada portofolio investasi Anda. Dengan berbagai metode investasi dalam dana indeks Vanguard, Anda mungkin menemukan satu yang sesuai untuk tujuan investasi Anda, apakah Anda memilih rute self-directed atau robo-advisory.

Siap untuk berinvestasi dalam dana indeks Vanguard seperti seorang profesional? Daftar ke Wealthsimple satu-satunya layanan investasi otomatis yang menawarkan semua kliennya dukungan manusia tanpa batas. Setiap klien Wealthsimple mendapatkan teknologi canggih, biaya rendah, dan jenis yang dipersonalisasi, layanan ramah yang mungkin tidak terbayangkan dari layanan investasi murah.