Daftar 7 Reksa Dana Indeks Berbiaya Rendah

"Dana indeks" terdengar seperti istilah untuk jumlah uang yang harus dikumpulkan oleh penulis untuk menyelesaikan bagian dari buku mereka yang menyertakan nomor halaman. Tetapi dana indeks sebenarnya sama sekali tidak ada hubungannya dengan penerbitan. Mereka sebenarnya kendaraan bagi individu untuk berinvestasi secara luas di saham atau obligasi. Bagian "indeks" dari istilah mengacu pada kelompok sekuritas tertentu yang akan diinvestasikan. Indeks adalah portofolio sekuritas hipotetis yang pergerakannya naik atau turun akan menunjukkan kinerja segmen tertentu dari perusahaan publik suatu negara, jadilah mereka teknologi, perusahaan kecil, perusahaan besar, atau bahkan seluruh enchilada dari semua perusahaan publik. Indeks tidak benar-benar ada kecuali di atas kertas – indeks dibuat oleh perusahaan riset keuangan dan namanya dilisensikan untuk digunakan oleh perusahaan yang memasarkan dana indeks.

Mungkin contoh indeks yang paling terkenal juga salah satu yang tertua:Dow Jones Industrial Average berasal dari akhir abad ke-19 dan sering disebut hanya sebagai "Dow." Meskipun sekarang dianggap sebagai singkatan verbal untuk kinerja harian pasar saham AS, Dow sebenarnya merupakan angka yang mencerminkan kinerja 30 saham yang dipilih untuk mewakili luasnya perekonomian AS. Indeks terkenal lainnya termasuk S&P 500 (500 perusahaan publik terbesar di AS) dan Russell 3000 (yang, ya, termasuk 3000 perusahaan yang bersama-sama membentuk sekitar 98% dari perusahaan publik di AS.) FTSE 100—atau “footsie”—mewakili 100 perusahaan terbesar yang diperdagangkan di London Stock Exchange, dan 250 perusahaan Indeks Komposit S&P/TSX yang terdaftar di Bursa Efek Toronto sering digunakan sebagai barometer pasar saham Kanada.

Hubungan Dana Indeks Berbiaya Rendah dan Investasi Pasif

Investasi pasif tidak dapat terjadi tanpa dana indeks.

Investasi pasif adalah berinvestasi secara luas dalam ekuitas apa pun yang membentuk indeks tertentu. Investasi aktif adalah memilih sekelompok saham "pemenang" atau mengandalkan bakat memilih saham dari manajer reksa dana untuk memilih sekelompok pemenang untuk Anda. Investasi pasif telah mengalami lonjakan popularitas yang relatif baru, tren yang banyak berkaitan dengan fakta bahwa sebagian besar penelitian menunjukkan bahwa para profesional yang dibayar untuk memilih saham pada umumnya akan gagal mengungguli pasar secara keseluruhan dalam jangka panjang. Karena manajer reksa dana mahal untuk dibayar, reksa dana yang dikelola secara aktif menyerahkan biaya itu kepada konsumen, dan bukan hal yang aneh jika reksa dana memiliki rasio biaya manajemen 1%-2%, yang dapat mengambil keuntungan besar dari keuntungan investasi; salah satu penasihat investasi yang berbasis di Toronto menunjukkan bahwa biaya yang tampak kecil sebesar 2% dapat mengurangi keuntungan investasi setengahnya selama 25 tahun. Jadi, astaga.

Tidak mengherankan, mengingat semua fokus baru-baru ini pada biaya, penyedia dana telah terlibat dalam perlombaan ke bawah—bertarung satu sama lain dengan MER yang lebih rendah dan lebih rendah untuk produk pasif mereka. Jadi dengan semua dana indeks murah di luar sana, apa yang harus dibeli oleh seorang gadis atau laki-laki yang penasaran pasif?

Bagaimana kami memilih 7 dana indeks berbiaya rendah ini

Kami telah menyusun daftar 7 dana solid yang mungkin ingin Anda pertimbangkan. Apakah mereka yang terbaik? Itu pertanyaan yang rumit. Tidak ada yang namanya strategi investasi satu ukuran untuk semua, jadi investasi "terbaik" satu orang untuk memberikan kelancaran finansial seumur hidup mungkin menjadi gunung es Titanic orang lain. Jika Anda seorang investor pemula dan ingin membeli dana indeks, luangkan beberapa menit untuk membaca artikel ini, Cara Menginvestasikan Uang dengan Bijak. Peringatan spoiler:tidak ada yang boleh menaruh semua telur mereka di satu dana indeks. Untuk itu, meskipun kami hanya menyertakan dana indeks dan ETF dari saham Amerika, Anda pasti ingin mendiversifikasi portofolio Anda untuk memasukkan dana obligasi atau ETF, dan Anda mungkin juga ingin mendapatkan eksposur ke saham internasional. Kami akan membahas diskusi khusus itu untuk hari lain.

Dana indeks berikut yang kami sertakan memiliki empat kesamaan. Mereka adalah dana “tanpa beban”, artinya Anda tidak akan pernah membayar biaya penjualan apa pun kapan pun. Mereka mapan; tidak ada yang berusia kurang dari sepuluh tahun. Mereka berperingkat tinggi; kami hanya menyertakan dana indeks dengan peringkat bintang 5 dari Morningstar, penunjukan yang diberikan oleh firma riset investasi hanya kepada 10% dana teratas di setiap kategori dengan pengembalian yang disesuaikan dengan risiko tertinggi. (Morningstar menyediakan saus peringkat rahasia mereka di sini.) Dan semuanya memiliki MER yang sangat rendah, tidak lebih dari 18% dan sebagian besar cara di bawah itu. Mereka juga semua dana dasar daging dan kentang yang cantik, tidak ada yang terlalu mewah di sini yang akan menyebabkan jantung berdebar-debar jika Anda membagikan berita tentang investasi Anda dengan akuntan Anda—hanya beberapa dana indeks kuno murah yang penuh dengan semua saham Amerika.

Tentu saja, jika Anda telah berinvestasi dengan salah satu penyedia dana yang terdaftar, Anda mungkin ingin meneliti penawaran mereka sendiri di setiap kategori karena kemungkinan Anda harus membayar biaya untuk menambahkan dana perusahaan lain ke portofolio Anda—jika mereka mengizinkannya sama sekali. Ada banyak profesional keuangan yang akan bersikeras bahwa dana indeks pelacakan S&P 500 berbiaya rendah dari satu perusahaan hampir sama dengan yang lain, dan kami tidak akan berdebat terlalu banyak, terutama ketika ada biaya yang dipertaruhkan.