Keringanan pajak properti:Cara kerjanya dan cara mendapatkannya

Artikel ini telah diperiksa faktanya oleh editor kami dan Rachel Weatherly, spesialis produk pajak dengan Credit Karma Tax®.

Pajak properti merupakan sumber pendapatan utama bagi pemerintah daerah. Tapi sementara mereka membantu mendanai layanan publik utama, pajak properti dapat menjadi beban keuangan bagi sebagian orang Amerika.

Rata-rata, Rumah tangga AS menghabiskan $1, 556 tentang pajak properti secara nasional pada tahun fiskal 2016, menurut analisis Tax Foundation 2019 — meskipun jumlah pengumpulan bervariasi menurut wilayah.

Sementara pemerintah daerah umumnya mengelola pajak properti, negara bagian biasanya memiliki beberapa pengawasan. Ketika datang ke keringanan pajak properti, banyak negara bagian telah membuat program yang bertujuan untuk meringankan beban pajak properti bagi pemilik rumah yang memenuhi syarat.

• Bagaimana cara kerja pajak properti?
• Berapa pajak properti?
• Apa itu keringanan pajak properti?
• Bagaimana cara mengajukan keringanan pajak properti?
• Bagaimana COVID-19 memengaruhi keringanan pajak properti?

Bagaimana cara kerja pajak properti?

Pajak properti umumnya didasarkan pada tempat Anda tinggal dan nilai penilaian rumah Anda. Pemerintah daerah biasanya menilai nilai rumah, menetapkan tarif pajak, mengeluarkan tagihan pajak properti dan mengumpulkan pajak berdasarkan pedoman yang ditetapkan oleh pemerintah negara bagian.

Seorang penilai properti menghitung nilai rumah secara teratur. Di beberapa negara bagian, penilaian dilakukan setiap tahun, tetapi frekuensi dapat bervariasi menurut negara. Beginilah cara pemerintah daerah biasa menetapkan nilai rumah kena pajak.

Seorang penilai akan memperkirakan nilai pasar rumah, membandingkannya dengan properti serupa, dan bahkan mungkin memeriksa bukti perbaikan rumah dan tanah. Setelah penilaian selesai, kota atau kabupaten memasukkan nilai rumah ke dalam rumus pajak propertinya. Mungkin diperlukan persentase atau jumlah dolar dari nilai penilaian rumah dan mengalikan angka itu dengan tarif pajak, yang biasanya ditetapkan di tingkat kabupaten.

Berapa pajak properti?

Jumlah pajak properti sangat bervariasi menurut wilayah. Sebagai contoh, Washington, DC, penduduk membayar $3, 535 per tahun rata-rata pada 2019, sementara penduduk Alabama membayar $548 pada tahun 2019, menurut analisis Tax Foundation.

Yayasan Pajak menunjukkan bahwa pajak properti membantu membayar layanan publik, yang dapat membuat suatu kawasan lebih diminati dan bahkan meningkatkan nilai pasar perumahan. Nilai yang dinilai umumnya bergerak seiring dengan nilai pasar — ​​dan nilai yang dinilai lebih tinggi biasanya berarti tagihan pajak yang lebih tinggi.

Tetapi praktik pengumpulan pajak juga berbeda di setiap negara bagian. Untuk menjaga agar tagihan ini tidak menggelembung dari tahun ke tahun, beberapa negara bagian mengambil langkah-langkah untuk mengekang pajak properti. Sebagai contoh, mereka dapat membatasi berapa banyak tagihan pajak dapat meningkatkan atau menerapkan pembebasan wisma standar, yang secara otomatis mengurangi nilai penilaian rumah.

Bagaimana pemilik rumah membayar pajak properti?

Ada dua cara utama untuk membayar pajak properti. Jika Anda memiliki hipotek, pemberi pinjaman Anda dapat membungkus pembayaran pajak properti Anda ke dalam pembayaran hipotek bulanan Anda, kemudian bayar tagihan atas nama Anda saat jatuh tempo. Tetapi jika Anda memiliki rumah dan tidak memiliki hipotek, kemudian Anda membayar pajak properti langsung ke pemerintah daerah Anda.

Pelajari lebih lanjut tentang bagian mana dari pembayaran rumah Anda yang dapat dikurangkan dari pajak.

Apa itu keringanan pajak properti?

Program keringanan pajak properti, kadang disebut pengecualian, membebaskan pemilik rumah yang memenuhi syarat dari membayar semua atau sebagian dari kewajiban pajak properti mereka. Berapa lama pengecualian berlangsung dapat bervariasi tergantung di mana Anda tinggal, dan alasan Anda mengajukan permohonan pengecualian.

Proses keringanan pajak bervariasi di setiap negara bagian dan kabupaten, dan berpotensi setiap kota. Secara umum, Anda harus memenuhi persyaratan kelayakan tertentu, ajukan aplikasi dan berikan dokumen yang mendukung permintaan Anda. Beberapa pembebasan pajak properti umum mengurangi atau membebaskan pajak properti untuk …

• veteran
• Pasangan yang masih hidup
• Anak di bawah umur yang orang tuanya sudah meninggal
• Pemilik rumah yang baru-baru ini melakukan perbaikan rumah hemat energi
• Buta, tua, penyandang disabilitas atau penduduk berpenghasilan rendah

Anda mungkin harus mengajukan aplikasi baru setiap tahun, meskipun beberapa pemerintah daerah telah memperpanjang batas waktu aplikasi untuk tahun pajak 2020.

Bagaimana cara mengajukan keringanan pajak properti?

Tergantung pada negara bagian atau kabupaten, ada beberapa cara untuk mengajukan keringanan pajak properti:online, melalui surat atau di kantor pajak setempat. Beberapa negara bagian juga memiliki pusat panggilan untuk menjawab pertanyaan pemilik properti. Tapi pedoman bervariasi, jadi periksa kota Anda, situs web kabupaten atau negara bagian untuk informasi sebelum Anda melamar.

Proses aplikasi dapat bervariasi menurut yurisdiksi, tapi inilah contoh cara kerjanya.

1. Dapatkan aplikasi dan periksa persyaratannya. Pemerintah daerah sering membuat aplikasi dan instruksi tersedia di situs web mereka. Baca persyaratan kelayakan dengan cermat untuk melihat apakah Anda memenuhi syarat untuk keringanan pajak properti.

2. Lengkapi aplikasi dan kumpulkan dokumentasi Anda. Dokumen yang Anda butuhkan mungkin berbeda, tergantung pada pedoman program dan jenis pengecualian yang Anda lamar.

3. Ajukan aplikasi sebelum batas waktu. Setelah Anda mengirimkan aplikasi, tanyakan tentang langkah selanjutnya dan kapan Anda mungkin menerima tanggapan.

Informasi keringanan pajak properti untuk negara bagian tertentu

Untuk mempelajari tentang keringanan pajak properti di negara bagian tertentu, lihat artikel Credit Karma Tax® ini.

• Bisakah saya mendapatkan pembebasan pajak properti Illinois?
• Apa itu rabat wisma New Jersey dan bisakah saya mendapatkannya?
• Program STAR:keringanan pajak properti untuk pemilik rumah di New York
• Bagaimana potongan pajak properti Pennsylvania bekerja
• Pembebasan pajak properti Texas:Mengekang pajak di Lone Star State

Apa berikutnya

Pembebasan pajak properti dirancang untuk melakukan hal itu:membebaskan pembayar pajak dari beban pajak real estat yang tinggi. Cara terbaik untuk mempelajari tentang keringanan pajak properti yang mungkin tersedia untuk Anda adalah dengan mengunjungi kota Anda, situs web kabupaten dan negara bagian untuk informasi tentang program dan persyaratan kelayakan.

Bagaimana COVID-19 memengaruhi keringanan pajak properti?

Dengan merebaknya virus corona, banyak orang telah kehilangan sumber pendapatan yang dapat diandalkan dan berjuang secara finansial. Beberapa negara bagian dan kabupaten mengambil langkah-langkah untuk meringankan beban pajak properti selama masa stres. Tergantung pada negara bagian atau kota, langkah-langkah ini dapat mencakup tenggat waktu yang diperpanjang, pembebasan biaya dan pembatalan penalti.

Batas waktu diperpanjang

Selama pandemi virus corona, beberapa kota dan negara bagian telah memperpanjang tenggat waktu pajak properti atau menyerahkan keputusan kepada masing-masing negara bagian.

Pemerintah daerah juga dapat memutuskan untuk membebaskan biaya dan denda, yang biasanya ditambahkan ke pembayaran terlambat atau tunggakan.

Pembatalan penalti

Di beberapa negara bagian, penduduk yang terkena dampak COVID-19 mungkin dapat mengajukan permohonan pembatalan penalti atau membuat rencana pembayaran untuk tagihan pajak mereka yang telah jatuh tempo.

Periksa situs web lokalitas Anda untuk informasi lebih lanjut. Tergantung di mana Anda tinggal, Anda mungkin tidak dapat meminta pembatalan penalti sampai setelah batas waktu pajak resmi berlalu. Jika Anda meminta pembatalan penalti, bersiaplah untuk menjelaskan bagaimana Anda terkena dampak virus corona dan menunjukkan dokumentasi.

Rachel Weatherly adalah spesialis produk pajak dengan Credit Karma Tax®. Dia belajar akuntansi dan keuangan di Western Carolina University dan juga bekerja sebagai analis pajak. Anda dapat menemukannya di LinkedIn .