Apa itu Pemerasan?

Pemerasan adalah istilah hukum yang mengacu pada tindakan yang dilakukan yang merupakan bagian dari perusahaan kriminal yang sedang berlangsung. Istilah ini paling sering dikaitkan dengan kegiatan organisasi kejahatan terorganisir - seperti Mafia - tetapi dalam beberapa tahun terakhir, itu telah diterapkan pada segala jenis praktik atau skema ilegal yang sedang berlangsung.

Tentang dunia keuangan, pemerasan termasuk akuisisi, operasi, atau penggunaan bisnis untuk terlibat dalam aktivitas ilegal. Tuduhan pemerasan telah diajukan terhadap operator Wall Street untuk kejahatan seperti perdagangan orang dalam Perdagangan Orang DalamPerdagangan orang dalam mengacu pada praktik pembelian atau penjualan sekuritas perusahaan publik saat memiliki informasi material dan penipuan.

Ringkasan

• Pemerasan adalah istilah yang diterapkan untuk setiap kegiatan yang dianggap sebagai bagian dari perusahaan atau organisasi kriminal yang sedang berlangsung.
• Awalnya hanya diterapkan pada kegiatan kelompok kejahatan terorganisir, istilah pemerasan telah diperluas untuk mencakup hampir semua kegiatan kriminal yang sedang berlangsung.
• Di dunia modern, perusahaan pemerasan yang semakin umum termasuk pemerasan dunia maya, pencurian identitas, dan penipuan kartu kredit.

Sejarah Pemerasan

Kira-kira seabad yang lalu, istilah "raket" diterapkan pada beberapa yang sedang berlangsung, kegiatan kriminal terorganisir. Di antara contoh yang paling umum adalah prostitusi, nomor raket (lotere yang dioperasikan secara ilegal), dan rentenir (pinjaman pribadi di mana peminjam dikenakan suku bunga selangit, seperti 10% per minggu).

Dengan munculnya kejahatan terorganisir dalam bentuk Mafia, pemerasan datang untuk merujuk pada setiap bagian dari kegiatan ilegal yang sedang berlangsung dari Mafia atau organisasi atau kelompok kejahatan terorganisir lainnya.

Dalam beberapa dekade terakhir, Pengertian dan pengertian istilah tersebut telah meluas mencakup kejahatan yang dilakukan oleh korporasi dan individu yang bekerja di industri jasa keuangan. Contoh definisi yang lebih luas dari pemerasan adalah kejahatan pemangsa pinjaman Pinjaman Pemangsa Pinjaman predator mengacu pada praktik menawarkan dan/atau memberikan pinjaman yang paling tidak adil dan, paling buruk, merugikan pihak penerima pinjaman.

Pemerasan juga telah diterapkan pada tindakan perusahaan farmasi yang dinyatakan bersalah menyembunyikan informasi material tentang bahaya produk mereka.

Undang-Undang RICO untuk Memerangi Pemerasan

Frustrasi dengan ketidakmampuannya untuk berhasil menuntut bos Mafia yang jarang terlibat langsung dalam melakukan tindakan ilegal, pemerintah Amerika Serikat mengesahkan RICO (Racketeer Influenced and Corrupt Organization) Act. Undang-undang RICO pada dasarnya menjadikannya kejahatan federal bagi seseorang untuk dipekerjakan oleh atau terkait dengan organisasi kriminal atau perusahaan kriminal yang sedang berlangsung.

Berbekal undang-undang RICO, jaksa federal dapat mengejar para pemimpin organisasi kriminal, bahkan jika para pemimpin tidak secara langsung berpartisipasi dalam kejahatan yang mereka perintahkan untuk dilakukan orang lain.

Baik undang-undang pemerasan negara bagian dan federal telah digunakan untuk mengadili para pelaku hampir semua jenis kegiatan kriminal – termasuk kepemilikan dan penjualan barang curian, perdagangan manusia, penyuapan, pemerasan, perjudian ilegal, pemalsuan, penghindaran pajak, dan korupsi politik.

Contoh Pemerasan di Dunia Finansial

Tuduhan pemerasan diajukan terhadap Michael Milliken pada akhir 1980-an. Kasus ini adalah salah satu contoh pertama tuduhan pemerasan yang digunakan terhadap seseorang di luar lingkaran kejahatan terorganisir. Milliken adalah karyawan Drexel Burnham Lambert di Wall Street, bertanggung jawab atas departemen obligasi hasil tinggi perusahaan. Dia adalah pemain kunci dalam kebangkitan keseluruhan obligasi sampahJunk BondsJunk Bonds, juga dikenal sebagai obligasi imbal hasil tinggi, adalah obligasi yang dinilai di bawah peringkat investasi oleh tiga lembaga pemeringkat besar (lihat gambar di bawah). Obligasi sampah membawa risiko gagal bayar yang lebih tinggi daripada obligasi lainnya, tetapi mereka membayar pengembalian yang lebih tinggi untuk membuatnya menarik bagi investor. pasar.

Milliken didakwa dengan pelanggaran yang berkaitan dengan penipuan sekuritas dan aktivitas perdagangan orang dalam pada tahun 1989 setelah penyelidikan federal yang berlangsung hampir satu dekade.

Kejahatan pemerasan yang lebih modern adalah pemerasan dunia maya. Pemerasan dunia maya terjadi ketika perusahaan peretas komputer memperoleh kendali atas data keuangan individu atau perusahaan dan kemudian mengancam untuk menghancurkan data atau merusak sistem komputer korban kecuali mereka membayar sejumlah pemerasan.

Tuduhan pemerasan juga telah digunakan untuk menuntut individu atau kelompok terorganisir yang terlibat dalam kejahatan yang semakin umum seperti penipuan kartu kredit dan pencurian identitas. Berbagai taktik dunia nyata dan online digunakan untuk mendapatkan kartu kredit orang Kartu KreditKartu kredit adalah kartu sederhana namun tidak biasa yang memungkinkan pemiliknya melakukan pembelian tanpa mengeluarkan uang tunai. Sebagai gantinya, dengan menggunakan kredit atau informasi keuangan lainnya dan kemudian menggunakan informasi yang dicuri untuk melakukan pembelian, mendapatkan pinjaman, atau menarik uang.

Terus belajar

CFI adalah penyedia resmi Halaman Program Commercial Banking &Credit Analyst (CBCA)™ - CBCADapatkan sertifikasi CBCA™ CFI dan menjadi Commercial Banking &Credit Analyst. Daftarkan dan tingkatkan karir Anda dengan program dan kursus sertifikasi kami. program sertifikasi, dirancang untuk mengubah siapa pun menjadi analis keuangan kelas dunia.

Untuk membantu Anda menjadi analis keuangan kelas dunia dan memajukan karir Anda ke potensi penuh Anda, sumber daya tambahan ini akan sangat membantu:

• Penipuan KorporatPenipuan KorporatPenipuan perusahaan terdiri dari tindakan ilegal atau tidak etis dan menipu yang dilakukan baik oleh perusahaan atau individu yang bertindak dalam
• PenggelapanPenggelapanPenggelapan adalah pencurian yang disengaja, penyimpanan, atau penyalahgunaan dana dan/atau aset yang dipercayakan kepada karyawan oleh pemberi kerja atau organisasi. Di dalam
• Pencucian Uang Pencucian Uang Pencucian uang adalah proses yang digunakan penjahat dalam upaya untuk menyembunyikan sumber pendapatan ilegal mereka. Dengan mengirimkan uang melalui transfer yang rumit dan
• Kejahatan Kerah Putih Kejahatan Kerah Putih Kejahatan kerah putih adalah kejahatan tanpa kekerasan yang motif utamanya biasanya bersifat finansial. Penjahat kerah putih biasanya menempati