Total dana indeks pasar saham terbaik

Dana indeks telah mendapatkan popularitas yang sangat besar di kalangan investor selama beberapa dekade terakhir sebagai cara yang hemat biaya untuk mendapatkan akses ke portofolio yang sangat terdiversifikasi. Melalui reksa dana dan ETF, total dana indeks pasar memungkinkan investor untuk membeli sekeranjang saham yang melacak indeks yang berfokus pada pasar saham AS secara keseluruhan. Mereka bisa menjadi cara yang bagus bagi investor untuk mendapatkan keuntungan dari pertumbuhan ekonomi suatu negara tanpa harus memilih perusahaan mana yang akan diinvestasikan.

Inilah hal lain yang harus Anda ketahui tentang total dana indeks pasar dan beberapa opsi untuk dipertimbangkan.

Apa yang dimaksud dengan total dana indeks pasar saham?

Dana indeks pasar total adalah reksa dana atau ETF yang melacak indeks yang berfokus pada hampir seluruh pasar saham suatu negara atau wilayah. Banyak orang yang akrab dengan dana indeks yang melacak indeks populer seperti S&P 500 atau Dow Jones Industrial Average, tetapi dana tersebut menahan perusahaan dengan kapitalisasi pasar besar dan mengecualikan perusahaan kecil dan menengah. Total dana pasar menahan perusahaan di seluruh spektrum kapitalisasi pasar dan memungkinkan investor untuk mendapatkan pengembalian pasar saham secara keseluruhan.

Sebagian besar total dana indeks pasar ditimbang berdasarkan kapitalisasi pasar, sehingga dana tersebut akan tetap memiliki eksposur yang besar ke perusahaan terbesar di AS seperti Amazon, Apple dan Microsoft. Tetapi dana tersebut juga akan memiliki perusahaan berkapitalisasi kecil yang mungkin memiliki lebih banyak ruang untuk tumbuh dan berpotensi mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi daripada rekan-rekan mereka yang berkapitalisasi besar.

Total dana indeks pasar biasanya datang dengan biaya yang sangat rendah, memungkinkan lebih banyak pengembalian jatuh ke investor dana. Ini adalah bagian penting dari investasi dana indeks, yang memungkinkan investor untuk mendapatkan pengembalian pasar tanpa perlu memiliki pengetahuan keuangan yang mendalam atau keterampilan memilih saham. Menjaga biaya tetap rendah telah terbukti menjadi strategi investasi yang sukses bagi banyak orang.

Total ETF pasar saham berkinerja terbaik

Bankrate memilih dana teratasnya berdasarkan kriteria berikut:

• Dana A.S. yang muncul di saringan ETF.com untuk total pasar A.S.
• Dana di antara yang berkinerja terbaik selama lima tahun terakhir
• Kinerja diukur pada 20 September, 2021 menggunakan angka terbaru

Vanguard Total Pasar Saham ETF (VTI)

ETF ini berusaha untuk melacak kinerja CRSP U.S. Total Market Index dan berinvestasi dalam jumlah besar, perusahaan menengah dan kecil di seluruh nilai dan gaya pertumbuhan.

• Kinerja tahun ini: 18,4 persen
• Kinerja historis (5 tahun tahunan): 17,9 persen
• Rasio biaya: 0,03 persen

Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB)

Tujuan dana ini adalah untuk melacak total pengembalian Dow Jones U.S. Broad Stock Market Index, yang mencakup perusahaan di seluruh spektrum kapitalisasi pasar.

• Kinerja tahun ini: 18,5 persen
• Kinerja historis (5 tahun tahunan): 17,9 persen
• Rasio biaya: 0,03 persen

iShares Core S&P Total ETF Pasar Saham AS (ITOT)

Dana ini berusaha melacak kinerja Indeks Pasar Total S&P dan saat ini memegang lebih dari 3, 700 sekuritas.

• Kinerja tahun ini: 18,5 persen
• Kinerja historis (5 tahun tahunan): 17,8 persen
• Rasio biaya: 0,03 persen

Portofolio SPDR S&P 1500 ETF Pasar Saham Gabungan (SPTM)

Dana ini berusaha untuk mencocokkan sedekat mungkin dengan total pengembalian Indeks S&P Composite 1500, yang mewakili sekitar 90 persen dari pasar ekuitas AS yang dapat diinvestasikan.

• Kinerja tahun ini: 19,2 persen
• Kinerja historis (5 tahun tahunan): 17,6 persen
• Rasio biaya: 0,03 persen

Total reksa dana pasar saham berkinerja terbaik

Banyak ETF yang disebutkan di atas juga ditawarkan dalam bentuk reksa dana. Namun perlu diingat bahwa reksa dana biasanya membawa investasi minimal beberapa ribu dolar dan hanya dapat diperdagangkan sekali sehari pada NAB penutupan dana. Di sisi positifnya, mereka mungkin datang dengan biaya yang sedikit lebih rendah daripada ETF yang sebanding. Di bawah ini adalah beberapa reksa dana pasar total yang juga perlu dipertimbangkan.

Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX)

Tujuan dana ini adalah untuk menghasilkan pengembalian yang sesuai dengan pengembalian total pada berbagai saham AS, dan biasanya memiliki sekitar 80 persen asetnya yang diinvestasikan dalam saham yang termasuk dalam Indeks Pasar Saham Total Dow Jones AS.

• Kinerja tahun ini: 16,3 persen
• Kinerja historis (5 tahun tahunan): 17,2 persen
• Rasio biaya: 0,015 persen

Dana Investasi Indeks Wilshire 5000 (WFIVX)

Dana ini berusaha untuk mereplikasi pengembalian total Indeks Pasar Total Wilshire 5000, yang meliputi 3, 500 saham dan kapitalisasi pasar tertimbang.

• Kinerja tahun ini: 15,8 persen
• Kinerja historis (5 tahun tahunan): 16,4 persen
• Rasio biaya: 0,63 persen

* Catatan:Data kinerja reksa dana per 21 September 2021

Pro dan kontra dari berinvestasi dalam total dana indeks pasar

Ada beberapa keuntungan berinvestasi di total dana indeks pasar, tetapi ada juga beberapa hal negatif yang perlu diingat. Berikut adalah pro dan kontra untuk dipertimbangkan:

Kelebihan dari total dana indeks pasar

• Diversifikasi: Melalui satu keamanan, Anda dapat memiliki portofolio yang terdiversifikasi secara luas di seluruh kapitalisasi pasar dan gaya investasi.
• Biaya rendah: Dana ini relatif mudah ditemukan dengan rasio biaya yang sangat rendah, artinya Anda mungkin hanya akan membayar beberapa dolar untuk setiap $10, 000 yang telah Anda investasikan.
• Sangat sedikit penelitian yang dibutuhkan: Karena dana ini berusaha menyamai kinerja seluruh pasar saham, Anda tidak perlu menghabiskan waktu untuk meneliti sektor atau perusahaan mana yang cenderung mengungguli.
• Dapatkan pengembalian ekuitas jangka panjang: Dengan membeli total dana pasar, Anda akan dapat mencapai pengembalian pasar saham jangka panjang di kawasan itu selama Anda dapat tetap berinvestasi.
• Tambahkan eksposur geografis dengan cepat: Dana ini juga merupakan cara yang bagus untuk menambahkan geografi baru ke portofolio Anda dengan cepat dan tanpa banyak usaha.

Kontra dari total dana indeks pasar

• Pertumbuhan terbatas: Pengembalian Anda terbatas pada pasar saham secara keseluruhan dan kemungkinan tidak akan berbeda jauh dengan memilih total dana pasar yang berbeda.
• Kelemahan dari diversifikasi luas: Karena dana ini diinvestasikan begitu luas, Anda akan kehilangan keuntungan besar ketika segmen pasar tertentu berjalan dengan baik. Jika kapitalisasi kecil mengungguli secara besar-besaran, total dana pasar cenderung tertinggal.
• Sulit untuk tetap disiplin: Berinvestasi dalam total dana indeks pasar bisa sedikit membosankan, bahkan jika itu adalah cara yang sangat masuk akal untuk berinvestasi. Strategi yang membosankan terkadang sulit untuk dipatuhi terutama ketika area lain berkinerja lebih baik.

Intinya

Total dana indeks pasar adalah cara yang bagus bagi investor untuk mengakses portofolio saham yang terdiversifikasi secara luas dengan biaya yang sangat rendah. Dana indeks secara umum telah ditemukan mengungguli dana yang dikelola secara aktif sebagian karena biayanya yang rendah. Pertimbangkan untuk menjadikan reksa dana pasar total atau ETF sebagai bagian inti dari rencana investasi jangka panjang Anda.