Panduan Pemula untuk Memahami Apa Itu Dana Terfokus

Popularitas dana terfokus meningkat karena dana tersebut bertujuan untuk pengembalian yang lebih tinggi melalui investasi saham yang terbatas. Tetapi, Anda harus mengetahui dasar-dasarnya sebelum Anda terjun. Inilah yang harus Anda ketahui tentang dana terfokus.

Memulai dengan Dana Terfokus

Investasi reksa dana adalah keputusan yang bijaksana karena keragaman dan kesesuaiannya untuk investor yang berbeda. Karena tidak semua reksa dana sama, investor harus mengetahui detail tentang setiap jenis dana untuk membantu membuat keputusan yang tepat.

Reksa dana terfokus adalah jenis reksa dana ekuitas yang berinvestasi dalam sejumlah kecil atau terbatas saham. Pedoman Keamanan dan Pertukaran India atau SEBI memungkinkan dana terfokus untuk diinvestasikan hanya dalam minimal 30 saham. Jadi, arti dana terfokus adalah bahwa investasi berfokus pada hanya 30 saham dan tidak lebih.

Ini adalah satu-satunya reksa dana dengan pedoman seperti reksa dana lain yang dapat berinvestasi hingga 100 saham. SEBUAH dana terfokus mungkin fokus pada topi besar, dana berkapitalisasi menengah atau kecil. Mereka tidak menyebarkan aset ke sejumlah besar saham dan hanya fokus pada beberapa sektor. Gagasan utama reksa dana terfokus adalah untuk memastikan pengembalian maksimum melalui investasi pada aset berkinerja tinggi. Jadi, mereka memilih saham sesuai mandat mereka dan karenanya dana terfokus juga disebut sebagai 'dana ide terbaik.'

Sebelum Anda berinvestasi di reksa dana apa pun, itu membantu untuk mengetahui mengapa itu bisa berhasil dan risiko yang mungkin mereka timbulkan. Berikut beberapa manfaat dan risiko dengan dana terfokus:

Kelebihan:

• Proses Penyaringan yang Ramah Investor

  Karena reksa dana terfokus hanya berinvestasi di sekitar 30 saham, mereka mengikuti proses yang teratur. Manajer dana memilih saham hanya setelah proses penyaringan yang ketat setelah penelitian ekstensif.

  Ini berarti ada lebih sedikit ruang untuk coba-coba, dan mereka akan mengambil saham hanya setelah penilaian mendalam. Prosesnya menguntungkan investor.

  Jadi, tujuan utama dari dana ekuitas terfokus adalah untuk dapat mencapai sasaran melalui pilihan saham yang tepat dengan kemungkinan pengembalian yang tinggi.

• Fokus pada Beberapa Saham Bantuan

  Salah satu manfaat terbaik reksa dana adalah diversifikasi. Ini membantu untuk meminimalkan risiko dan pada saat yang sama, memaksimalkan pengembalian. Kelemahan dari investasi lintas sektor dan saham adalah pengembalian yang terbatas.

  Karena dana terfokus hanya berinvestasi pada saham yang diteliti dengan cermat dan terbatas hanya pada beberapa saham, itu bisa mungkin untuk mendapatkan pengembalian yang tinggi.

Kontra:

• Kerugian utama adalah bahwa berinvestasi hanya di beberapa saham dapat mencapai target atau meleset dari sasaran. Jadi, ada kemungkinan risiko yang lebih tinggi juga, bersama dengan pengembalian yang lebih tinggi.

• Kurangnya diversifikasi juga menimbulkan risiko tinggi. Jadi, dana terfokus sangat fluktuatif.

Investasi reksa dana terfokus lebih cocok untuk investor berpengalaman dibandingkan investor baru. Yang pertama memiliki nafsu makan yang berisiko tinggi, yang sangat penting untuk dana terfokus. Ini juga cocok untuk mereka yang memiliki cakrawala waktu lima hingga tujuh tahun.

Reksa dana saham terfokus dianggap sebagai dana volatilitas tinggi, dan karenanya mereka yang mencari investasi yang aman harus mempertimbangkan opsi reksa dana lainnya.

• Implikasi Pajak

  Menjadi reksa dana yang berorientasi pada ekuitas, dana terfokus dikenakan pajak sebagai dana ekuitas. Dalam hal LTCG atau Keuntungan Modal Jangka Panjang, pajak 10% diterapkan pada keuntungan lebih dari Rs. 1 lakh dalam setahun. Untuk STCG atau Capital Gain Jangka Pendek, keuntungan dikenakan pajak sebesar 15% jika jumlah tersebut ditarik sebelum satu tahun.

• Keahlian Manajer Investasi

  Keberhasilan investasi di reksa dana terfokus tergantung pada keterampilan dan pengetahuan pengelola dana. Mereka harus meneliti dengan baik dan menunjukkan proses penyaringan ahli untuk dapat memilih saham dengan kinerja terbaik untuk memastikan pengembalian yang tinggi.

  Pada waktu bersamaan, bekerja dengan manajer dana untuk mengetahui kepemilikan atas dana tersebut, filter yang diterapkan dan memahami riwayat dana yang difokuskan juga dapat membantu.

• Tujuan Keuangan

  Mereka yang ingin berinvestasi dalam waktu singkat mungkin tidak mendapat manfaat dari investasi dana terfokus. Itu karena investasi harus selama 5 hingga 7 tahun untuk membantu memaksimalkan pengembalian. Faktor lain yang selaras dengan tujuan keuangan Anda adalah pilihan dana berkapitalisasi menengah atau besar karena harus bergantung pada tujuan investasi Anda.

• Pertimbangan Risiko

  Pembatasan jumlah saham yang diinvestasikan juga menimbulkan risiko yang tinggi. Kejatuhan pasar dapat mempengaruhi investasi dana terfokus, dan karenanya, Anda harus berinvestasi jika Anda memiliki toleransi risiko tinggi.

Mungkin tergoda untuk berinvestasi di reksa dana terfokus karena kemungkinan pengembalian yang tinggi dan pilihan saham yang terbatas. Tetapi, ada juga faktor lain yang perlu Anda pertimbangkan sebelum berinvestasi. Pastikan Anda memilih dana dengan bijak berdasarkan profil risiko dan tujuan keuangan Anda. Baca dan pahami semua risiko yang terkait dengan reksa dana sebelum mengambil keputusan.