Nick Blacks Five Ts:Cara Menganalisis Aset Kripto

Dengan cryptocurrency yang telah terbukti mampu memberikan keuntungan besar, tidak heran semakin banyak investor yang melihat ke dalam kelas aset ini.

Masalahnya adalah, jika Anda baru memulai - atau bahkan jika Anda telah mempelajari cryptocurrency untuk sementara waktu - mencari tahu mana yang harus dibeli dan mana yang harus dihindari dapat menjadi hal yang menakutkan.

Berbeda dengan saham, tidak ada aturan pengungkapan yang mengatur cryptocurrency, dan meskipun beberapa metrik tersedia, mereka tidak selalu dapat diandalkan.

Yang dibutuhkan investor adalah cara untuk menyaring proyek-proyek buruk sambil mengidentifikasi cryptocurrency terbaik untuk diinvestasikan.

NS Jaringan Kekayaan Alternatif Nick Black sendiri telah mengembangkan kerangka kerja yang melakukan hal itu. Sebagai pedagang kripto sejak 2014, Nick dengan cepat menyadari bahwa dia membutuhkan seperangkat pedoman yang akan membantunya memaksimalkan keuntungan dan meminimalkan kerugian.

Dan saat itulah konsep "Lima T" lahir...

Baru-baru ini saya berkesempatan berbicara dengan Nick tentang Lima T, dan dia bersedia berbagi idenya dengan Anda. Berikut ini adalah transkrip wawancara tersebut.

Jadi Anda Ingin Berinvestasi di Crypto...

DZ: Oke, Nick, Saya tahu Anda sering berbicara tentang "Lima T" di aliran video Anda. Bagaimana Anda memikirkannya?

catatan: Sehat, Saya melihat apa yang dilakukan beberapa orang sukses lainnya, dan saya mulai mempertimbangkan hal-hal seperti:"Apa itu mata uang?" dan "Apa perbedaan antara harga dan nilai?" Jadi saya datang dengan pendekatan yang lebih formal untuk mengevaluasi aset digital. Ini adalah kerangka kerja, sebuah titik awal.

DZ:Anda menyebutnya "Lima T." Apakah mereka?

catatan :Pada dasarnya, Lima T adalah Tim, Teknologi, Tokenomik, Waktu, dan Masalahnya, yang juga saya sebut sebagai "Mengapa Token?" Melihat lima aspek proyek ini adalah cara yang sangat sederhana untuk menganalisis aset apa pun untuk melihat apakah itu layak untuk dimiliki.

DZ:Baiklah, mari kita mulai dengan Tim.

catatan: Ketika saya melihat tim, Aku ingin tahu siapa yang membangun benda ini. Siapa yang terlibat? Apakah mereka membangun hal-hal lain? Apakah mereka memiliki DNA yang baik? Mari kita lihat dua perusahaan dengan sangat cepat:Ripple. Siapa yang Anda miliki? Chris Larson. Brad Garlinghouse. Keduanya sama-sama bajingan. Kemudian Anda memiliki David Schwartz, mantan kriptografer NSA. Dia mengagumkan. Masalahnya adalah, satu pria yang mengagumkan dan dua penjahat lengkap. Untuk saya, yang tidak lulus uji bau. Jadi saya tidak percaya tim itu. Sekarang lihat LINK. Sergey [Nazarov, salah satu pendiri dan CEO Chainlink]. Pria keren. Sampai Anda melihat perilaku mereka. Pengembang menjual token secepat mereka mendapatkannya. Apakah itu terdengar seperti seseorang yang percaya pada proyek mereka? "Saya sangat percaya pada hal ini sehingga saya menjual semuanya secepat saya mendapatkannya melalui penguncian - secepat yang diizinkan oleh hukum." Itu membuatku sangat tidak nyaman. Jika mereka tidak percaya, dan merekalah yang membangunnya, kenapa aku harus mempercayainya? Jadi LINK tidak lulus tes Tim.

DZ:Saya juga mendengar Anda berbicara tentang investor besar, seperti pemodal ventura, sebagai bagian dari komponen Tim.

catatan: Ya, tepat. Jika saya melihat sebuah proyek dan saya melihat Coinbase Ventures, Andreessen Horowitz - nama seperti itu - saya seperti, Hmm, menarik, Baik? Polychain Capital - Anda baru saja masuk daftar. Ada kelompok tertentu yang tampaknya berinvestasi dengan benar berulang-ulang. Anda ingin memperhatikan di mana orang-orang itu menaruh uang mereka. Jika saya melihat bank besar yang melompat, Saya seperti, "Oh, Saya suka ini."

DZ:Sekarang beri tahu saya apa yang Anda cari dengan Teknologi.

catatan : Benar. Di sini Anda ingin mengajukan pertanyaan seperti, "Apakah mereka membangun lapisan protokol?" "Apakah mereka membangun aplikasi terdesentralisasi?" "Apakah mereka membangun sesuatu di antaranya?" Dan apakah teknologinya sudah ketinggalan zaman? Atau apakah mereka membangun sesuatu yang akan memakan waktu lama untuk dibangun sehingga pada saat mereka menyelesaikannya, itu mungkin ketinggalan jaman dan usang? Jadi pastikan teknologinya relevan dan tepat waktu. Hal lain yang dapat Anda lakukan adalah mencari kiriman GitHub proyek. Lihat seberapa sering mereka mendorong pembaruan pada kode. Jika tidak, Anda harus bertanya-tanya, dengan baik, apa yang mereka lakukan? Dan pastikan mereka tidak memecahkan masalah yang sudah terpecahkan. Jadi lihat teknologinya. Hanya berdiri kembali dan melihat dan berkata, "Apakah ini masuk akal bagimu?"

DZ:Saya tahu persis apa yang Anda bicarakan. Saya telah melihat situs web beberapa proyek crypto dan tidak dapat mengetahui apa yang ingin mereka capai. Dan saya telah mengikuti hal ini selama lebih dari 10 tahun.

catatan: Saya telah melihat beberapa platform yang seperti, semua orang akan kaya dan bla, bla, bla. Dan kemudian Anda menyadari, Aku bahkan tidak tahu apa yang mereka lakukan. Dan aku tidak tahu jika mereka tahu apa yang mereka lakukan. Keluar dari sini!

DZ:[Tertawa] Saya mendengar Anda. Tokenomics adalah yang berikutnya dalam daftar. Itu ada hubungannya dengan bagaimana token dibuat dan didistribusikan, Baik?

catatan: Itu pada dasarnya. Inilah yang perlu Anda tanyakan:"Ada berapa token?" Apakah ada batasan pada pasokan? Apakah ada mekanisme ekspansi? Apakah itu inflasi? Atau deflasi? Siapa yang memiliki token? Anda harus memperhatikan ini. Katakanlah ada 100 token, dan mereka mengeluarkan 10 ke publik sementara pengembang dan pendiri memiliki 90 lainnya. Tidak. Saya keluar. Jika pendiri memiliki lebih dari 15% token, itu penipuan. Saya tidak tahu bagaimana menjadi lebih jelas tentang ini. Berhati-hatilah ketika pendiri memiliki terlalu banyak, ketika pengembang memiliki terlalu banyak, ketika Treasury memiliki terlalu banyak.

DZ:Saya selalu curiga dengan proyek yang membuat sejumlah besar token tepat di awal.

catatan :Ya, pastikan angkanya tidak memiliki banyak angka nol sehingga Anda harus menghitung angka nolnya. Jika Anda harus menghitung angka nol dengan jari Anda, ada terlalu banyak token. Untuk apa Anda membutuhkan triliunan token? Untuk apa Anda membutuhkan ratusan miliar token? Keluar dari sini, pria.

DZ:Masalah dengan koin dengan suplai tinggi itu adalah harganya sangat murah - hanya sebagian kecil dari satu sen - sehingga beberapa investor akan terjebak dalam pemikiran bahwa mereka mendapatkan penawaran.

catatan :Anda melihat banyak pemburu meme di luar sana mencari token yang harganya kurang dari satu sen yang mereka pikir dapat mereka pompa untuk mendapatkan lebih dari satu sen. Berhenti melihat sampah itu. Itu adalah permainan sampah. Ini uang bodoh. Ini kursi musik dan perjudian. Bukan untuk itu kamu di sini. Idenya adalah untuk berinvestasi dalam proyek-proyek yang akan mengubah planet Bumi secara berarti. Dan jika Anda melakukannya, Anda akan dihargai mahal untuk itu. Jangan lupakan ski Anda, dan jangan mencari uang cepat.

DZ:Poin bagus, Nick. Sekarang ceritakan tentang Waktu.

catatan: Waktu sedikit mirip dengan teknologi. Tapi waktu mengacu pada pertanyaan seperti, apakah proyek tersebut relevan? Dan apakah mereka memiliki visi yang masuk akal dalam waktu dekat? Jadi jika Anda melihat apa yang mereka usulkan dan Anda pergi, "Hal yang akan mereka lakukan luar biasa. Masuk akal. Saya mengerti cerita mereka." Benar? Tapi itu akan memakan waktu lima tahun. Jadi kamu pergi uh-oh, menginjak rem, lima tahun di crypto seperti 10 tahun di pasar lain. Jadi lihat waktunya. Dan pastikan bahwa mereka memenuhi tonggak sejarah mereka. Apakah mereka mengeluarkan pembaruan tepat waktu? Dan jika tidak, dan jika mereka tidak memiliki penjelasan yang baik, dan dialog yang baik, komunikasi yang baik - maka saya keluar.

DZ:Hebat. Sekarang kita hanya punya satu yang tersisa - Mengapa Token.

catatan :Selalu tanyakan pada diri sendiri:"Mengapa ada token?" Apakah Anda memerlukan token Anda sendiri untuk melakukan apa yang Anda coba lakukan - untuk pergi dari titik A ke titik B atau untuk memberikan layanan Anda? Mengapa saya perlu? milikmu mata uang? Mengapa itu ada? Apa yang dipecahkannya? Apa yang tertanam di dalamnya? Apakah itu kontrak pintar? Kegunaan? Lihatlah Cardano, Bintik, Ethereum; Ya, bagi mereka yang Anda butuhkan token.

DZ:Jadi apa sebenarnya yang membuat token untuk Cardano, Bintik, dan Ethereum diperlukan?

catatan: Untuk Ethereum, tokennya adalah bagaimana biaya dibayarkan. Cardano:Bahasa kontrak pintar dibangun ke dalam lapisan yang disematkan, Saya membutuhkan token ini karena mengurangi biaya. Dan begitulah cara saya melakukan staking. Oke? Polkadot - Polkadot adalah rantai utama, Anda memiliki semua rantai paralel ini. Mereka memanfaatkan token untuk berbagai kasus penggunaan. Untuk token DEKAT, hal yang sama. Jika Anda tidak dapat menjawab "Mengapa Token?" - mengapa Anda harus memilikinya?

DZ:Masuk akal. Ada pemikiran terakhir?

catatan: Jika Anda tidak bisa menjelaskannya kepada nenek Anda, Anda seharusnya tidak memilikinya di neraca Anda.

DZ:[Tertawa] Tentu saja. Terima kasih telah melakukan ini, Nick.

Nick Black adalah kontributor tetap di Uang Pagi LANGSUNG . Tonton penampilannya yang dijadwalkan secara rutin:

• 11:30-12:30 Senin
• 11:30-12:30 Rabu
• 11:00-12:00 Jumat