Cara Menghasilkan Uang di Pasar Saham

Tidak ada jaminan untuk menghasilkan uang ketika datang ke pasar saham. Tetapi investor jangka panjang yang memiliki portofolio saham yang terdiversifikasi hampir selalu menghasilkan uang jika kerangka waktu mereka cukup lama. Dua mekanisme tersedia untuk menghasilkan uang di pasar saham: dividen tunai dan keuntungan modal .

Dividen Tunai

Dividen tunai adalah pembayaran yang dilakukan oleh perusahaan kepada pemegang saham. Anda dapat mencari perusahaan yang memiliki tingkat pembayaran dividen tinggi, yang secara konsisten membayar dividen dan yang dividennya meningkat secara konsisten. Ada dua metrik untuk menganalisis dividen perusahaan:rasio pembayaran dividen dan hasil dividen.

Hitung pembayaran dividen, dinyatakan dalam persen, dengan membagi dividen tahunan perusahaan dengan laba bersih tahunannya. Pembayaran dividen sama dengan bagian dari pendapatan perusahaan yang dibayarkan kepada pemegang saham. Sebagai contoh, jika sebuah perusahaan membuat distribusi triwulanan kepada pemegang saham sebesar $1, 000 dan mencatat laba bersih tahunan sebesar $10, 000, rasio pembayaran dividennya sama dengan 40 persen (empat pembayaran berjumlah $4, 000 dibagi dengan laba bersih $10, 000.)

Hasil dividen sama dengan dividen perusahaan kepada pemegang saham dibagi dengan nilai pasarnya dan seringkali berdasarkan per-saham. Sebagai contoh, jika sebuah perusahaan membayar dividen tahunan total $2 per saham, dan mencatat laba per saham sebesar $10, hasil dividennya sama dengan 20 persen ($2 dibagi $10).

Anda dapat berinvestasi di industri yang biasanya memiliki pembayaran dividen dan rasio hasil yang tinggi, seperti perbankan dan utilitas, atau gunakan alat penyaringan online untuk menemukan perusahaan dengan tingkat pembayaran dividen tinggi. Investor menghargai dividen yang tinggi, karena mereka mewakili reguler, pengembalian uang tunai yang tinggi. Perusahaan yang secara konsisten melakukan pembayaran dividen memberikan pengembalian jangka pendek yang sangat dapat diprediksi, sementara keuntungan modal kurang dapat diprediksi, kecuali dalam jangka panjang. Juga, pembayaran dividen yang tinggi dan rasio hasil dividen mudah untuk dianalisis.

Berhati-hatilah dalam mengejar hasil dividen yang tinggi, Namun. Perusahaan yang membayar dividen lebih tinggi dapat mengembalikan keuntungan modal yang lebih rendah di masa depan. Pembayaran dividen yang tinggi dapat menjadi tanda bahwa perusahaan memiliki sedikit peluang untuk investasi modal.

Keuntungan Modal

Capital gain terjadi ketika nilai saham perusahaan meningkat. Mereka tidak mencerminkan pengembalian uang tunai sampai Anda menjual sahamnya, Namun, merealisasikan keuntungan tersebut. Sebelum dijual, mereka adalah keuntungan (atau kerugian) yang belum direalisasi. Data rinci tentang pengembalian pasar saham kembali ke tahun 1926 menunjukkan bahwa investor yang memegang portofolio yang terdiversifikasi, seperti indeks pasar, menghasilkan jangka panjang , rata-rata, 5,5 persen di atas pengembalian obligasi Treasury jangka panjang. Investasi jangka panjang umumnya adalah investasi yang dimiliki selama tujuh tahun atau lebih.

Jumlah pengembalian saham melebihi pengembalian obligasi adalah premi risiko pasar. Karena itu, jika obligasi Treasury 20-tahun saat ini menghasilkan 3 persen, premi risiko pasar menunjukkan bahwa Anda dapat mengharapkan pengembalian saham biasa sekitar 8,5 persen (3 persen ditambah 5,5 persen). Dalam beberapa tahun, portofolio investasi Anda yang terdiversifikasi dapat memperoleh hasil negatif, dan di tahun-tahun lain pengembalian akan jauh lebih tinggi dari 8,5 persen. Namun dalam jangka panjang, investasi di pasar harus menghasilkan pengembalian sekitar 8,5 persen.

Anda dapat berinvestasi di pasar dengan membuka akun pialang dan berinvestasi di dana yang diperdagangkan di bursa yang meniru kinerja pasar yang lebih luas. Tidak ada individu yang bisa mengalahkan pasar selama bertahun-tahun berturut-turut dalam jangka panjang. Lebih penting hanya untuk memiliki investasi di pasar, yang dibuat dengan sangat mudah oleh ETF. Anda dapat membelinya melalui akun broker Anda seperti saham individu.

Tip

Minimalkan biaya transaksi untuk memaksimalkan pengembalian dengan berinvestasi pada sarana investasi berbiaya rendah seperti dana yang diperdagangkan di bursa. Hindari menjual kepemilikan setelah penurunan harga yang tajam. Mulailah dengan menilai cakrawala waktu investasi Anda dan tingkat toleransi risiko dan berinvestasilah sesuai dengan itu.