Pelajaran dari tahun 2010:Cara Berinvestasi $1.000 untuk Pertumbuhan Jangka Panjang

Selama beberapa tahun terakhir, pasar berada dalam kondisi yang sangat pesat. Harga emas melonjak hingga mencapai rekor tertinggi. Bitcoin diperdagangkan di atas US$100.000 (sekitar A$150.000), pada level yang dulunya tidak terpikirkan.

Kehebohan mengenai kecerdasan buatan (AI) telah membuat saham-saham teknologi meroket. Pembuat chip Amerika, Nvidia, bernilai lebih dari gabungan seluruh pasar saham Australia.

Tentu saja, hal ini tidak memberi tahu kita apa pun tentang arah investasi ini di masa depan. Kini terdapat kekhawatiran yang meluas bahwa investasi AI mungkin mendorong terjadinya bubble.

Namun, jika Anda memang memiliki mesin waktu, apa cara terbaik untuk kembali dan menginvestasikan sejumlah uang?

Kami telah menghitung angka-angka dari berbagai opsi investasi populer untuk melihat kinerjanya sejak tahun 2010. Hasilnya mungkin akan mengejutkan Anda.

Jangkauannya sangat mencengangkan

Bayangkan saja Anda memiliki uang sebesar A$1.000 yang menguras kantong Anda pada tahun 2010.

Krisis keuangan global masih segar dalam ingatan setiap orang, dan dunia investasi berada pada kondisi yang berbeda. Tapi mungkin Anda baru saja menerima pengembalian pajak, atau menjual mobil lama Anda. Jadi, di mana sebaiknya Anda menaruh uang itu?

Saat ini, $1.000 itu bisa bernilai mulai dari $1.428 jika Anda menyimpannya di rekening tabungan, hingga $466,8 juta jika Anda berinvestasi dalam Bitcoin.

Mata uang kripto merupakan kasus khusus, jadi kita akan membahasnya lagi nanti.

Pasar saham Australia memberikan keuntungan yang solid. Berinvestasi di ASX 200 – 200 perusahaan teratas yang terdaftar di Australian Securities Exchange (ASX) – akan mengubah $1.000 menjadi $3.446 (dengan dividen yang diinvestasikan kembali). Itu berarti total keuntungan sebesar 245%.

Memasukkannya ke dalam emas, yang sering dianggap sebagai investasi “safe haven”, akan menghasilkan $4,201.

Lalu yang paling menonjol adalah saham AS. Berinvestasi di S&P 500 akan mengubah $1.000 menjadi $10.851 – lebih dari tiga kali lipat keuntungan saham Australia.

Superstar AS – ‘Magnificent Seven’

Bahkan angka luar biasa tersebut tidak ada artinya jika dibandingkan dengan saham-saham yang lebih terkonsentrasi – saham-saham teknologi “Magnificent Seven” – Apple, Microsoft, Alphabet (pemilik Google), Amazon, Meta (pemilik Facebook), Tesla dan Nvidia.

Saham-saham ini kini menyumbang sekitar 40% dari indeks S&P 500 dan telah mendorong sebagian besar kinerja kuatnya baru-baru ini.

Kami tidak dapat mengukur kinerja mereka sejak tahun 2010, karena Meta (Facebook) baru terdaftar secara publik di pasar saham AS pada tahun 2012.

Namun, data Bloomberg memungkinkan kami melacak kinerja mereka secara andal sebagai sekumpulan saham sejak tahun 2015. Sejak saat itu, berinvestasi pada saham-saham ini akan mengubah $1.000 menjadi $26.074 hari ini.

Angka tersebut hampir dua setengah kali lebih baik dibandingkan S&P 500 yang lebih luas sejak tahun 2010 dan lebih dari tujuh kali lipat kinerja ASX 200.

Kinerja luar biasa dari The Magnificent Seven mengungkap mengapa kekuatan saham-saham AS secara keseluruhan tidak hanya terletak pada perusahaan-perusahaan AS yang memiliki investasi lebih baik – tapi juga sektor dan perusahaan mana yang mendominasi inovasi global dan keuntungan pasar selama periode ini.

Nvidia Corporation kini bernilai sekitar US$4,5 triliun (A$6,9 triliun). Chiang Ying-ying/AP

Efek mata uang yang meningkatkan keuntungan

S&P 500 akan memberi Anda lebih dari 600% selama 15 tahun dalam dolar AS dengan dividen yang diinvestasikan kembali. Ini mengesankan, tetapi setelah Anda menerjemahkan pengembalian dolar AS ke dolar Australia, Anda mendapatkan pengembalian sebesar 985%.

Itu karena dolar Australia turun dari paritasnya dengan dolar AS pada tahun 2010 menjadi sekitar 65 sen AS saat ini. Itu adalah depresiasi sebesar 35% yang meningkatkan keuntungan investasi AS.

Setiap keuntungan dolar AS dikonversi kembali menjadi lebih banyak dolar Australia saat ini dibandingkan pada tahun 2010.

Pemeriksaan realitas kripto

Terakhir, mari kita bahas gajah di dalam ruangan. Secara teoritis, A$1.000 yang diinvestasikan ketika Bitcoin diperdagangkan sekitar 37 sen Australia pada akhir tahun 2010 dapat tumbuh menjadi sekitar $466,8 juta saat ini. Itu adalah keuntungan sebesar 46.682.249%.

Namun, investor mata uang kripto menghadapi tantangan besar selama periode ini. Mereka harus menghadapi pasar dengan tingkat kegagalan yang sangat besar, di mana hampir 40% dari semua koin dari tahun 2014–2021 dihapuskan – sebagian besar mengalami kerugian total 100%.

Meskipun Bitcoin tampak lebih tangguh dibandingkan mata uang kripto lainnya, Bitcoin mengalami volatilitas yang sangat tinggi. Terdapat perubahan harga tahunan lebih dari 100% antara tahun 2010 dan 2015.

Runtuhnya bursa mata uang kripto – seperti kegagalan Mt. Gox pada tahun 2014, yang mengakibatkan hilangnya 850.000 bitcoin – menyoroti kerentanan dalam infrastruktur kripto.

Berita menyedihkan bagi para penabung

Inilah berita seriusnya:meninggalkan uang Anda di rekening tabungan biasa akan membuatnya bertambah menjadi hanya $1.428. Itu hanya pertumbuhan 45% selama 15 tahun.

Rekening tabungan membayar bunga yang wajar (walaupun suku bunganya menurun) hingga terjadinya pandemi COVID, ketika suku bunga tabungan anjlok menjadi hanya 0,5%.

Jika Anda memperhitungkan inflasi, uang di rekening tabungan sebenarnya telah kehilangan daya beli.

Apa artinya hari ini

Seorang investor yang mengubah $1.000 menjadi $10.851 saham AS dengan mudah melakukan diversifikasi secara internasional, bertahan melewati berbagai krisis, dan mendapatkan keuntungan dari apresiasi aset dan depresiasi mata uang.

Mereka tidak membutuhkan waktu yang tepat atau pengetahuan mendalam, hanya kesabaran dan perspektif. Di era konsentrasi pasar yang belum pernah terjadi sebelumnya, pendekatan yang sabar dan terdiversifikasi menjadi lebih penting dari sebelumnya.

Strategi investasi terbaik bukanlah tentang menemukan Bitcoin berikutnya. Ini tentang membangun portofolio yang menghasilkan keuntungan di mana pun keuntungan itu muncul secara global.

Penafian:Artikel ini hanya memberikan informasi umum dan tidak dimaksudkan sebagai nasihat keuangan. Semua investasi membawa risiko.