Investasi Berkelanjutan:Panduan Pemula untuk Pengembalian yang Etis &Berdampak

Manusia telah melakukan perubahan drastis terhadap lingkungan. Kita perlu mengubah perilaku kita – dan kita perlu melakukannya dengan cepat.

Salah satu cara sederhana untuk melakukan bagian Anda adalah dengan menginvestasikan uang Anda secara bertanggung jawab. Investasi berkelanjutan telah muncul sebagai cara untuk memberikan dampak positif terhadap planet dan masyarakat sekaligus mencapai tujuan keuangan Anda – dan popularitasnya mulai meningkat.

Pada awal tahun 2020, nilai global investasi berkelanjutan di pasar keuangan utama mencapai US$35,3 triliun (£27,7 triliun). Jumlah tersebut setara dengan sepertiga nilai seluruh perusahaan tercatat di seluruh dunia pada tahun 2020, dan hampir 364 kali lipat jumlah yang dibelanjakan secara global untuk program luar angkasa pada tahun 2022.

Namun apa yang membuat sebuah investasi layak mendapat predikat “berkelanjutan”? Dan apa yang harus Anda pertimbangkan ketika meneliti investasi berkelanjutan Anda sendiri?

Nilai investasi berkelanjutan telah meningkat selama hampir satu dekade. Statista (2023), CC BY-NC-SA

Mengidentifikasi investasi berkelanjutan

Investasi berkelanjutan adalah pendekatan investasi yang mempertimbangkan kriteria lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG) selain faktor keuangan tradisional. Kriteria lingkungan dapat mencakup faktor-faktor seperti jejak karbon perusahaan, penggunaan sumber daya, dan efisiensi energi. Faktor sosial menilai cara perusahaan menangani hubungannya dengan masyarakat, dan faktor tata kelola menilai perilaku pimpinan perusahaan.

Investasi berkelanjutan dan etis terkadang digunakan secara bergantian. Namun penting bagi Anda untuk memahami perbedaan di antara keduanya. Investasi berkelanjutan cenderung lebih berfokus pada faktor-faktor LST secara keseluruhan dan bagaimana faktor-faktor tersebut diterapkan dalam suatu organisasi. Investasi etis justru mempertimbangkan faktor moral, keyakinan, dan nilai suatu organisasi serta bagaimana faktor tersebut selaras dengan prinsip Anda.

Tempat terbaik untuk mulai meneliti keberlanjutan suatu investasi adalah dengan menganalisis laporan tahunan masing-masing perusahaan atau lembar fakta dana kolektif. Tinjau praktik-praktik ESG di organisasi tersebut. Apakah perusahaan telah mematuhi semua standar yang disyaratkan? Dan bagaimana hasil mereka dibandingkan dengan pesaing di industri yang sama?

Jangan lupa untuk menyelidiki perusahaan-perusahaan tersebut di berbagai situs investasi dan keuangan, karena banyak yang memiliki informasi rinci tentang perusahaan-perusahaan yang terdaftar. Atau periksa sendiri situs bursanya.

Perusahaan yang terdaftar di Bursa Efek London, misalnya, mungkin telah menerima “Tanda Ekonomi Hijau”. Hal ini mengakui perusahaan dan dana yang memperoleh lebih dari separuh pendapatannya dari produk dan layanan yang berkontribusi terhadap tujuan lingkungan, seperti mengatasi perubahan iklim atau mengurangi limbah dan polusi.

Nasdaq, bursa saham Amerika yang berbasis di New York City, memiliki Indeks Ekuitas Hijau. Indeks ini terdiri dari perusahaan-perusahaan yang berupaya meningkatkan pembangunan ekonomi berdasarkan pengurangan penggunaan karbon.

Dan Bursa Efek New York memiliki kelas aset perusahaan baru yang disebut Natural Asset Companies. Ini adalah perusahaan yang memegang hak atas pelestarian dan konservasi aset alam seperti pepohonan dan ruang hijau, sehingga memungkinkan Anda berinvestasi langsung dalam perlindungan lingkungan.

Berinvestasi di perusahaan aset alam memungkinkan investor memainkan peran mereka dalam perlindungan lingkungan. Smileus/Shutterstock

Apakah menguntungkan?

Hanya karena suatu investasi baik bagi lingkungan bukan berarti tidak menghasilkan uang. Untuk memeriksa apakah perusahaan tersebut akan menguntungkan, Anda dapat melihat seberapa baik kinerja perusahaan secara finansial dan menganalisis prediksi pertumbuhan dan rencana masa depannya.

Anda harus mempertimbangkan posisinya di pasar dan karakteristik unik apa pun yang dimilikinya, sekaligus memeriksa apakah pimpinan perusahaan memiliki sejumlah besar saham. Jika ya, hal ini menunjukkan bahwa mereka percaya pada kesuksesan perusahaannya dan “mempunyai keunggulan dalam hal ini”. Periksa apakah perusahaan juga membagikan dividen, dan ingatlah untuk mengevaluasi perencanaannya terhadap potensi risiko yang dapat merusak reputasinya.

Jika Anda ingin berinvestasi dengan lebih fokus untuk memberikan dampak positif terhadap profitabilitas, pertimbangkan perusahaan yang kekurangan modal karena berada di pasar yang kurang matang atau pasar khusus. Anda dapat berinvestasi pada perusahaan-perusahaan “berkapitalisasi kecil”, yang umumnya merupakan perusahaan-perusahaan yang sedang berkembang dan memiliki potensi pertumbuhan yang besar, atau menyaring perusahaan-perusahaan berdasarkan jenis dan biaya praktik keberlanjutan mereka.

Perusahaan yang lebih kecil mungkin kurang memperoleh keuntungan dibandingkan dengan perusahaan yang lebih besar. Namun potensi dampak positifnya mungkin lebih besar. Hal ini disebabkan, antara lain, perusahaan kecil mungkin lebih mempertimbangkan seluruh siklus hidup produk mereka.

Mengurus uang Anda

Penting bagi Anda untuk memperjelas nilai dan tujuan Anda sebelum memutuskan di mana Anda menginvestasikan uang Anda. Hal ini akan membantu menentukan apakah kepentingan Anda sejalan dengan operasi, kinerja, dan strategi jangka panjang ESG perusahaan.

Investasi berkelanjutan dapat dilakukan dalam beberapa bentuk. Anda dapat memutuskan untuk menerapkan “penyaringan positif” di mana Anda secara aktif mencari investasi yang sesuai dengan nilai-nilai Anda. Atau Anda dapat menghindari investasi apa pun di bidang yang tidak Anda setujui – strategi yang disebut “penyaringan negatif”.

Anda juga harus melakukan penelitian lebih lanjut untuk memastikan bahwa perusahaan tersebut benar-benar telah melaksanakan kegiatan-kegiatan ESG yang dilaporkan dan tidak dituduh melakukan greenwashing. Peraturan anti-greenwashing baru-baru ini diperkenalkan yang melarang manajer aset Inggris menggunakan referensi yang tidak jelas mengenai “keberlanjutan” dalam memasarkan dana mereka. Sebelumnya, perusahaan menerapkan label ini dengan sedikit pengawasan dari regulator.

Sampai saat ini, manajer aset Inggris menggunakan referensi yang tidak jelas tentang Ivan Marc/Shutterstock

Dalam hal proses investasi, Anda bisa tertipu jika tidak melakukan uji tuntas bahwa platform yang Anda gunakan dapat dipercaya dan memiliki kredensial yang relevan. Anda mungkin juga ingin mempertimbangkan penasihat keuangan independen untuk mendapatkan nasihat profesional yang dapat dipesan lebih dahulu, terutama jika Anda memiliki sedikit pengalaman berinvestasi.

Investasi bisa naik dan turun. Anda bertanggung jawab untuk melakukan penelitian menyeluruh sebelum membuat keputusan investasi dan mempertaruhkan modal. Jangan menginvestasikan uang yang Anda tidak mampu kehilangannya.

Tidak punya waktu untuk membaca sebanyak yang Anda inginkan tentang perubahan iklim?
Dapatkan rangkuman mingguan di kotak masuk Anda. Setiap hari Rabu, editor lingkungan The Conversation menulis Imagine, sebuah email singkat yang membahas lebih dalam satu isu iklim saja. Bergabunglah dengan 30.000+ pembaca yang telah berlangganan sejauh ini.