Aturan Rollover IRA:Ketahui Pilihan Anda

Memahami Aturan rollover IRA dapat membantu Anda merencanakan masa depan dengan lebih baik. Ketika Anda berurusan dengan dana pensiun, Anda ingin memastikan bahwa Anda menangani situasi dengan benar. Sebaliknya, Anda bisa kehilangan sebagian dari pensiun Anda untuk biaya yang tidak perlu di sepanjang jalan. Berikut adalah beberapa hal yang perlu diketahui tentang rollover IRA.

Penjaga Baru

Anda bebas untuk memindahkan dana IRA Anda dari satu kustodian ke kustodian lainnya. Jika Anda tidak puas dengan penjaga IRA Anda saat ini atau ingin mentransfer karena alasan lain, Anda bebas melakukannya. Namun, Anda hanya dapat melakukan rollover dana dari IRA tertentu sekali per tahun. Anda dapat melakukan transaksi langsung dari satu kustodian ke kustodian lainnya atau Anda dapat menanganinya sendiri. Jika Anda menangani transfer, Anda memiliki waktu 60 hari untuk memindahkan uang ke rekening baru. Jika uang tidak disetorkan ke rekening baru dalam waktu 60 hari, Anda harus membayar denda 10% dari seluruh jumlah dan membayar pajak penghasilan atas uang tersebut untuk tahun tertentu.

Konversi Roth

Jika Anda memiliki IRA tradisional, Anda juga dapat mengubahnya menjadi Roth IRA. Anda harus membayar pajak atas uang di IRA Anda dan kemudian mengajukan dokumen yang diperlukan untuk mengonversi ke Roth IRA.