Detail dari Rollover 401k ke Roth IRA

Mengonversi a 401k ke Roth IRA adalah pilihan populer bagi banyak penabung hari ini. Karena Roth IRA belum ada selamanya, banyak orang baru saja menemukan manfaat yang diberikannya. Untuk mengkonversi dari 401k ke Roth IRA, Anda perlu mengambil beberapa langkah berbeda.

Buka Roth IRA

Mulailah dengan membuka Roth IRA dengan broker keuangan. Anda harus dapat menemukan banyak opsi Roth IRA yang berbeda dengan hampir setiap broker keuangan di luar sana. Anda harus melakukan beberapa dokumen dasar untuk membuka akun. Beri tahu mereka bahwa Anda akan menggulirkan dana dari 401k ke akun. Mereka kemungkinan besar akan memiliki formulir khusus untuk Anda isi dalam kasus ini.

Hubungi Penyedia 401k Anda

Anda kemudian perlu menghubungi penyedia 401k Anda dan memberi tahu mereka bahwa Anda mengonversi ke Roth IRA. Anda harus mengisi formulir transfer dengan informasi akun baru. Mereka kemudian akan memulai proses dan mengelola rollover bersama dengan penyedia IRA Anda.

Pajak

Karena Anda beralih dari akun sebelum pajak ke akun setelah pajak, Anda harus membayar pajak atas uang yang Anda transfer. Anda dapat menyebarkan pajak selama tiga tahun jika Anda memilih untuk melakukannya.