Anda adalah pelaksana sebuah perkebunan? Berikut adalah 7 tips untuk melewatinya

Ini adalah peran yang tidak disukai siapa pun:dinobatkan sebagai pelaksana harta orang yang telah meninggal.

Tetapi beban tanggung jawab ini dapat dikurangi secara signifikan jika Anda metodis dan terorganisir.

Seorang pelaksana juga dikenal sebagai "perwakilan pribadi" dari perkebunan dan secara hukum bertanggung jawab untuk melindungi rumah, tabungan dan aset lain dari orang yang meninggal — mungkin orang tua atau kakek nenek — sampai proses pengesahan hakim selesai dan aset dicairkan.

Anda selalu dapat mengatakan tidak jika Anda tidak mampu atau tidak mau menjadi pelaksana. Pelaksana pencadangan dapat masuk, atau hakim pengesahan hakim dapat menyebutkan penggantinya.

Namun, jika Anda membuat daftar periksa dan mencari nasihat pajak dan hukum yang sesuai, penyelesaian suatu harta dapat dilakukan dengan tertib. Berikut adalah tujuh tips untuk membuat Anda tetap di jalur.

1. Dapatkan sertifikat kematian

Pelaksana harta warisan bertanggung jawab atas pemakaman dan pemakaman dan membayar biaya-biaya itu dari harta warisan.

Selain itu, rumah duka akan menanyakan berapa banyak salinan akta kematian yang dibutuhkan.

Salinan tersebut akan diperlukan saat memberi tahu bank, perusahaan investasi, asuransi jiwa, Departemen Urusan Veteran AS, Administrasi Jaminan Sosial dan lain-lain tentang kematian, dan untuk mengajukan pengembalian pajak final orang yang meninggal. Jadi para ahli merekomendasikan untuk memesan dua kali lebih banyak dari yang Anda pikir akan Anda butuhkan.

Jika almarhum menerima manfaat Jaminan Sosial, sangat penting untuk segera memberi tahu Administrasi Jaminan Sosial untuk mematikan pembayaran tersebut, kata Renno Peterson, seorang pengacara perencanaan perkebunan dan rekan penulis "Lindungi dan Tingkatkan Estate Anda."

"Sebaliknya, itu berantakan untuk mencoba membayarnya kembali, ” kata Peterson, “dan benar-benar merepotkan.”

2. Temukan kemauan atau kepercayaan

Siapa pun yang memberi tahu Anda bahwa Anda adalah pelaksana kemungkinan akan mengetahui lokasi dokumen wasiat atau kepercayaan. Anda akan memerlukan salinan surat wasiat untuk pengadilan pengesahan hakim; biasanya harus diajukan dalam beberapa hari sampai satu bulan setelah kematian.

Jika orang yang meninggal memiliki kepercayaan yang hidup, Anda mungkin bisa menghindari pengadilan pengesahan hakim jika perwalian itu didirikan dengan benar.

Aset perwalian dapat dicairkan segera tanpa persetujuan pengadilan, sedangkan hakim wasiat harus memutuskan pembagian harta kekayaan yang tercakup dalam surat wasiat. Waktu yang dibutuhkan untuk proses pengesahan hakim bervariasi menurut negara bagian dan rentang, rata-rata, dari enam bulan sampai dua tahun.

Perwalian yang hidup dapat dijauhkan dari pengadilan pengesahan hakim karena perwalian memiliki semua properti, bukan orang yang meninggal. Jadi, berlaku, kepercayaan tidak pernah mati meskipun orang itu mati.

3. Carilah saran profesional

Setelah Anda memiliki surat wasiat atau dokumen kepercayaan, Anda akan memiliki gambaran yang lebih jelas tentang betapa rumitnya proses pengelolaan harta warisan. Pada saat itu, Anda ingin berkonsultasi dengan pengacara real estat, akuntan pajak, penilai atau profesional lain yang keahliannya dapat membantu Anda menghindari kesalahan.

Seorang pengacara dapat memberi tahu Anda tentang langkah-langkah hukum dan membantu menjawab pertanyaan dari penerima manfaat yang mungkin mendorong distribusi aset secara cepat. Jika harta warisan harus melalui surat wasiat, pengacara juga akan mengetahui formulir yang tepat untuk diisi agar prosesnya lebih lancar.

"Secara umum, jika Anda mencoba melakukannya sendiri, akan memakan waktu lebih lama, ” kata Peterson.

Profesional pajak dapat membantu dengan pengembalian pajak final dan masalah apa pun yang melibatkan aset warisan, seperti rumah, investasi, rekening pensiun atau bisnis keluarga.

Penilai dapat menempatkan nilai pasar yang adil pada barang antik dan barang berharga lainnya.

4. Berkas ‘surat wasiat’

Jika harta warisan harus melalui surat wasiat, pengadilan pengesahan hakim secara hukum akan mengkonfirmasi penunjukan Anda sebagai pelaksana dengan apa yang disebut surat wasiat (kadang-kadang disebut sertifikat pengganti).

Ini adalah dokumen bersertifikat yang membuktikan bahwa Anda memiliki wewenang hukum untuk bertindak atas nama perkebunan untuk mulai membayar tagihan, pelaporan pajak, mengelola dan mendistribusikan aset, berurusan dengan penerima manfaat, dan membuka atau menutup rekening bank.

5. Cari dan lindungi aset

Hadiah terbaik yang dapat diperoleh seorang pelaksana dari orang yang meninggal adalah daftar rinci aset dan di mana menemukannya. Ini termasuk wasiat dan kepercayaan, dan dokumen yang berkaitan dengan asuransi, akun investasi, rencana pemakaman yang telah diatur sebelumnya, akun bank, properti nyata seperti rumah liburan atau karya seni, kepentingan bisnis dan kemitraan. Dokumen yang memverifikasi nilai barang antik atau barang koleksi juga bisa berguna.

Idealnya, semua dokumen ini akan disimpan di brankas, siap untuk pelaksana. Tetapi bahkan jika orang yang meninggal tidak menyimpan dokumen di tempat yang aman, pengacara yang menyiapkan surat wasiat biasanya memiliki daftar aset, kata Marshall Jones, kepala di perusahaan jasa keuangan Jones Lowry dan perencana real terakreditasi dan konsultan asuransi jiwa.

Setelah Anda mengambil stok aset, penting untuk tidak membiarkan Bibi Edna mengambil lukisan favoritnya, kursi kesayangan atau bahkan satu sendok teh dari harta warisan sampai proses pengesahan hakim selesai dan kreditur telah dibayar.

6. Bayar tagihan dan pajak

Harta bertanggung jawab untuk membayar hutang orang yang meninggal, termasuk pajak penghasilan dan pajak properti yang terutang. Jika hutang melebihi harta, calon ahli waris tidak bertanggung jawab untuk menutupi mereka.

Sebelum membayar hutang, pelaksana bertanggung jawab untuk memastikan bahwa harta warisan dapat menutupi semuanya. Jika tidak, hakim wasiat akan memprioritaskan kreditur.

Jika orang yang meninggal tidak membuat pembukuan terperinci dari tagihan bulanan, pendapatan dan hutang, Anda, sebagai pelaksana, akan perlu untuk mencari tahu semua itu.

Tempat yang bagus untuk memulai adalah buku cek, yang memberikan catatan pembayaran dan setoran yang dilakukan orang yang meninggal. Untuk petunjuk lebih lanjut, menyisir surat dan email biasa, jika memungkinkan, dan menyaring pengembalian pajak, juga.

Bank dapat membuka rekening atas nama perkebunan atau perwalian, sehingga Anda dapat membayar tagihan dan menerima setoran.

7. Jangan terburu-buru dalam prosesnya

Kecenderungan alami pelaksana adalah mencoba untuk “membuat semua orang senang dan mendistribusikan aset, ” kata Jones. Tetapi jika pelaksana terburu-buru dan melewatkan beberapa langkah hukum yang penting, dia dapat ditemukan bertanggung jawab secara pribadi.

Di sinilah memiliki seorang pengacara dapat sangat membantu.

Seorang pengacara juga dapat turun tangan dan menengahi perselisihan penerima, yang bisa menjadi jahat.

“Ada pepatah yang mengatakan bahwa Anda tidak pernah mengenal siapa pun sampai Anda berbagi warisan dengan mereka, ” kata pengacara perencanaan perumahan Peterson. “Jika seseorang merasa diremehkan, itu bisa menjadi sangat pahit.”

Siapkan sistem pengarsipan terpisah untuk harta warisan, dan simpan salinan semua yang Anda kirim dan terima dari kreditur, penerima manfaat, lembaga keuangan dan lain-lain.

Dengan sedikit organisasi dan pencatatan yang cermat, kewajiban seorang pelaksana tidak harus berlebihan.