7 Prinsip Investasi Teratas Warren Buffett:Panduan Komprehensif

POSTINGAN INI MUNGKIN BERISI LINK AFILIASI. SILAHKAN LIHAT PENGUNGKAPAN SAYA. UNTUK INFORMASI LEBIH LANJUT.

Warren Buffett bisa dibilang salah satu investor terhebat sepanjang masa. Dia mengajarkan investasi nilai, di mana dia mencari perusahaan yang harga sahamnya terlalu rendah. Meskipun saya mungkin tidak setuju dengan pandangannya tentang perpajakan, saya tidak dapat membantah pemikirannya tentang investasi.

Pada pertemuan tahunannya untuk Berkshire Hathaway tahun ini, para peserta diberkati dengan beberapa inti filosofi investasinya. Bagi saya, ini seperti uang gratis. Lagi pula, jika Anda ingin menjadi seorang jutawan, Anda berbicara dengan para jutawan untuk mengetahui apa yang mereka lakukan untuk menghasilkan uang (atau dalam kasus Buffett, miliarder). Oleh karena itu, ketika investor terhebat dalam hidup kita memberi Anda nasihat berinvestasi, lebih baik Anda menuliskannya.

1. Tetap Waras Saat Orang Lain Menjadi Gila

Dalam pertemuan tersebut, Warren Buffett mengatakan bahwa rata-rata investor dapat memperkirakan empat atau lima penurunan pasar yang serius dalam hidup mereka. Kuncinya adalah memiliki kekuatan mental untuk memanfaatkannya.

Berdasarkan hal ini, saya telah melihat dua hal dalam hidup saya, gelembung dot-com dan gelembung perumahan. Artinya, saya memperkirakan akan melihat dua hingga tiga penurunan pasar yang lebih serius dalam hidup saya. Ditegaskannya, kuncinya adalah memiliki kekuatan mental di masa-masa seperti ini.

Artinya ketika langit sedang runtuh, Anda harus memiliki kekuatan mental untuk bertahan di pasar. Sampai Anda menjualnya, semua kerugian Anda hanya di atas kertas. Anda tidak menyadari kerugian (atau keuntungan apa pun) sampai Anda menjualnya. Jadi meskipun laporan 401k Anda menunjukkan bahwa Anda kehilangan $10.000 pada kuartal terakhir, itu hanya di atas kertas. Miliki kekuatan untuk tetap berinvestasi sehingga Anda dapat memperoleh imbal hasil yang lebih tinggi dibandingkan rata-rata investor.

Ini juga berarti Anda perlu menginvestasikan lebih banyak uang ke pasar ketika pasar sedang jatuh. Hal ini tampaknya berlawanan dengan intuisi kebanyakan orang, namun gunakan analogi ini:anggaplah stok adalah makanan di toko kelontong, ketika harga saham turun, hal tersebut setara dengan makanan yang sedang dijual. Semua orang menyukai obral bukan? Jadi perbanyak persediaan saat pasar sedang turun. Setelah Anda dapat menjalin hubungan ini, ketika pasar turun, Anda tidak akan menjadi terlalu emosional dan melakukan sesuatu yang tidak seharusnya Anda lakukan.

“Akumulasi saham dalam jangka waktu lama, dan jangan pernah menjualnya saat berita buruk dan saham sedang berada pada level tertingginya,” tulis Buffett. “Dengan mengikuti aturan tersebut, investor yang ‘tidak tahu apa-apa’ yang melakukan diversifikasi dan menjaga biaya tetap minimal pasti akan mendapatkan hasil yang memuaskan.”

2. Tetap Dalam Lingkaran Kompetensi Anda

Warren Buffett memberi tahu investor yang tidak punya waktu untuk meneliti saham agar tetap menggunakan dana indeks berbiaya rendah. Dia mengatakan dia tidak memiliki masalah dalam meneruskan saham-saham yang fundamentalnya tampaknya terlalu sulit untuk dipahami. Bahkan, dia meninggalkan petunjuk khusus dalam surat wasiatnya terkait warisan istrinya. Dia mengarahkan dana perwalian untuk berinvestasi 10 persen pada obligasi pemerintah jangka pendek dan 90 persen pada dana indeks berbiaya rendah.

Kedengarannya membosankan jika hanya membatasi diri pada dana indeks berbiaya rendah, namun strategi ini berhasil. Saya selalu kembali ke argumen bahwa ada orang yang pekerjaan penuh waktunya adalah meneliti perusahaan dan membuat rekomendasi investasi berdasarkan penelitian mereka. Meski begitu, mereka mempunyai peluang 50-50 dalam memprediksi pergerakan saham dengan benar.

Jadi apa yang membuat Anda, yang menghabiskan beberapa jam di Sabtu pagi untuk memilih saham, berpikir bahwa Anda bisa berbuat lebih baik? Kemungkinan besar Anda tidak bisa dan tidak akan melakukannya. Lagi pula, memilih sekuritas individual bukanlah faktor penentu kinerja investasi.

3. Abaikan Perkiraan

Tidak ada seorang pun, bahkan Warren Buffett atau presidennya, yang mengetahui arah perekonomian di masa depan, sehingga tidak masuk akal untuk mendasarkan keputusan investasi Anda pada perkiraan.

Ini adalah poin yang bagus. Jika Anda menonton saluran berita bisnis 24 jam, yang dibicarakan hanyalah perkiraan ekonomi. Ironisnya, pasar saham merupakan indikator utama, artinya pasar akan keluar dari pasar bearish sebelum ada banyak tanda lain pemulihan perekonomian. Begitu pula saat memasuki masa resesi. Daripada berinvestasi berdasarkan ekonomi, Anda harus tetap berpegang pada rencana jangka panjang yang baik. Akan ada rintangan di sepanjang perjalanan, namun itu tetap jalan untuk mencapai tujuan Anda.

4. Kenali Keterbatasan Anda

Salah satu pelajaran tersulit yang harus dipelajari seorang pemimpin adalah kapan harus meminta dukungan. Jika tidak ada dukungan yang tersedia, para pemimpin harus tetap berpegang pada apa yang mereka yakini akan berhasil. Warren Buffett memiliki nasihat yang sama untuk investor seperti yang ia tawarkan kepada pemimpin bisnis masa depan:Kenali keterbatasan Anda.

“Anda tidak perlu menjadi seorang ahli untuk mencapai hasil investasi yang memuaskan,” kata Buffett kepada pemegang sahamnya. “Tetapi jika tidak, Anda harus menyadari keterbatasan Anda dan mengikuti langkah tertentu agar dapat bekerja dengan baik.”

Sebagai ilustrasi, Buffett membahas dua investasi real estate yang dia lakukan:sebuah peternakan di Nebraska dan sebuah bangunan komersial dekat NYU. Ia beralasan bahwa petani akan selalu menanam jagung di Nebraska, dan mahasiswa akan selalu datang ke NYU. Oleh karena itu, investasi tersebut memiliki peluang bagus untuk menghasilkan uang, meskipun dia tidak tahu apa-apa tentang hal spesifik tentang pertanian atau pengelolaan properti.

Anda tidak perlu mengetahui segalanya tentang suatu usaha jika usaha tersebut aman, terbukti, dan kemungkinan besar akan berhasil.

5. Fokus pada Produktivitas Masa Depan

Filosofi Warren Buffett sederhana saja:Beli investasi yang akan menghasilkan nilai jangka panjang yang baik, dan belilah dengan harga yang wajar . Daripada membeli investasi berdasarkan kinerja masa lalu atau prediksi pasar terkini, ia mendorong investor untuk fokus pada produktivitas aset di masa depan. Saat dia dan mitra investasi Charlie Munger membeli saham, mereka mulai dengan membuat perkiraan yang masuk akal mengenai pendapatan perusahaan lima tahun dari sekarang.

Ketika mereka dapat memperkirakan pendapatan lima tahun ke depan dan juga ke depan, dan pendapatannya terlihat bagus, maka mereka memeriksa harga saham. Jika saham tersebut dijual dengan harga yang wajar bila dibandingkan dengan batas bawah perkiraan pendapatan mereka, barulah mereka membeli saham tersebut dan menyimpannya. Buffett mengatakan seringkali mereka tidak dapat membuat perkiraan pendapatan yang masuk akal. Jika tidak bisa, mereka beralih ke prospek lain.

Menariknya, Buffett tidak terlalu bertaruh pada bisnis internasional. Bahkan selama krisis keuangan, dia bertaruh pada kecerdikan dan aset produktif bisnis Amerika.

6. Hindari Spekulasi Harga

Saran investasi Buffett berikutnya adalah memperingatkan agar tidak mencoba menentukan waktu harga terhadap fluktuasi pasar. Ia mengatakan tidak ada yang salah dengan spekulasi harga, namun hanya sedikit orang yang benar-benar ahli dalam hal tersebut. “Setengah dari semua pelempar koin akan memenangkan lemparan pertama mereka,” kata Buffett. “Tak satu pun dari pemenang tersebut yang mengharapkan keuntungan jika dia terus memainkan permainan tersebut.” Orang-orang hidup dari sensasi kemenangan, namun mereka jarang jujur pada diri sendiri tentang apakah mereka benar-benar menghasilkan keuntungan jangka panjang saat berspekulasi.

Jika Anda menyukai risiko berspekulasi, sisihkan sebagian kecil portofolio Anda untuk tujuan perdagangan. Jika tidak, belilah investasi bernilai dengan harga bagus sekarang, dan jangan menunggu sampai pasar mencapai titik terendahnya.

7. Jangan Bereaksi terhadap Pakar Pasar

Banyak investor mengandalkan tip menarik dari broker mereka, atau mereka mencoba mendapatkan rejeki nomplok dengan mendengarkan pakar investasi. Warren Buffett melakukan yang sebaliknya. Dia berinvestasi pada bisnis yang dikelola dengan baik dan dalam situasi yang baik, alih-alih menentukan waktu naik turunnya pasar.

“Ketika saya mendengar komentator TV dengan fasih memberikan pendapatnya tentang apa yang akan dilakukan pasar selanjutnya,” tulis Buffett, “Saya teringat akan komentar pedas Mickey Mantle:‘Anda tidak akan tahu betapa mudahnya permainan ini sampai Anda masuk ke ruang penyiaran itu.’” Dengan kata lain, jangan pernah biarkan tebakan para pakar tentang pergerakan pasar memandu pilihan investasi Anda. Jika Anda melakukan investasi yang bijak, dalam jangka panjang investasi tersebut tidak akan dirugikan oleh fluktuasi suku bunga, pertumbuhan ekonomi, dan pergerakan pasar saham jangka pendek.

Pemikiran Akhir

Hal yang menarik tentang nasihat investasi dari Warren Buffett adalah bahwa ini bukanlah sesuatu yang rumit atau hal yang belum pernah Anda dengar sebelumnya. Ini adalah nasihat yang sederhana dan masuk akal. Seringkali kita membuat investasi menjadi jauh lebih rumit dari yang seharusnya. Ini karena kita membiarkan emosi terlibat dan membimbing kita, alih-alih mendengarkan alasan yang masuk akal.

Inilah salah satu alasan mengapa saya menyarankan orang menyewa penasihat keuangan. Jika Anda dapat menemukan penasihat yang mengikuti prinsip-prinsip ini dan tidak melakukan 1.000 perdagangan setiap hari, biaya yang Anda bayarkan kepadanya tidak ternilai harganya karena dia akan membantu Anda untuk tidak menyerah pada emosi Anda.

Saya mengenal seseorang yang berinvestasi pada perusahaan perencanaan keuangan dengan kekayaan bersih tinggi. Dia membayar antara 0,50 – 0,75% agar mereka dapat mengelola uangnya. Dia telah bekerja di perusahaan itu selama lebih dari 20 tahun. Dia mengatakan dia kembali dan menjumlahkan biaya yang dia bayarkan kepada perusahaan ini. Dalam 20 tahun, totalnya mencapai sekitar $100.000. Saya terkejut dengan hal ini. Namun yang lebih mengejutkan adalah ketika dia mengatakan kepada saya bahwa dia akan membayar dua kali lipatnya. Dia tahu tidak mungkin dia bisa melakukannya tanpa perusahaan ini. Mereka membuatnya tetap tenang selama krisis dot-com dan perumahan serta selama masa-masa gila di akhir tahun 1990-an. Saya tidak menceritakan kisah ini agar Anda menyewa penasihat keuangan, saya menceritakannya kepada Anda karena terkadang, kita membutuhkan seseorang untuk membantu kita mencapai tujuan kita.

Jika Anda menentang mempekerjakan seorang penasihat, pilihan lain adalah menggunakan perusahaan seperti Betterment. Mereka adalah perusahaan yang berbeda karena mereka menggunakan kekuatan otomatisasi untuk membantu Anda menjadi investor yang sukses.

Terlepas apakah Anda menyewa seorang penasihat atau tidak, pastikan untuk mempraktikkan apa yang diajarkan Warren Buffett, atau bahkan apa yang diajarkan Benjamin Graham. Dalam hal investasi, wawasannya tentang kesuksesan sangat berharga.

Pastikan untuk membaca 20 kutipan investasi mengagumkan saya, yang tidak mengejutkan, berisi satu atau dua kutipan dari Warren Buffett sendiri.

Jon Dulin adalah penulis keuangan pribadi dan pendiri Money Smart Guides. Jon telah membantu orang-orang meningkatkan keuangan mereka selama lebih dari 20 tahun melalui pelatihan pribadi dan saat bekerja di sebuah perusahaan perencanaan keuangan. Jon memahami bahwa situasi setiap individu adalah unik dan tidak ada solusi keuangan pribadi yang cocok untuk semua orang. Dia membantu orang-orang dengan panduan pribadi untuk membantu mereka keluar dari hutang, mulai berinvestasi, dan mencapai impian mereka. Tulisan Jon muncul di MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal, dan banyak lagi. Jon juga memiliki byline di AP News Wire.

Kunjungi halaman Staf Kami untuk mempelajari lebih lanjut tentang saya dan mengapa saya adalah pakar keuangan pribadi tepercaya Anda.