Waktu Pasar vs. Waktu di Pasar:Strategi Investasi Jangka Panjang

POSTINGAN INI MUNGKIN BERISI LINK AFILIASI. SILAHKAN LIHAT PENGUNGKAPAN SAYA. UNTUK INFORMASI LEBIH LANJUT.

Salah satu bagian penting dari strategi investasi yang sukses dan menghasilkan uang di pasar saham adalah tetap berinvestasi dalam jangka panjang.

Namun karena berbagai faktor, banyak investor yang kesulitan melakukan hal ini.

Mereka malah masuk dan keluar dari pasar saham, bahkan berpindah-pindah investasi secara rutin.

Hal ini menyebabkan keuntungan di bawah rata-rata dan frustrasi.

Dalam postingan ini, saya memandu Anda mengenai perbedaan antara waktu pasar vs. waktu yang dihabiskan di pasar dan mengapa Anda harus fokus untuk tetap berada di jalur tersebut.

Saya juga akan berbagi dengan Anda beberapa tips bermanfaat agar Anda tetap fokus pada jangka panjang dan tidak menyerah pada perubahan pasar.

Apa itu Waktu Pasar?

Pengaturan waktu pasar hanyalah tindakan masuk dan keluar dari pasar saham, pada waktu yang optimal.

Idealnya, Anda akan melakukan investasi, menjualnya ketika saham individu, reksa dana, atau dana yang diperdagangkan di bursa mencapai titik tertingginya, lalu menunggu hingga mencapai titik terendah untuk berinvestasi kembali.

Seperti yang akan Anda lihat sebentar lagi, strategi investasi ini jarang berhasil.

Penting untuk diketahui bahwa market timing bukan hanya tentang masuk dan keluar pasar.

Ini juga tentang peralihan investasi.

Jika reksa dana Anda tidak berkinerja baik dan Anda melihat reksa dana lain yang kinerjanya lebih baik, Anda menjual saham Anda dan membeli dana lainnya.

Banyak ahli yang menyebut ini mengejar keuntungan dan itu juga tidak berhasil.

Berapa Waktu Di Pasar

Waktu di pasar hanyalah periode waktu Anda menginvestasikan uang Anda.

Penting untuk diketahui bahwa ini berarti tetap menginvestasikan uang Anda pada aset yang sama dan tidak berpindah investasi kapan pun Anda mau.

Anda memilih beberapa reksa dana, dana yang diperdagangkan di bursa, atau saham individual, dan menyimpannya selama bertahun-tahun.

Ketika Anda memiliki uang tambahan untuk diinvestasikan, atau biaya rata-rata dolar, Anda membeli lebih banyak saham dari kepemilikan yang sama.

Siklus Pasar Pasar Saham

Sebelum kita membahas secara detail mengapa penentuan waktu pasar tidak berhasil, pertama-tama kita perlu memahami cara kerja pasar saham.

Pasar saham bersifat siklus.

Artinya tidak selalu naik atau selalu turun.

Bergerak ke atas dan berdasarkan perekonomian.

Di bawah ini adalah gambar siklus pasar saham, beserta emosi investor selama proses tersebut.

Seperti yang Anda lihat, investor mulai optimis.

Mereka yakin bahwa mereka akan meningkatkan kekayaannya, jika tidak, mereka tidak akan berinvestasi di pasar ini sejak awal.

Saat harga saham bergerak lebih tinggi, mereka menjadi bersemangat dan akhirnya menjadi gembira dengan seberapa baik kinerja investasi mereka.

Dalam sebagian besar kasus, inilah saatnya investor akan menaruh lebih banyak uang ke pasar.

Mereka senang melihat uang mereka tumbuh nilainya.

Soalnya ini titik yang paling beresiko.

Tapi Anda tidak mengetahui hal ini.

Anda pikir pasar akan terus naik.

Jika tidak, dan mulai turun, Anda menjadi cemas dan kemudian takut.

• Baca sekarang:Pelajari apa yang harus dilakukan ketika Anda terlalu takut untuk berinvestasi

Akhirnya, Anda panik dan putus asa, Anda menjual investasi Anda saat pasar berada di titik terendah.

Namun kemudian pasar saham mulai bangkit kembali.

Anda perlahan menjadi penuh harapan dan kemudian optimis.

Di sinilah saatnya banyak orang akan terjun kembali ke pasar.

Roller coaster emosional kemudian terulang, naik sebentar sebelum turun, lalu naik lagi.

Ada banyak hal yang terjadi di sini yang perlu Anda pahami.

#1. Siklusnya Membutuhkan Waktu

Gambar tersebut membuatnya tampak seperti siklus yang pendek.

Bisa pendek, tapi bisa juga berlarut-larut.

Misalnya, ketika krisis keuangan terjadi pada tahun 2008, ini adalah fase terbawah, yaitu fase depresi.

Investor keluar dari pasar saham secepat mungkin.

Maju ke tahun 2011 dan pasar telah memperoleh keuntungan yang besar, namun masih dalam tahap bantuan dan harapan.

Baru pada tahun 2015 banyak investor yang akhirnya optimis terhadap pasar dan mulai berinvestasi lagi.

Sayangnya, masih ada beberapa yang belum sampai di sini dan tetap berada di pinggir lapangan.

#2. Beli Rendah, Jual Tinggi

Inilah mantra menghasilkan uang di pasar saham, beli rendah dan jual tinggi.

Namun sebagian besar investor justru melakukan hal sebaliknya.

Mereka membeli dengan harga tinggi dan menjual dengan harga rendah.

Ini semua karena emosi.

Ketika pasar sedang naik, mereka melihat nilai uang mereka meningkat dan berpikir pasar akan terus meningkat, sehingga mereka berinvestasi lebih banyak.

Mereka tidak mau ketinggalan.

Mereka baru saja mendekati titik terendah pasar ketika mereka menjual investasinya dan mengalami kerugian besar.

• Baca sekarang:Ketahui mengapa Anda adalah musuh terbesar Anda saat berinvestasi

Mereka bereaksi secara emosional dan ingin melindungi apa yang tersisa, sehingga mereka menjualnya.

Mengapa Waktu Pasar Tidak Berfungsi

Sekarang setelah Anda mengetahui apa yang dimaksud dengan penentuan waktu pasar dan siklus emosional dalam berinvestasi, mari kita lihat mengapa upaya memilih waktu yang tepat untuk masuk atau keluar pasar gagal.

Kenyataannya adalah, ketika Anda berinvestasi di pasar, Anda tidak tahu apa yang akan terjadi pada hari tertentu.

Tidak ada seorang pun yang memiliki bola kristal yang bisa memberi tahu mereka masa depan.

Pasar bisa naik atau turun.

Jika Anda melempar koin, Anda mungkin 50% benar.

Dengan pasar, kemungkinannya sama.

Meskipun Anda mungkin merasa menyukai peluang tersebut, inilah alasannya Anda sebaiknya tidak melakukannya.

Mari kita lihat apa yang terjadi jika Anda mulai melewatkan hari-hari terbaik untuk menghasilkan keuntungan di pasar saham.

Pertama, kami berasumsi Anda ahli dalam menentukan waktu pasar dan Anda hanya melewatkan 10 hari terbaik.

Investasi senilai $10.000 dari akhir tahun 2005 hingga akhir tahun 2020 kini bernilai $18.829 atau tingkat pengembalian 4,31%.

Jika Anda melewatkan 20 hari terbaik dalam periode waktu yang sama, investasi Anda akan bernilai $11.400 atau keuntungan positif sebesar 0,88%.

Jika Anda melewatkan 30 hari terbaik, investasi Anda akan bernilai $7.526.

Ini kerugian 1,88%.

Terakhir, jika Anda melewatkan 40 hari terbaik, investasi Anda akan bernilai $5.205, kerugian sebesar 4,26%.

Berikut adalah angka-angka ini dalam grafik.

Sekarang katakanlah Anda terus menginvestasikan uang Anda selama ini.

Ini termasuk berada di pasar pada hari-hari terburuk.

$10.000 Anda akan bernilai $41.100 atau pengembalian 9,88%.

Biarkan hal itu meresap sebentar.

Dengan tidak menyerah pada emosi dan mengikuti fluktuasi pasar, Anda akan melipatgandakan uang Anda lebih dari dua kali lipat.

Ada dua poin tambahan tentang contoh ini.

#1. Termasuk Krisis Keuangan

Agar Anda dapat memperoleh imbal hasil sebesar 9,88%, Anda harus tetap berinvestasi selama krisis keuangan.

Hal ini penting untuk diketahui karena pada saat inilah sebagian besar orang terjual habis.

Dengan tetap berinvestasi dalam jangka panjang, pada akhirnya Anda akan mendapatkan hasil yang lebih baik.

Anda berinvestasi pada hari-hari terburuk, namun pada akhirnya tetap menghasilkan lebih banyak uang.

• Baca sekarang:Klik di sini untuk mengetahui mengapa investasi beli dan tahan adalah strategi terbaik

Hal ini penting untuk dipahami.

#2. Anda Tidak Pernah Tahu Kapan Hari Baik Dan Hari Buruk Akan Terjadi

Saya telah mengatakan sebelumnya bahwa Anda mempunyai peluang 50/50 dalam memprediksi apakah pasar akan naik atau turun pada hari tertentu.

Seberapa besar peluang Anda mengetahui kapan pasar akan meroket lebih tinggi, atau tenggelam seperti batu?

Sangat tipis untuk sedikitnya.

Inilah sebabnya mengapa sangat mudah untuk melewatkan hari-hari terbaik pasar.

Mari kita lihat tahun 2020 sebagai contoh.

Bisakah Anda menebak kapan pergerakan terbesar terjadi?

9/3/2020 -7,6
12/3/2020 -9,51
13/3/2020 9.29
16/3/2020 -11,98
24/3/2020 9.38

Anda mengalami penurunan besar pada tanggal 9/3 dan 3 hari berikutnya.

Namun keesokan harinya, Anda memperoleh keuntungan besar, namun kehilangan semuanya, dan lebih banyak lagi, 3 hari kemudian.

Kemudian seminggu kemudian, Anda mendapatkan keuntungan besar lagi.

Tanyakan pada diri Anda pertanyaan ini.

Setelah dua penurunan besar pertama, apakah Anda mengharapkan reli keesokan harinya dan menginvestasikan semua uang Anda kembali di pasar?

Dugaan saya 99% investor akan menjawab tidak.

Inilah sebabnya mengapa penentuan waktu pasar tidak berhasil.

Anda mengalami pergerakan besar setiap hari di pasar yang bergejolak.

Oleh karena itu, Anda tidak pernah tahu kapan pasar akan naik atau turun.

Untuk memperjelas hal ini, berikut adalah pergerakan harian Indeks S&P 500 selama bulan Maret dan April 2020.

Jika Anda melakukan penentuan waktu pasar, kemungkinan besar Anda tidak akan terlibat sama sekali dalam pasar.

Namun pada tanggal 1 Mei 2020 setelah sebagian besar volatilitas pasar mereda, Anda hanya akan mengalami kerugian sebesar 5%.

Dan jika Anda memiliki portofolio yang terdiversifikasi, kemungkinan besar kerugian Anda akan lebih kecil.

• Baca sekarang:Lihat pentingnya diversifikasi investasi

Pada tahun ini, pasar naik lebih dari 18% namun sebagian besar investor, yang masih takut dengan volatilitas di bulan Maret dan April, masih keluar dari pasar dan melewatkan hari-hari terbaik.

7 Tips Sukses Investasi Jangka Panjang

Jadi, setelah Anda mengetahui kendala dalam mencoba mengatur waktu pasar dengan sempurna, apa yang dapat Anda lakukan untuk membantu Anda tetap berinvestasi demi kesuksesan jangka panjang?

Ada beberapa hal sederhana yang perlu Anda lakukan.

#1. Buat Rencana Keuangan

Hal pertama yang harus Anda lakukan adalah membuat rencana investasi.

Rencana ini akan mencantumkan alasan mengapa Anda berinvestasi, apa yang Anda investasikan, dan jangka waktu investasi Anda.

Lalu ketika pasar menjadi liar, Anda dapat merujuknya kembali untuk mengingatkan Anda agar tetap berinvestasi.

#2. Nilai Toleransi Risiko Anda

Toleransi risiko Anda adalah jumlah risiko yang dapat Anda tangani di pasar tanpa khawatir akan penjualan.

Dengan mengetahui selera risiko, Anda dapat membangun portofolio yang terdiversifikasi dengan alokasi aset yang membatasi potensi kerugian.

• Baca sekarang:Pelajari cara mengetahui toleransi risiko Anda
• Baca sekarang:Berikut adalah panduan pemula mengenai alokasi aset

Hal ini tidak berarti Anda tidak akan kehilangan uang dengan berinvestasi di berbagai kelas aset, namun Anda pasti dapat mengurangi risiko.

Dan ketika Anda melakukan ini, Anda dapat tidur lebih nyenyak di malam hari tanpa stres dan kekhawatiran akan jatuhnya pasar.

#3. Matikan Berita

Saat pasar sedang bergejolak, Anda perlu menghindari berita.

Selalu mendengar tentang pasar saham akan membuat Anda khawatir, dan pastinya ada orang-orang yang mungkin akan membuat Anda semakin takut.

Semakin banyak Anda dapat memutuskan sambungan, semakin baik keadaan Anda.

#4. Ingat Ini Hanya Sementara

Pasar tidak pernah naik tanpa batas dan juga tidak akan turun tanpa batas.

Anda hanya perlu memberinya waktu dan segalanya akan tenang.

• Baca sekarang:Klik di sini untuk mempelajari cara menangani pasar saham yang bergejolak

Terkadang siklusnya cepat, terkadang lambat.

Ketahuilah bahwa itu tidak akan turun ke nol.

#5. Jaga Perspektif

Anda mungkin ingin menyimpan gambar siklus tersebut di ponsel atau dompet Anda untuk mengingatkan Anda akan hal tersebut.

Anda mungkin juga ingin mengingat pelajaran yang saya ajarkan tentang hari-hari gila di bulan Maret dan April dan bagaimana pasar dapat bangkit kembali hanya dalam sehari.

Dengan mengingat hal-hal ini, mereka dapat membantu Anda untuk tidak mengambil keputusan yang terburu-buru.

#6. Terus Berinvestasi

Strategi beli dan tahan adalah yang terbaik bagi sebagian besar investor dan Anda dapat meningkatkan peluang Anda untuk tetap berinvestasi dengan terus berinvestasi.

Jika Anda dapat berinvestasi setiap bulan, yang dikenal sebagai rata-rata biaya dolar, Anda akan memanfaatkan penurunan pasar dengan menginvestasikan uang pada waktu-waktu tersebut.

• Baca sekarang:Cari tahu lebih lanjut tentang investasi sekaligus vs. rata-rata biaya dolar

Ketika ada pasar bearish dan harga saham rendah, Anda membeli lebih banyak saham.

Dan ketika ada pasar bullish dan harga saham tinggi, Anda membeli lebih sedikit saham.

Dengan membeli setiap saat, uang Anda terus bertambah dan bertambah, sehingga membantu Anda mencapai tujuan.

#7. Punya Mitra

Terakhir, Anda ingin memiliki teman yang dapat dipercaya.

Jika Anda berpikir untuk menjual, bicaralah dengan seseorang terlebih dahulu.

Melakukan hal ini mungkin membantu Anda menyadari bahwa Anda akan melakukan kesalahan besar.

Satu-satunya kelemahan di sini adalah jika mereka juga takut dan tidak dapat membujuk Anda untuk tidak menjual.

Anda bahkan mungkin ingin mempertimbangkan untuk mendapatkan nasihat profesional.

Penasihat keuangan akan membantu Anda selama kondisi pasar yang bergejolak dan membantu Anda tetap menjalankan rencana Anda.

Meskipun memerlukan biaya, biaya yang Anda bayarkan akan bernilai jika Anda tetap berinvestasi dalam jangka panjang.

Pemikiran Akhir

Ada perbedaan antara market timing vs waktu di pasar.

Penting bagi tujuan keuangan Anda untuk menjadi investor jangka panjang dan tidak mencoba mengatur waktu pasar.

Ketika Anda mencoba menjadi pengatur waktu pasar, Anda hanya merugikan diri sendiri dan peluang Anda untuk mencapai tujuan.

Lebih buruk lagi, Anda mungkin juga merusak situasi keuangan Anda.

Jadi, temukan cara terbaik untuk membantu Anda tidak mengambil keputusan investasi dengan cepat dan menyimpan uang Anda di pasar saham.

• Baca sekarang:Temukan risiko investasi terbesar yang Anda hadapi dengan uang Anda
• Baca sekarang:Pelajari cara menyeimbangkan kembali portofolio Anda
• Baca sekarang:Lihat bagaimana biaya investasi menghancurkan kekayaan Anda

Jon Dulin adalah penulis keuangan pribadi dan pendiri Money Smart Guides. Jon telah membantu orang-orang meningkatkan keuangan mereka selama lebih dari 20 tahun melalui pelatihan pribadi dan saat bekerja di sebuah perusahaan perencanaan keuangan. Jon memahami bahwa situasi setiap individu adalah unik dan tidak ada solusi keuangan pribadi yang cocok untuk semua orang. Dia membantu orang-orang dengan panduan pribadi untuk membantu mereka keluar dari hutang, mulai berinvestasi, dan mencapai impian mereka. Tulisan Jon muncul di MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal, dan banyak lagi. Jon juga memiliki byline di AP News Wire.

Kunjungi halaman Staf Kami untuk mempelajari lebih lanjut tentang saya dan mengapa saya adalah pakar keuangan pribadi tepercaya Anda.