7 ETF Dividen Teratas untuk Pendapatan Konsisten &Pertumbuhan Jangka Panjang

POSTINGAN INI MUNGKIN BERISI LINK AFILIASI. SILAHKAN LIHAT PENGUNGKAPAN SAYA. UNTUK INFORMASI LEBIH LANJUT.

Investasi dividen adalah salah satu metode yang paling teruji untuk membangun kekayaan jangka panjang.

Banyak orang memilih saham yang membayar dividen karena imbal hasil dan dividen yang diterimanya sebagai pemilik saham.

Mendapatkan uang tunai untuk memegang saham sepertinya merupakan tawaran yang bagus, terutama bagi mereka yang mencari penghasilan pasif untuk hidup selama masa pensiun.

Masalahnya adalah perlunya diversifikasi lebih lanjut dibandingkan hanya memiliki beberapa saham dividen. Di sinilah ETF dividen yang memenuhi syarat dapat membantu memuluskan masa-masa sulit di pasar.

Banyak ETF dividen yang mengklaim sebagai yang terbaik di pasar, tapi apa yang menjadikannya yang terbaik? Apakah itu hasil panennya? Mungkinkah itu merupakan apresiasi terhadap dana tersebut? Mungkin dana tersebut memiliki banyak pengikut.

Dalam artikel ini, kami akan memeriksa tujuh ETF dividen terbaik untuk menentukan mana yang terbaik.

Kredit Foto:denisismagilov melalui Foto Deposit.

Pertama, dividen adalah pembayaran tunai kepada pemilik saham sebagai bagian dari keuntungan perusahaan.

Banyak orang menggunakan investasi dividen dan saham dividen untuk menghasilkan pendapatan pasif.

ETF dividen melakukan hal serupa. Ini menciptakan dana yang diperdagangkan di bursa, seperti reksa dana di pasar saham, yang sebagian besar terdiri dari saham-saham yang membayar dividen.

Saham-saham yang tidak membagikan dividen biasanya dikecualikan.

Banyak dari ETF dividen ini menghasilkan antara 2% hingga 5% atau 6%. Dengan naik turunnya pasar, Anda akan menerima pembayaran tunai yang wajar dari kepemilikan dana.

• Baca sekarang: Berikut ini cara memulai investasi dividen

Apa ETF Dividen Terbaik?

Berikut adalah daftar 7 ETF dividen terbaik yang dapat Anda pilih. Masing-masing memiliki kelebihan dan kekurangannya.

SCHD:ETF Ekuitas Dividen Schwab Us

SCHD telah menjadi hit di kalangan investor. Schwab menciptakannya pada akhir tahun 2011 saat pasar bullish dimulai. SCHD melacak Indeks Dividen Dow Jones Industrial 100.

Ini terdiri dari 102 perusahaan berbeda yang telah meningkatkan dividennya selama sepuluh tahun terakhir.

ETF ini dianggap sebagai ETF dividen dengan pertumbuhan tinggi, dengan pertumbuhan dividen rata-rata 12% dalam lima tahun sebelumnya.

SCHD adalah ETF dividen yang menarik dalam portofolio Anda karena memiliki imbal hasil menarik sebesar 3,54% dan apresiasi modal yang menunjukkan kinerja keseluruhan yang serupa selama sepuluh tahun terakhir dengan S&P 500.

Rata-rata kenaikannya adalah 12,22% selama sepuluh tahun terakhir dan memiliki rasio pengeluaran rendah sebesar 0,06%, menjadikan ETF jauh lebih murah untuk portofolio Anda.

Mereka yang tertarik dapat melihat bahwa SCHD dan VOO, sebuah ETF S&P 500, memiliki kinerja keseluruhan yang serupa, namun SCHD memiliki imbal hasil yang lebih tinggi sehingga menarik bagi para investor dividen tersebut.

Jika Anda mencari imbal hasil bagus di atas 3% dan kinerja keseluruhan yang tinggi di atas 12%, SCHD mungkin merupakan ETF dividen terbaik untuk portofolio Anda.

• Baca sekarang: Apa yang dimaksud dengan ETF

VYM:ETF Hasil Dividen Tinggi Vanguard

VYM adalah ETF dividen besar lainnya yang banyak orang berduyun-duyun untuk ditambahkan ke portofolio mereka.

VYM adalah Vanguard ETF yang melacak Indeks Hasil Dividen Tinggi FTSE.

Tujuan utama VYM adalah menjadi dana yang terdiri dari saham-saham yang membayar dividen tinggi.

Tidak seperti SCHD, VYM terdiri dari lebih banyak saham berbeda sehingga memberikan diversifikasi lebih tinggi dan konsentrasi lebih sedikit.

Ia memiliki 440 saham dalam dana tersebut, sehingga mengurangi paparan terhadap volatilitas di pasar jika satu saham benar-benar melemah.

VYM memiliki imbal hasil yang sangat baik yaitu 3,09%, sehingga menarik bagi banyak investor. Ini bukan hasil tertinggi dalam daftar ini, namun dengan rasio biaya rendah sebesar 0,06%, pasti dapat mengalahkan banyak ETF dividen lainnya.

Kinerja VYM stabil dengan rata-rata sedikit di atas 10% selama sepuluh tahun terakhir, yang tidak hanya memungkinkan pertumbuhan uang Anda tetapi Anda masih menerima dividen 3% dalam prosesnya.

Bagi investor yang mencari diversifikasi lebih besar dalam portofolionya dengan banyak saham yang membayar dividen tinggi, mereka tidak perlu mencari lagi. VYM bisa menjadi ETF dividen terbaik untuk Anda.

VIG:Dana Indeks Apresiasi Dividen Vanguard ETF

VIG adalah ETF Vanguard hebat lainnya yang melacak Indeks Penumbuh Dividen S&P.

Tujuan utamanya adalah memiliki portofolio perusahaan dengan pertumbuhan dividen berkapitalisasi besar yang meningkatkan dividennya setiap tahun.

VIG memiliki konsep yang mirip dengan SCHD namun konsentrasinya lebih tinggi pada perusahaan teknologi informasi.

Perusahaan-perusahaan ini termasuk Microsoft, Apple, Visa, dan Mastercard, yang mencakup empat dari sepuluh kepemilikan terbesar mereka.

VIG mungkin bukan ETF dividen dengan imbal hasil tertinggi dalam daftar ini. ETF ini memiliki imbal hasil sebesar 1,89%, jauh lebih rendah dibandingkan ETF lainnya dalam daftar.

Rasio pengeluarannya rendah, yaitu 0,06%, artinya biayanya $6 untuk setiap $10.000 yang diinvestasikan.

Meskipun imbal hasil (yield) relatif rendah, dengan semakin tingginya konsentrasi pada perusahaan teknologi, maka akan meroket pada saat booming teknologi.

Kinerjanya rata-rata dalam sepuluh tahun terakhir sebesar 11,09%, yang merupakan kinerja terbaik ketiga dalam daftar ini.

Jika Anda seorang investor yang ingin lebih fokus pada perusahaan teknologi yang membayar dividen, VIG bisa menjadi ETF portofolio Anda.

• Baca sekarang: Temukan pro dan kontra dari saham dividen

SPHD:ETF Invesco S&P 500 Div Tinggi Volatilitas Rendah

SPHD adalah ETF dividen yang melacak Indeks Dividen Tinggi Volatilitas Rendah S&P 500. Terdiri dari 50 saham yang memiliki riwayat dividen tinggi dan volatilitas rendah.

SPHD memiliki imbal hasil yang tinggi sebesar 4,59%, menjadikannya salah satu imbal hasil tertinggi dalam daftar ini.

Ini memiliki kinerja keseluruhan rata-rata 8,60% selama sepuluh tahun terakhir, lebih rendah dari VIG atau SCHD.

Rasio pengeluaran jauh lebih tinggi, dengan 0,30%, termasuk yang tertinggi dalam daftar ini.

Jika Anda seorang investor yang mencari saham berkapitalisasi besar dengan dividen tinggi dan volatilitas rendah, maka SPHD mungkin merupakan pilihan terbaik. ETF ini juga memiliki hasil dividen yang diinginkan dibandingkan dengan banyak ETF dividen lainnya.

HDV:iShares Core Dividen Tinggi ETF

HDV adalah ETF dividen iShares yang melacak indeks yang terdiri dari ekuitas AS yang membayar dividen relatif tinggi.

Perusahaan ini terdiri dari 75 saham yang membayar dividen dan memiliki konsentrasi lebih tinggi di sektor energi dan kesehatan, yang mencakup lebih dari separuh portofolionya.

HDV memiliki rasio biaya rendah sebesar 0,08%, menjadikannya ETF berbiaya rendah yang sangat baik untuk portofolio Anda.

Hasil dividen sebesar 4,30%, merupakan keuntungan besar bagi mereka yang lebih mencari pendapatan dibandingkan kinerja.

Rata-rata kinerja keseluruhan selama sepuluh tahun terakhir adalah 8,37%. Ini lebih rendah dibandingkan ETF dividen lainnya dalam daftar ini, namun memiliki imbal hasil yang sangat baik.

Jika Anda mencari ETF dividen dengan konsentrasi lebih tinggi di sektor energi dan layanan kesehatan, maka HDV bisa menjadi ETF dividen terbaik untuk Anda. Produk ini memiliki hasil yang luar biasa, rasio biaya rendah, dan imbal hasil yang layak.

NOBL:ETF Bangsawan Dividen ProShares S&P 500

NOBL adalah ETF Bangsawan Dividen S&P 500.

Fungsi utamanya adalah untuk mencari hasil investasi yang melacak kinerja Indeks S&P 500® Dividend Aristocrats®.

Ini termasuk perusahaan yang telah meningkatkan dividennya selama 25 tahun.

Bagi investor yang mencari stabilitas, sulit untuk tidak melirik NOBL. Terdiri dari 67 perusahaan yang terus meningkatkan dividennya setiap tahun.

NOBL telah ada dalam waktu yang singkat seperti sebagian besar ETF dividen lainnya. Didirikan pada tahun 2013, namun sejak awal, kinerja keseluruhannya mencapai 11,34%, yang merupakan angka yang tinggi dibandingkan dengan banyak ETF dividen lainnya.

Ini memiliki hasil sebesar 2,59%, yang merupakan hasil rata-rata di antara daftar ETF dividen. NOBL juga memiliki rasio pengeluaran 0,35%, menjadikannya dana termahal dalam daftar ini dalam hal biaya.

Jika Anda mencari ETF dividen bagus yang melacak Dividen Aristokrat dan memiliki perusahaan yang terus meningkatkan dividennya setidaknya selama 25 tahun, maka NOBL bisa menjadi ETF dividen terbaik untuk portofolio Anda.

SDY:ETF Dividen SPDR® S&P®

SDY adalah ETF State Street yang melacak Indeks AristocratsTM Dividen Hasil Tinggi S&P®.

Indeks ini mengukur kinerja konstituen Indeks S&P Composite 1500 yang membayar imbal hasil tinggi.

Perusahaan-perusahaan yang termasuk dalam SDY telah meningkatkan dividennya selama 20 tahun terakhir.

Saham-saham tersebut kemudian ditimbang berdasarkan hasil yang ditunjukkan (pembayaran dividen kotor tahunan per saham dibagi harga per saham), dan kemudian setiap kuartal, bobotnya disesuaikan.

SDY memiliki sekitar 121 kepemilikan dengan rasio biaya 0,35%, menjadikannya salah satu ETF termahal dalam daftar ini. Hasil panennya sebesar 2,60%, dan pengembalian rata-rata 10 tahun sebesar 10,48% menjadikan SDY ETF yang cukup bagus bagi sebagian besar investor.

SDY dianggap sebagai salah satu ETF dengan nilai kapitalisasi menengah yang lebih baik. Mereka memberikan investor eksposur ke perusahaan lain di luar S&P 500.

Jika Anda ingin menambahkan beberapa ETF bernilai menengah ke portofolio Anda, SDY bisa menjadi ETF dividen terbaik untuk Anda.

Pemikiran Akhir

Ada banyak ETF dividen berbeda yang dapat dipilih. Ketujuh ETF dividen ini beragam dan menawarkan investor berbagai opsi yang tepat bagi mereka dan portofolionya.

Tidak ada jawaban yang benar mengenai ETF mana yang merupakan ETF dividen terbaik, namun ada beberapa opsi, dan salah satunya mungkin yang terbaik untuk Anda.

Bisa berupa SCHD dengan pertumbuhan dividen tinggi dan rata-rata keseluruhan atau SPHD dengan imbal hasil tinggi.

Semua itu bisa berhasil untuk Anda. Tentukan pilihan dan mulailah berinvestasi hari ini.

• Baca sekarang: Pelajari dasar-dasar investasi untuk menjadi sukses
• Baca sekarang: Cari tahu cara menjadi jutawan pasar saham
• Baca sekarang: Mengapa Anda harus menghindari nasihat investasi Dave Ramsey

Artikel ini awalnya muncul di Wealth of Geeks.

Steve Cummings adalah pendiri blog keuangan pribadi The Frugal Expat. Sebagai seorang musafir dan ekspatriat, ia telah belajar banyak tentang cara menabung, hidup hemat, dan berinvestasi untuk masa depan. Misinya adalah membantu masyarakat dalam menabung, berinvestasi, dan mencapai kemandirian finansial.