12 Strategi Investasi Real Estate yang Tidak Membutuhkan Kepemilikan Properti

POSTINGAN INI MUNGKIN BERISI LINK AFILIASI. SILAHKAN LIHAT PENGUNGKAPAN SAYA. UNTUK INFORMASI LEBIH LANJUT.

Investasi real estat adalah cara terbaik untuk menghasilkan uang.

Masalahnya adalah Anda memerlukan sejumlah besar uang untuk menjadi investor real estate.

Atau setidaknya itulah yang dipikirkan banyak orang.

Anda tidak perlu memiliki properti investasi untuk menghasilkan uang dengan real estat.

Anda dapat memulai dengan lebih sedikit uang dan risiko menggunakan 12 ide alternatif yang tercantum di bawah.

POIN PENTING

Berinvestasi di real estat adalah cara populer untuk membangun kekayaan, namun Anda memerlukan sejumlah besar uang untuk memulai.

Untungnya, ada beberapa cara untuk berinvestasi di real estat tanpa membeli properti, termasuk grosir, menyewakan, dan melalui pinjaman uang.

Setiap opsi memiliki risiko dan manfaatnya masing-masing, jadi penting bagi investor untuk memahami sepenuhnya apa yang mereka lakukan sebelum berinvestasi.

Kredit Foto:Shutterstock.

#1. Menyewakan ulang

Jika Anda ingin berinvestasi di real estat tanpa pengeluaran modal yang diperlukan untuk membeli properti, pertimbangkan untuk melakukan subleasing.

Sebagai investor real estat, subleasing memungkinkan Anda menyewakan properti dan kemudian menyewakannya kembali kepada pihak lain, biasanya dengan tarif lebih tinggi, untuk menghasilkan pendapatan sewa.

Berikut cara kerjanya:

1. Menyewa properti:  Dapatkan perjanjian sewa dengan pemilik untuk properti sewaan yang diinginkan.
2. Pemeriksaan perjanjian: Pastikan Anda diizinkan untuk menyewakan kembali berdasarkan ketentuan sewa Anda.
3. Menyewakannya kepada penyewa:  Temukan penyewa yang bersedia menyewa dari Anda, sering kali dengan harga lebih tinggi daripada harga sewa Anda.

Menyewakan kembali dapat menjadi bagian dari strategi yang berkontribusi terhadap kekayaan bersih Anda dengan menciptakan real estat yang menghasilkan pendapatan tanpa memilikinya.

Penting untuk diketahui bahwa metode ini memerlukan uji tuntas dan pemahaman tentang tren real estat untuk memastikan profitabilitas.

Anda harus berkonsultasi dengan profesional hukum sebelum terlibat dalam perjanjian sewa menyewa, karena Anda ingin melindungi kepentingan Anda dan memastikan kepatuhan terhadap hukum setempat.

#2. Penggalangan dana

Crowdfunding menghadirkan cara modern untuk berinvestasi properti tanpa membeli secara langsung.

Oleh karena itu, ini adalah cara favorit saya untuk berinvestasi.

Dengan menggabungkan modal Anda dengan investor lain, Anda memiliki peluang untuk memiliki investasi properti yang sebelumnya tidak dapat diakses oleh investor perorangan.

Berikut cara kerja crowdfunding.

Anda menyumbangkan uang ke platform crowdfunding, seperti Arrived, untuk membeli properti tempat tinggal.

Platform ini akan mengumpulkan dana dari banyak investor untuk mendanai proyek tersebut.

Jika jumlah total investasi adalah $250.000 dan Anda berinvestasi $2.500, Anda memiliki 1% bagian properti.

Anda mendapatkan 1% dari pendapatan sewa bulanan; ketika properti terjual, Anda mendapat 1% dari apresiasinya.

Semakin banyak Anda berinvestasi, semakin besar bagian pendapatan dan keuntungan Anda.

Berikut adalah manfaat terbesar dari jenis investasi real estate ini:

• Keberagaman portofolio:  Metode ini memungkinkan Anda mendiversifikasi portofolio investasi Anda ke berbagai jenis properti atau pasar real estat.
• Potensi pertumbuhan:  Crowdfunding dapat memberikan akses ke proyek real estat dengan pertumbuhan tinggi.
• Kontrol:  Meskipun Anda tidak memiliki kendali langsung atas properti tersebut, Anda dapat memilih kampanye yang Anda investasikan.

Satu catatan terakhir mengenai platform crowdfunding:Anda harus memeriksa apakah Anda memenuhi syarat.

Beberapa platform hanya terbuka untuk investor terakreditasi, yang berarti ada batasan finansial yang harus Anda penuhi.

Cara termudah untuk Berinvestasi di Real Estat

Tiba di Rumah

Mencari cara mudah untuk mulai berinvestasi di real estat tanpa banyak uang? Lihatlah ke Rumah yang Tiba. Pilih rumah keluarga tunggal di negara tempat Anda ingin berinvestasi dan dapatkan penghasilan pasif.

Mulai Berinvestasi di Real Estat Baca Ulasan Saya

Kami mendapat komisi jika Anda melakukan pembelian, tanpa biaya tambahan untuk Anda.

#3. Bermitra dengan Investor

Saat berinvestasi di real estat, Anda tidak selalu perlu melakukannya sendiri.

Bermitra dengan investor lain memungkinkan Anda mulai berinvestasi di real estat tanpa modal awal yang besar dan kuat yang biasanya diperlukan untuk membeli properti.

Dengan menggabungkan sumber daya Anda dengan pihak lain, Anda mendiversifikasi portofolio Anda dan berbagi risiko serta manfaatnya.

Masalah terbesar yang Anda hadapi saat bermitra dengan orang lain adalah pemahaman yang sama.

Anda harus memastikan keduanya memiliki tujuan jangka pendek dan jangka panjang serta strategi keluar yang serupa.

Misalnya, apakah Anda berdua ingin membeli properti tempat tinggal untuk disewakan, atau Anda menginginkannya, dan pasangan Anda ingin berinvestasi di gedung perkantoran?

Atau flipping house mungkin menarik bagi Anda sementara pasangan Anda ingin memiliki investasi jangka panjang.

Semakin banyak kesepakatan yang terjalin sejak awal, maka kemitraan akan menjadi pengalaman yang lebih lancar dan menyenangkan bagi semua pihak.

• Baca sekarang: Pelajari pro dan kontra berinvestasi di real estat

#4. Menjadi Pemberi Pinjaman Uang bagi Pembeli

Jika Anda tertarik pada investasi real estat namun ingin menghindari kerumitan pengelolaan properti, pertimbangkan untuk menjadi pemberi pinjaman uang bagi pembeli.

Ini adalah cara untuk terlibat dalam investasi real estat dengan meminjamkan uang langsung kepada pembeli atau investor yang mencari dana untuk membeli properti.

Sebagai pemberi pinjaman swasta, Anda harus mencapai keseimbangan antara suku bunga yang kompetitif untuk menarik peminjam dan suku bunga yang cukup tinggi untuk mencerminkan risiko yang Anda ambil dan untuk memastikan laba atas investasi Anda.

Anda masuk ke peran yang biasanya dipegang oleh bank, memberikan hipotek kepada pembeli.

Kelebihan:

• Penghasilan tetap:  Dapatkan pembayaran bunga yang konsisten.
• Pinjaman dengan jaminan:  Real estat berfungsi sebagai jaminan, mengamankan investasi Anda.

Kekurangan:

• Risiko yang terlibat:  Jika peminjam wanprestasi, Anda harus mengatur proses penyitaannya.
• Likuiditas:  Pinjaman ini mengikat dana Anda selama durasinya.

Buatlah draf kontrak yang menguraikan persyaratan pinjaman dengan hati-hati, termasuk tingkat bunga, jadwal pembayaran, dan konsekuensi jika tidak dibayar.

Karena kerumitannya, pertimbangkan untuk berkonsultasi dengan profesional hukum yang berpengalaman dalam transaksi real estat.

#5. Meminjamkan Uang ke Flippers

Jika Anda ingin berinvestasi di real estate namun tidak tertarik untuk memiliki properti, salah satu cara yang bisa dilakukan adalah dengan meminjamkan uang ke sirip.

Pembalikan rumah melibatkan pembelian properti, melakukan perbaikan, dan menjualnya untuk mendapatkan keuntungan.

Sebagai investor, Anda menyediakan modal yang diperlukan untuk mendanai proyek perbaikan dan penyelesaian ini melalui pinjaman, dan sebagai imbalannya, Anda memperoleh pendapatan bunga.

Temukan saja siripnya dengan terhubung dengan profesional real estat yang mencari pendanaan.

Kemudian, sepakati persyaratannya, termasuk menentukan tingkat suku bunga dan durasi pinjaman.

Manfaat:

• Penghasilan pasif:  Uang Anda bekerja untuk Anda, menghasilkan bunga selama masa pinjaman.
• Keterlibatan jangka pendek:  Pinjaman kepada sirip biasanya berjangka waktu 1 hingga 3 tahun, kurang dari hipotek standar.

#6. Tawarkan Pinjaman Uang Keras

Jika Anda tidak ingin berinvestasi pada properti fisik, Anda dapat menawarkan pinjaman uang tunai kepada investor.

Pinjaman uang keras adalah jenis pembiayaan jangka pendek yang biasanya digunakan dalam transaksi real estate, dimana lembaga pemberi pinjaman tradisional mungkin tidak mau atau tidak mampu memberikan pendanaan cepat.

Tidak seperti pinjaman konvensional yang didasarkan pada kelayakan kredit dan pendapatan peminjam, aset real estat yang mendasari menjamin pinjaman uang tunai.

Investor swasta atau perusahaan pemberi pinjaman, yang dikenal sebagai pemberi pinjaman uang keras, mengeluarkan pinjaman ini dengan fokus pada nilai potensial dan ekuitas properti, bukan pada riwayat keuangan peminjam.

Proses persetujuan pinjaman uang tunai umumnya lebih cepat, sehingga menjadikannya pilihan tepat bagi investor real estat yang ingin mendapatkan pendanaan cepat untuk akuisisi properti, renovasi, atau usaha sensitif waktu lainnya.

Namun, pinjaman uang tunai sering kali memiliki suku bunga yang lebih tinggi dan jangka waktu pembayaran yang lebih pendek dibandingkan hipotek tradisional, yang mencerminkan peningkatan risiko yang diambil oleh pemberi pinjaman.

#7. Grosir

Di pasar real estat, penjualan grosir mirip dengan layanan perjodohan di mana Anda, sebagai investor, memainkan peran penting dalam saluran distribusi properti.

Ini cocok jika Anda mencari properti investasi dengan harga rendah namun belum memasuki pasar.

Setelah Anda menemukan properti potensial, Anda menandatangani kontrak dengan penjual, yang memberi Anda hak untuk membeli properti tersebut.

Namun alih-alih membelinya sendiri, Anda justru menemukan pihak ketiga yang berminat dan ingin berinvestasi di real estat.

Keuntungan yang paling signifikan mencakup biaya yang minimal, karena Anda tidak membeli properti, dan perputaran properti yang cepat, sehingga Anda dapat memperoleh keuntungan dengan cepat.

Kelemahan terbesarnya adalah menemukan properti yang layak.

Ini bisa menjadi masalah besar di pasar yang sedang panas.

#8. Catatan Real Estat

Investasi real estat dapat menjadi cara yang ampuh untuk mendiversifikasi portofolio Anda, dan salah satu cara yang kurang dihargai untuk memasuki pasar adalah melalui surat utang real estat.

Surat utang real estat adalah salah satu bentuk hipotek.

Saat Anda berinvestasi pada properti ini, Anda membeli utang pemilik properti kepada pemberi pinjaman.

Berikut rincian singkat cara kerjanya:

• Pembelian:  Anda membeli hak untuk menerima pembayaran hipotek.
• Pendapatan:  Pendapatannya berasal dari pembayaran bulanan yang dilakukan peminjam.

Surat utang real estat bisa menjadi menarik karena menawarkan pendapatan bulanan rutin dan keamanan karena surat utang tersebut didukung oleh properti.

Namun, penting untuk melakukan uji tuntas. Pahami secara spesifik setiap surat utang, termasuk nilai dan kondisi properti serta kelayakan kredit peminjam.

#9. Hak Gadai Pajak

Hak gadai pajak ditempatkan pada properti ketika pemiliknya gagal membayar pajak propertinya.

Dengan membeli sertifikat hak gadai pajak, Anda berperan sebagai pemerintah daerah yang menagih utang pajak tersebut, ditambah bunga.

Pemerintah daerah menerbitkan hak gadai pajak atas properti yang menunggak pajak.

Pemerintah akan mengeluarkan hak gadai terhadap properti untuk mengumpulkan uang dan menjualnya di lelang.

Investor dapat membeli hak gadai ini secara online atau secara langsung di lelang.

Setelah Anda memperoleh hak gadai, Anda berhak menerima pembayaran pajak ditambah bunga, yang dapat menjadi keuntungan yang menguntungkan.

Anda bisa mendapatkan keuntungan yang layak tergantung pada peraturan negara bagian dan lokal.

Jika pemilik rumah tidak membayar pajak, Anda dapat menyita properti tersebut dan menjadi pemiliknya.

#10. Berinvestasi di Perwalian Investasi Real Estat

Real Estate Investment Trust (REITs) menawarkan Anda cara lain untuk berinvestasi di real estat tanpa membeli properti secara fisik.

Mereka bertindak seperti reksa dana dalam banyak hal tetapi berbeda di mata IRS.

REIT adalah perusahaan yang memiliki, mengoperasikan, atau mendanai real estat yang menghasilkan pendapatan, memberikan pengalaman investasi serupa dengan membeli saham.

Sebagian besar REIT memiliki real estat komersial seperti pusat perbelanjaan, hotel, dan bangunan non-perumahan lainnya.

Dalam beberapa tahun terakhir, beberapa perwalian investasi real estat telah berinvestasi di rumah keluarga tunggal dan gedung apartemen.

Untuk berinvestasi dalam investasi real estat ini, Anda membuka rekening di broker dan membeli dan menjual seperti reksa dana tradisional.

Sebagai seorang investor, Anda memperoleh “aliran pendapatan tetap karena mereka diharuskan membayar 90% dari pendapatan yang mereka hasilkan”, menurut Michael Hunsberger, ChFC®, CFP®, CCFC, pemilik Next Mission Financial Planning, LLC.

#11. Berinvestasi dalam Reksa Dana Real Estat atau ETF

Jika Anda ingin mendiversifikasi portofolio investasi tanpa perlu repot memiliki properti, reksa dana real estat dan ETF (Exchange-Traded Funds) bisa menjadi pilihan bijak.

Dana ini memungkinkan Anda berinvestasi di sektor real estat, memanfaatkan potensi pertumbuhan dan pendapatannya.

Reksa dana real estat mengumpulkan uang Anda dengan investor lain untuk membeli berbagai aset real estat.

Biasanya, pengelola dana profesional akan memutuskan pembelian dan penjualan dalam portofolio dana tersebut, yang mencakup berbagai properti dan utang real estat.

Di sisi lain, ETF real estat serupa tetapi diperdagangkan di pasar saham, sehingga menawarkan Anda fleksibilitas untuk membeli dan menjual saham dalam dana tersebut sepanjang hari perdagangan.

Ada banyak keuntungan bagi investor real estat untuk berinvestasi dengan cara ini, termasuk:

• Diversifikasi:  Menyebarkan investasi Anda ke beberapa investasi real estat dapat membantu mengurangi risiko.
• Likuiditas:  Dana real estat dan ETF menawarkan manfaat tambahan berupa penjualan saham Anda dengan cepat dibandingkan dengan proses penjualan real estat yang panjang.
• Investasi Minimum Lebih Rendah:  Dana real estat dan ETF memungkinkan Anda memperoleh eksposur ke properti investasi tanpa memerlukan modal dalam jumlah besar.

Bagi banyak orang, opsi ini adalah langkah awal yang bagus karena investasi ini "sangat mudah untuk diinvestasikan dan dilikuidasi, dan Anda dapat menemukan sekuritas khusus untuk kelas real estat, seperti perumahan, komersial, atau lainnya. Hambatan masuknya juga rendah karena Anda hanya dibatasi oleh harga ETF", kata Ross Blount, CFP®, CRPC®, CEPA, pemilik Springbok Wealth Partners.

#12. Berinvestasi di Perusahaan yang Berfokus pada Real Estat

Dana real estat bukan satu-satunya pilihan Anda jika Anda lebih tertarik pada pasar saham.

Berinvestasi di perusahaan real estat memungkinkan Anda membeli saham pengembang real estat dan pembangun rumah seperti Toll Brothers (TIREX), Lennar, dan D.R. Horton.

• Perusahaan Konstruksi Rumah:  Dengan berinvestasi pada pembangun rumah, Anda secara tidak langsung berinvestasi pada real estat yang mereka kembangkan. Perusahaan-perusahaan tersebut berkisar dari yang mengelola proyek berskala besar hingga yang fokus pada pembangunan rumah adat.
• Pengembang Real Estat:  Perusahaan-perusahaan ini mengambil proyek yang lebih besar, termasuk ruang komersial, kawasan pemukiman, dan bahkan seluruh lingkungan. Investasi Anda di perusahaan-perusahaan ini membantu mendanai proyek pembangunan di masa depan.

Saat berinvestasi di perusahaan-perusahaan ini, Anda membeli portofolio real estate mereka, yang dikelola oleh para profesional.

Ini berarti Anda terhindar dari kerumitan pemeliharaan dan pengelolaan yang terkait dengan kepemilikan properti.

Pertanyaan Umum

Apakah menjadi manajer properti merupakan cara yang baik untuk memulai investasi real estat?

Menjadi manajer properti untuk orang lain tidak memberi Anda manfaat yang sama seperti memiliki properti investasi.

Sebagai manajer properti, Anda akan mengelola real estate namun tidak menikmati apresiasi jangka panjang atau pendapatan sewa properti tersebut.

Namun, ini adalah cara yang baik untuk memahami cara kerja properti sewaan dan apa yang harus diwaspadai saat Anda memulai investasi real estat.

Apakah ada keuntungan pajak jika memiliki real estate?

Terkait pajak dan real estat, ini adalah topik yang rumit.

Ada aturan yang berbeda jika Anda adalah investor aktif versus investor pasif.

Oleh karena itu, Anda harus berbicara dengan CPA untuk memahami pengaruh kepemilikan real estat terhadap penghasilan kena pajak dan pajak Anda secara keseluruhan.

Apa cara terbaik bagi investor baru untuk mulai berinvestasi di real estat?

Bagi mereka yang baru memulai, opsi termudah adalah crowdfunding.

Tindakan ini menghilangkan banyak risiko dan mudah untuk dimulai.

Yang kedua adalah reksa dana real estat atau ETF.

Saat Anda mempelajari lebih lanjut tentang dunia yang dinamis ini, Anda dapat memperluas ke investasi real estat lainnya, seperti menawarkan pinjaman uang tunai dan akhirnya memiliki properti sewaan.

• Baca sekarang: Temukan metode BRRRR untuk menghasilkan uang di real estat
• Baca sekarang: Berikut adalah beberapa ide investasi yang tidak biasa untuk diinvestasikan
• Baca sekarang: Lihat bagaimana berinvestasi $250 sebulan dapat menjadikan Anda jutawan

Jon Dulin adalah penulis keuangan pribadi dan pendiri Money Smart Guides. Jon telah membantu orang-orang meningkatkan keuangan mereka selama lebih dari 20 tahun melalui pelatihan pribadi dan saat bekerja di sebuah perusahaan perencanaan keuangan. Jon memahami bahwa situasi setiap individu adalah unik dan tidak ada solusi keuangan pribadi yang cocok untuk semua orang. Dia membantu orang-orang dengan panduan pribadi untuk membantu mereka keluar dari hutang, mulai berinvestasi, dan mencapai impian mereka. Tulisan Jon muncul di MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal, dan banyak lagi. Jon juga memiliki byline di AP News Wire.

Kunjungi halaman Staf Kami untuk mempelajari lebih lanjut tentang saya dan mengapa saya adalah pakar keuangan pribadi tepercaya Anda.