Logam Mulia sebagai Alternatif Investasi:Pro &Kontra

(Halaman ini mungkin berisi tautan afiliasi dan kami mungkin memperoleh biaya dari pembelian yang memenuhi syarat tanpa biaya tambahan kepada Anda. Lihat Pengungkapan kami untuk informasi lebih lanjut.)

Penasihat investasi yang baik selalu mempromosikan pentingnya diversifikasi investasi.

Meskipun setiap pasar investasi memiliki risiko yang melekat, tindakan yang paling berisiko adalah menaruh seluruh dana investasi Anda dalam satu keranjang.

Banyak hal buruk yang harus terjadi dalam waktu singkat agar portofolio investasi yang terdiversifikasi dengan baik mengalami kerusakan yang sangat besar.

Portofolio investasi dengan fokus sempit selalu lebih rentan terhadap berita buruk atau kesalahan. Namun apakah berinvestasi pada logam mulia dapat menjadi strategi investasi yang baik untuk mendiversifikasi portofolio Anda?

Kebanyakan orang berinvestasi pada logam mulia seperti emas, perak, atau platinum bukan untuk menghasilkan pendapatan, melainkan untuk melindungi nilai dari inflasi dan fluktuasi lain dalam perekonomian dan pasar dunia.

Dengan kata lain, orang sering kali mengandalkan emas dan logam mulia untuk menyimpan kekayaan pada saat ketidakpastian ekonomi tidak menciptakannya .

Meskipun banyak orang setidaknya memiliki pengetahuan dasar tentang pasar saham, hanya sedikit yang benar-benar memahami konsep berinvestasi pada logam mulia.

Informasi berikut memberikan wawasan mengenai kepemilikan logam mulia sebagai pilihan investasi. Mari kita lihat bagaimana investasi pada logam mulia dapat membantu Anda membangun portofolio yang dirancang untuk bertahan lama.

Setiap diskusi tentang logam mulia harus dimulai dengan kata berharga. Apa yang membuat sesuatu berharga bagi seorang investor? Jawabannya sederhana – kelangkaan dan permintaan.

Suatu logam memenuhi syarat sebagai berharga jika memiliki persediaan dan nilai ekonomi yang terbatas. Adapun nilai ekonominya bisa didapat dari investor atau produsen yang membutuhkan logam mulia tersebut untuk menghasilkan suatu produk penting.

Meskipun ada beberapa logam yang memenuhi syarat dalam definisi di atas, investor biasanya fokus pada emas, perak, platinum, dan paladium.

Emas sejauh ini merupakan logam mulia tingkat investasi yang paling populer. Secara historis, hal ini telah dipertahankan sebagai cara untuk menyimpan nilai selama ribuan tahun.

Apa yang tampaknya menempatkan nilai emas di atas semua logam mulia lainnya adalah kurangnya kegunaan praktisnya dalam bidang manufaktur. Investor cenderung membeli emas dan “membuangnya”, sehingga menimbulkan kesan kelangkaan.

Perak mirip dengan emas dalam hal nilai proporsional, artinya nilainya cenderung berubah dengan persentase yang hampir sama dengan emas.

Alasan mengapa harga perak sekitar 1% -1,5% dari nilai emas sangat berkaitan dengan fakta bahwa terdapat permintaan terhadap perak sebagai bahan manufaktur. Untuk memenuhi permintaan tersebut, lebih banyak perak yang ditambang, sehingga harga per onsnya tetap rendah.

Platinum harga kira-kira berada pada nilai mendekati 60% dari harga emas. Memang ada kegunaan praktisnya, tetapi harganya menjadi lebih tinggi karena kelangkaannya.

Paladium , yang popularitas dan harganya semakin meningkat, adalah logam mulia lainnya yang termasuk dalam kelompok logam platinum bersama dengan iridium, osmium, rhodium, dan rutenium.

Dalam kondisi pasar saat ini, harga emas berada di kisaran $1.500 per ounce. Selama tahun investasi terakhir, harga emas telah bergerak lebih tinggi dari $1.200 ke harga saat ini.

Ada dua tren ekonomi yang cenderung menggerakkan harga emas ke satu arah atau yang lain. Yang pertama adalah harga minyak. Harga emas cenderung bergerak ke arah yang sama.

Penggerak harga emas lainnya adalah inflasi. Investor telah lama menggunakan emas sebagai alat lindung nilai terhadap inflasi.

Meskipun inflasi biasanya berdampak pada penurunan harga saham karena kenaikan suku bunga, harga emas naik seiring inflasi.

Ketika investor kehilangan nilai portofolio sekuritasnya, mereka sering kali secara bersamaan melihat peningkatan nilai simpanan emasnya.

Perak saat ini dihargai sekitar $18 per ounce. Sekali lagi, harga cenderung bergerak proporsional dengan harga emas. Hal ini juga dapat berfungsi sebagai lindung nilai terhadap inflasi, meskipun pada tingkat yang lebih rendah.

Hal yang sama juga berlaku untuk platinum, yang saat ini harganya sekitar $930 per ounce.

Jelasnya, permintaan manufaktur dapat memengaruhi harga perak atau platinum secara independen.

Jika sebuah inovasi produk baru yang membutuhkan perak sebagai bahan bakunya meledak di pasaran, permintaan akan perak bisa meningkat secara tiba-tiba.

Harga perak kemungkinan akan melonjak secara independen dari emas hingga lebih banyak perak dapat ditambang.

Demikian pula, jika suatu produk yang membutuhkan perak sebagai bahan mentah menjadi usang, permintaan dan harga perak kemungkinan besar akan turun hingga persyaratan penambangan disesuaikan.

Anda dapat mengharapkan platinum dan paladium, yang saat ini berada di kisaran $1.800 per ons, akan bergerak secara independen karena alasan serupa.

Seperti yang ditunjukkan selama setahun terakhir, emas dan perak dapat menghasilkan pendapatan. Kedua logam tersebut naik sekitar 30% selama 12 bulan terakhir. ROI yang cukup besar.

Oleh karena itu, sebagian besar investor logam mulia tidak berinvestasi pada logam mulia sebagai opsi investasi yang menghasilkan pendapatan.

Seperti disebutkan di atas, manfaat utama yang didapat dari berinvestasi pada logam mulia adalah nilainya sebagai lindung nilai terhadap inflasi.

Sejarah memperjelas bahwa inflasi berdampak buruk pada pasar saham dan obligasi.

Jika Anda berinvestasi besar-besaran di pasar tersebut sebagai individu atau melalui akun 401K yang disponsori perusahaan, selama masa ekonomi sulit, Anda kemungkinan besar akan kehilangan nilai aset – mungkin nilainya sangat besar.

Logam mulia cenderung meningkat nilainya dalam kondisi inflasi. Namun, nilai tukar tersebut tampaknya selalu stabil pada kisaran $1.100-$1.200 ketika inflasi menjadi tidak signifikan dan pasar sekuritas mengalami kemajuan.

Ketika nilai pasar portofolio sekuritas Anda turun, peningkatan portofolio logam mulia Anda kemungkinan besar akan mengimbangi kerugian pada investasi lainnya. Itu pagar tanaman.

Kenyataannya, Anda selalu memiliki opsi untuk mengambil keuntungan dari investasi logam mulia Anda ketika indikator inflasi mulai membaik.

Namun, inti dari penggunaan lindung nilai adalah untuk melindungi nilai portofolio investasi utama Anda dari sesuatu yang dapat menjatuhkan pasar secara drastis.

Anda juga perlu mewaspadai kerugian berinvestasi pada logam mulia. Anda dan penasihat investasi Anda harus mempertimbangkan kerugian ini dan pengaruhnya terhadap kesehatan keuangan Anda.

Pertama, gagasan apa pun bahwa Anda dapat membangun kekayaan dengan berinvestasi pada logam mulia akan salah arah.

Nilai historis logam mulia memperjelas bahwa meskipun variasi harga memang menawarkan peluang profit-taking, logam mulia terkenal stabil sehingga hanya menyisakan sedikit ruang untuk pertumbuhan jangka panjang.

Kedua, emas, khususnya, selalu ditimbun atau disita oleh pemerintah.

Dunia ini penuh dengan pemimpin yang tidak bermoral dan tidak berpikir apa pun untuk merampok cadangan emas dan menciptakan kekacauan di pasar keuangan.

Terakhir, harga logam mulia apa pun selalu dapat dimanipulasi.

Jika penambang emas memutuskan untuk menambah atau mengurangi produksi, hal ini akan memengaruhi harga, terlepas dari arah tren pasar saat ini.

Cara Berinvestasi dalam Emas dan Perak

Jika Anda tertarik berinvestasi pada logam mulia, Anda memiliki tiga opsi bagus.

Pertama, Anda dapat membeli batangan dan koin logam mulia fisik . Anda memiliki pilihan untuk benar-benar memiliki logam mulia Anda atau membayar untuk menyimpannya.

Terlepas dari nilainya, koin emas dan perak memiliki nilai spot dan nilai koleksi, sehingga ada dua cara untuk mendapatkan nilai ekstra.

Anda bahkan dapat membeli dan menjual emas dengan aplikasi melalui perusahaan seperti Vaulted.

Anda dapat melihat FAQ di Vaulted untuk mempelajari lebih lanjut tentang asal dan kualitas emas yang dapat Anda beli, biaya yang dikenakan, masalah keamanan dan privasi, serta opsi pengiriman emas secara fisik.

Opsi investasi Anda yang lain adalah membeli emas dana yang diperdagangkan di bursa (ETF ) atau membeli saham perusahaan pertambangan .

Hal ini berfungsi sebagai lindung nilai karena sekuritas terkait logam mulia sering kali bergerak searah dengan harga logam mulia.

Jika sejarah tidak melakukan hal lain, maka sejarah telah memperjelas bahwa emas adalah salah satu logam mulia terbaik untuk diinvestasikan (walaupun tidak semua orang setuju.) Emas tangguh, langka, bernilai, dan agak likuid.

Ketika beberapa negara dengan perekonomian terbaik di dunia terikat pada standar emas, hal ini merupakan indikasi jelas tentang apa yang dipikirkan para ahli keuangan dunia tentang emas.

Kini setelah Anda memiliki gambaran yang lebih baik tentang logam mulia yang cocok sebagai investasi alternatif dalam portofolio dan strategi Anda secara keseluruhan, mungkin inilah saatnya menghubungi penasihat investasi Anda dan mulai mengajukan pertanyaan.

Amy dan Vicki adalah salah satu penulis Estate Planning 101, Dari Menghindari Surat Pengesahan dan Menilai Aset hingga Menetapkan Petunjuk dan Pemahaman Pajak, Perencanaan Properti Penting Anda, dari Adams Media.

Wanita yang Uang

Amy Blacklock dan Vicki Cook mendirikan Women Who Money pada bulan Maret 2018 untuk memberikan informasi berguna tentang keuangan pribadi, karier, dan topik kewirausahaan sehingga Anda dapat dengan percaya diri mengelola uang, meningkatkan kekayaan bersih, meningkatkan kesehatan keuangan secara keseluruhan, dan pada akhirnya mencapai kemandirian finansial.