Apakah Anda Memiliki Apa yang Diperlukan untuk Membeli Saat Orang Lain Menjual?

Jika Anda ingin membuat uang serius di saham, inilah cara melakukannya: Anda harus membeli ketika orang lain menjual. Apakah Anda pikir Anda bisa melakukannya? Sebelum Anda menjawab satu atau lain cara, mengerti bahwa itu tidak semudah kelihatannya. Tapi jika Anda bisa menguasainya, Anda mungkin saja Warren Buffett berikutnya.

Beli saat semua orang menjual adalah dasar dari "beli rendah/jual tinggi"

Anda mungkin pernah mendengar pepatah, “beli rendah / jual tinggi, ” dan itulah yang Anda lakukan ketika Anda membeli ketika orang lain menjual. Ini adalah bagaimana Anda menangani beli rendah sisi persamaan, paling sedikit. Dengan membeli saat orang lain menjual, Anda memiliki kesempatan untuk membeli ke pasar dengan harga yang sangat rendah. Ini seperti membeli saham saat sedang sale.

Sebagian besar investor mengikuti tren di pasar. Ketika orang lain membeli – biasanya saat pasar sedang naik – mereka juga membeli. Dan ketika semua orang menjual – yaitu saat pasar sedang jatuh – mereka menuju pintu keluar dengan kerumunan.

Itu bisa tampak seperti cara yang memuaskan secara emosional untuk berinvestasi karena Anda mengikuti kawanan, dan ada persepsi keamanan dalam jumlah. Tapi itu bukan cara untuk membuat keuntungan terbesar dalam saham.

Imbalannya:jual ketika orang lain membeli

Jika Anda membeli pada atau di dekat bagian bawah pasar, imbalannya datang ketika Anda menjual ketika orang lain membeli. Tidak hanya akan mudah untuk menjual posisi Anda pada harga yang Anda inginkan, tetapi Anda akan punya banyak waktu untuk beroperasi seperti kawanan itu pembelian panik karena takut kehilangan tingkat harga yang lebih tinggi.

Anda mungkin tidak mengatur waktu pasar dengan tepat, tetapi jika Anda membeli di dekat bagian bawah, Anda akan mengunci keuntungan besar di dekat puncak.

Contoh pembelian baru-baru ini ketika orang lain menjual

Untuk menunjukkan berapa banyak uang yang dapat Anda hasilkan dalam saham dengan membeli saat semua orang menjual, mari kita lihat contoh yang sangat baru.

Ketika krisis keuangan terjadi sekitar tahun 2007, pasar saham mulai mengalami penurunan yang serius. Setelah melampaui Dow 14, 000 tahun itu, pasar naik lift ke bawah. Akhirnya mencapai titik terendah di 6547 pada 9 Maret, 2009. Jika Anda sepenuhnya berinvestasi di pasar pada posisi tertinggi tahun ini dan Anda mempertahankan posisi Anda selama krisis, Anda mengambil kerugian lebih dari 50%.

Tapi katakanlah sebagai investor bersertifikat beli rendah/jual tinggi, Anda mulai melikuidasi posisi Anda beberapa saat sebelumnya, selama dan tepat setelah pasar mencapai titik tertinggi tahun 2007. Anda kemudian kehabisan stok untuk sebagian besar perjalanan turun, memilih untuk menyimpan uang Anda untuk dasar pasar.

Sekitar waktu Dow turun ke tahun 6000-an, Anda mulai membeli saham. Dari yang rendah di tahun 2009, Dow sekarang kembali naik di atas 14, 000 tingkat. Ini berarti bahwa berdasarkan Dow saja, Anda telah melihat pengembalian lebih dari 100% dalam portofolio Anda hanya dalam empat tahun – dan itu tanpa memperhitungkan dividen! Dan Anda bisa melakukannya hanya dengan berinvestasi dalam dana indeks.

Sebaliknya, jika Anda melakukan apa yang dilakukan banyak orang, dan memegang posisi Anda dari tahun 2007, Anda baru saja akan kembali mencapai titik impas di tahun 2013 – enam tahun kemudian. Lebih buruk, jika Anda menjual selama pasar beruang, dan tidak membeli kembali sampai saat ini, Anda akan terkunci dalam kerugian besar.

Bagian yang sulit adalah melihat tanda-tandanya

2007 – 2009 adalah penurunan/rebound yang sangat baru dan sangat mengesankan, tapi waktu adalah bagian yang sulit. Dan jika Anda salah paham, seluruh strategi keluar jendela. Tapi ada cara untuk melihat tanda-tandanya, dan untuk berhasil bahkan dengan waktu yang kurang sempurna. Berikut beberapa penandanya:

Rasio Harga/Penghasilan S&P 500. Rasio P/E rata-rata untuk S&P 500 tepat di sekitar 14. Di pasar beruang, rasio ini bisa turun menjadi sekitar setengahnya. Di pasar bull akan melebihi 14, dan seringkali dengan margin yang lebar. P/E tertinggi yang pernah ada untuk S&P 500 adalah puncak gelembung Dot Com, ketika mencapai 40. Itu menciptakan jangkauan yang luas, tetapi Anda biasanya dapat mengambil rasio P/E jauh di atas 14 untuk menjadi setidaknya satu bukti bahwa pasar terlalu mahal dan mungkin akan jatuh. Namun, jangan pernah mengandalkan ini secara eksklusif.

Tingkat pasar umum. Mungkin terlihat sederhana, tetapi tingkat harga umum Dow atau S&P 500 dapat memberikan tanda yang kuat. Pasar yang telah turun 50% atau lebih adalah taruhan di atas rata-rata untuk kenaikan besar. Sebaliknya, ketika indeks pasar berlipat ganda hanya dalam beberapa tahun, lampu kuning harus berkedip. Namun yang memperumit ini adalah kenyataan bahwa pasar biasanya overshoot di pasar bull dan bear. Sebuah pasar yang siap untuk menjual pada tingkat harga X, dapat dengan mudah naik seribu poin lagi

Sentimen pasar. Ini hampir tidak ilmiah, tetapi tanda puncak pasar adalah ketika komunitas keuangan dan publik investor memiliki keyakinan penuh pada kekuatan pasar. Sebagai contoh, kembali pada akhir 1990-an, salah satu publikasi keuangan besar memuat artikel besar yang menyatakan bahwa kelas menengah telah melihat reksa dana sebagai rekening tabungan baru. Itu terlalu percaya diri! Tapi kita semua tahu apa yang terjadi tak lama kemudian. Demikian pula, di bagian bawah pasar pada tahun 2009 banyak ahli dengan yakin memprediksi depresi global. Itu panik!

Waktu terlalu percaya diri adalah tanda untuk mulai keluar dari saham. Dan ketika orang-orang berlari ketakutan dan kepala-kepala yang berbicara menyatakan malapetaka dan kesuraman, adalah waktu buku teks untuk bergerak dari sela-sela dan mulai membeli.

Mengontrol emosi Anda

Jika waktu pasar sulit, mengendalikan emosi Anda bisa menjadi lebih sulit. Anda harus mendisiplinkan diri untuk menjual ketika semua orang yakin bahwa saham adalah proposisi yang tidak boleh dilewatkan. Bahkan lebih sulit untuk dapat membeli ketika sebagian besar dunia panik dan ingin keluar.

Tetapi jika Anda dapat belajar melihat tanda-tandanya, dan untuk menguasai emosi Anda cukup untuk berinvestasi melawan tren yang berlaku, keuntungannya bisa sangat besar.

Apakah Anda pikir Anda bisa melakukannya?