Berinvestasi Dalam Obligasi Negara AS dari India Melalui ETF

Bagaimana Anda mendefinisikan Pendapatan Tetap?

Pendapatan tetap mengacu pada jenis sekuritas investasi yang membayar jumlah bunga atau pembayaran dividen tetap sampai tanggal jatuh temponya. Obligasi pemerintah dan korporasi adalah contoh klasik dari produk pendapatan tetap. Obligasi Treasury AS adalah salah satu instrumen pendapatan tetap teraman di dunia.

Obligasi adalah pinjaman yang dibuat oleh investor kepada peminjam. Sebagai contoh, jika Anda berinvestasi di obligasi pemerintah, Anda meminjamkan mereka dana Anda. Pemerintah membayar Anda kembali pada tanggal jatuh tempo. Tentu saja, berinvestasi dalam obligasi juga disertai dengan bunga yang dibayar peminjam secara berkala.

Jika Anda ingin mendiversifikasi portofolio Anda dari eksposur ekuitas murni, Anda dapat mempertimbangkan obligasi sebagai kelas aset. Sama seperti berinvestasi di pasar ekuitas datang dengan keuntungan dan risiko, berinvestasi di obligasi juga memiliki baik dan buruknya sendiri. Berikut adalah beberapa di antaranya:

Positif:

• Dapatkan penghasilan tetap melalui pembayaran bunga.
• Pegang obligasi hingga jatuh tempo untuk mendapatkan kembali pokok pinjaman.
• Keuntungan modal jika Anda menjual obligasi dengan harga lebih tinggi.
• Obligasi pemerintah dan tingkat investasi dianggap sebagai aset berisiko rendah
• Korelasi rendah terhadap ekuitas memberikan diversifikasi portofolio

Negatif:

• Obligasi biasanya membayar pengembalian yang lebih rendah daripada ekuitas.
• Peminjam dapat default pada obligasi. Risikonya terutama lebih tinggi untuk obligasi dengan imbal hasil tinggi.
• Harga pasar obligasi tunduk pada volatilitas dan bisa turun.

definisi

Sebelum kita memahami lebih jauh tentang investasi obligasi, mari kita mengenal lebih jauh tentang istilah-istilah yang terkait dengannya:

• Nilai nominal: Jumlah obligasi akan bernilai pada saat jatuh tempo. Ini juga merupakan jumlah referensi yang digunakan penerbit saat menghitung pembayaran bunga. Sebagai contoh, jika seseorang telah membeli obligasi seharga $1K, yang menjadi nilai nominal obligasi.
• Tarif Kupon: Tingkat bunga yang akan dibayarkan penerbit obligasi pada nilai nominal obligasi. Tingkat kupon 5% berarti pemegang obligasi akan menerima 5% setiap tahun dari $1K yang diinvestasikan.
• Tanggal Kupon: Tanggal dimana penerbit obligasi akan membayar bunga. Tanggal kupon bisa bulanan, triwulanan, atau tahunan.
• Tanggal jatuh tempo: Tanggal di mana obligasi akan jatuh tempo dan penerbit obligasi akan mengembalikan nilai nominal obligasi.
• Rasio Biaya: Rasio biaya adalah biaya tahunan yang dibebankan dana untuk menutupi pengeluarannya. Sebagai contoh, jika ETF memiliki rasio biaya 1%, itu berarti dana tersebut menggunakan 1% dari aset untuk menutupi pengeluaran.

Peringkat Obligasi

Obligasi diklasifikasikan melalui peringkat kreditnya. Obligasi kualitas tertinggi diklasifikasikan sebagai 'investment grade.' Obligasi yang diterbitkan oleh pemerintah AS dan perusahaan blue-chip yang stabil termasuk dalam kategori ini. Obligasi yang memiliki peringkat kredit yang buruk memiliki risiko gagal bayar yang lebih tinggi. Obligasi semacam itu dikenal sebagai obligasi 'hasil tinggi' atau 'sampah' karena mereka menarik tingkat bunga yang lebih tinggi dengan risiko yang lebih besar. 'AAA' adalah obligasi dengan peringkat tertinggi sementara peringkat 'D' biasanya berarti Default.

Obligasi dengan jatuh tempo yang sangat panjang juga memiliki tingkat bunga yang lebih tinggi. Ini karena mereka mengekspos pemegang obligasi pada risiko gagal bayar untuk waktu yang lama. Agensi seperti Standard &Poor, suasana hati, dan Fitch Ratings memberikan peringkat kredit untuk obligasi.

Obligasi pemerintah AS seperti obligasi berdaulat lainnya yang diterbitkan oleh pemerintah federal untuk jangka waktu tertentu. Obligasi ini memiliki peringkat tertinggi di dunia, yang berarti mereka membawa risiko default terendah. Obligasi yang diterbitkan Departemen Keuangan AS dikenal sebagai T-Bills atau Treasury Bills.

Jenis Obligasi Negara AS

Ada berbagai jenis Obligasi Negara AS:

• Tagihan Perbendaharaan: Ini adalah obligasi pemerintah jangka pendek. Jatuh tempo berkisar dari beberapa hari hingga 52 minggu. Ini dijual dengan diskon dari nilai nominalnya.
• Catatan Perbendaharaan: Surat berharga pemerintah yang diterbitkan dengan jatuh tempo dua, tiga, lima, tujuh, dan 10 tahun. Ini membayar bunga setiap enam bulan.
• Obligasi Negara: Ini memiliki tenor 20 atau 30 tahun dan juga membayar bunga setiap enam bulan.
• Surat Berharga Terlindungi Inflasi Perbendaharaan: Juga dikenal sebagai TIPS, ini adalah surat berharga yang diterbitkan dengan jatuh tempo lima, 10, dan 30 tahun. Ini membayar bunga setiap enam bulan. Satu-satunya perbedaan dari obligasi biasa adalah penerbit menyesuaikan pokok surat berharga tersebut berdasarkan Indeks Harga Konsumen (IHK).
• Catatan Tarif Mengambang: FRN diterbitkan untuk jangka waktu dua tahun dan membayar bunga setiap kuartal. Suku bunga naik dan turun berdasarkan tingkat diskonto untuk tagihan Treasury 13 minggu.
• Obligasi Tabungan Seri I: Ini adalah produk tabungan berisiko rendah yang tidak hanya menghasilkan bunga tetapi juga melindungi Anda dari fluktuasi inflasi.
• Obligasi Tabungan Seri EE: Ini adalah produk tabungan yang membayar bunga berdasarkan harga pasar saat ini, sampai 30 tahun atau Anda menguangkannya, mana pun sebelumnya.

Bagaimana Berinvestasi dalam Obligasi Negara AS dari India?

Cara termudah untuk berinvestasi di perbendaharaan AS dan obligasi korporasi dari India adalah melalui ETF berbiaya rendah. Investasi semacam itu dimungkinkan di bawah Skema Pengiriman Uang Liberal dari RBI. Winvesta memiliki banyak pilihan ETF pendapatan tetap di platformnya untuk dipilih. Bunga yang diperoleh dari ETF obligasi ini dibayarkan sebagai dividen dan dikenakan pajak yang sama. Ingat modal beresiko.

Berikut beberapa ETF dengan berbagai tenor yang dapat Anda pertimbangkan untuk berinvestasi di US Treasuries:

iShares 1-3 Tahun Treasury Bond ETF (SHY)

ETF ini melacak obligasi treasury dengan jangka waktu pendek berkisar antara satu sampai tiga tahun. Dana ini memiliki rasio biaya 0,15%. Ini memiliki total aset senilai $ 19,52 miliar dan hasil dividen 0,46%. Anda dapat menemukannya di Aplikasi Winvesta menggunakan simbol “SHY.”

Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (VGIT)

Reksa dana ini menawarkan eksposur terhadap obligasi yang memiliki tenor tiga hingga 10 tahun. Dana ini memiliki salah satu rasio pengeluaran terendah di 0,05%. Saat ini memiliki aset senilai $ 7,62 miliar yang dikelola.

Portofolio SPDR ETF Perbendaharaan Jangka Panjang (SPTL)

Ini melacak indeks yang menawarkan eksposur ke perbendaharaan AS dengan jatuh tempo 10 tahun atau lebih. Ini membawa risiko kredit minimal tetapi sejumlah besar risiko suku bunga. Dana tersebut memiliki rasio pengeluaran 0,06% dan AUM $3,57 miliar.

Goldman Sachs Mengakses Treasury 0-1 Tahun ETF (GBIL)

Seperti namanya, dana ini melacak indeks sekuritas treasury AS yang jatuh tempo dalam 12 bulan ke depan. Ini berfokus pada sekuritas yang paling likuid. Rasio pengeluaran dana ini sedikit di sisi yang lebih tinggi dibandingkan dengan rekan-rekannya di 0,12% dan AUM adalah $ 1,77 miliar.

Vanguard Extended Duration Treasury ETF (EDV)

Dana ini menawarkan eksposur ke perbendaharaan jangka panjang. Dana ini melacak indeks yang berisi treasury dengan jangka waktu antara 20-30 tahun. Dana dengan durasi yang diperpanjang dapat menarik karena imbal hasil secara signifikan lebih tinggi daripada treasury jangka pendek. Tentu saja, mereka membawa risiko fluktuasi suku bunga. Dana ini memiliki rasio pengeluaran 0,07% dan AUM $1,12 miliar.

Ini hanya beberapa ETF yang dapat Anda temukan di Winvesta. Anda dapat menemukan lebih banyak di bawah kategori Pendapatan tetap di bagian ETF aplikasi. Ini bukan dukungan atau rekomendasi. Investor harus melakukan due diligence sendiri sebelum membuat keputusan investasi.