Surat Kuasa &Perwalian:Melindungi Masa Depan Orang yang Anda Cintai

(Halaman ini mungkin berisi tautan afiliasi dan kami mungkin memperoleh biaya dari pembelian yang memenuhi syarat tanpa biaya tambahan kepada Anda. Lihat Pengungkapan kami untuk informasi lebih lanjut.)

Kami tahu gagasan untuk membuat rencana warisan mungkin membuat kepala Anda pusing. Namun kegagalan melakukan hal ini dapat menyebabkan upaya yang lebih melelahkan, penuh tekanan, dan memakan waktu di kemudian hari.

Membuat dokumen surat kuasa (POA) sebagai bagian dari rencana warisan memberikan seseorang wewenang untuk mengambil keputusan dalam masalah keuangan atau medis untuk orang lain.

Namun POA harus dibuat oleh individu yang kompeten sebelum terjadi ketidakmampuan apa pun.

Ketika Tidak Ada Surat Kuasa

Jika dokumen surat kuasa tidak ada, dan seseorang dewasa menjadi tidak mampu secara fisik atau mental atau tidak dapat membuat keputusan sendiri dalam masalah layanan kesehatan atau keuangan, proses hukum diperlukan untuk memberikan wewenang kepada orang lain untuk mengelola urusan individu tersebut.

Selama perwalian melanjutkan – terkadang dikenal sebagai konservatori – kemampuan hukum seseorang untuk mengelola kesehatan dan kesejahteraannya ditantang.

Dalam persidangan, jika terbukti tidak mampu, maka hak individu – orang yang dilindungi – akan dicabut. Seorang wali kemudian ditunjuk sebagai pengambil keputusan di bidang kesehatan dan kesejahteraan tersebut.

Sebuah konservatorasi – atau wali harta warisan – adalah proses hukum untuk membuktikan ketidakmampuan seseorang dalam mengurus harta miliknya (aset keuangan dan properti).

Jika ketidakmampuan terbukti, konservator ditugaskan untuk mengelola dan melindungi harta milik orang yang dilindungi.

Kedua peran – konservator dan wali – dapat diberikan kepada satu orang atau dua individu atau entitas yang berbeda. Selanjutnya, dua individu dapat ditunjuk untuk satu posisi sebagai co-konservator atau co-wali.

Baca terus untuk memahami lebih lanjut tentang kapan dan mengapa konservator atau wali ditugaskan. Dan tanggung jawab masing-masing peran diatur secara hukum.

Perlu diingat bahwa setiap negara bagian memiliki undang-undangnya sendiri tentang konservatori dan perwalian .

Mengajukan Petisi untuk Konservatori atau Perwalian

Sebagaimana disebutkan di atas, perwalian/konservator diminta ketika dokumen surat kuasa tidak ada.

Namun, seseorang juga dapat menentang POA yang sudah ada dengan mengajukan perwalian/konservatori jika mereka merasa agen POA tidak bertindak demi kepentingan terbaik individu (pemilik atau pemberi hibah).

Seseorang yang peduli dengan kesejahteraan orang lain dapat mengajukan petisi untuk konservatori/perwalian ke pengadilan pengesahan hakim di negara tempat tinggal “orang yang dilindungi” yang diusulkan.

Hal ini mungkin terjadi ketika:

• Penyakit kronis seperti Alzheimer akan melumpuhkan orang tua atau kerabat yang berusia lanjut
• Saudara kandung mengalami kecelakaan atau sakit mendadak yang mengakibatkan mereka tidak mampu
• Seorang anak penyandang disabilitas menjadi dewasa dan tetap membutuhkan perawatan berkelanjutan secara penuh atau sebagian

Formulir yang diperlukan dan instruksi pengarsipan dapat ditemukan di situs web pengadilan pengesahan hakim negara bagian atau daerah. Mereka juga dapat diperoleh dari kantor pengadilan pengesahan hakim.

Meskipun pengacara tidak diperlukan, pengacara sangat disarankan untuk membantu Anda memahami dan menavigasi semua persyaratan dan peraturan hukum.

Laporan dokter yang merinci kondisi fisik dan mental individu saat ini serta pendapat mereka mengenai apakah mereka cacat mental atau fisik sering kali diperlukan pada saat pengajuan.

Hakim juga dapat memerintahkan kunjungan dokter dan membuat laporan jika permohonannya ditentang.

Setelah permohonan diajukan, pengadilan akan menjadwalkan sidang untuk mendengarkan bukti apakah individu tersebut tidak mampu dan tidak mampu membuat keputusan kesehatan dan/atau keuangan untuk dirinya sendiri.

Semua pihak yang berkepentingan – individu, pasangannya, anak-anak, ahli waris, dll. – harus segera diberitahu secara tertulis mengenai tanggal dan waktu sidang.

Jika ditemukan tidak mampu, pengadilan dapat memerintahkan perwalian, konservatori, atau keduanya, tergantung pada tingkat kebutuhan individu.

Misalnya, jika orang yang dilindungi dapat menangani sebagian besar perawatan sehari-harinya, namun membutuhkan bantuan dalam mengelola keuangannya, pengadilan dapat memberikan konservatori terbatas, dan hanya memberikan tugas keuangan tertentu.

Peran wali dan konservator bagi orang yang dilindungi dianggap fidusia.

Fidusia – seseorang atau badan yang mempunyai kekuasaan dan kewajiban untuk bertindak atas nama orang lain dalam keadaan yang memerlukan kepercayaan penuh, itikad baik, dan kejujuran. Mereka harus menghindari “self-dealing” atau “konflik kepentingan” yang mana potensi keuntungan dari pemegang fidusia bertentangan dengan apa yang terbaik bagi orang yang mereka percayai.

Menjadi wali dan/atau wali adalah tanggung jawab yang besar dan tidak boleh dianggap enteng.

Ada banyak tugas yang diberikan pengadilan kepada masing-masing peran untuk memastikan kebutuhan orang yang dilindungi diperhatikan dan tetap menjadi fokus perawatan.

Selain itu, wali dan konservator bertanggung jawab untuk mengajukan laporan ke pengadilan dan mendapatkan izin pengadilan sebelum melakukan tindakan tertentu, seperti memindahkan seseorang atau menginvestasikan atau menjual asetnya.

• Bacaan Tambahan:
  • Panduan Merawat Kerabat Lansia
  • Apa itu Penipuan Lansia dan Bagaimana Cara Mencegahnya?

Dapatkah Perwalian atau Konservatorium Digugat?

“Orang yang dilindungi” yang diusulkan, pasangannya atau pasangannya yang belum menikah, atau keluarga dan teman lainnya mungkin menolak perlunya konservatori itu sendiri atau terhadap pengajuan individu tertentu untuk menjadi konservator.

Seseorang yang menolak perwalian/konservatorasi, minimal, harus menghadiri sidang untuk menyampaikan kekhawatirannya.

Jika mereka ingin menggugat atau memblokir konservatori, mereka harus mengajukan dokumen ke pengadilan, memberi tahu semua pihak yang berkepentingan, dan menghadiri proses hukum.

Jika lebih dari satu anggota keluarga atau teman mengajukan petisi untuk peran wali/wali, hakim akan mengikuti preferensi yang ditetapkan oleh undang-undang negara bagian mereka.

Biasanya preferensi diberikan kepada pasangan, pasangan serumah yang terdaftar, anak-anak dewasa, saudara kandung yang sudah dewasa, atau saudara sedarah lainnya. Padahal juri akan memilih siapa yang menurut mereka paling cocok untuk pekerjaan itu.

Proses konservatori dapat menyebabkan banyak kesedihan dan sakit hati, sehingga merenggangkan hubungan antar anggota keluarga dan persahabatan. Apalagi ketika orang yang dilindungi tidak mampu mewujudkan keinginannya diketahui atau diikuti.

Jika tidak ada anggota keluarga atau teman yang cocok untuk menjadi konservator, hakim dapat menunjuk konservator publik atau profesional.

Peran Penjaga atau Pelestarian Pribadi

Wali yang ditunjuk secara sah mengambil keputusan tentang kesejahteraan orang yang dilindungi.

Hal ini biasanya mencakup pengaturan tempat tinggal, kebutuhan perawatan kesehatan, keputusan medis, serta keputusan keselamatan dan perawatan jangka panjang lainnya.

Di beberapa negara bagian atau kasus, mungkin terdapat batasan terhadap pilihan yang dapat diambil oleh wali tanpa persetujuan pengadilan.

Wali memikul tanggung jawab atas penyediaan makanan, pakaian, dan kebutuhan pribadi. Dan untuk memastikan bahwa individu yang dilindungi menerima perawatan, pemeliharaan, dan dukungan yang tepat.

Sebagai konservator terhadap orang tersebut, mereka menjadi kontak layanan kesehatan bagi orang yang dilindungi.

Mereka akan mengelola dan mengesahkan janji temu dan perawatan medis, gigi, optik, audiologi, psikiatris, dan psikologis.

Bergantung pada undang-undang negara bagian dan besarnya harta warisan seseorang, wali mungkin memiliki tanggung jawab keuangan atau tidak.

Peran Konservator atau Penjaga Properti

Konservator ditugaskan ketika orang yang dilindungi memiliki aset keuangan besar yang perlu dikelola, dibeli, atau dijual.

Hal ini biasanya mencakup pembayaran tagihan, menjual atau membeli kendaraan, dan real estat, mengelola rekening investasi, menyiapkan dan mengajukan pengembalian pajak penghasilan, dan membuat keputusan keuangan lainnya atas nama orang yang dilindungi.

Konservator ditugasi dengan beberapa tugas dan banyak tanggung jawab. Beberapa negara bagian mungkin membatasi tanggung jawab atau memerlukan persetujuan pengadilan sebelum beberapa tugas – seperti menjual aset – dapat dilaksanakan.

Tergantung pada besarnya harta warisan, seorang konservator mungkin diperlukan untuk mendapatkan jaminan untuk melindungi harta milik orang tersebut. Atau pengadilan dapat membatasi jumlah uang yang dapat diakses oleh konservator pada satu waktu.

Misalnya, Anda mungkin hanya memiliki akses ke $10.000 dari rekening $50.000 yang digunakan untuk membayar pengeluaran orang tersebut.

Wali harta warisan akan diminta untuk mempertanggungjawabkan semua transaksi keuangan yang mereka lakukan atas nama orang yang dilindungi.

Banyak negara bagian mewajibkan konservator untuk mengajukan inventarisasi keuangan awal ke pengadilan.

Hal ini kemudian diikuti dengan pembaruan tahunan atas aset orang tersebut, termasuk penghitungan semua pendapatan, pengeluaran, keuntungan, kerugian, dan setiap pelepasan aset.

Kapan Peran Konservatori atau Perwalian Berakhir?

Tugas seorang konservator dan wali berakhir secara otomatis setelah kematian orang yang dilindungi . Namun, penghitungan aset dan sidang akhir biasanya diperlukan untuk menutup kasus secara resmi.

Ketika orang yang dilindungi tidak lagi lumpuh , konservator dan/atau wali dapat diberhentikan.

Hal ini biasanya memerlukan pengajuan petisi, menghadiri kasus pengadilan, dan memberikan laporan dari satu atau lebih dokter yang membuktikan kompetensi orang tersebut.

Siapa pun dapat meminta pencopotan wali atau konservator yang ditunjuk jika wali/pengelola:

• Tidak melaksanakan tugas yang diwajibkan
• Telah tidak jujur
• Tidak bertindak dengan itikad baik

Atau, karena alasan lain, tampaknya tidak mampu terus menjalankan peran yang ditugaskan kepada mereka.

Dalam kasus ini, petisi baru juga perlu diajukan oleh seseorang yang bersedia menjalankan peran tersebut di masa mendatang.

Jika tidak ada seseorang yang bisa menjadi wali atau konservator baru, hakim dapat menunjuk seorang profesional untuk bertindak atas nama orang yang dilindungi tersebut.

Pemikiran Akhir tentang Konservatori dan Perwalian

Cara terbaik untuk mencegah perlunya konservator atau wali adalah dengan menyiapkan dokumen surat kuasa yang benar sebagai bagian dari rencana warisan yang baik.

Perwalian yang hidup juga terbukti bermanfaat untuk melindungi dan mengelola aset keuangan Anda atau orang yang Anda cintai jika Anda atau mereka tidak mampu melakukannya.

Pastikan rencana warisan Anda menyertakan dokumen surat kuasa yang sesuai, dan bicarakan dengan orang tua Anda serta anggota keluarga lainnya untuk memastikan mereka juga melakukan hal yang sama.

Jika rencana warisan tidak disiapkan, diperlukan lembaga konservatori, perwalian, atau keduanya untuk mengelola secara hukum perawatan atau keuangan orang dewasa yang tidak mampu dan tidak mampu melakukan hal tersebut sendiri.

Wali dan konservator yang ditunjuk oleh pengadilan adalah pemegang fidusia yang memastikan orang yang dilindungi dirawat dengan baik selama mereka tidak mampu sementara atau permanen.

Mengambil peran sebagai wali atau konservator harus dipertimbangkan dengan cermat.

Peran-peran ini bisa jadi menuntut, memakan waktu, mahal, dan penuh tekanan. Namun hal ini juga penting untuk memastikan orang yang dicintai dilindungi dan dirawat saat mereka sangat membutuhkannya.

Karena setiap negara bagian memiliki undang-undang yang berkaitan dengan perwalian dan konservatori, lihatlah negara bagian tempat “orang yang dilindungi” tinggal untuk mengetahui hak dan tanggung jawab khusus dari orang, konservator, dan wali yang dilindungi.

Berikutnya:Pengalaman Perencanaan Perumahan Kami [Mengapa kami mendirikan perwalian]

Amy dan Vicki adalah salah satu penulis Estate Planning 101, Dari Menghindari Surat Pengesahan dan Menilai Aset hingga Menetapkan Petunjuk dan Pemahaman Pajak, Perencanaan Properti Penting Anda, dari Adams Media.

Wanita yang Uang

Amy Blacklock dan Vicki Cook mendirikan Women Who Money pada bulan Maret 2018 untuk memberikan informasi berguna tentang keuangan pribadi, karier, dan topik kewirausahaan sehingga Anda dapat dengan percaya diri mengelola uang, meningkatkan kekayaan bersih, meningkatkan kesehatan keuangan secara keseluruhan, dan pada akhirnya mencapai kemandirian finansial.