Memahami Peran Wali Amanat

Apa itu wali amanat dan bagaimana perwalian didefinisikan? Berapa banyak yang perlu Anda ketahui tentang perencanaan perumahan – dan termasuk dalam kategori mana Anda:wali amanat vs. wali amanat, atau penerus? Seperti yang Anda bayangkan, memahami peran wali amanat dalam mengawasi perwalian itu penting – dan penting dalam perencanaan perumahan.

Mengingat hal ini – dan bahwa perencanaan perumahan adalah kegiatan yang harus dipertimbangkan oleh semua orang (bukan hanya individu dengan kekayaan bersih) – ada baiknya mengetahui apa itu wali amanat dan bagaimana mereka dapat membantu. Di sini, kita akan membahas secara lebih mendalam apa yang dilakukan wali amanat untuk memastikan bahwa aset Anda didistribusikan sesuai keinginan Anda.

Apa Itu Kepercayaan?

Pikirkan perwalian sebagai bentuk pengaturan hukum di mana aset keuangan, fisik, dan kekayaan intelektual seseorang dapat ditetapkan untuk didistribusikan kepada penerima manfaat tertentu. Saat Anda membuat perwalian, Anda akan secara efektif menentukan bahwa aset Anda akan diberikan kepada individu atau entitas tertentu. Demikian juga, aset Anda akan ditempatkan ke dalam perwalian dan di bawah pengawasan pihak ketiga (wali amanat). Wali amanat secara efektif diberi wewenang dan tugas untuk mengelola aset-aset ini dan penggunaan atau distribusi terakhirnya, sesuai keinginan pembuat perwalian.

Beberapa hal yang perlu diperhatikan di sini:

• Kepercayaan bukan hanya untuk orang kaya. Perwalian dapat membantu Anda mengelola dengan lebih baik dan membuang berbagai aset keuangan dari semua penilaian dengan lebih efektif.
• Perwalian menciptakan hubungan fidusia yang melibatkan tiga pihak:perwalian (yang menciptakan perwalian), wali amanat (yang mengelola perwalian), dan penerima manfaat (yang diuntungkan sebagai penerima aset yang dikendalikan oleh perwalian).
• Ada enam kategori perwalian yang dapat Anda pilih untuk dibuat:hidup, wasiat, didanai, tidak didanai, dapat dibatalkan, dan tidak dapat dibatalkan.
• Tujuan dan sasaran perwalian adalah untuk melindungi cara aset Anda didistribusikan ke satu individu atau beberapa penerima manfaat.

Menyelam Lebih Dalam:Apa Itu Wali Amanat?

Secara efektif pemilik sah aset perwalian, wali amanat mengawasi penggunaan dan distribusinya. Misalnya, wali amanat mungkin diminta untuk mempertimbangkan topik seperti di mana uang perwalian akan diinvestasikan, jika seseorang dapat menarik dana atau menggunakan dana tersebut dengan cara tertentu.

Setiap individu atau organisasi (korporasi, asosiasi, dll.) yang memegang hak legal atas perwalian dapat bertindak sebagai wali amanat. Di bawah ketentuan perwalian, perwalian (yang awalnya memiliki aset dan properti) memberikan wali amanat hak untuk memegang hak atas aset ini, dengan tujuan mengelolanya secara bertanggung jawab untuk kepentingan penerima manfaat yang ditunjuk. Perwalian biasanya dibuat sebagai cara untuk menciptakan perlindungan hukum atas aset perwalian, dan memastikan bahwa aset tersebut dibuang dengan benar jika mereka meninggal atau tidak sehat. Wali amanat secara efektif berfungsi sebagai kendaraan untuk melaksanakan keinginan wali amanat. Mengingat hal ini, biasanya teman, anggota keluarga, pengacara, dan bahkan perusahaan perwalian terkadang memainkan peran sebagai wali.

Peran wali amanat dalam mengelola perwalian juga dapat ditentukan baik oleh wali amanat maupun jenis aset yang mereka kelola. Misalnya:Ketika perwalian berisi beberapa kepemilikan real estat, wali amanat akan sering ditugaskan untuk memastikan bahwa semua hipotek dibayar, pemeliharaan properti ditegakkan, dan pajak properti tahunan ditangani dengan benar. Wali amanat juga mungkin harus mengelola dan mengawasi kepemilikan signifikan seperti akun investasi dan keuangan.

Kekuasaan dan tanggung jawab yang dipegang oleh wali amanat, serta kewajiban dan kualifikasi potensial, akan ditentukan oleh wali amanat saat perwalian dibuat. Manfaat menjadi wali amanat sering kali melibatkan beberapa bentuk pembayaran (didefinisikan sebagai kompensasi yang wajar) dan beberapa kebebasan untuk mengelola kepercayaan sedemikian rupa untuk memberikan manfaat maksimal bagi penerima manfaat. Namun, menjadi wali amanat sering kali disertai dengan tanggung jawab yang signifikan, dan mungkin disertai dengan komitmen waktu dan kebutuhan pengambilan keputusan yang signifikan.

Wali Vs. Wali Amanat:Memahami Perbedaan

Untuk tujuan kejelasan, perwalian menetapkan perwalian sebagai bagian dari upaya perencanaan warisan mereka dan biasanya menyediakan aset yang terkandung dalam perwalian tersebut. Wali amanat adalah individu atau organisasi yang kemudian ditugaskan untuk mengelola, mengawasi, dan menangani pemeliharaan dan pemeliharaan kepercayaan. Dalam beberapa kasus, trustor dan trustee bisa menjadi orang yang sama.

Namun, lebih sering daripada tidak, wali amanat adalah pihak atau entitas lain yang diberi tanggung jawab untuk mengawasi perwalian jika wali amanat tidak dapat melakukannya. Menunjuk wali amanat untuk membantu mengelola aset Anda, misalnya, merupakan praktik umum ketika orang tua ingin mewariskan aset keuangan yang signifikan kepada anak kecil yang mungkin tidak memiliki pengetahuan dan pemahaman yang diperlukan untuk mengelolanya secara efektif. Sebagai alternatif, wali dapat membantu Anda merawat tanggungan Anda yang cacat jika Anda sendiri menjadi tidak sehat di masa mendatang.

Mungkin cara sederhana untuk memikirkan peran wali amanat adalah sebagai administrator perwalian – dan perwakilan perwalian jika wali amanat tidak dapat membantu mengelola sendiri. Wali amanat pada dasarnya berfungsi sebagai tangan kanan perwalian, dan orang atau organisasi yang berperan untuk membantu memastikan bahwa keinginan perwalian diikuti. Akibatnya, seorang wali memegang tanggung jawab yang signifikan dalam hal praktik perencanaan perkebunan. Dengan memperhatikan hal ini, penting untuk mencurahkan perhatian dan pemikiran yang cukup besar kepada siapa yang ingin Anda tunjuk sebagai wali, mengingat bahwa mereka sering bertanggung jawab atas kesejahteraan berkelanjutan anak-anak dan orang-orang terkasih.

Sekali lagi – Anda tidak harus kaya untuk mendapatkan keuntungan dari membentuk perwalian, dan Anda tidak harus kaya untuk menikmati keuntungan dari penunjukan wali untuk membantu mengawasi urusan Anda. Wali amanat pada dasarnya berfungsi sebagai pengganti Anda saat mengelola aset Anda. Mereka adalah pihak yang akan Anda mintai bantuan dalam hal mengawasi pengelolaan perwalian dan properti Anda selama berminggu-minggu, berbulan-bulan, atau bertahun-tahun yang akan datang.

Diberitahu juga:Semua wali akan diberikan pedoman dan tanggung jawab untuk diikuti. Tetapi mereka sering diberi kebebasan hukum yang cukup besar dalam cara mereka melakukannya – dan sering kali berfungsi sebagai otoritas sehari-hari dalam hal menafsirkan dan mengelola perjanjian perwalian. Sebagai ilustrasi, jika perwalian Anda menyediakan uang untuk pendidikan anak Anda, mungkin tergantung wali amanat untuk memutuskan apakah biaya yang ditanggung termasuk buku dan uang sekolah saja, atau perumahan di kampus dan program semester di luar negeri. Jadi sementara wali akan melakukan pemeliharaan rutin seperti mengajukan pengembalian pajak dan laporan keuangan dan diharapkan untuk tetap berkomunikasi secara teratur dengan penerima amanah, jangan lupa. Mereka juga akan memiliki kekuatan pengambilan keputusan yang cukup besar, terutama di area di mana perwalian membiarkan klausul dan ketentuan terbuka untuk debat dan interpretasi.

Oleh karena itu, sebelum membangun perwalian dan memutuskan siapa yang akan Anda tunjuk sebagai wali amanat, penting untuk memikirkan detail skenario Anda dan persyaratan perjanjian perwalian.

Wali Penerus:Mengapa Perlu Dipertimbangkan Satu

Wali penerus berdiri di urutan kedua untuk melayani sebagai wali amanat dan mengawasi aset Anda. Akibatnya, jika wali yang disebut awalnya tidak dapat atau tidak akan melakukan tugas yang telah diberikan kepada mereka, wali pengganti mungkin memiliki kesempatan untuk masuk dan menggantikannya. Seringkali penting untuk menyebutkan wali penerus agar Anda memiliki banyak lapisan cadangan sebagai perlindungan yang dapat membantu memastikan kesehatan perwalian (dan kesejahteraan penerima manfaat Anda) selama beberapa dekade mendatang.

Perhatikan bahwa tidak jarang melihat individu yang menciptakan perwalian (sekali lagi, perwalian), berfungsi sebagai wali amanat selama masa hidup mereka sampai mereka meninggal dunia atau sampai mereka menjadi tidak mampu. Setelah kematian atau ketidakmampuan, pengawasan perwalian kemudian beralih ke wali pengganti, yang dapat dengan mulus masuk untuk mengisi kekosongan. Namun seiring waktu, untuk alasan pribadi atau bisnis, jangan lupa bahwa bahkan wali penerus mungkin tidak mau atau tidak dapat menjalankan peran yang telah Anda tetapkan untuk mereka juga. Artinya, seperti sebelumnya, Anda ingin memiliki satu atau dua wali pengganti yang disebut sebagai cadangan untuk berjaga-jaga jika terjadi keadaan yang tidak terduga atau terjadi sesuatu yang tidak disengaja.

Perhatikan bahwa wali penerus berbeda dari pelaksana, yang perannya lebih khusus terkait dengan pelaksanaan wasiat.

Intinya:Pentingnya Seorang Wali

Jadi pada akhirnya, apa itu wali amanat, dan peran apa yang mereka layani dalam praktik perencanaan perkebunan? Seperti yang telah kita diskusikan, wali mengelola aset perwalian dengan tujuan mendukung kesehatan dan kesejahteraan berbagai penerima manfaat yang mendapat manfaat dari perwalian tersebut. Itu berarti tidak hanya harus mengawasi dan memelihara aset yang dipegang oleh perwalian (rekening investasi, tabungan, properti real estat, dll.) dan mengajukan formulir dan dokumen yang diperlukan. Ini juga berarti harus menafsirkan persyaratan perwalian, berkomunikasi dengan penerima manfaat secara teratur, dan memikirkan bagaimana aset perwalian akan dicairkan atau digunakan.

Wali amanat secara efektif berfungsi sebagai mata, telinga, dan sepatu perwalian di tanah ketika pencipta kepercayaan tidak dapat berada di sana untuk menggantikan peran administrator itu sendiri, seringkali karena kematian atau ketidakmampuan. Sebagai penasihat tepercaya, adalah peran wali amanat (sebagai imbalan atas biaya atau kompensasi yang wajar) untuk memastikan bahwa keinginan pencipta perwalian dihormati, dan aset dikelola dengan cara yang bertanggung jawab. Dengan kata lain, individu seperti kakek-nenek yang ingin mewariskan warisan kepada anak-anak mereka, atau orang tua yang berharap untuk memastikan bahwa tanggungan lansia atau anak di bawah umur dirawat dengan baik saat mereka tidak ada, akan sering meminta bantuan wali.

Tetapi sekali lagi, wali amanat menikmati kekuasaan dan hak istimewa yang signifikan, dan – kecuali diarahkan sebaliknya oleh aturan perwalian – dapat beroperasi dengan tingkat impunitas yang besar. Terserah Anda untuk berpikir panjang, keras, dan mendalam tentang peran dan tanggung jawab apa yang harus mereka penuhi, seberapa besar kebebasan yang ingin Anda berikan kepada mereka, dan siapa yang Anda percayai untuk mewakili kepentingan pribadi Anda.

Tertarik untuk mempelajari lebih lanjut tentang perencanaan perumahan? Pastikan untuk mengunjungi Markas Besar Rocket ^SM Pusat Pembelajaran untuk informasi lebih lanjut tentang merencanakan masa depan Anda.'[