Apakah Ide Bagus Membeli Emas Sebagai Investasi?

Inflasi sedang meningkat dan ketika itu terjadi, Anda sering melihat peningkatan jumlah infomersial yang berbicara tentang bagaimana Anda harus membeli emas untuk melindungi diri Anda sendiri jika uang kertas menjadi tidak berharga. Meskipun klaim kiamat itu mungkin hiperbola, gagasan tentang emas sebagai investasi bukanlah ide yang buruk dalam situasi yang tepat.

Dalam artikel ini, kita akan melihat nilai investasi emas, apakah sekarang waktu yang tepat untuk masuk sebelum demam emas berikutnya serta pro dan kontra.

Panduan Membeli Emas Sebagai Investasi

Emas adalah komoditas fisik. Komoditas fisik adalah sumber daya dengan nilai yang ditentukan oleh jumlah sumber daya yang tersedia dibandingkan dengan permintaan pasar untuk barang tersebut. Ini bukan California pada tahun 1849 ketika kantong emas baru ditemukan setiap hari – persediaannya terbatas.

Secara umum, ada kondisi pasar tertentu yang membuat orang menganggap emas sebagai investasi. Di lain waktu, mereka mungkin memutuskan emas bukanlah cara yang tepat. Karena Anda berada di bawah kekuasaan pasar, emas bisa menjadi investasi yang rumit.

Sebagai permulaan, itu berfluktuasi dengan permintaan pasar seperti banyak aset lainnya. Tetapi masalah lainnya adalah tergantung pada bagaimana Anda berinvestasi, emas bisa lebih sulit untuk diangkut untuk dilikuidasi. Kami akan membahas cara mengurangi beberapa masalah ini nanti.

Cara Berinvestasi Dalam Emas Fisik

Jika Anda ingin berinvestasi dalam emas fisik, Anda harus menemukan seseorang yang bersedia menjual emas mereka kepada Anda. Tergantung pada jenis emas yang ingin Anda beli, ini mungkin sulit karena beberapa alasan:Anda harus memverifikasi bahwa emas itu asli, dan Anda harus dapat memilikinya. Perhiasan dan koin adalah satu hal. Batangan emas bisa menjadi hal lain.

Ada juga masalah bahwa memiliki emas dapat membuat Anda menjadi target, jadi Anda harus memastikannya disimpan di tempat yang aman secara fisik. Anda mungkin harus membayar untuk penyimpanan dan asuransi sebagai perlindungan dari kehilangan jika terjadi kerusakan atau pencurian.

Anda juga harus khawatir tentang markup, tergantung pada jenis emas yang Anda beli. Pada dasarnya ada tiga jenis emas yang dapat Anda perdagangkan.

• Perhiasan: Jika Anda berinvestasi dalam perhiasan, ini memiliki keuntungan karena mudah diangkut. Di sisi lain, Anda akan berurusan dengan markup karena perhiasan menaruh uang untuk menjaga kejernihan dan keindahan aset, dan perlu mendapat untung. Dan agar nilainya naik, Anda harus berharap seseorang mulai memakai perhiasan dengan gaya itu untuk menaikkan permintaan melebihi nilai apa pun yang ada di perhiasan itu sendiri.
• Pengumpulan koin: Koin juga sangat mudah diangkut, tetapi dalam kasus ini, Anda dan rekan numismatis Anda (kata mewah untuk kolektor koin) biasanya lebih tertarik pada nilai koleksi koin daripada kandungan emasnya. Seperti banyak koleksi dan memorabilia, nilai koin langka dalam kondisi murni lebih dari nilai nominalnya.
• Emas batangan: Bullion dapat dijual dalam bentuk koin untuk kenyamanan transportasi, tetapi juga dapat dengan mudah dijual di bar. Tidak seperti koin atau perhiasan, tidak ada nilai estetika pada emas batangan. Anda memperdagangkan nilai logam mulia itu sendiri. Jika Anda memberikannya kepada pialang emas, Anda akan dibayar dengan harga spot untuk berat emas Anda.

Cara Berinvestasi Emas Dengan Membeli Saham

Dimungkinkan untuk membeli saham di perusahaan yang menambang emas, memperbaikinya untuk kegunaan lain, dan memperdagangkannya. Hal ini memungkinkan Anda untuk masuk ke ruang tanpa biaya penyimpanan dan premi asuransi yang mungkin menyertai perdagangan emas fisik.

Saham emas seperti saham lainnya karena mereka tunduk pada fluktuasi berdasarkan kinerja perusahaan dan sentimen pasar. Saat keadaan baik-baik saja, ada kemungkinan Anda dapat menghasilkan lebih banyak uang dengan berinvestasi di saham daripada emas yang sebenarnya karena orang-orang merasa positif tentang langkah yang diambil perusahaan untuk masa depan.

Di sisi lain, sentimen investor dapat berubah karena alasan yang tidak terkait dengan produksi aktual atau perusahaan dapat mengalami penurunan kuartal dan harga saham dapat turun, membahayakan investasi Anda.

Ada banyak saham emas yang dapat Anda perdagangkan termasuk Barrick Gold Corporation dan Franco-Nevada Corporation, di antara banyak lainnya. Saat mengevaluasi saham emas, Anda ingin melihat hal-hal seperti rasio harga terhadap pendapatan dan kapitalisasi pasar seperti yang Anda lakukan dengan saham lainnya.

Namun, karena Anda juga berurusan dengan perusahaan yang menambang sumber daya terbatas, Anda juga ingin melihat tingkat produksi mereka dan jumlah tahun perkiraan masa pakai penambangan yang mereka miliki di lokasi mereka. Strategi lain adalah berinvestasi di perusahaan yang sedikit lebih terdiversifikasi. Misalnya, Anda mungkin menemukan perusahaan yang menambang emas, perak, dan platinum sehingga ketika pasar turun untuk satu perusahaan, dua lainnya diharapkan dapat menebus kerugian.

Cara Berinvestasi Dalam ETF Emas Dan Reksa Dana

Pilihan lain untuk investasi emas adalah dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dan reksa dana. Keduanya mirip, jadi mari kita bahas secara singkat perbedaannya.

ETF adalah dana yang dapat Anda beli di bursa yang memiliki investasi di perusahaan. Persentase salah satu perusahaan yang dimiliki dalam ETF dapat bervariasi, tetapi dapat dilacak dengan kapitalisasi pasar perusahaan, misalnya.

Reksa dana mirip dengan ETF karena mewakili investasi di beberapa perusahaan berbeda. Bedanya, reksa dana dikelola secara aktif. Ada manajer investasi yang membeli dan menjual saham untuk mencoba mendapatkan pengembalian investasi yang paling efektif bagi investor. Ini kontras dengan ETF yang hanya merupakan gabungan dari kinerja perusahaan dalam dana tersebut.

Masuk ke emas melalui ETF atau reksa dana mencegah Anda harus berurusan dengan kerepotan berinvestasi dalam emas fisik. Anda juga tidak harus berurusan dengan memilih saham individual, yang dapat memberikan kenyamanan bagi investor pemula.

Penting untuk dicatat bahwa seperti saham yang baru saja kita bahas di bagian sebelumnya, kinerja ETF dan reksa dana mungkin tidak selalu mengikuti harga emas itu sendiri. Ini lebih tentang kinerja perusahaan dalam dana. Ini bisa baik atau buruk tergantung pada apakah reksa dana tertentu berkinerja lebih baik atau lebih buruk dibandingkan dengan sektor lainnya.

Saat berinvestasi dalam dana, lihat apa yang mendasari investasi sehingga Anda tahu apa yang Anda hadapi. Sebagai contoh, Saham Emas SPDR dibandingkan dengan emas batangan. Artinya, meski tidak terkait langsung, saham-saham ini mengikuti jejak harga emas. Bagi mereka yang ingin terlibat langsung dengan pergerakan emas sehari-hari, ada ETF Saham Emas Fisik Standar Aberdeen. Dana ini memperdagangkan emas batangan fisik.

Apakah Sekarang Saat yang Tepat Untuk Berinvestasi Emas?

Emas secara historis berfungsi sebagai investasi lindung nilai yang akan mempertahankan nilai sementara jenis aset lainnya tidak berkinerja baik. Alasan untuk ini berkaitan dengan emas yang diisolasi dari pasar lainnya karena memiliki nilai intrinsik yang tidak terikat dengan hal lain.

"Nilai emas terletak pada kenyataan bahwa itu tidak berkorelasi dengan hampir semua faktor yang mempengaruhi nilai investasi lain," kata Felix Bertram, pemilik dan perwakilan penasihat investasi untuk Bertram Solutions di Kirkland, Washington. "Memegang emas memang dapat mengurangi volatilitas portofolio investasi."

Bertram, bagaimanapun, merekomendasikan agar investor berhati-hati. Seperti yang dia katakan, harga emas bisa berubah-ubah. Pada saat yang sama, tren harga emas seringkali bertahan selama satu dekade atau lebih, sehingga jika nilai emas turun, harga emas dapat tetap tertekan selama beberapa tahun.

Karena itu, Bertram merekomendasikan investor mengalokasikan hanya sebagian kecil dari dolar investasi mereka ke emas. Karena itu, Anda dapat mendiversifikasi portofolio Anda dengan memasukkan emas ke dalam paket yang juga mencakup saham dan obligasi.

Kapan Waktu Terbaik Untuk Berinvestasi Emas?

Emas menjadi lebih berharga, secara historis, ketika pasar saham berkinerja buruk. Contoh yang baik adalah periode antara November 2007 dan akhir Mei 2009. Selama periode ini, indeks S&P 500 turun 36%. Namun, harga emas naik 25% selama periode yang sama.

Itulah contoh mengapa emas bisa menjadi investasi yang solid:Secara historis, emas berhasil dengan baik ketika pasar saham sedang berjuang. Emas, kemudian, dapat menawarkan sedikit perlindungan bagi investor yang khawatir dengan gejolak pasar saham.

Terry Hanlon, presiden Addison, Dillon Gage yang berbasis di Texas, sebuah perusahaan yang memperdagangkan logam mulia, mengatakan emas membuktikan nilainya selama masa ekonomi yang lebih sulit.

"Seperti yang kita lihat dalam resesi terakhir, emas fisik terbukti menjadi investasi yang menguntungkan dan nilainya hampir tiga kali lipat sementara pasar saham tumbuh pada tingkat yang lebih lambat dan sebagian besar real estat merosot," kata Hanlon.

Jika Anda tinggal di salah satu pantai AS selama waktu itu, Hanlon mengatakan Anda lebih baik memegang emas, nilainya melebihi $1.800 per ounce, daripada Anda memiliki rumah kedua atau ketiga.

Hanlon mengatakan bahwa emas fisik adalah salah satu dari sedikit aset keuangan yang tidak bergantung pada janji penerbit untuk membayar. Itulah salah satu alasan mengapa tempat ini dianggap sebagai tempat berlindung yang aman selama krisis ekonomi.

Kelebihan Dan Kekurangan Membeli Emas Sebagai Investasi

Emas, seperti halnya investasi apa pun, memiliki kelebihan dan kekurangannya. Mari kita periksa sebelum Anda membuat keputusan.

Sebelum melakukan investasi apa pun, pastikan Anda memahami gambaran keseluruhan portofolio Anda serta toleransi Anda sendiri terhadap risiko. Jika Anda tidak yakin dengan apa yang harus Anda lakukan, jangan ragu untuk berkonsultasi dengan penasihat keuangan.

Kelebihan Berinvestasi Emas

• Nilai jangka panjang: Emas memiliki nilai sejak ribuan tahun yang lalu. Karena ini adalah logam mulia, ia memiliki kualitas intrinsik yang membuatnya layak untuk dipegang dan diletakkan di luar pergerakan pasar pada umumnya. Selera mungkin naik atau turun, tetapi nilai emas memiliki dasar yang tidak dimiliki perdagangan saham perusahaan. Perusahaan dan seluruh industri datang dan pergi. Emas tetap ada.
• Likuiditas tinggi: Karena nilai jangka panjang dan kegunaannya sebagai lindung nilai, akan selalu ada investor yang menginginkan emas. Orang-orang memiliki pendapat yang berbeda tentang kapan pasar akan mengalami penurunan. Karena itu, Anda akan selalu dapat membagikannya kepada seseorang baik untuk melepaskan sepenuhnya atau sebagian atau menyediakan sumber daya selama keadaan darurat pribadi atau keuangan.
• Diversifikasi portofolio: Emas adalah aset lain yang dapat Anda gunakan dalam portofolio Anda untuk mengurangi eksposur ke satu sektor atau serangkaian instrumen keuangan. Seperti yang telah kita bicarakan, kinerjanya cenderung lebih baik ketika pasar saham tidak berjalan dengan baik. Karena itu, dapat membatasi kerugian.

Kerugian Berinvestasi Emas

• Butuh modal besar: Harga emas bisa mencapai ribuan dolar per ons. Mengingat bahwa, tergantung pada bagaimana Anda berinvestasi dalam emas, Anda mungkin memerlukan banyak modal untuk memulai. Sebaliknya, hanya ada sedikit saham yang memiliki satu atau dua saham akan membuat kantong Anda terbebani.
• Pengeluaran tambahan: Ada juga biaya untuk penyimpanan dan premi asuransi untuk melindungi dari kerugian jika Anda membeli emas fisik. Jika Anda membeli melalui reksa dana, ada biaya pengelolaan yang terkait dengan pemeliharaan dana tersebut.
• Sifat spekulatif dari nilai emas: Meskipun emas memiliki nilai jangka panjang, nilai itu terkait dengan permintaan dari pembeli lain, yang naik atau turun tergantung pada selera investor dan kondisi ekonomi. Tidak seperti obligasi yang memberikan hasil atau saham yang membayar dividen, tidak ada jaminan tingkat pengembalian emas. Sebagian besar tergantung pada waktu.

Intinya:Pertimbangkan Berinvestasi Emas dengan Hati-hati

Memiliki investasi emas tidak berarti Anda memiliki lemari besi yang penuh dengan emas batangan berat, meskipun itu salah satu cara untuk melakukannya. Anda juga dapat mengumpulkan perhiasan dan koin. Jika Anda tidak ingin berurusan dengan dunia fisik, Anda juga dapat berinvestasi dalam saham emas individu, ETF, dan reksa dana.

Emas memiliki nilai jangka panjang dan cenderung mudah dijual jika perlu. Pada sisi negatifnya, Anda mungkin memerlukan sedikit uang untuk memulai. Ada juga biaya tambahan untuk penyimpanan dan asuransi emas fisik. Terakhir, nilai emas bisa sangat fluktuatif tergantung kondisi pasar.

Salah satu keunggulan investasi emas adalah cenderung memiliki nilai independen yang tidak dimiliki saham dan komoditas lain. Perusahaan naik dan turun, tetapi emas selamanya. Meskipun demikian, ini hanya boleh dianggap sebagai bagian dari strategi investasi yang lebih luas yang mencakup aset lain seperti saham dan obligasi.

Sebelum bergerak maju dengan strategi investasi tertentu, kami mendorong Anda untuk membicarakan situasi Anda dengan penasihat keuangan. Sementara itu, pelajari lebih lanjut tentang berinvestasi dan membangun portofolio Anda di Rocket HQ ^SM .